お問い合わせ免責事項ゆ~ていの気まぐれ投資ブログ気の向くまま投資をテーマに綴るブログ。2016/10/05先日、マネックス証券から以下の趣旨のメッセージを受け取りました。率直に申し上げて、あっそって感じです。投資に目覚めた去年8月、いくつかの毎月分配型投信を購入しており、その中の一つがこのアルファ・カルテットです。いって、この投信に手を出したことを非常に後悔しております。以下、マネックス証券からのメッセージを引用します。このお知らせは、2016年6月3日時点で、「日本株アルファ・カルテット(毎月分配型)」(以下、「当ファンド」といいます。)を保有されているお客様にお知らせしております。要するに、投信の運営を約5年間延長するってことですね。存外人気が出たものだから、もう少し続けてみようとの腹積もりなのでしょうか。日本株アルファ・カルテット(毎月分配型)とは一言で言えば、パッと見よく分からん複雑な方法で高リターンを狙って、毎月高水準の分配金を支払うことを目標としている投資信託です。詳しく書くと、まずは日本株(TOPIX)を購入して、これをブラジルレアル建てとし、さらに株&為替に対しオプション取引を行うという、とてもカオスな運用をしています。俗に4階建て投信と呼ばれており、リテラシーのある投資家からの評判が非常に悪い投資信託です。当初は毎月300円の分配金を出していましたが、採算が合わなくなってきたのか、去年の10月に200円に減額し、今年の4月から100円にまで減ってしまいました。基準価額も右肩下がりで、現在進行形で下がり続けています。高めの分配金で、(当時の私のような)投資初心者を釣るために誕生した商品だと思えてなりません。私の保有状況(トータルリターン)4列目:現在評価額5列目:受け取ってきた分配金の合計7列目:購入時評価額8列目:トータルリターン毎月分配型投信の成績を見るのに、評価額をそのまま持ち出すのはフェアではありません。購入時評価額】で求められる”トータルリターン”を持ち出したいと思います。このトータルリターンが実質の損益となります。アルファカルテットのみでなく、同じく毎月分配型投信である「ラサール・グローバルREITファンド」(通称ラリート)を併記しました。アルファカルテットとラリート、トータルリターンは両方マイナスとなっています。問題は、マイナスの幅の大きさが両者で全く異なる事です。ラリートの方は、パーセンテージにしておよそ9.2%の損失です。購入したのがチャイナショック直前と、おそらく最悪の時期に手を出してしまったにもかかわらず、損失は1割以下に収まっています。それに対し、アルファカルテットの方は何と24.3%!!元本のおよそ1/4が吹き飛んだ計算になります。同じ毎月分配型投信のラリートと比べると、アルファカルテットのパフォーマンスが凄まじく悪いことが鮮明になります。これからどうするか?迷っています。アルファカルテットの元本は8万円弱。やっても元本を回収することは不可能でしょう。このような投信はさっさとオサラバするか、若しくはあえて持ち続けて評価額の推移をブログに載せて情報提供するか・・・。釣られて興味本位で買ってしまった、言い換えると自分のファイナンシャル・リテラシーが不足していたためです。縁あってこの記事を読んでくださっていて、たくさんの分配金を出す毎月分配型投信に興味を持っているあなたに、僭越ながら体験者の言として忠告をさせていただきます。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。...4種類の口座でMSCIコクサイに投資しているのは私ぐらいなものでしょうちょっと変わった投資実績(?)をご紹介します。@yutei81ブログ内検索プロフィールAuthor:ゆ~てい30代。2015年8月から本格的に資産運用を考え始めました。米国株メインで資産運用中です。他にも先進国株インデックス(iDeCoのみ)、日本株に投資しています。スイングトレードもやってましたが、現在は休業中です。人生よよよのブログ一方通行投資で気楽に資産形成。町工場で働く会社員が実践する、プチ資産防衛ブログ最近の投稿GOOG、MSFT、Vを一気に買い増し!事後報告記事。...約4年間持ち続けたBAを318.55ドルで売却した事後報告記事。2020年2月2020年2月の資産状況棚卸記事です。...ウェイトトレーニング始めました2019年8月より、ジムに通ってウェイトトレーニングを始めています。...SPXLに投資する前にこれを読みなされ2020年1月中旬、米国市場は絶好調です。...高分配金で投資家を釣るアルファ・カルテットのヤバさ気の向くまま投資をテーマに綴るブログ。