アセットアロケーション2019年11月19日現在の月例資産棚卸です。毎月17日現在の資産棚卸するのですが、またまた旅に出ており、うっかり更新を忘れていました。自分には珍しく、実際の旅行にあまり遅れずブログ更新しています。働きながら旅をする前月比+521,180円(+0.72%)日経平均がこの1ヶ月で2.38%、NYダウが4.10%も上昇していますが、アメリカ旅行や娘の結婚など費用のかさむことが続いたため、このような結果になりました。市場が大きくプラスに動いたおかげで、減ると思っていた資産が減らなかったのは、本当にありがたいです。目標のアセットアロケーションは以下の通りです。8%実際のアセットアロケーションは以下の通り。先日リスク資産をいくつか売却したので、日本債券の比率が増えています。生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。保有ファンドは以下のとおりです。私たちの年代の女性は61歳から厚生年金の比例報酬部分を受給できるとのことで、年金の決定通知書が届きました。厚生年金に加入していたのは144ヶ月しかないので金額も少ないのですが、それでも月収と合計で28万円以上になると支給停止になると言うことで、厚生年金保険の年金決定通知書には年金額0円という通知が来ました。企業年金連合会からも年金裁定通知書が来ました。企業年金に加入するような大きな企業で働いたのはわずか3年1ヶ月。それでも毎年54,484円いただけるそうです。61歳女性の平均余命は約28年とすると、生涯にもらえる金額は54,585円/年×28年=1,525,552円わずか3年働いただけで企業年金をこんなにもらえるとは......こちらは所得制限はないようで、10月からしっかり振り込まれました。いう言葉を聞くと、脳内アラームが鳴り出します。インデックス投資を始めるまでは、こんな時にどの銘柄をどの程度売るかで悩んでいたのですが、インデックス投資に移行してからは、とにかく自分で決めているアセットアロケーションからはみ出た分を売却すればよいので、悩む必要がなくなりました。42.24%4年弱の保有だったので、年利10%以上でした。アセットアロケーション2019年10月22日現在の月例資産棚卸です。毎月17日現在の資産棚卸するのですが、9月18日から31泊33日のアメリカ旅行に行き、帰国後バタバタしており、今回も少し遅れてしまいました。旅ブログでは、まだアメリカ滞在中になっています。働きながら旅をする前月比+604,417円(+0.72%)日経平均がこの1ヶ月で3.04%上がっているのですが、NYダウはこの1ヶ月で0.96%下降していますので、ほぼ市場に連動しているようです。今月は娘の結婚式やアメリカ旅行でかなりカード決済をしていますので、来月は資産減少していると思います。目標のアセットアロケーションは以下の通りです。8%実際のアセットアロケーションは以下の通りです。生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。保有ファンドは以下のとおりです。アセットアロケーション2019年9月20日現在の月例資産棚卸です。毎月17日現在の資産棚卸しするのですが、9月18日に31泊33日のアメリカ旅行に出発したためバタバタしており、今回は少し遅れてしまいました。旅行のブログはこちらの方に少しずつ上げていく予定です。働きながら旅をする前月比+1,943,181円(+2.36%)日経平均がこの1ヶ月で8.14%上がっているのですが、日本株式の割合が少ないので、そこまでは上がっていません。NYダウの上昇がこの1ヶ月で5.92%ですから、資産割合から言ってこちらに連動しているようです。目標のアセットアロケーションは以下の通りです。8%実際のアセットアロケーションは以下の通りです。生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。市場が多少好転したため、リスク資産の割合が増え、リスクもリターンも上がって、シャープレシオは変わっていません。保有ファンドは以下のとおりです。