子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用をジュニアニーサを利用して準備。老後のための資産形成もやっています。投資信託スポンサーリンク投資信託購入でどの銘柄を買えばいいか?迷うのは当たり前です。日々新商品が発売され、手数料の引き下げ競争も行われている中で「少しでも利益を上げたい」。これは投資信託で積立投資を行っている投資家が常に考えることです。個人投資家が選ぶべき投資信託について、コストとリターンで検討しシリーズ化しています。比較する銘柄はSBI証券が販売するファンドのうち、ノーロード(手数料なし)のものに限定し、比較検討しました。国内債券からベストファンドを選んだ場合に債券ではアクティブファンドが不向きであることがわかったため、インデックスファンに限定して選ぶことします。為替ヘッジ無し先進国債券に投資する投資信託のうち、ノーロード、インデックス型(為替ヘッジなし)、かつ信託報酬が0.54%以下のものを抽出するとわずか6ファンドしかありませんでした。インデックス型を選ぶときの絶対3条件は手数料が安いこと対象指数との乖離が少ない運用を行っていること分配金頻度が少ないことだと考えています。この3つの条件はほとんどの投資家が銘柄選びに用いる鉄則です。私は分配頻度が少ないものを選ぶ考え方としては「手数料が高くなるから」という理由に加えて、「NISAで運用する場合、分配金は年間の非課税投資可能額を圧迫するから」も理由としています。今後積立NISAが始まると分配頻度の大きいファンドは投資対象にならないようなので、これらは選ばないこととします。表はインデックス型(為替ヘッジ無し)のファンドを信託報酬の安い順で第5位まで並べたものです。外国債券インデックス以上3銘柄となります。Slim同じですが、純資産額で後者を1位としました。1.54(SBI証券より(2017/3/10現在))為替ヘッジあり先進国債券(為替ヘッジ)に投資するファンドから、3年間の年率リターンが上位5ファンドを抽出しました。為替ヘッジの必要性については次の記事で書きましたが、為替リスクの低減によるアセットアロケーションのリスク低減が可能です。為替ヘッジの場合はアメリカの利上げによりヘッジ手数料が高くなるため利益を多く出すことはできませんが、円高時にはヘッジ無し資産に切り替えることで大きなリターンを得ることも可能です。表は為替ヘッジあり(手数料は0.5%以下)を一覧にしました。結果2つの投資信託のみとなりました。eMAXISは国内債券とのバランス型なので実質的にはわたらの1ファンドのみです。為替ヘッジ有り「たわらノーロード先進国債券為替ヘッジあり」となります。日)子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用を投資信託を中心に運用中です。浪費家ナッツの投資日記アクセスランキングスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。