/労働組合/共済団体主催(又は共催)特徴:新卒採用の正社員がほとんどを占める企業で、定年60歳まで雇用が保証されている経営の安定している企業(組織)に勤務する恵まれた従業員で、且つ定年退職時の退職金が2,000万円〜2,500万円支給される企業(組織)に限られる。目的:退職金額を明示して研修を機に退職後の経済設計を真剣に考えてもらう。請負業者:研修会社又はファイナンシャル・プランナー個人開業者テキスト:主催団体の仕様にもとづき研修会社が既存のテキストを修正し発注者ごとにつくる(個人開業者の場合も同じ)。自宅を新規取得した者が多く、値下がりで多額の実損を抱えている者も多い。晩婚で独立していない子供を抱えている者も多い。中途採用者が次第に増え、これらの者の退職金は低額。外から見るほどゆとりはない。←ニーズに合致したエイジング・プラン研修を企画し売り込む・定年60歳まで雇用が保証されにくい企業(業態の変容が激しい業界/M&Aが頻繁に起きる業界)に勤務する人はこの種の研修は受講できない。←受講者のニーズに合致したエイジング・プラン研修を企画し売り込む・正社員以外の従業員はこの種の研修は受講できない。:DM又は新聞等で告知し集客する。請負業者:ファイナンシャル・プランナー個人開業者テキスト:主催企業が制作するテキストによることが多い。行うことは法律で固く禁じられています。