2018.09.23スポンサーリンクスポンサーリンクシオイ(@shioi401shioi)です。実質コストは約0.311%と高めでした分配金について基準価額と資産規模について当面の間、実質コスト・ベンチマークとの乖離状況について様子見とします実質コストは約0.311%と高めでしたまずは気になる実質コストから見ていきます。今回は2017年9月29日~2018年7月17日の292日間と1年間の決算ではありません。上記コスト0.203%にETFの経費0.04%を加えた0.243%は1年間の実質コストではないことに注意が必要です。1年間(365日)としてコストを計算し直して、実質コストを算出してみたいと思います。補正を行い、1年間のコストを計算します。≒0.311%楽天VTほどではありませんが、実質コストは高めでした。素人考えですが、ファンドオブETFという形態で単純にVTIを購入しているだけなのに売買委託手数料がかかっているのは楽天VT同様に疑問です。先進国株式インデックスの運用報告書で売買委託手数料は0.016%なのに、楽天VT・楽天VTIともに何か売買委託手数料の計上基準が違っていたりするのでしょうか?それとも資産規模が大きくなれば解消されていくのか、真偽のほどは定かではありませんがこの点について運用報告書でサラッと記載せずに丁寧な説明をしてもらいたいです。スポンサーリンク分配金について分配金は出ません。留保益は、元本と同様の運用を行なっていきます。スポンサーリンク基準価額と資産規模について純資産は順調に増えており、約150億となっています。基準価額は、11,159円となりました。ベンチマークとの乖離では、ベンチマークが12.7%に対して楽天VTIは11.6%と1.1%のマイナスです。ベンチマークとの差異の主な要因は、以下の通りです。楽天VTと違って分売金の3重課税の懸念はありませんが、実質コストで触れた売買委託手数料の高さは気になる点です。先進国株式インデックスの売買委託手数料と比較してしまうとそもそもの計上基準が異なっているのか?、本当に運用が拙くて手数料がかかってしまったのか?・・・判断できる材料が無く懸念が残ってしまいます。スポンサーリンク当面の間、実質コスト・ベンチマークとの乖離状況について様子見とします楽天VT同様に新規設定ファンドは最初の決算が出るまでは様子見というセオリーがピッタリの結果となってしまいました。実質コストが高めとは言ったもののなんとかギリギリ及第点といったところでしょうか?今回コストがかかっている売買執行手数料は毎年同じではありません。今後更に資産規模が大きくなっていく事で、コストが下がっていく可能性もあります。バンガードのVTIへ投資信託で簡単にアクセスできる点は本商品の魅力です。slimシリーズは信託報酬と実質コストの差が少ない商品でもあります。slimシリーズの実質コストについては、しんたろうさん(しんたろうのお金のはなし)の以下記事をご覧ください。第1回決算報告書の解説(1)。Slimシリーズが第1回目の決算を2018年4月25日に迎え、その運用報告書がアップされましたので、ここから実質コストを算出します。Slimが最安値となります。米国株式(S&P500)が米国株式の商品選択をする上でベターになる可能性があります。米国株式(S&P500)へ変更を検討します。低コストがウリのバンガード商品へ投資しているのに実はコストが高くついてしまったというのであれば本末転倒です。引き続き第2期運用報告書での動向もチェックしていきます。楽天・バンガード・ファンドに関してはこちらもご覧ください。楽天・バンガード・ファンドの創設、第一弾ファンドから期待大か!楽天・バンガード・ファンドの第二弾はVWO(新興国株式)!!米国高配当株式もこれでカバーできる。楽天・バンガード・ファンドの第三弾はVYM(米国高配当株式)!!楽天・バンガード・ファンドの第4弾は「楽天・インデックス・バランスファンド」3商品が登場!!これから投資を始めてみようかなと思った方は、ぜひ以下記事もご覧ください。基本的な資産形成の知識を身につけることが出来ます。コストは0.307%と安定してきました!シオイ(@shioi401shioi)です。楽天・全世界株式インデックス・ファンド(以下、楽天VT)の第2期運用報告書が2019年9月13日に楽天バンガードHEASDより公表されました。インデックス・ファンド│月次レポート(2019年4月)シオイ(@shioi401shioi)です。楽天・全世界株式インデックス・ファンド(以下、楽天VT)の2019年4月の月次レポートが公表されました。S&P500インデックスを購入したよ。S&P500インデックスが購入出来るようになったので購入しました。先進国株式インデックスが大幅に信託報酬を引下げ!!もう海外ETFに頼らず低コスト運用が実現します。シオイ(@shioi401shioi)です。インデックス・ファンド│月次レポート(2019年12月)シオイ(@shioi401shioi)です。楽天・全世界株式インデックス・ファンド(以下、楽天VT)の2019年12月の月次レポートが公表されました。インデックス・ファンド│月次レポート(2019年7月)シオイ(@shioi401shioi)です。楽天・全世界株式インデックス・ファンド(以下、楽天VT)の2019年7月の月次レポートが公表されました。7月までは好調でしたがこの記事を書いている8月はNYダウの今年最大の下げ等非...2019.08.17この記事を書いた人シオイ2006年から投資を始めて早13年の40代の既婚者。投資スタンスはインデックス投信によるバイ&ホールド。家も購入し、車も所有しており投資スタンスと比べコスト度外視の生活における資産形成の記録です。管理人の詳細は、プロフィールをご覧ください。日経電子版の「投信コラム」にインタビューが掲載されました。こちらもご覧ください。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。プロフィールシオイ2006年から投資を始めて早13年の40代の既婚者。投資スタンスはインデックス投信によるバイ&ホールド。家も購入し、車も所有しており投資スタンスと比べコスト度外視の生活における資産形成の記録です。管理人の詳細は、プロフィールをご覧ください。日経電子版の「投信コラム」にインタビューが掲載されました。こちらもご覧ください。良かったらシオイをフォローしてください。子供が約1週間の手術入院。お金はいくら必要だったのか?費用の詳細を公開します。2019年1月の積立投資を実行しました。出張修理を依頼しました。梅屋敷商店街のランダム・ウォーカーITTINブログ長期投資で自分年金づくりいつか子供に伝えたいお金の話1億円を貯めてみよう!chapter2しまうまの鳴き声を知っているか。株と投資信託と個人型DCと。お気楽インデックス投資ジャーニー.メニューHOMEプロフィール資産運用まとめ投資方針ラーメンまとめ相互リンクお問合せホーム検索トップサイドバープロフィールシオイ2006年から投資を始めて早13年の40代の既婚者。投資スタンスはインデックス投信によるバイ&ホールド。家も購入し、車も所有しており投資スタンスと比べコスト度外視の生活における資産形成の記録です。管理人の詳細は、プロフィールをご覧ください。日経電子版の「投信コラム」にインタビューが掲載されました。こちらもご覧ください。良かったらシオイをフォローしてください。子供が約1週間の手術入院。お金はいくら必要だったのか?費用の詳細を公開します。2019年1月の積立投資を実行しました。出張修理を依頼しました。梅屋敷商店街のランダム・ウォーカーITTINブログ長期投資で自分年金づくりいつか子供に伝えたいお金の話1億円を貯めてみよう!chapter2しまうまの鳴き声を知っているか。株と投資信託と個人型DCと。貧乏人でも投資がしたいスポンサーリンク。