新興国ファンドを研究する4こんにちは。認定ファイナンシャル・プランナーの加藤博です。SBI証券のiDeCoで購入可能な新興国ファンドは4つです。DC新興国株式インデックスファンド」を研究してきました。「シュローダーBRICs株式ファンド」を研究してみます。SBI証券のWEBのWEBサイトです。◆SBI証券の商品の選定理由BRICs(ブラジル、ロシア、インド及び中国)の市場から厳選した優良銘柄に投資し長期的な信託財産の成長を目指すファンドです。新興国の成長に期待するファンドの1つとして選定。◆目論見書(2016年11月2日)目論見書で確認すべき4つのチェック項目はこちらでしたね!<1>何に投資するのか?<2>どんな運用をするのか?<3>ベンチマークは何か?<4>コストはいくらか?順番に確認していきましょう!<1>何に投資するのか?「シュローダーBRICs株式マザーファンド受益証券投資し、長期的な信託財産の成長を目的に積極的な運用を行います。為替ヘッジは行わないとあります。「為替ヘッジ」=コスト増の要因です。日興アセットマネジメント一般的に「為替予約」という手法を活用し、今の時点であらかじめ、将来の為替レートを予約する(確定させる)ことです。「1年後に、1米ドル=○○円で交換する」という約束を結ぶことによって、為替レートの変動による影響を回避しようというものです。「為替予約」では、今すぐに通貨の交換をせず、わざわざ将来のある時点での通貨の交換を約束します。2つの国の金利差により異なります。これを考慮しないと、「為替予約」による通貨の交換という約束に有利/不利が生じるため、一般に将来の為替レートは今のレートではなく、通貨間の金利差を考慮したレートになります。簡単に言い換えると、「通貨の交換と一緒に、金利も交換する」といったイメージです。<2>どんな運用をするのか?「トップダウン・アプローチによる国への投資判断とボトムアップ・アプローチによる個別企業への投資判断の2つの観点から規律あるリスク管理のもと投資を行います」。インデックスに連動するファンドではなく、インデックスより大きな成果を求める「アクティブファンド」です。年4回の決算があり、その際に分配があります。<3>ベンチマークは何か?ベンチマークはありませんベンチマークがないと比較しにくいです。1.8800%)その他の項目もみていきましょう!【ファンドの仕組み】ファンドの仕組は「ファミリーファンド方式」です。シュローダーBRICs株式マザーファンドの受益証券に投資して、実質的な運用をマザーファンドで行う仕組です。基準日は2016年9月30日です。基準価額とリターン(騰落率)の推移です。ベンチマークはありません標準偏差(リスク)の記載はありません。モーニングスター社WEBサイトで確認します。DC新興国株式インデックスファンドの投資先と同じです。■アクティブファンドなので、運用報告書を確認しましょう分配金(税込)は1万口あたり50円が続いています。BRIC指数(米ドルベース)」となっています。この「シュローダーBRICs株式ファンド」は中国企業への投資が中心です。インデックス型も同様な傾向があるように考えます。信託報酬を比較すると、インデックス型を重視してみるのがベターではないでしょうか?新興国債券はハイリスクハイリターンな分野です。運用先としては面白いと思います。そのように考えて、新興国を選ぶ人も増えているようです。購入あるいはサービスを提案もしくは勧誘するものではございません。本資料に含まれるいかなるアドバイスも購入または売却を推奨するものではありません。本情報を元に発生する損害についてはご利用者個人の責任とし、弊社はその責任を負わないものとします。家計の見直しのご相談を承っております家計の見直し・住宅ローン借り換えのご相談はコチラのフォームでご連絡ください。ご相談希望の方は、こちらのフォームから問い合わせください。イデコ)の相談受け付け中です個人型も企業型のどちらもご相談承っておりますご相談希望の方は、こちらのフォームから問い合わせください。technology.。