まとめのまとめAttention【おすすめまとめ記事】アマゾン(Amazon)で買うと捗るもの24選【便利グッズ】Attention【クレジットカード】楽天カードでポイント貯めて、お得に生活しよう!【おすすめクレカ】Attention【おすすめ】TOEIC英単語アプリを開発してリリースしたよ!Attention時間ないけど株式投資をはじめたい初心者の方を、全力で後押しする記事です。2016.05.27不況時の資金の逃げ先筆頭の金や、このところは低迷している原油といった商品(コモディティ)も、立派な投資対象になります。投資だとETFメインになりますが、金だったら現物も買うことだって可能。金庫に入れておくといいかもしれません。最近はコモディティ全面安なんて話もありますが、投資対象として検討をしてみましょう。コモディティは以下の3つに分類される商品のことですが、投資対象となりそうなのは主に金、原油、複数のコモディティ(指数)となります。原油、天然ガス、ガソリンなど。代表は原油で、この利権を巡って戦争が起こるほど世界中の政治経済に多大な影響をもたらします。原油記事はこちらからどうぞ。貴金属としての金、銀、プラチナ等と、産業金属としての銅、アルミニウム、ニッケル、亜鉛。重要なのはもちろん金。プラチナも希少性では金に並びますが、歴史が浅いです。この記事で金について詳しく見ていきましょう。食糧(農作物)類トウモロコシ、小麦、大豆といった穀物、牛や豚といった家畜、コーヒー、砂糖、綿花といったソフトに分けられます。天候の影響を大きく受けます。投資対象としての金の特徴なぜ金に価値があるのかと言えば、その眩い輝きに決まっています。古くからどの国にあっても、金は美しい装飾品として魅了してきました。希少性:世界中で古くから価値があると認められる価格決定のメカニズム(需要と供給)を考えましょう。経済学の基本ですが、世の中に少ないものほど価値が上がります。紀元前から6000年で人類が産出した金はわずかに17万トン、世界に残されていると言われる金はあと7万トン。金は人の手では作り出せません。対して、金に対する需要はどうでしょうか。人間の価値観は簡単には変わりません。金の輝きを美しいと人々が思う限り、金の需要は消えないでしょう。今後の見通し:産出量は減り、希少価値は一層高まる上記の通り、今後は産出量が確実に減り、金の希少価値は一層高まると考えて間違いないようです。海にはもっと埋蔵されているようですが、採算がとれない模様。GOLD)意外過ぎるのが中国の躍進。あれ、南アフリカが世界最大じゃなかったのか......。私がFX始めた頃は南アフリカのオススメ理由に必ず書いてあったんですが。GOLD)換金性:世界共通通貨かつての金本位制が象徴するように、現在では世界中で換金可能な世界共通通貨としての側面が強くなっています。無国籍の通貨として各国の中央銀行が保有高を増やし(特に2009年以降)、世界経済に多大な影響を与えています。GOLD)現物:腐敗しない金は価値がゼロにならないメリット株や債券の場合は企業のような発行体が存在するため、信用リスクがあります。したって外部環境に左右され、場合によっては倒産して価値がゼロになることもあり得ます。ところが金は実物資産であり、貴金属故に腐敗することもありません。価値が永続するのです。政治経済に左右されにくいという、株にはない価値があります。あと、持っているだけでは税金がかかりません(不動産と違うポイント)。デメリット金は現物のため、それ自体で利益を生むわけではありません(株のように配当が出たりはしませんし、付加価値が大きくなることもありません)。上で見た通り、今の金は、「貨幣」と「商品」という二つの側面を持っています。この特有の事情から来る特有の動きと金自体の安定性こそが、金が投資対象足りうる理由です。(出典:楽天証券)小さく表示されて見にくい方はこちらでどうぞ。楽天証券はこういったデータを豊富に提供してくれるので、大変助かります。STYLE)リーマンショック時は異常な動きをしましたが、長期で見ると乱高下しにくく、安定しています。有事の際に上昇する金融危機、テロ等の有事の際、必ず金に人気が集中します。これはもちろん金の価値がゼロにならない、安全資産としての側面が評価されてのことです。顕著なのがリーマンショック後の値動きで、他の資産が軒並み爆下げする中で、金は資産退避先として凄まじい勢いで上昇しました。相関性の少ない資産の組み合わせはポートフォリオ上大変重要で、リスクヘッジとして金をポートフォリオに組み込む根拠になっています。インフレに強い金は貨幣としての側面を持っていますが、現物資産のためインフレで価値が増大します(インフレは貨幣価値が下がり、物価が上がる)。デフレでは逆に価値が下がってしまいます。これは金が貨幣としての側面と、商品(コモディティ)としての側面を両方併せ持つ証左でもあります。株安で上昇(株価と反比例する)上と同じ理屈で、世界景気が低迷して信用不安が広がると、人々はリスクヘッジとして金へ資金を流しはじめます。低金利で上昇する金そのものは何も付加価値を生み出さないため、金利が上がると金の人気は下がっていきます。金利が下がって金(金利ゼロと同じ)のリスクヘッジとしてのメリットが株式を上回ると資金が戻ってきます。STYLE)金はドル建てで取引されるため、ドルとは逆相関します。上の金利との関係を付け加えると、金利が上がればドル高になり、金の人気が下がるということですね。詳しくは以下の記事を読んでみてください。株価の関係をまとめてみた。金は円ではなくドル建てで取引されるため、常に為替の影響を受けます。輸入するものですので、円安なら国内の金価格は上昇しますよね。先物はやっていないので除外しています。ETF戦略としては簡単です。金は金利を生まず(むしろ信託報酬で削られていく)、キャピタルゲインでしか稼ぐことができません。長期でも値動きがあまりなく安定していますが、長期で持っても利益は生まない、リスクヘッジ向けの商品です。理想としては好景気の終盤、陰りが見えてきた(金の価格が最底辺)段階でリスクヘッジ見込みで買い始め、不景気の終わり頃に売るというもの。ま、現実的には金の価格がだいぶ落ちてきたとチャートで見えてきた頃に適当に買い始め、不景気が込んで来てだいぶ金の価格も上がった頃に売りましょう。インバースのように売買タイミングの違う投資は他にもありますが、金はそれ自体でポートフォリオの安定化にも貢献します。ゴールド・シェア出来高は月間22,290株と圧倒的なものの、信託報酬は0.4%。後述のIAUの方が信託報酬が安く(0.25%)値動きにも差がないため、IAUで良さそうです。ゴールド・トラスト詳細は以下のページからご確認ください。ゴールド・トラストiシェアーズ・ゴールド・トラスト(以下、「当トラスト」)は、金地金価格の変動に概ね連動することを目標としています。当トラストは、通常のETFではありません。基づき登録された投資会社ではなく、また商品取引所法の目的上の商品プールではありません。分配:なし純金上場信託(金の果実:1540)日本のETFは例によって出来高が少なすぎて選びにくいのですが、この純金上場信託は現物資産と交換出来るという他のETFにない特徴を持っています。交換出来るのは1,000グラムからなので、やっぱり数百万必要になりますが。出来高は一日80,000株あり、信託報酬もほかと比べてそれほど高くない(0.5%)なので、国内で探すなら第一候補。あれを地金と言います。貴金属店で買うのが一般的です。様々な手数料がかかりますので、購入前に調べてみて良い所で買いましょう。金地金の表面にはブランド名などが印字されますが、ロンドンの国際的金市場に登録されている刻印が良いそうです。一回数百万くらいのまとまったお金が必要になるので、お金持ち向けです。純金積立1,000円からはじめられる金の積立投資。SBI証券や楽天証券でも取り扱っているようなので、興味のある方は調べてみてください。金を産出する企業として、バリックゴールド(ABX)とニューモントマイニング(NEM)を挙げておきます。次は原油の記事をどうぞ。w73t.com当ブログでは他のオススメETFも紹介しています。気になる方は以下の記事からどうぞ。【結論記事】ETF、インデックスファンド記事まとめw73t.com以下のリンクから直接飛ぶことも可能です。コピーフォローする関連記事このブログは和波の運営する雑記ブログです。記事の質問やお仕事の相談など、お問い合わせフォームにてお気軽にご連絡ください。他にはこんな記事も読まれています。日本株12選+アルファテーマ株ヘルスケア、バイオ関連銘柄【米国株25社コメントつき】wanami当ブログにお越しいただきありがとうございます(^O^)/このブログは投資やお金のことを中心に、好きに書き綴っている雑記ブログです。米国高配当株式系ETFの3つを比較してみる。2019.03.09【隠れ優良銘柄】10年以上増配の日本企業上位20社一覧(コメントつき)2016.04.032017.07.01【今後のドル円レート考察】2050年まで円安、円高どっちに向かうでしょうか。健康お問い合わせホーム検索トップサイドバーwanami当ブログにお越しいただきありがとうございます(^O^)/このブログは投資やお金のことを中心に、好きに書き綴っている雑記ブログです。米国高配当株式系ETFの3つを比較してみる。2019.03.09【隠れ優良銘柄】10年以上増配の日本企業上位20社一覧(コメントつき)2016.04.032017.07.01【今後のドル円レート考察】2050年まで円安、円高どっちに向かうでしょうか。(2)スポンサーリンクタイトルとURLをコピーしました。