考えるAsset_ManagementTweet【2018.9.20追記】楽天VT(楽天・全世界株式インデックス・ファンド)は2017年設定の新しいファンドのためまだ評価が定まっていないところがあります。信託報酬は0.2296%ですが信託報酬以外のコストもあり実質コストでは他の商品に負けていると言われています。購入にあたっては他商品とのコスト比較なども行い慎重に検討されることをオススメします。みなさんこんにちわ安井宏@定年退職FPです。米国市場のみならず世界中の市場に幅広く分散していることが重要ということで、これまで主な投資対象にしてきたのはアメリカに上場されているVTと言われる、バンガード・トータル・ワールド・ストックETFでした。外国税額控除など、取扱に若干ややこしいところがありました。これまで資産を増やすステージの時は、良い商品だと思いましたが、自分が定年退職世代になり、万一の時に残された人の使い勝手が悪いのは問題だということをおもいはじめました。ような大きなロットより、少しずつでも取り崩せる、投資信託での方が良いのではないかというふうに考え始めていたところです。インデックス・ファンドという投資信託として売り出されることになりました。楽天VTは、言うまでもなくVTを原資産として、それを日本で買いやすい投資信託の形にしたものです。増加し、その反面使い勝手が良くなっているのが特徴です。中身としては、全世界に分散と言いつつ先進国が中心なので、新興国の成長を取り込むというよりも、安定した先進国市場で運用するという、定年退職世代ということを考えれば文句のない資産構成だと思います。投資信託については、証券会社がおすすめする商品ではなく、自分で選ぶべきと言いつつも、なかなかそれを選ぶ選定眼がないので、主にインデックス投資家ブロガーと言われている人たちの評判を参考に選んできました。Yearと言われるイベントで選ばれるのはインデックス投資家の人たちが、選びに選んだ商品ということで、非常に良い商品が並んでいます。2017の第1位となりました。乗り換えるしかないなというふうに決断のスイッチを入れました。平成30年度税制改正の中で、外国の資産に投資する投資信託の二重課税が解消されるという情報が入ってきました。金融庁:平成30年度税制改正これまで公募投資信託等が海外の資産に投資している場合は、ファンドへの配当金や利息などの支払いの際、原則として外国で源泉徴収が行われました。株式等に直接投資してる場合は徴収された外国税額は確定申告を行うことで外国税額控除を適用できるものの、これまで公募投資信託等については外国税額控除を適用する仕組みがなかったため、二重課税になっていたものが、この改正後は公募投資信託等が支払った外国税額は、投資家への収益分配金への支払いの際に、その源泉所得税の額から控除できるようにする調整措置が講じられることになりました。いうのはとても良い商品ではないかと思う次第です。修士(経営科学)、2級ファイナンシャルプランニング技能士(国家資格)。ファイナンシャルプランナー(お金の専門家)としての知識を活かして退職金運用など、お金の話を中心に定年退職世代向け情報を発信中。免責事項スターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。