相関表の見方まとめロボットアドバイザーを利用していると「資産クラス」という言葉を目にします。資産クラスという言葉の意味や、資産クラスの関係を知ると分散投資に有利になります。ここでは初心者の方にも分かりやすく「資産クラス」とは何かについて解説をしていきます。資産クラスとは資産クラスとは同じようなリターンやリスク特性を持った投資対象の分類のことです。伝統的4資産と呼び、現金も資産クラスの一つです。・未公開株を指す「プライベートエクイティ」も投資クラスとされ、伝統的資産クラスではない新しい資産クラスとして「オルタナティブ資産」とも呼ばれています。投資ではポートフォリオを組む前にどのような資産にどのくらいの配分で投資するか検討することを「アセットアロケーション」といいますが、アセットアロケーションは資産クラスを基に考えます。各資産クラスの特徴TOYOTAや任天堂のように別業種の株式銘柄を保有していても、国内株は日本の景気に影響を受けるためリスクや値動きが似てきます。このように、個別銘柄でも同じ資産クラスに属していれば自然と値動きも同様のものになります。よって期待リターンが高くなります。高く、価値の大きな変化がありません。不動産・・・リスクは株式と債券の中間と考えられていますが、物件の被災や老朽化といった他の資産にはないリスクがあることが特徴です。労働問題や事故、外交的な問題で輸出が減少するなどが原因で値動きの予測をすることが難しいとされています。地域によっても特徴は変わります。一般的に国内より海外の投資資産の方がハイリスクハイリターンと考えられています。海外でも先進国より新興国の方がリスクもリターンも大きくなります。国内資産は為替変動の影響を受けません。このような特徴があります。好景気になると株価が上がりますが、金利が高くなるため、債券の価格は下がります。株式と債券は反対の値動きをする、といったように資産クラスには相関関係があります。主な資産クラスごとの相関関係は以下のようになっています。相関表の見方-1〜1までの数字を使って各資産クラス間の相関関係を表しています。-1に近いほど、反対の値動きをして、1に近いほど同じ値動きをします。(1は同じ資産クラス)0に近いほど相関関係がない(お互いの値動きに影響がない)ことになります。資産クラスごとの相関関係を意識してポートフォリオを組むと、効率よく分散投資ができることがわかりますね。それぞれの「資産クラス」にどのくらいの割合で投資するかを決定します。資産クラスごとに特徴や相関関係を踏まえて、効果的に分散投資・リスク抑制をするためです。個人投資家だけでなく、投資信託やロボットアドバイザーでも資産クラスごとの投資配分が決められています。投資信託を始める時に確認する目論見書やロボットアドバイザーで最初に提案されるポートフォリオで、投資する資産クラスと投資配分を確認することができますので、参考にしてみてはいかがでしょうか。