Bond)は、イギリスではラップ口座のことをBondと昔呼んでいたことから、この呼び名の伝統を受け継いでいる。世界中のほぼすべてのファンド(投資信託)に投資が可能である。PBは保険会社が用意したファンド(100~200本)しか投資できないという特徴がある。PBは香港金融庁が認可したものを選択するのが基本となるが、PPBには制限がない。IFA(アドバイザー)からすると、選択肢が無限にあるPPBのほうが扱いやすいと言われている。PPBの目標リターンは通常年利20%~30%を狙う。PPBはIFA(アドバイザー)業界では、プライベートバンクに対抗するものという位置付けである。理由としては、多く一般的なプライベートバンクが自社のプラットフォームで限られた選択肢しか顧客に提供できないのに対し、PPBでは幅広い(無限の)選択肢を用意できるところにある。プライベートバンクとアドバイザーを併用しようとする方が多いと言われている。投資先に制限がないことから富裕層サービスに適している。香港では金融商品は制限せず、ファイナンシャルアドバイザーを制限して投資家保護が図られている。ファイナンシャルアドバイザーへの厳しい教育体制1.年間10時間以上の継続教育2.倫理規定に違反した場合の厳しい罰則3.香港金融監督庁が認めるアドバイザー免許試験のハードルの高さ等があげられる。投資先にもよるが2週間~6週間の時間を必要とする。従って、2週間~6週間後に顧客の口座にご希望の現金が振り込まれることとなる。取引や勧誘を推奨する目的のものではございません。日本語訳の記述に不正確な箇所・矛盾があった場合、英文を正文とします。こんにちは、ファイナンシャルアドバイザーの森口貴栄です。現在、FP事務所を経営し、4歳になる娘の父でもあります。専門は、海外を活用した資産分散と海外投資で約10年になってきました。香港、シンガポール、スイスといった世界の一流金融センターを活用して本物の海外投資・オフショア投資をしています。私自身のビジネスを通して貢献していきたい事は、15年以上の海外投資経験と人脈を活かして、グローバル経済に適応した世界レベルの資産分散と資産形成のサポートです。数年前に中国に追い抜かれ、その中国は今やドル換算で日本の2倍の経済規模に成りました。毎月の収入も日本円、蓄える資産も日本円と非常に片寄った資産形成をしているのが大多数です。リスクが一点に集中した状態に陥っている現状があります。私はこれは将来への資産設計を考える上で、とても大きなリスクだと考えています。貯めていく資産の半分または、ほんの一部だけでも日本円以外で構成していく事は、もはや簡単な時代です。気が付いて、実行ができるかできないかだけの差であると思います。世界の経済成長が、ご縁を頂きました皆様の資産成長につながり、世界を一緒に楽しむ事ができる人生にしていきたいと考えています。IFA紹介希望はこちらお問い合わせはこちらお電話はこちら。