上限に1000円足りないのは国民年金の付加年金を払っているためです。国民年金の付加年金は同時に払えません。)選択したのはEXE-i先進国...基準価額が上がろうが下がろうが60歳になるまでは(つまり最後の積み立てまで)毎月67,000円を積み立てます。(上限の68,000円でない理由は上記の記事にあります。運用益が非課税なので60歳で積み立てが終了しても、いわばそのままホールドして基準価額の上昇に期待したいところですが、基準価額はいつ下降傾向に転ずるかは誰にも予見できません。70歳の手前で大きく下がると回復を待たずに70歳で強制終了となるかも知れません。インデックス投資に終わりの時期を設定するのはとても不利です。それは世界経済(株価)は上げ下げの変化を繰り返しながらも長期的に見れば右肩上がりで成長することを前提にしているからで、終わりの時期が設定されると「次の回復時期」を待てない場合が出てきます。そのためリスク資産であるEXE-i先進国株式ファンドからいつ資金を引き上げるかそのタイミングの選び方が問題になります。考慮が必要なのはこの点です。確定拠出年金内でリスク資産から無リスク資産に移動させて70歳まで運用することもできますが、これには大して魅力を感じません。無リスク資産だと利益は期待できないでしょうし、(無リスク資産化したとしても)確定拠出年金を受け取らないでいることにもデメリットがあるからです。確定拠出年金を受け取る際は一時金か年金かを選択します。一時金と年金を併用することもできます。一般的には一時金が有利と言われていますが、本当でしょうか。僕の場合の想定金額で計算、比較しました。(加入した年齢が高かったため短いです。)拠出金の総額は67,000円×52=3,484,000円。運用益を20%と仮定(期待)。よって受け取り時の資産額は4,180,800円。65歳ぐらいで受け取ると想定。一時金を選択すると「退職所得」になり、課税所得は次の式で計算されます。)÷2退職所得控除額は加入期間20年までは年40万円、21年目以降は年70万円ですので、僕の場合は52ヶ月の端数を切り上げで(切り上げのはず)5年×40万円=200万円です。よって課税所得は1,090,400円になります。195万円以下なので所得税率は5%となり課税額は54,520円です。年金の場合2018年4月11日追記:コメントで頂いた指摘をもとに訂正しています。年金を選択すると「雑所得」になり、課税所得は次の式で計算されます。僕は65歳以上で受け取ると思います。5年間で受け取るとして、老齢年金と合算すると「公的年金等の収入金額の合計」は276万円程度になります。よって所得金額は、276万円×100%ー1,200,000円=156万円となります。156万円もの金額が雑所得になります。老齢年金だけの場合は192万円×100%ー1,200,000円=72万円なので、確定拠出年金を年金として5年間で受け取る場合、その5年間は雑所得が72万円増えることになります。僕の年金も雑所得です確定拠出年金を年金で受け取るとかなりの金額の雑所得となることが分かりました。雑所得ということは他の所得(僕の場合は個人事業主なので事業所得など)と合算して所得税と住民税それに国民健康保険料(税)に影響を与えます。僕の大事な年金も雑所得です。我が家の年金見込額を公開しますhttps://secrets2mysuccess.net/2017/12/05/post-714/ねんきん定期便の中身、確認していますか。めんどくさい?どうせもらえる年金額が少ないのは分かっているから見ない?気持ちは分かりますが、それでは問題は解決されません。生きている限りもらうことになる年金です。もらえる年金額を確認して現実を直視しましょう...なので確定拠出年金を年金で受け取る時はその年の他の所得も気にする必要があります。一時金の方が圧倒的に有利でした2018年4月11日追記:コメントで頂いた指摘をもとに訂正しています。一時金なら課税額54,520円で済みますが、年金なら所得が72万円も増えてしまいます。各種所得控除が適用されますが、その時期には使えなくなっているものが多いです。