▶HOME東京のファクタリング会社ランキングファクタリングコラムお問い合わせ東京のファクタリング会社ランキング人気ランキング1位ビートレーディング人気ランキング2位えんナビ人気ランキング3位PMG便利な買取サービス「ファクタリング」って知ってますか?はじめまして。このサイトの管理人のS.Hと申します。都内の実家住みのサラリーマン男性・30代です。両親が町工場を経営していまして、兄もそこで働いています。兄が営業をがんばって、うちにしては大きな契約を取ってきました。指定された納期が意外に早く、依頼された部品を作るための資材・人件費が急遽必要となって慌てていたんです。わたしは勤め人ですので、実家の工場のことは家族であっても「部外者」ですが、さすがにそれを聞いて心配しました。銀行もそんなにすぐには融資してくれないようでした。いつの間にか解決して、両親も兄も新規の仕事をいきいきとこなしていたんです。「あれどうしたの?」と聞くと、兄は「ああ、入金される予定の売上金をファクタリングしたから」とシレッと答えました。「そうなんだ」と言って部屋に戻りましたが、そこでふと「ファクタリングって何?」と疑問に思いました。ネットで調べていくうちに理解し、「こんな便利な資金調達方法があるんだ」と感心。なかには資金調達を急ぐ中小企業の足元を見て、高額な手数料を取るファクタリング会社もあるようです。わたしは実家の工場の苦労をこどものころから見てきているので、そんな会社は許せません。すばらしいサービスなので、多くの方に知っていただき、できるだけ良心的なファクタリング会社に依頼してもらえるよう、自分で調べて選んだ東京のファクタリング会社をランキング形式でご紹介したいと思います。わたしの私見によるTOP5ですが、これからファクタリングを利用しようと考えているみなさまの参考になればうれしいです。トレーディング実績が豊富なファクタリングのスペシャリスト1位にランクインしたのは、「ビートレーディング」という業者です。運営元は同名の株式会社であり、東京都港区の他大阪や福岡にも支社を持っているようですね。この業者に関して評価したいポイントといえば、やはりその実績の豊富さでしょう。2012年創業と比較的若い会社であるにも関わらず、すでに15000社以上との取引経験があるようです。実績の豊富さというのはそのまま信頼につながるため、選択先として評価する際には決して無視できないポイントとなるでしょう。それ以外にも、他業者で断られてしまうような事例にも対応してくれる可能性があること、会計に関しても具体的に説明を行ってくれること等、業者として一定の信頼性を持っていることがわかります。今回調べてみてつくづく実感させられたことではありますが、悪質なファクタリング業者というのは決して少なくないようです。「せっかくファクタリングを行おうと思ったのに、業者が受け付けてくれなかった」「査定に落ちてしまった」といったようなことは少なからずあるようです。内訳等に関しても細かく説明を行ってくれる】ファクタリングを利用する上で、このサイトをご覧になられている貴方が不安に思われていることはなんでしょうか。えんナビスピードとコストに定評があり、高い満足度を獲得2位にランクインしたのは、「えんナビ」です。このサービスを運営しているのは株式会社インターテックという東京上野にある企業で、駅から徒歩8分というアクセスのしやすさも特徴のようです。このえんナビの評価ポイントは、スピーディな対応速度とコストの安さにあると言ってよいでしょう。最低一日で契約手続きが完了し、資金を受け取れるというのはお金に困った際、とても助かるのではないでしょうか。手数料等コストも業界内では比較的安く、そういった面でも利用がしやすいように思えました。したサービス品質の高さが利用歴のある方からは好評のようで、この業者の自社サイトでは満足度の高さに関してアピールを行っています。※こちらの会社では給与ファクタリングには対応しておりません。】このえんナビという業者に関する評価ポイントは、契約の際に必要となる時間が他の業者と比べ、比較的短いということです。【ファクタリングによる資金調達までは最低一日、高額のファクタリングにも対応】ファクタリング契約完了、そして入金までのスピードというのは、決して軽視できない重要なポイントのひとつであると言えるでしょう。他の業界と同様、ファクタリング業者にも得意不得意といったものがあるようです。利用者の状況に応じて、それに合った業者を選びたいところですよね。PMGコンプライアンス、社員教育を大事にし、信頼性が高い3位にランクインしたのは、東京新宿区にあるピーエムジー株式会社が運営している「PMG」です。Group」の略称で、この企業は公式HPについてそれに関連したページを設けていることからもわかる通り、コンプライアンスや社員教育に関してかなり力を入れています。「利用者を第一とした場合、社員教育の徹底やコンプライアンスの遵守は非常に重要」と説いており、利用者を第一とした意識の高さが伺えます。このような業者であるため、ランク外の企業と比較してもかなり信頼性が高く、安心してファクタリングを利用することができるというのではないでしょうか。【3パーセントというリーズナブルな手数料が利用しやすい】ファクタリングのための業者を選ぶにあたって、手数料の額というのは決して無視できるポイントではないでしょう。【ファクタリング業界の中では珍しく、プライバシーマークを取得している】このPMGという業者については、プライバシー方面に関しても力を入れているようです。プライバシーに関する倫理のない業者と契約を交わしてしまうと、非常に危険であることは言うまでもありません。コンプライアンスの徹底に力を入れており、対応も丁寧】このPMGに関するその他の評価ポイントとしては、社員教育やコンプライアンス(法令や社会規範の順守)の徹底した取り組みが挙げられます。ベストファクタースムーズな取引契約と二社間ファクタリングが魅力的4位にランクインしたのは、株式会社アレシアの運営している「株式会社ベストファクター」です。ファクタリングサービスの他、投資や経営に関するコンサルティング事業も行っているようですね。このベストファクターという業者の特徴は、「二社間ファクタリング」を積極的に推し進めているということです。従来的な「三社間ファクタリング」ではあまり知られたくない取引情報を取引先に知られてしまうというリスクを抱えていましたが、この二社間ファクタリングであれば、知られたくない情報が外部に漏れない方式で契約を行うことが可能となります。取引契約のムダや猥雑なポイントをできる限り排除し、スムーズな契約が行えるようになっているという点も魅力的です。今まで法人ファクタリングの契約方式としては、「三社間ファクタリング」が一般的でした。仕事柄、さまざまな事業者の方と会っていろいろお話をするのですが、資金繰りに困っている方がとても多いです。いった方には私もファクタリングをおすすめしてはいるのですが、いかんせん「ちゃんと相手にされるかどうか」といった点で不安に思われる方が少なくありません。世の中には「契約」という二文字を聞いたり見たりするだけですっかりしり込みしてしまう方がおられます。確かに、契約ということばのイメージはあまりよいものではありません。個人向けファクタリングの大元であり、対応力が高い今回ランキングを作成するにあたってさまざまな個人向けファクタリング業者をリサーチした結果、ランキング5位となったのが、東京調布市の株式会社ZERUTAが運営する「七福神」です。この会社は何を隠そう、はじめてサラリーマン等個人向けの給与ファクタリングサービス事業を展開した、いわゆるパイオニア的な存在。いうべきなのか、その対応力はとても優れています。24時間365日利用できるだけでなく、かなりスピーディに対応を行ってくれるので、いざというときの資金的困難にも柔軟な対応が期待できるのです。TANK」(企業向け情報雑誌)から取材を受けたそうです。取材の内容は、株式会社ZERUTAの代表である足立慎吾さんが、元モーニング娘。石黒彩さんからインタビューを受ける形で、起業した経緯やサービスについて対談したそうです。TANK」の5月号に掲載されるそうなので、気になった方はぜひ読んでみてはいかがでしょうか。【全国初の個人向けファクタリングであり、都市地方問わず全国に展開している】この七福神という業者のファクタリングについて、私が「すごい!」とまず一番最初に感じた点は、この業者が業界内でのいわゆる「草分け的存在」であるということです。人向けファクタリングというのは類似のサービスに比べるとまだまだ知られておらず、業者側もいかんせんノウハウの構築に苦慮しているようです。七福神に関する私の評価ポイントは、個人の抱えているプライバシーに関してもしっかり考慮してくれるという点です。起業したばかりでもファクタリング業者を利用できる?TOP1は全国各地で15,000社以上の実績を持つ『ビートレーディング』に決定!わたしが選んだ「東京のファクタリング会社TOP5」いかがでしたでしょうか。堂々の1位は『ビートレーディング』に決定!2012年創業という若い会社にも関わらず、取引実績が15,000社を超えており、実績が多いというのはファクタリング会社にとっては「信頼性」につながるので非常に重要なポイントと言えるでしょう。自信を持っている会社で、赤字企業や個人事業主に対しても幅広く対応しているので、他の業者に断られてしまったケースでも一度相談してみることをおすすめします。「診療報酬ファクタリング」というサービスも行っているので、医療介護関係の事業を行っている会社にも喜ばれているようです。ファクタリングに対応してくれるサービスの幅の広さ、対応スピードの速さ、手数料の内訳をなるべく具体的に細かく説明を行う明朗会計、これらの点を踏まえビートレーディングを1位へと選ばせていただきました。2位以下のファクタリング会社もどこも良心的なファクタリング会社なので、よく読んで、貴社に合ったサービス内容の会社を選んで資金調達の際は活用してみてくださいね。「東京のファクタリング会社TOP5」を一覧表にしてみましたさて、本サイトではおすすめの東京のファクタリング会社を比較ランキングにて紹介しましたが、情報を簡潔にまとめて一覧にしてみたので、おさらいしてみましょう。それぞれ良心的なファクタリング会社で、サービス内容の充実に力を入れている会社ばかりなので、特徴などをしっかり把握して存分に検討してみてください。各ファクタリング会社の詳細情報をもっと知りたい方は、本サイトのそれぞれの詳細ページや公式サイトもチェックしてみてくださいね。2社間ファクタリングに特化。詳しくわたしのおすすめの東京のファクタリング会社を厳選したので、どれも魅力的だと思うのですがいかがでしょうか。一覧にすると細かい違いなどが見やすくなり、より比較しやすいかと思います。注目すべきは手数料の違いや特徴といったところでしょう。おすすめのファクタリング会社として、信頼性が高いことは大前提ですが、そのサービス内容やシステムにも違いが見えるので、貴社の希望や理想にあったファクタリング会社を選び、財務の健全化を実現していただければと思います。ファクタリングとは?ここで今一度ファクタリングの理解について確認したいと思います。■ファクタリングとは?ユーザーと取引先との間に発生した売掛金をファクタリング会社が買い取ることを言います。取引先の決済日の前に資金が調達できる資金調達手段のひとつとして近年、注目されている買取サービスです。入金されていない売上金を先に資金化することができれば、ユーザーは売掛金の売却代金を受け取ることができ、つなぎ資金を早急に確保できることになります。資金繰りに苦労しているユーザーにとってはありがたいサポート。ちなみに、償還請求が無いので貸金業とは言えないでしょう。■貸金業とどう違う?ファクタリングは担保や保証人はとらず、償還請求権もありません。貸金業は担保や保証人をとり、償還請求権を有します。貸金業ではユーザーの売掛債権を譲渡するのではなく、あくまで「担保」として「融資」。売掛先が倒産するなどで回収不能になると、逆にその分をユーザーが支払わなければならなくなります。支払いの遅れは当然情報機関に反映されてしまうため、ますます困難な立場に立たされることに。その点、ファクタリング会社は貸金業ではなく、ファクタリング業です。償還請求権がないため、買取りした債権が回収不能となってもユーザーに保証を求めることはありません。「ファクタリング契約」とは「債権譲渡契約」です。買い戻し特約を付けたり、担保に取るなどの特約も皆無。売掛先の不払いのリスクはすべてファクタリング会社が負担することになります。■ほかにもある!ファクタリングのメリット<審査がスピーディーですぐ資金化可能>審査は「取引先がユーザーに必ず支払を実行してくれるか否か?」ということだけ。融資の担保や資産状況を綿密に調査する貸金業とは異なります。そのため申し込みの翌日、もしくは当日に審査結果が出て、資金調達が可能なのです。<担保無しでキャッシュフローを正常化できる>売掛金をファクタリング会社に買い取ってもらうだけで資金調達可能なので、急な出費や支払に充当できます。<金融機関からの信頼が回復、もしくは向上する>上にも書きましたが、「ファクタリング業には償還請求権がないため、買取りした債権が回収不能となってもユーザーに保証を求めることはありません」。貸借対照表でも負債にならないため、金融機関からの信頼が回復、もしくは向上することになります。■ファクタリングのユーザーになるのが適切な企業とは?「黒字倒産」ということばをご存知でしょうか?「損益計算書上では黒字の状態なのに、資金繰りの関係で法人などが倒産してしまうこと」です。売買の決済は通常1~3ヵ月後。売掛金の支払サイクルが長い取引先が増えると手元の現金が無くなり、黒字倒産の危険があります。そんな時こどファクタリングを活用して回避するのがおすすめ。ちなみに、銀行などの金融機関からの融資が受けられなかった企業もファクタリングによる資金調達がおすすめですね。これでファクタリングについてはかなりご理解いただけたんじゃないかと思います。個人の給与のファクタリングサービスも当サイトでも紹介している七福神では、『給料ファクタリング』として個人へのファクタリングサービスを実施しています。じつは企業の売掛金だけではなく、債権の売り買い全般にファクタリングは可能。ファクタリング発祥の地であるイギリスでは給料ファクタリングが急速に普及しているのです。日本ではそれに先駆けて七福神がはじめているという状況。給料日前にどうしてもお金が必要になっても給料を前借りできる会社はほとんどありませんよね。そもそもそういう状態を会社には知られたくないケースもあるでしょう。身内や友人にもなかなか言えるものではありません。そんなとき、七福神に相談してみてはいかがでしょう。※今話題の「給料ファクタリング」について詳しく説明している記事はこちら給料ファクタリングとは借金をしないで現金調達ができるというのは財務的には健全な方法。カードローン、キャッシングなどを利用すれば信用情報機関に履歴が残ります。住宅ローン、マイカーローン以外はネガティブなイメージ。カードを作りたい、増やしたい方にはおすすめできません。信用情報機関に一切履歴の残らない給料ファクタリングは「いまをしのいだら何とかやり繰りできる」場合に最適な方法と言っていいのではないでしょうか。審査対象がユーザーでなく勤め先なので、万が一自己破産などでブラックになっていても問題無し。会社にも知られずに利用できるので安心ですね。ファクタリング契約までの流れまず、企業対象のファクタリングの場合、どうなるのでしょうか。1電話、またはネットのフォームから問い合わせファクタリング対象債権についてくわしくヒアリング後、売掛先企業の審査開始2必要書類を揃えてファクタリング会社に提出。・直近2ヶ月分の給料明細またはお給料が振込みされている通帳のページ3申し込みから最短30分で給料ファクタリングによる資金化が可能ユーザーの指定口座に入金、もしくは現金にて受渡し七福神はお勤めの会社に通知をしない、お客様と当社だけによる2者間契約も行っていますので安心して利用できることでしょう。日本ではなぜいままでファクタリングが普及しなかったのか?日本ではむかしから売掛金を根拠にした資金調達方法として「手形割引」が利用されてきました。手形=約束手形は「指定した期日にあらかじめ決められた金額を支払う」約束を金融機関を通して確約したもので、現金化にはめんどうな手続きが伴い、時間がかかります。そのため中小企業は自転車操業のような状態が続いていることがめずらしくありません。実際、ファクタリングをしたほうがよほど健全な財務状態になるのです。ファクタリングは以前は3者間契約のみでしたので、売掛先である取引先会社の承諾が求められました。そのため、「資金繰りに困っているあぶない会社と疑われたくない」という思いが先行し、日本ではファクタリングは普及しませんでした。2005年の債権譲渡に関する一部の民放の改正によって2者間契約が可能となり、取引先に知られること無く売掛金のファクタリングができるようになったため、以降は徐々にファクタリングが普及しつつあります。ファクタリングのリスク・あぶないファクタリング会社についてファクタリングもいいことばかりではありません。上に書いた2者間契約ファクタリングの場合、ファクタリング会社は「売掛先の承諾の無い売掛債権の買取」をすることになってしまいます。貸倒れのリスクが高まりますので、どうしても手数料を引き上げなくてはなりません。2社間契約ファクタリングの手数料は平均的に10%~20%。これだと頻繁に利用した場合、資金繰りが苦しくなってくるリスクありです。ファクタリング手数料以外の手数料も発生します。冷静に計算すれば、2社間契約ファクタリングは「ここぞ!」というときにだけ利用するべきでしょう。「掛け目」というのをご存知でしょうか?銀行やノンバンクが担保を評価する際の融資額を決定するときの割合をこう言います。じつはファクタリング利用時にも掛け目が存在しており、一般的に70%から100%といわれています。売掛債権の担保価値を額面どおり評価してくれるファクタリング会社が100%。ないところがそれ以下。相談時にどのくらいの評価になるかはよく確認しましょう。絶対にかかわってはいけないファクタリング会社も残念ながら存在します。あぶないのは会社を構えていないところで、電話のみで営業しているところは闇金業者の危険性もあります。携帯電話番号のみであったり、面談が会社以外の場所だったりするところとは絶対に契約しないようにしてください。会社があっても契約内容に不備がある、契約内容の質問に答えられない、手数料などの説明ができない、契約書が交わされないなどに該当する場合はすぐに利用を取りやめてください。法外な手数料を要求する会社は論外です!まとめ以上、わたしがまとめたファクタリング会社の情報、いかがでしたでしょうか?資金調達の方法として利用しない手は無いとも思える訳ですが、その利用頻度や会社の内容については冷静な判断が必要と思われます。契約書を読むことはなかなか面倒な作業ではあるんですが、疑問に思うところは必ず質問するようにしてください。「ファクタリングが個人でも契約できないか?」とお考えだったみなさんには七福神の『給料ファクタリング』へのご相談をおすすめします。ほかは個人向けにはやってないので。以下、ファクタリングのメリットのまとめです。・ファクタリングによってユーザーは売掛金の売却代金を受け取ることができたり、つなぎ資金を早急に確保できるなど、資金繰りに苦労しているユーザーにとってはありがたいサポート・ファクタリングは担保や保証人はとらず、償還請求権もないので、売掛先の不払いのリスクはすべてファクタリング会社が負担することになる。・銀行などの金融機関からの融資が受けられなかった企業ここに紹介したファクタリング会社は、どこも実績のある会社ですので、資金繰りに悩んでおられる法人の方はぜひ検討してみてください。・・・[続きを読む]ファクタリングコラムファクタリングの審査を通過するコツや審査基準とは?個人経営など比較的規模の小さい会社を運営していると、資金繰りで困った経験がある方が多いのではないでしょうか。・・・[続きを読む]ファクタリングコラム悪徳ファクタリング業者を見分けるポイントとは?ファクタリング業者を探す際に、知っておきたいのが悪徳業者を見分けるポイントです。・・・[続きを読む]ファクタリングコラム起業したばかりでもファクタリング業者を利用できる?会社を起業する場合には、さまざまな問題を乗り越えなければいけません。・・・[続きを読む]ファクタリングコラム東京で話題のファクタリングの発祥はイギリスって知ってる?手早く事業制資金が調達できる手段として東京の商取引でも近年頻繁に利用されているのがファクタリングです。東京で話題のファクタリングとはどのようなサービスなのでしょうか。・・・[続きを読む]ファクタリングコラム東京で資金調達するならファクタリングで!契約の流れは?資金調達は企業にとって経営をスムーズに行う上でも重要なポイントです。・・・[続きを読む]ファクタリングコラム企業がファクタリングを利用したときの東京での仕訳方法は?東京にある企業がファクタリングを利用した場合、どのように会計処理をしてよいか分からないという方もいます。企業を経営されている方では、融資を受けることに財務上限界を感じている方もいらっしゃるはずです。・・・[続きを読む]ファクタリングコラム東京の事業で活用できるファクタリングは担保がいらないって本当?資金調達を行う場合、保証人や担保などが必要なイメージがありますが、ファクタリングは融資とは異なります。・・・[続きを読む]ファクタリングコラム東京で探すファクタリング会社の信頼性を知る方法とは東京には多くのファクタリング会社が存在するため、それぞれの特徴を知って選ぶことが大切です。・・・[続きを読む]ファクタリングコラム東京でのファクタリングでは何日で資金を得ることができるの?ファクタリングで現金調達をされる方は、何日で振込されるか気になることでしょう。・・・[続きを読む]ファクタリングコラム東京の優良ファクタリング会社を見分ける方法とは東京には様々な規模の優良なファクタリング会社が存在します。・・・[続きを読む]ファクタリングコラム東京でも便利に活用できるファクタリングに必要な書類はなに?東京では金融機関からの融資に代わり、新たな資金調達方法が普及を見せています。・・・[続きを読む]ファクタリングコラムファクタリングを東京で検討中の方も闇金業者には注意して!東京では中小企業の資金需要に充たすために、ファクタリングを活用する動きが活発になっています。・・・[続きを読む]ファクタリングコラム東京で普及しているファクタリングと手形割引の違い東京では様々な企業が手形の割引やファクタリングによって資金調達を行っています。・・・[続きを読む]ファクタリングコラム東京でファクタリングを利用する前にリスクについて知ろうこれまで不足している資金を企業が調達する際には、銀行やノンバンクから借入れを行うことが主流の方法でした。・・・[続きを読む]ファクタリングコラム東京で活用したいファクタリングは個人でも利用できるファクタリングは債権を現金化することによって融資を受ける資金の調達方法です。・・・[続きを読む]ファクタリングコラム東京の事業でも賢く活用したい「ファクタリング」と「貸金業」の違いファクタリングは、すぐに現金化が必要な場合に便利なサービスです。・・・[続きを読む]ファクタリングコラム東京でも利用できるファクタリングのメリットやデメリットは?東京で人気のファクタリングにはどのようなメリット・デメリットがあるのでしょうか。・・・[続きを読む]ファクタリングコラム東京のファクタリング会社を選ぶときに比較するポイント東京で事業を営んでおり、急に事業資金が必要となった場合に便利なサービスの一つがファクタリングです。・・・[続きを読む]ファクタリングコラムファクタリングなら東京で借金をせずに現金を調達できる事業資金の借入ができないときに役立つファクタリングとはどのようなサービスなのでしょうか。・・・[続きを読む]ファクタリングコラムファクタリングとは何かその意味は?東京で資金調達するには?東京の会社の中でも別の会社に対して商品を売却する場合、すぐに現金化できないことがほとんどです。・・・[続きを読む]ファクタリングコラム東京で検討中のファクタリング|2社間取引と3社間取引ってなに?事業資金が必要なのに金融機関への融資にすべて断られてしまうケースも少なくありません。東京にはたくさんのファクタリング業者が存在していますが、違法業者は存在しないのでしょうか。Reserved.HOME東京のファクタリング会社ランキング一覧1位~5位1:七福神2:えんナビ3:PMG4:ビートレーディング5:ベストファクターファクタリングコラムサイトマップ運営者情報お問い合わせ。