債券:40%このくらいの割合ですね。アセットアロケーション・資産比率は、年齢と共に変更することが一般的です。投資の目的、残りの運用期間、リスク許容度が年齢に大きく依存するからですね。加齢とともにリスクを下げる必要があります。年齢を重ねた分だけ、株式比率を下げたポートフォリオ比率がおすすめされます。ウォール街のランダムウォーカーを参考にしてみましょう。バートン・マルキールは、30代のポートフォリオでは、株式割合65%を推奨しています。年代別のおすすめアセットアロケーションを提示しているのです。本記事では年齢別のアセットアロケーション、とくに30代のポートフォリオ比率について考えていきます。2016-03-10AmazonKindle楽天ブックス7netスポンサーリンク30代後半の資産運用;おすすめアセットアロケーションは、株式比率65%株式比率は、100マイナス年齢が適切だといわれます。ウォール街のランダムウォーカーにおいてもほぼ同程度の株式比率がおすすめされています。それぞれ、みていきましょう。資産運用の基本;おすすめ株式比率は、100-年齢:ポートフォリオの目安としよう資産運用では、アセットアロケーションが最重要といわれます。投資収益の90%を、資産配分比率が決定づけるという研究結果があるからです。株式比率のおすすめな割合は、以下の公式が有名。株式比率=100-年齢ポートフォリオ内での株式比率を端的にあらわしています。年齢を重ねるごとに、株式比率が下がる公式となっていますね。最近のトレンドは「120-年齢」といわれています。寿命が延びてきていることが、ひとつの理由。投資期間が長くとれるので、株式比率を上げてもよいという理屈です。あなたが30歳ならば、120-30=90%がおすすめ株式比率となるわけです。株式比率90%ですよ。ウォール街のランダムウォーカーによる、おすすめアセットアロケーション30代後半のおすすめアセットアロケーションは、以下の通り。30代のおすすめアセットアロケーション株式:65%債券:20%現金:5%不動産:10%30代のおすすめポートフォリオは株式65%ということです。機会なので、ウォール街のランダムウォーカーで掲載されている年齢別ポートフォリオを記録していきます。20代半ばの投資家のポートフォリオ20代半ばの投資家のポートフォリオ30代後半から40代半ばの投資家のポートフォリオ30代後半から40代半ばの投資家のポートフォリオ50代半ばの投資家のポートフォリオ50代半ばの投資家のポートフォリオ60代後半以降の投資家のポートフォリオ60代後半以降の投資家のポートフォリオスポンサーリンク30代の資産運用;ポートフォリオの作り方は5つの基本原則を守ろうウォール街のランダム・ウォーカーを参考にすると、投資家の基本原則は5つあります。資産ごとにも資産の種類ごとにも幅広く分散する決めたことを一貫して忍耐強く実行する第一項にアセットアロケーションの重要性が説かれています。投資をする上では資産配分比率の決定が最優先事項なのです。投資の総リターンの9割が資産配分比率によって決定されるからですね。個人投資家は現金比率や株式比率といった、割合を決める必要があります。資産形成を本格的に開始する30代では、ポートフォリオ比率に気を配りましょう。投資家が年をとるにつれて、リスクの高い投資の割合を減らし、債券やREIT、配当が安定して高水準な株式の割合を増やすべきである。55歳までには定年後に備えた生活設計にとりかかり、利子・配当収入を中心にしたポートフォリオに切り替えるべきだ。ウォール街のランダム・ウォーカーより引用この文言から分かる事は、30代のポートフォリオでは、まだまだ株式中心でよいということです。株式はリスク資産と呼ばれます。リスクとは、投資収益のバラつきを示す言葉です。このリスクは、運用期間を長くするほど収束されます。株式投資では、1年単位の期間ではリターンの上下幅が大きいです。長期投資をして、リターンのリスク・リターンのバランスをとるわけです。投資家が若ければ若いほど運用期間を長く確保できます。30代の投資家は、株式比率が高いポートフォリオでも良いとされています。金融行動に関する世論調査」/平成26年>上図は平成26年における金融商品保有額の種類別構成比(2人以上世帯)を示しています。日本の2人以上世帯では、金融資産に占める株式保有割合は8.2%。低めの株式割合ですね。貯金や貯蓄だけで資産形成ができた時代はとっくに過ぎ去っています。アベノミクスによってインフレ率2%が達成されたらどうなるでしょうか?預貯金が多い日本国民の金融資産の相対的価値は下がってしまいます。いまの日本は国を挙げて、貯蓄から投資へと促しているのです。全ての会社員が、サラリーマン投資家になるべき時代がやってきている30代はアセットアロケーションのPDCAサイクルを身につけてしまおう長期資産運用には、アセットアロケーションのPDCAサイクルが大事です。:改善点を見つけ、修正するこれを定期的に繰り返せば、自らの最終目標に近づけます。万が一日々の活動のベクトルが目標と異なっている場合でも修正が可能となので一石二鳥ですね。このフィギュアが全てを語っています。アセットアロケーションの方がポートフォリオよりも上位概念です。「どの銘柄が良さそうかな」と考える前に、「どの資産クラスが有望かな」と考えることが求められるわけです。この点こそ、30代で抑えておきたいポイントですね。年齢」の公式を知る30代の資産運用では、株式比率65%がおすすめライフサイクルに合わせ、資産配分比率を変更していくウォール街のランダムウォーカーでは、年齢別のアセットアロケーションを推奨していました。30代後半では65%の株式割合が推奨されていましたね。120-年齢の公式を使うと、30代は株式比率90%が推奨です。一方で日本の2人以上の世帯の家計における株式比率は8.2%でした。30代のみならず投資家は資産配分比率をあらかじめ決めて、PDCAサイクルをまわしていくことが資産形成の近道です。以上、「30代の資産運用;ポートフォリオの作り方」でした。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。【米国株】おすすめ証券会社ランキング米国株のおすすめ投資本12選タイトルとURLをコピーしました。