金融業界ではありませんが、格安旅行会社「てるみくらぶ」の経営破綻が大きなニュースとなっています。企業の破産そのものより注目を浴びているのが、本来何よりも大切であるはずの顧客から預かったお金の扱い方。検査によって明らかになりました。会員が受けた、最近の行政処分事例をここにまとめてみます。おいて、次のような出資金の流用を行っていたとして処分され、後に破産した。出資金の流用ファンドの運用実績が目標利回りを下回ったことから、代表取締役自らが、帳票・報告書類を改ざん・報告して、新規のファンド募集による顧客の出資金をファンドの償還金等に充当・流用していた。流用という、いわゆるポジンスキームです。「将来大幅な値上がりが見込めるワイン」への投資を謳って投資家を勧誘していました。パチスロレンタル事業への投資資金流用スプレマシーアセットパートナーズ株式会社(東京都中央区)はパチスロレンタル事業などで配当を出すとの名目で投資家を集めていました。同社はパチスロファンドの私募の取扱いにおいて、次のとおり法令違反があった。○出資金の流用を知りながらファンドの私募の取扱い・同社代表取締役の指示により、営業者又は事業者が管理する顧客の出資金が事業者の経費等に流用されていたが、同社はファンドの私募の取扱いを行った。photoファンドの出資対象事業では、事業者から遊技場へのパチスロ機のレンタルのほか、パチスロ機が販売されていた。同社は、こうした状況を認識していたが、顧客に対し、あたかも継続的な事業収益が見込まれるかのごとく説明し、ファンドの私募の取扱いを行った。登録取消し及び業務改善命令ビジネスフォンファンド&金採掘ファンドの出資金流用グランド・ウィン・パートナーズ株式会社(大阪市西区)は、ビジネスフォンファンド及び金採掘ファンドの私募の取扱いにおいて法令違反があった。photo○出資金の流用を知りながらファンドの私募の取扱い・代表取締役が関与し、営業者に対して、ファンドの出資対象事業に一切関与していないA社及びB社へ顧客の出資金の約40%を販売協力金名目で支払うよう指示し、送金させていた。同社は、A社及びB社に送金する出資金等の一部を受領し、当社社員の給与の支払い等に費消した。・同社は、顧客に対し、上記の事実を秘して、出資対象事業を説明、ファンドの私募の取扱いを行った。登録取消し及び業務改善命令まとめ最近の3事例についてまとめてみましたが、やはり投資家から募った資金の扱い方が問われています。当初から流用する目的があったのかないのか、それはわかりません。ファンドへの投資においては、運用先のリスクもさることながら、投資家の勧誘をする事業者を見極めることの重要性も再認識しなければなりません。処分勧告から金融庁が何らかの処分を下すまでの期間はちょうど一週間となっています。これらのケースと同様に扱われるのであれば、「みんなのクレジット」への行政処分は3月31日(金)ということになります。なるのかはわかりませんが、引き続き注目していきたいと思います。シェアありがとうございますTwitterFacebookはてブPocketSuperFlow「お金を増やす」をあたりまえに。専属ライターによるオリジナル記事の発信。ソーシャルレンディングとP2Pレンディング業界の最新ニュースもお届けします。こちらの記事も人気です。ソーシャルレンディング初心者から経験豊富な投資家まで、誰でも活用できる「お金を増やす」ための専門メディアです。当サイトで提供する情報は投稿時点での情報です。その情報は投資勧誘を目的としておりません。実際に金融取引を実行される場合はご自身の責任においてご判断いただきますよう、よろしくお願い致します。