子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用をジュニアニーサを利用して準備。老後のための資産形成もやっています。REITスポンサーリンク投資信託購入でどの銘柄を買えばいいか?迷うのは当たり前です。日々新商品が発売され、手数料の引き下げ競争も行われている中で「少しでも利益を上げたい」。これは投資信託で積立投資を行っている投資家が常に考えることです。比較する銘柄はSBI証券が販売する投資信託を対象にノーロード(手数料なし)のみに限定し、比較検討しました。国内不動産に投資する投資信託のうち、ノーロード、インデックス型を抽出するとわずか10ファンドしかありませんでした。インデックス型を選ぶときの絶対3条件は手数料が安いこと対象指数との乖離が少ない運用を行っていること分配金頻度が少ないことだと考えています。この3つの条件はほとんどの投資家が銘柄選びに用いる鉄則です。私は分配頻度が少ないものを選ぶ考え方としては「手数料が高くなるから」という理由に加えて、「NISAで運用する場合、分配金は年間の非課税投資可能額を圧迫するから」も理由としています。今後積立NISAが始まると年間の非課税投資可能額も小さくなりますので、これらは選ばないこととします。表はインデックス型の10つのファンドを信託報酬の安い順で並べたものです。インデックス以上3銘柄となります。両方が高い「One−MHAMJ−REIT」の2ファンドに投資している方は今月から銘柄を変えるべきです。国内不動産に投資する投資信託のうち、ノーロード、アクティブ型を抽出するとわずか9商品しかありませんでした。過去3年のリターンがインデックス型を上回っていること運用が安定していること分配金頻度が少ないことだと考えています。アクティブ型には手数料が高く全商品の半数がインデックス型のリターンを下回るといわれていますが、裏を返せば半数はインデックス型を上回る結果をえることが可能となります。表はアクティブ型の9つの投資信託をトータルリターンの高い順で並べたものです。結果2017年に選ぶべき銘柄は唯一、フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンドこれだけです。3年のトータルリターンが12.12%となっており、インデックス型が10%弱のリターンを上げている中では、アクティブ型のリスクを取ってまで投資する意味はなさそうです。フィデリティは毎月分配型で、直近1年では2100円の分配金があり、長期投資にふさわしいとはいえません。他のアクティブ型ファンドに投資しているならすぐに解約しましょう。アクティブ型がインデックス型より不利な典型といっても過言ではありません。今年J−REITで投資すべき、投資信託はインデックス型から「<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド」となります。アクティブ型は、リターンがインデックス型を大きく上回るものがなく投資の対象からは外しました。これは、格付け「AA」のJ-REITが日銀の買い入れ対象となっており、現物の分配金利回りに差がほとんどないため、アクティブ型の運用の中で大きく差うまれるような運用が困難な状況にあるためと思われます。最後に「本当にインデックス型でよいのか?」インデックスファンドで利益は出るの?という疑問に対しては、J−REITを対象としたインデックスファンドに長期投資した場合に、「十分なリターンを得られること」、そして、「ファンドの費用が安ければ安いほど良い結果が出る」ことを確かめた記事は次の記事になりますので、ぜひ読んでみてください。日本銀行が購入する銘柄について。AA相当以上の格付けを得ているリートが購入対象となっています。日)子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用を投資信託を中心に運用中です。浪費家ナッツの投資日記アクセスランキングスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。