投資信託・ETF丸井グループが「tsumiki証券」の事業を2018年9月に開始しました。つみたて投資による投資信託の購入に限定されたユニークな証券会社です。エポスカードで投信の買付けが可能でエポスポイント、JRキューポ等のポイント還元の対象です。ETF、REIT、ETNなどの取り扱いはありません。投信もスポット購入の仕組みはなくて毎月一定額を購入する方式のみとなっています。つみたてNISAと同じ方式で投資信託を購入できる証券会社で初心者向けとなっています。tsumiki証券のメリット、デメリット、お得な使い方について、注意点を完全網羅してわかりやすく徹底的に解説します。tsumiki証券とは丸井は収入や世代を問わずあらゆる人々が豊かなライフスタイルを実現できる金融サービスを提供すること(ファイナンシャル・インクルージョン)を、事業のミッションとしています。人と過ごすための礎など、一人ひとりの想いが詰まっている一方で、多くの方がお金に関する心配や不安を抱いています。した情勢下、丸井は「こつこつ・ゆっくり・自分のペース」の積立投資が最も無難だと考えて、つみたて専門の証券会社を設立しました。tsumiki証券は投資信託の積み立てを通じて、顧客が安心してお金を育てることに寄与することを目指しています。した思いが漢字にすると「積み木証券」になる「tsyumiki証券」という名前に込められています。具体的には、「つみたてNISA」対象の投資信託のうち厳選された投信を、毎月一定金額エポスカードの1回払いで購入することが可能です。クレジットカードによってつみたてNISAのように毎月コツコツと投資でき、投信のつみたて投資による長期の資産形成が可能になります。エポスカードは若年層・女性が顧客のボリュームゾーンとなっている稀有なクレジットカード会社です。カード会員657万人(2018年3月末時点)のうち、約52%が20代・30代で、約7割が女性となっています。2017年の内閣府「国民生活に関する世論調査」によると、10代~30代の若年層の約6割が「将来のために」貯蓄や投資などで備えていると回答しており、将来の備えを重視する若年層が増えてきています。日本は先進国中で資産に占める不動産の割合が高く、リスクテイクはそこで終了している傾向があり、金融資産に占める現預金の割合は低い傾向にあります。家計金融資産の伸びが諸外国に比べ低水準となっていることから、金融庁は「貯蓄から資産形成へ」を推進しています。このような背景を踏まえて、丸井はフィンテック事業においてtsumiki証券を設立して、新たな資産形成サービスの提供を開始しました。tsumiki証券は顧客が明るい未来を想像できて、夢の実現に向かって歩み出すためのお手伝いをしていく方針です。証券総合口座とつみたてNISAの2種類の口座があり、まずは証券総合口座を解説する流れとなります。tsumiki証券を利用するには、エポスカードを保有する必要があります。エポスカードの情報に基づいて口座開設するため、入力項目が少なくてサクサクと手間なく手続きできます。tsumiki証券のメリットエポスカードで投信を購入可能でポイント還元tsumiki証券ではクレジットカード決済で投資信託を購入できます。これは日本初のスキームです。これは史上初であり、類稀な仕組みとなっています。ナンバーワンになれなくてもオンリーワンならいいどころの話ではありません。Oneでもあるのです。tsumiki証券では3,000円~50,000円の範囲内で、月5万円を上限に投資信託の定期的な購入が可能となっています。つみたてNISA対象の投信を購入できるということであり、つみたてNISAそのものではないので年40万円という制限はありません。通常のカードショッピング、インターネット料金や携帯電話などの固定費の利用代金と一緒に、毎月銀行口座から引き落とすことが可能です。利用は1回払いのみとなっており、金利・手数料などは一切発生しません。完全無料で利用可能です。無料なので、完全無料でtsumiki証券で投信購入が可能です。年間の購入金額、積み立て期間に応じてエポスポイントもプレゼントされます。ポイント還元率は、1年目は積立金額の0.1%、2年目は0.2%、3年目は0.3%、4年目は0.4%、5年目以降は0.5%となります。クレジットカード特有の後払いでキャッシュフローが改善されるだけではなく、ポイント還元で得することも可能でファンタスティックです。マイナス金利の状況では支払いの繰り延べに大きなメリットはありませんけれども、資金繰りが楽になるのは着実なメリットです。27日払い:前月の28日~今月27日の利用→翌月27日の支払い4日払い:前月の5日~今月4日の利用→翌月4日の支払いtsumiki証券に口座開設すると、2018年10月以降に「オマモリ」という物品がプレゼントされます。ゴールドカード・プラチナカードのボーナスポイントの算定対象エポスカードには一般カードの他、上位カードとしてゴールドカード、プラチナカードも存在しています。エポスゴールドカード、エポスプラチナカード会員は、年間利用額に応じてボーナスポイントを得られる特典があります。エポスゴールドカード/プラチナカードは年間利用金額に応じたボーナスポイントがお得!エポスカードはVisa加盟店で200円(税込)につき1エポスポイントを得られて還元率0.5%です。これは標準的な水準ですが、エポスゴールド...エポスゴールドカードの場合は、年間50万円の利用で2,500円、年100万円以上で1万円相当のエポスポイントが付与されます。エポスプラチナカードは100万円以上で2万ポイント、200万円なら3万ポイント、300万円で4万ポイントです。この年間利用額にtsumiki証券での積立金額は算入されます。月5万円を積み立てると年60万円となり、年間ボーナスポイントを獲得しやすくなります。丸井グループの証券会社らしく、tsumiki証券はネットとリアルの融合を図ってサポートサービスを展開します。シンプルで分かりやすいWebサービスを軸に、マルイ店頭で投資初心者向けに入門セミナーやフォローセミナー等を開催します。お金に関する相談窓口や口座申込みサポートなども用意して、Webだけではなくリアルで顧客一人ひとりに寄り添ったサービスや学びの場を提供します。インターネットやスマホアプリで自分で調べて手続きしたいという方向けにしっかりとWebサービスを展開して、対面や電話で相談したいという方には相談窓口を用意します。迷いのない絞り込まれた商品ラインナップ日本国内では約6,000本という膨大な数の投資信託が販売されています。コモンズ30低コストインデックス投信、評判・口コミが良好なアクティブ投信が厳選されています。知名度抜群のひふみ投信は、2019年6月末基準ではTOPIX(配当込)を凌駕するパフォーマンスを叩き出している時期が多いです。78.3%これは2019年6月末だけではなく、ほとんどの時期で同様の状況となっています。実際に私もひふみ投信に少額を投資したところ、約5年3ヶ月が経過した2018年6月末時点で約+198%という驚異的なリターンとなっています。100万円を投資していたら、298万円になった計算です。ひふみ投信の運用実績は素晴らしかったというのが私の5年間の体験談・口コミです。公式サイトはこちらtsumiki証券では日本株から外国株まで幅広い国際分散投資が可能となっています。保有しないと利用できない点です。積立金額が3,000円以上50,000円以下となっており、3,000円未満あるいは50,000円を超える金額を購入したい場合は不便です。つみたてNISA口座は年40万円が上限となります。0.1%~0.5%のポイント還元は購入金額に対して付与されます。SBI証券は月間平均保有金額の0.03~0.2%が付与されます。投信マイレージサービスは秀逸!低コストインデックス投信もポイント付与の対象!SBI証券には「投信マイレージサービス」というサービスがあります。対象投資信託の月間平均保有額に応じてSBIポイントが獲得できる制...SBI証券の投信積立は秀逸!毎日積立も可能でNISA投資可能枠を使いきれる「NISA枠ぎりぎり注文」「課税枠シフト注文」も!SBI証券が2017年10月中旬から投信積立を大幅に拡充しました。2006年から11年以上も積立サービスを提供している老舗が更なる進化を成し...楽天証券の楽天スーパーポイント還元も保有金額に対して付与されます。tsumiki証券は購入金額のみであり、保有残高に対する還元がないのがデメリットです。楽天証券で2017年8月26日から、楽天スーパーポイントで投資信託を購入できるようになります。楽天PointClub」もあります。楽天PointClub」が2018年10月3日(水)12時に開始しました。サービス利...2018年10月27日から楽天カードのクレジット決済で投信積立が可能になり、1%の楽天スーパーポイントを貯めることも可能になりました。楽天カードで楽天証券の投信積立が可能に!投資信託の購入で1%のポイント還元!楽天カードのクレジット払いでポイント還元を受けながら、楽天証券で投資信託の積立ができるサービスが開始しました。還元率は通常の...更に、tsumiki証券では投資信託の積み立て購入しかできない点もデメリットです。つみたてNISAと同じような定期的購入しかできません。期待リターンが高くて低コストの個別株式への投資が不可能なのが大きなデメリットです。配当利回りが6%近い銘柄もあるREITも購入できません。個別株式への投資は投資信託よりは難易度が上がりますが、20~30銘柄程度に分散すれば、教科書的には投信に近いところまでリスクを抑制できて期待リターンは変わらない状態を作れます。初心者には株主優待株への分散投資もおすすめです。優待をもらっても株価下落で損したら意味ないと感じるところですけれども、着実なインカムゲイン的なリターン獲得は侮れません。大庄の雅パンは類まれなるゴージャス感、たくましいテクスチャー、濃密な香り、深く鎮まる重厚な味わいが素晴らしく、卓越した美味しさです。業種をばらして適当に優待株に分散投資したとしても、TOPIXや日経平均に対する超過リターン獲得は十分に可能だと考えます。tsumiki証券では投資信託の積立投資のみなので、株式投資ができないのがデメリットです。勝てない方向けの仕組みであり、投資の玄人、株で勝てる人ですと利用価値に乏しいのが最大のデメリットです。株式投資を行いたい場合は、手数料が安いネット証券がおすすめです。対面証券はある程度資金量が多くないとメリットがありません。幾多のインターネットの証券会社がある中で、おすすめのネット証券については、以下で徹底的に解説しています。おすすめのネット証券を公開!通算14年利用した口コミ!インターネットが生活の隅々まで浸透しています。証券取引もオンラインのネット証券が低コストで便利です。IPO・PO・BO取引に本格的に...大手総合証券ですと、SBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券、auカブコム証券あたりが有力候補です。株、ライブスター証券、GMOクリック証券、SMBC日興証券(信用取引)が候補です。松井証券は約定代金が1日10万円までなら日本株の売買手数料が無料なので、1日10万円までは松井証券で取引するとオトクです。それぞれ手数料無料となり、合計で1日40万円まで無料で売買可能です。(制度・一般)の両方が対象です。手数料については、以下で徹底的に比較しています。以前にインタビューに伺いました。ネットでは公開されていない事項まで徹底的にヒアリングしました。SBI証券に取材インタビュー!あんなこともこんなことも最新情報を聞き倒しました!幾多のネット証券がある中で、日本で最も人気が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ィー・カードです。空港ラウンジを無料で使えるクレジットカードの一角です。クレジットカード界のレジェンドであり、キャッシュレス決済のカリスマ・菊地崇仁さんも、おすすめのゴールドカードとしてエポスゴールドカードを挙げていらっしゃいました。ゴールドカードの決定版!専門家・菊地崇仁さんの推奨を大公開!ネット通販・オンライン課金の普及でクレジットカードはもはやマストアイテムといっても過言ではありません。クレカの中で人気...エポスカードはお得なキャンペーンを行なっています。Webから入会すると2,000円相当のエポスポイントがプレゼントされます。必要な作業はありません。無条件で2,000円を得られるお得な入会キャンペーンです。インターネットでの入会時に「おしごと」の下にある「ご紹介番号」に「19121522852」をご入力いただくと、更に紹介特典で500ポイントが上乗せされます。利用促進課の田中さんにインタビューしました。エポスカードの特徴・歴史から、お得な優待・特典・イベント、プリペイドカード・電子マネーなど、エポスカードについて色々と聞き倒しています!エポスカードに取材インタビュー!気になるあんな事こんな事を聞いてきました!Vol.1私がよく利用しているクレジットカードの一つがエポスカードです。お得な特典が満載のクレカでゴールドカードのエポスゴールドカード...続いて、以下では海外トラベルサービス、最短即日発行の仕組み、エポスカード公式アプリ、セキュリティに対する取り組み、キャッシング、エポスゴールドカード、エポスプラチナカードについて伺っています。エポスカードに取材インタビュー!気になるあんな事こんな事を聞いてきました!Vol.2最近はマルイ以外でも人気が高まっているエポスカードに取材したインタビューの続きです。エポスカードの概要・歴史、お得な優待・特...他に投資に使えるクレジットカードについては、以下で精緻に分析しています。投資ができる仕組みのクレジットカードがあります。貯めたポイントを資産運用に充当できたり、投資信託を購入できるクレカがあります...投資体験サービスが用意されているポイントについては、以下で精緻に分析しています。ポイント投資を比較!仕組み・コツ・税金を解説!ポイント投資のサービスがメジャーになってきました。日本を代表するエアラインである日本航空を愛用している方は数多くいらっしゃるでしょう。Buy(ワンタップバイ)は、「ロボ貯(つみたてロボ貯蓄)」という投資サービスを展開しています。Payを利用可能です。...PASMOのオートチャージがお得なクレジットカードまとめ!ポイントがザクザク貯まる!交通系電子マネーのPASMOは、クレジットカードでのオートチャージが可能です。信用取引サービスにおいて一般信用売建取引を開始しました。サービスを解説!海外旅行におすすめ海外旅行・出張の際には持ち物が多くなりがちです。長期間の滞在になると荷物が増加して持ち運ぶのが大変なことも。大手クレジットカード会社の三井住友カードのプロパーカード「三井住友VISAカード」は、入会キャンペーンが豪華なのが特徴です。三井住友トラスト・ホールディングスのカード会社が発行しています。...フリーランスにおすすめのクレジットカードを徹底解説!2020年最新フリーランスになったら、事業用のクレジットカード(ビジネスカード)の作成が検討課題となりますね。エポスカード」、「tiara21エポスカード」というクレジットカードがあります。変な質問だったらごめんなさい。月積立金の0.5%のポイントがもらえるわけではないのかもしれませんね......ここがシロウト考えでは、信託手数料が賄えると思っていた大事なポイントだったんですけど、どうなるのでしょうね。PMtsumiki証券はつみたてNISA対象の投信を取り扱っているということで、つみたてNISAではないので問題ありません。そこ紛らわしいので追記しようと思います。0.5%だと丸井が逆ザヤになる可能性がありそうで、最大0.2%くらいに落ち着くかもですね・・・。PMそうなんですね、ありがとうございます。つみたてNISAではないということは、tsumiki証券の口座は、NISA口座にあたらない、非課税枠がないという理解で大丈夫でしょうか?質問ばかりですみません。私自身NISA口座(証券会社のすべての口座含む)は、まだ今まで作ったことが無いので今後、丸井の口座で始めた後で、別会社でNISA口座を作る事ができるのかなと思いまして。つみたてNISAもまるまる20年って考えると20年後は完全なリタイヤ年齢ですので検討中なのですけれど。そのとおり非課税ではないです。今後はつみたてNISA口座も導入される可能性があります。NISA口座は一度作成すると移行するのがちょっと面倒なので、長く使いたい証券会社で口座を開くのがいいと思います。一般の証券総合口座は何個作っても大丈夫です。tsumiki証券の一般口座を作っても、別の会社でNISAは作ることはできます。信託報酬が0.数%~1%でそのうち積み木証券の取り分はごく一部であることから、おそらく還元率は0.05%~0.1%程度になる可能性があると思います。PM丁寧にご教授頂きありがとうございます。PMtsumiki証券のお客様サポートからお問合せ頂きましたエポスカードのゴールドカード・プラチナカードの年間利用額についてですが、tsumiki証券のご利用は対象となります。