子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用をジュニアニーサを利用して準備。老後のための資産形成もやっています。投資信託スポンサーリンク投資信託購入でどの銘柄を買えばいいか?迷うのは当たり前です。日々新商品が発売され、手数料の引き下げ競争も行われている中で「少しでも利益を上げたい」。これは投資信託で積立投資を行っている投資家が常に考えることです。個人投資家が選ぶべき投資信託について、コストとリターンで検討しシリーズ化しています。比較する銘柄はSBI証券が販売するファンドのうち、ノーロード(手数料なし)のものに限定し、比較検討しました。先進国株式に投資する投資信託のうち、ノーロード、インデックス型(為替ヘッジなし)、かつ信託報酬が0.54%以下のものを抽出するとわずか12ファンドしかありませんでした。インデックス型を選ぶときの絶対3条件は手数料が安いこと対象指数との乖離が少ない運用を行っていること分配金頻度が少ないことだと考えています。この3つの条件はほとんどの投資家が銘柄選びに用いる鉄則です。私は分配頻度が少ないものを選ぶ考え方としては「手数料が高くなるから」という理由に加えて、「NISAで運用する場合、分配金は年間の非課税投資可能額を圧迫するから」も理由としています。今後積立NISAが始まると分配頻度の大きいファンドは投資対象にならないようなので、これらは選ばないこととします。表はインデックス型の12つのファンドを信託報酬の安い順で並べたものです。買い付け金額のランキングが手数料が安い方から順番になっていることが興味深いですね。投資家のみなさんがファンド選びで考えていることは同じようです。NYダウ・インデックスニッセイ外国株式インデックスファンド以上3銘柄となります。手数料の差はわずか0.027%の2点です。S&P500やダウ工業平均と比べてもよいパフォーマンスを記録しています。3.8倍とダウより投資対象としてふさわしいファンドとなります。手数料は若干高く、発売後まもないため純資産もランキングも低めですが、長期投資でより良い成績を収めたい人向けのファンドだと認識しています。先進国株式に投資するファンドから、3年間の年率リターンが上位5ファンドを抽出しました。過去3年のリターンがインデックス型を上回っていること運用が安定していること分配金頻度が少ないことだと考えています。よって、3年間の年率リターン上位を選びました。5ファンドとしたのは成績がよくないので5つ以上は無駄だと感じたからです。アクティブ型には手数料が高く全商品の半数がインデックス型のリターンを下回るといわれていますが、裏を返せば半数はインデックス型を上回る結果をえることが可能となります。先進国株式に投資するファンドは成績がよくないです。ダウの3年リターンが14%台であるにもかかわらず、アクティブ型の最高値は13.58%です。直近リターンはさらに悪い状況です。表はアクティブ型の5つの投資信託を3年間のトータルリターンの高い順で並べたものです。アクティブ型は、リターンがインデックス型を下回るものしかなかったので、対象からは外れました。日)子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用を投資信託を中心に運用中です。浪費家ナッツの投資日記アクセスランキングスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。