運用商品(24)投資信託の目論見書って何ですか?こんにちは。認定ファイナンシャル・プランナーの加藤博です。たけしさんは、確定拠出年金で積み立てをしながら運用して資産を増やしていきたいと考えています。投資信託を使って運用をスタートする上での注意する点を研究しています。いとうさん投資信託のリターンとリスクについては、ある程度理解ができましたか?「はい。リスクが重要ってことはよくわかりました。「リターンもリスクも過去の実績から算出されたものなので、将来を約束するものではない。経験則から予測ができるから、自分が耐えられる下落の可能性があるものかどうかを判断する材料とできる。」ということを理解しました。自分が耐えられる下落幅の範囲かどうか?この数字を目安にしている方も多いようです。今回は、資信託の目論見書をみて研究していきましょう。目論見書とは投資信託の説明書のようなものです。投資信託の概要や投資信託の目的・特色、投資リスク、運用実績、費用などが記載されています。実際の目論見書をみていきましょう。「DC日本株式インデックス・オープンS」の交付目論見書を使っていきます。「請求目論見書」の2種類があります。請求目論見書は文字通り交付の請求があった場合に交付しなければならないというものですが、WEBサイトに両方掲載されています。請求目論見書は詳細な情報が開示されています。以下の項目をチェックしていきます。<1>何に投資するのか?<2>どんな運用をするのか?<3>ベンチマークは何か?ベンチマークとは運用実績を評価する際、比較対象として使用する運用の基準のことを言います。<4>コストはいくらか?<1>何に投資するのか?目論見書に1ページの一番上段に記載されています。この投資信託は「わが国の株式に投資し、」と記載されています。日本の株式に投資する投資信託とわかります。<2>どんな運用をするのか?<3>ベンチマークは何か?目論見書の2ページ目に記載されています。「TOPIX(東証株価指数)に連動する投資成果を目指します。」と記載されています。東証TOPIXをベンチマークとした投資信託です。動きを最も良くとらえているといわれています。投資信託では日本株の運用成績を判断する際のベンチマークとして、TOPIXが広く利用されています。<4>コストはいくらか?最終ページに記載があります。0.2%)信託報酬のページが間違ってましたので、差し替えました(2016年11月4日)いとうさん目論見書この4点をまず、以下をチェックしてくださいね!<1>何に投資するのか?<2>どんな運用をするのか?<3>ベンチマークは何か?<4>コストはいくらか?『はい。標準偏差は目論見書に記載されていない場合があります。説明資料やマーケットレポートなどに記載されています。モーニングスター社のWEBサイトでは比較もできます。家計の見直しのご相談を承っております家計の見直し・住宅ローン借り換えのご相談はコチラのフォームでご連絡ください。ご相談希望の方は、こちらのフォームから問い合わせください。イデコ)の相談受け付け中です個人型も企業型のどちらもご相談承っておりますご相談希望の方は、こちらのフォームから問い合わせください。technology.。