現在の基本投資割合はこうです。SCHBはシュワブUSブロードマーケットETF、SPDWはSPDRポートフォリオ・ディベロップド・ワールド(除く米国)です。ETFの経費率負担を0.0345%から0.0340%に削減するとあるので、おそらく基本投資割合を次のように変更すると思われます。そもそもSBI先進国株式は組成に無理があるのですが、指定インデックス投資信託でつみたてNISA適格であるためには、ベンチマークに忠実でなければなりません。投資比率をファンドマネージャーの判断で勝手に変える場合、指定インデックス投資信託の要件を満たせません。指定インデックス投資信託が投資対象の比率を変えていいのは、ベンチマークが比率を変えた時だけです。ACWI(除く日本)のベンチマークに従います。ファンドマネージャーが勝手に変えてはいけないのです。ETFの国別投資比率について参照した資料SBI先進国株式が投資する2本のETFの、国別投資比率を調べました。次の資料を参照しました。FTSEディベロップド・オールキャップ・インデックスの国別投資割合はこちらから取得しました。SPDRポートフォリオ・ディベロップド・ワールド(除く米国)ETFの国別投資割合はこちらから取得しました。2018年の国別投資比率比較これは2018年10月に調査した時のものです。投資比率に大きな違いある行は色を変えてあります。資料と、2月13日以降の投資割合で表を更新しました。これでいいのでしょうか。米国株式への上位10銘柄を比較しました。Indexの列はFTSEディベロップド・オールキャップ・インデックスのものです。バークシャー・ハサウェイはIndexの上位10位には出てきませんでした。この違いがどれほど大きいのか、大きくないのか、僕には分かりません。現物株運用で、ベンチマークに忠実な(コストを考慮して完全法でないにしても)売買をしているファンドマネージャーから見ると「これでいいわけないでしょう」となるかも知れません。最終判断は受益者がすればいいことなのですが、こういう違いがあるとは教えてくれません。いう問題を排除するのが、つみたてNISAの厳しい適格要件だったはずです。ETFへの投資割合を変更する理由は?僕の予想通りなら、ETFへの投資割合を変更することで、国別投資比率は本物に近付きます。してそうするのかが分かりません。することでETFの経費率の合計がわずかに下がりますが、まさかそれが理由ではないですよね。理由はともかく、つみたてNISAの適格申請を出した時点で、僕はアウトだと思います。金融庁は今からでも「おしおき」すべきでしょう。それとも僕が厳格すぎるのでしょうか。節税してインデックス投資SBI先進国株式よりスリム先進国株式の方が儲かりましたhttps://secrets2mysuccess.net/2020/01/25/selecting_index_fund_may_not_be_easy/先進国株式インデックスファンドは人気の高いジャンルです。その大半のベンチマークはMSCIコクサイですが、それとは異なるベンチマークを採用している商品もあります。【不思議】SBI先進国株式はどうして信託報酬を引き下げたのでしょうかhttps://secrets2mysuccess.net/2020/01/19/lower_cost_to_get_more_asset/もう2年も前のことになりますが、EXE-iつみたて先進国株式が税抜き信託報酬0.1095%で設定するという、衝撃的な発表がありました。2017年12月のことです。これに対抗して異次元の値下げに踏み切ったのがスリム先進国株式でした。次はスリム先進国株式の税抜き信託報酬...応援よろしくお願いします。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。河童ソフトウエアの受託開発を本業にしている個人事業主でインデックス投資家でファイナンシャルプランナーです。