【ゼクシィ】スタッフ全員FP資格者は嘘!名称独占資格として機能しない国家資格FP2020.01.212020年1月20日リクルートの子会社が運営する保険代理店の「ゼクシィ保険ショップ」はスタッフ全員がファイナンシャルプランナーの資格を持っていると宣伝して資産運用などの相談業務にあたっていましたが、実際は最大で2割のスタッフが資格を持っていなかったことがわかりました。会社は謝罪し、再発防止に努めるとしています。「ゼクシィ保険ショップ」はリクルートの子会社の「リクルートゼクシィなび」が運営する保険代理店で、全国に37の店舗を展開しています。会社によりますと、おととし2月から今月にかけて、自社のサイトや結婚情報誌「ゼクシィ」などで「スタッフは全員ファイナンシャルプランナーの資格を持つお金のプロ」などと宣伝し、これを顧客にアピールしながら保険や資産運用などの相談業務にあたっていたということです。実際は最大で2割のスタッフが資格を持っていなかったということです。会社はホームページを修正し、「お客様にお伝えしていた情報と異なる状況で営業活動を行った事実を非常に重く受け止め、深くおわび申し上げます。信頼回復に向け再発防止に努めてまいります」とコメントしています。会社によりますと、スタッフは全員保険募集の業務に必要な資格をもっているためこれまでに販売した保険契約の有効性に影響はないとしています。FP資格を推奨するのか?理由について記載しました。企業にしてみれば、単に商品の販売員ではなく「○級ファイナンシャル・プランニング技能士」という国家資格を有する社員が商品販売することで、お客様への高い信頼と企業のブランド価値を上げることが資格取得を推奨する大きな狙いと言えます。FP資格取得者のおよそ8割が金融系企業に勤める方々です。FP資格は金融系企業で取得を推奨...e-retire-sapporo.com2020.01.20本件によるお客様の保険契約の有効性への影響はありません※1。ご不明な点がござましたら、下記、お問い合わせ窓口にご連絡ください。資格をもっていないスタッフが現在ご対応中のお客様には、担当者変更のご要望有無について当社より確認のご連絡を差し上げます。資格は有しており、登録も完了しております「ゼクシィ保険ショップ」スタッフに関するお詫びより保険募集人の資格を有している者が契約をしているので、契約が成立するとの言い分ですが、FP資格を有すると偽っての契約です。法律的に契約は有効かもしれませんが、企業として道義的に間違った契約であることは明らかです。お詫びの文章から、該当する無資格のFPが担当した契約について、ゼクシィ側からフォローする旨の意向がみられません。「ご不明な点がござましたら、下記、お問い合わせ窓口にご連絡ください。」では、企業としての誠意が感じられません。該当する顧客へは、改めて文章を送付し謝罪やフォローする等、別途対応が必要かと思われます。取扱商品やコンサルティングに関する300時間以上の研修を受け、社内テストに合格したファイナンシャルアドバイザーのみが接客。これなら問題はありません。あり、「○級ファイナンシャル・プランニング技能士」と称され、この名称は資格者しか名乗れません。名刺の肩書では正式名称を見かけますが、正式名称で名乗る方は余り見かけません。「ファイナンシャルプランナー(FP)」は、無資格者でも名乗ることができます。して機能していないよう思えます。「スタッフは全員ファイナンシャルプランナー(FP)でお金のプロです」と宣伝していたら、「300時間以上の研修」と「社内試験」を根拠に虚偽表示にはならなかったことでしょう。何の根拠もなくファイナンシャルプランナー(FP)と名乗る、悪徳業者が現れる恐れがあります。(たぶん既にいるでしょう)ファイナンシャルプランナーと名乗る以上、顧客はFPの資格者と誤認するかも知れません。FPという言葉が社会に定着された今、FP資格(国家資格)を有する者のみ、「ファイナンシャルプランナー」と名乗れるよう改善すべきかもしれません。FP資格取得者のおよそ8割が金融系企業に勤める方々です。お金の感覚とは人様々ですが、例えば月給30万円のサラリーマンであれば2桁上の3,000万円という金額は、相当の大金である感覚を持たれることでしょう。アーリーリタイアした数ヶ月後のある日、私は生命保険会社の担当者に会いました。10年以上、親しい関係の担当者は世間話の好きな所謂「保険のおばさん」で、私より年上の女性です。石川一人(筆名)スポンサーリンクスポンサーリンクFP3級は使えない資格?金融系企業が取得を推奨するFP資格とは8050問題の多くはお金の問題!ひきこもりを養う親は早期にFPに相談をスポンサーリンク石川一人(筆名)当ブログへようこそ!転職経験がなく、長年勤めた会社を辞める決断は、人生の岐路と思われます。澱んだ水の中で生きる魚のように、悩まれている方もいることでしょう。アーリーリタイアは澱んだ水からの脱却方法の一つです。当ブログのメインコンテンツは「アーリーリタイア」です。アーリーリタイアをお考えの方に、ご参考となれば幸いです。アーリーリタイアには、生涯資金などお金の問題が付き纏います。FPを学ぶことで、長期的な資金計画を自らシュミレーションすることができます。アーリーリタイアを問わず、FP資格の取得を検討している方にも、FPとはどんな資格で、日々の生活にどう活かせるか等を書き綴っています。社会的な問題についても自身の考えを綴っています。報道では事実のみが伝えられ、その背景や経緯等が省かれる場合や記者の思い等が伝えきれないケースがあります。ネット上の記事は、一定期間で削除されるものが多く、過去の経緯が見えなくなることもあります。新聞を切り抜く「スクラップ」のように、当ブログ内に保存しています。こちらも是非ともご活用下さい。