保険や金融商品を売らないファイナンシャルプランナー。日本FP協会認定CFP®。「ママのお金の不安を解消したい」思いで、働くママや起業ママに税務や家計などお金の事を教えています。け法人メニューいよいよ2016年もあと1週間を残すだけになりましたね。小学生のお年玉っていくらだよ・・って思ったりしていますか?(笑こんにちは、ママスマ・マネーコーチ塚越菜々子です。日々お金と関わる仕事をしてきました。ファイナンシャルプランナーとして(以下FPと書きますね。長いので・・・・)税務に限らず、お金関係の仕事をしてきましたが、2016年は、FPとして、また一つステップを登った一年となりました。来年の目標を高らかに宣言しておきます!この記事のもくじ◆2017年目標:日本一ママに寄り添うFPになります!◆ファイナンシャルプランナーってどんな人?◆一般的なFPの立ち位置は?◆中立な立場のFPっていうのは?◆じゃあ何かを売らない中立なFPでいいのか?◆2017年目標:日本一ママに寄り添うFPになります!私がFPとして、この仕事をしているワケと、その理念をもっともっとたくさんの女性に届けたいと思います。中立でないFPになります!は?と思ったかた、その理由を聞いていってください。◆ファイナンシャルプランニング技能士(3級・2級・1級)◆AFP・CFP(CFPのが上)となってます。難関資格!と言われるレベルでないところでも、ファイナンシャルプランナーを名乗ることはできるのです。「FP3級とってきなさい」と言われて取得している場合もよくあります。実際にFPの資格を持っている人って、けっこうたくさんいるんですよね。◆一般的なFPの立ち位置は?FPは、独立して仕事をしている人は、まだまだ少ないのが実情です。少ないということは、みなさんに広まっていないということ。仕事として成り立ちにくいということ。「どこかに所属して仕事をする」のが、まだまだ一般的です。大きなお金を動かす会社に所属して、その会社のサービスの一環として、FPが仕事をしているのです。「保険会社に委託されたFP」FPがどこからお金をもらっているか考えれば、どちらに有利にアドバイスするかは、わかりますよね。私たちが相談するときに「無料」でできるのです。依頼元から報酬や契約のバックマージンをもらっていますから。※もちろんすべてのFPがそうではありません。「独立系FP」と言われる仕事も徐々に出てきました。「FP事務所」を立ち上げてFPの仕事をするのです。「中立な立場のFP」などと言われているのですね。相談の間口はとても広いです。独立系の場合はお客様の相談に合わせて幅広い相談に乗っています。(もちろん得意分野は人それぞれですが)このタイプのFPの収入は主に「相談料」です。相談に来た人にお金をもらいます。(一時間●円~などなど)ですが、やはり保険や金融商品を販売して、そちらからのバックマージンが収入の柱になっていることも多いです。(そのほかには講演や執筆などもありますね)※保険の相談は無料などと言っている場合はこの可能性大。→いい悪いは別問題です。「こっち保険売ったら多くお金が入ってくるな」って、心の中で浮かんだら、それってもはや中立ではなくない?と、私は思ってしまうのです。本当にお客様にふさわしい商品を提案している方も多くいらっしゃると思います。「ほんとに?ほんとにあなたの損得抜きで?」って思ってしまっても仕方ないのかな、と。私は一切の保険・金融商品を販売しません。自分の中のゼッタイの決まり事です。気付かなくなりそうだからです。保険についてはたくさん勉強しています。相談にも乗っています。私から保険を買うことは一切できません。(※実際のところ、保険を売る資格を持っていません。