【投資信託の選び方】全世界分散の投資信託は一体どれが良いのか比較してみた!【投資信託の選び方】全世界分散の投資信託は一体どれが良いのか比較してみた!みなさん、投資信託買ってますか?私は個別株も持ってますが、日頃から世界中に分散して投資をすることで、世界経済の成長の恩恵を受けたいと思っています。「米国だろうが中国だろうが世界規模で成長が進めば、勝手に自分も儲かるやろ。」という単純な考えだからです。いう人には個別株をたくさん買うよりも投資信託を購入して世界中に投資する方が当然効率が良いです。世の中には様々な”全世界”、”グローバル”といった名前の投資信託が存在していて、一体どれが良いのやらよく分かりません。今回はちまたで人気の世界分散の投資信託について調べた結果について書いていきます。最後には独断で”こんな人はこの投信を買うべき!”を決めました。バランス(8資産均等型)“が最も手数料が安い結果となりました。セゾン投信の2本は他と比較すると4倍~9倍ですね。後述しますが、”楽天・全世界株式インデックス・ファンド“は海外ETFの【VT】に連動しています。VTの手数料が0.09%で、投資信託の手数料0.13%を上乗せしています。それでもかなり安い部類ですが。インデックス・ファンドバンガード・トータル・ワールドストックETF(VT):100%海外ETFである【VT】は先進国や新興国市場を含む約47ヵ国の約8,000銘柄で構成されます。”なので時価総額の低い新興国の銘柄は中国3%+αのみ。株式のみで、債券やリートは含まれません。全世界株式(オール・カントリー)主な構成(上位の組み入れ)は以下の通り;先進国株式:81%新興国株式:12%株式のみで、債券やリートは含まれません。新興国株式が1割以上入ってますね。バランス(8資産均等型)以下の8つの資産にそれぞれ12.5%(8分の1)を振り分けています。国内株式:12.5%先進国株式:12.5%新興国株式:12.5%国内債券:12.5%先進国債券:12.5%新興国債券:12.5%国内リート:12.5%先進国リート:12.5%まんべんなく振り分けてますねー。:13.3%(新興国株式)株式のみで、債券やリートは含まれません。大型株よりも中小型株メインでリターンを高くしようという方針です。新興国株式が1割以上含まれています。)ユーロ・ガバメントボンド・インデックス・ファンド:18%(ユーロ圏各国の発行する国債、政府機関債)株式と債券が全体の50:50となるように構成されています。リートは含まれません。国別構成の比較ここからは各投信の国別の構成について書いていきます。バランス(8資産均等型)“だけが米ドルを26%程度に抑えています。バランス(8資産均等型)”が3割以上、”セゾン資産形成の達人ファンド”は1割以上を占めています。※【VT】は2008年6月より運用開始している。運用期間:12年3ヶ月セゾン投信の2本が10年を超えていて、飛びぬけて運用期間が長いですね。あとはどの投信も3年未満でどっこいどっこい。”楽天・全世界株式インデックス・ファンド”が連動を目指している海外ETF【VT】は10年以上運用されています。バランスファンド1年リターン:+2.1%10年リターン:+6.81%(年率)セゾン投信の2本以外は3年未満の運用履歴の短い投信なので1年リターンしかありません。この1年は株式市場がイマイチの動きだったこともあって、株式のみの投信はどれも1年リターンは良くありません。バランスファンド”は比較的良いリターンとなっています。個人的には短期的なリターンはあまり興味ない。一方で長期的視点から10年リターンを見ると、”セゾン資産形成の達人ファンド”と”楽天・全世界株式インデックス・ファンド”(VT)は年率+12%を超えるスンバらしいリターンです。分配金の有無どの銘柄も分配金はゼロ円です。分配金は出さずに、基準価格を挙げることに焦点を絞っているということですね。インデックス・ファンドを買うべき人はこんな人!株式だけでオーケー。債券、リートは要らん。組み入れ銘柄は先進国多めで行きたい。※少しハードルは高くなりますが外国ETFのVTを直接買えば手数料は更に安く出来ます。全世界株式(オール・カントリー)を買うべき人はこんな人!株式だけでオーケー。債券、リートは要らん。先進国株式は大型株メインが良い。新興国株式もそれなりに入れたい。まんべんなく分散したい。外国通貨より円の割合を高めにしたい。セゾン資産形成の達人ファンドを買うべき人はこんな人!株式だけでオーケー。債券、リートは要らん。米国中小型株式を中心にしてリターンを狙いたい。新興国株式もそれなりに入れたい。日本株式もそれなりに入れたい。手数料高めだがカテゴリー平均よりリターンを高くしたい。運用履歴が長い銘柄がいい。バランスファンドを買うべき人はこんな人!株式と債券を半分半分で入れたい。ユーロをそれなりに組み入れたい。手数料高めだがカテゴリー平均よりリターンを高くしたい。運用履歴が長い銘柄がいい。今回は”【投資信託の選び方】世界分散の投資信託は一体どれが良いのか比較してみた!”について書きました。バランスファンド”の2本を毎月積立で購入しています。積立開始して1年半になりましたが、ちょっとだけプラスです。購入した理由は色々考えたわけではなく、好きなサイトでお勧めされていたからという、投資素人らしい単純な理由です。バランス(8資産均等型)”ですかね、まんべんなく分散という響きが良いです。(なんとなく)リターンは他に比べると抑えめですが、景気後退時には下がりも抑えめになる?※上記は全て2019年8月10日現在の情報です。※あくまで投資は自己判断でお願います。債券ETF、MMFの比較記事です。【米国国債の購入】ETFのBNDとMMF、米国国債のどれを買うべきか比較してみた!みなさん、債券買ってますか??最近は株式市場のボラティリティーが気になって夜も眠れないので、もう少し変動の少ない債券の世界に手を出そうと考えているところです。利回りの高い米国国債に目をつけましたが、米国債券ETFで大人気のBNDや外貨建てMMF、はたまた米...インドの投資信託の比較記事です。インドの株式投資に少額積立投資したい!おすすめ投資銘柄は?最近、インドの株式投資に興味が出てきて色々調べていました。悩んだ結果、ノーロードのアクティブファンドであるiTrustインド株式を楽天ポイントでコツコツ買うことにしました。そこに至るまでの経緯を書いていきます。STARBloombergブログランキングに登録しています。クリックしてもらえると大変励みになります。楽天証券の口座開設は以下↓のリンクからどうぞマネックス証券口座開設は以下↓のリンクからどうぞ。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。当ブログは記録及び情報提供を目的としたものす。投資行動の勧誘や助言を目的として記載しているものではありません。各人の投資行動においては、ご自身の判断と責任において行うようにお願い致します。当ブログに掲載されている記事の内容につきましては、正しい情報を提供することに務めてはおりますが確実性を保証していません。ブログサイト内の記載情報を利用することで被った損害、被害等におきましては、一切の責任を負いかねますのでご了承ください。グーグルアドセンス」を利用しています。広告配信事業者は、ユーザーの興味に応じた広告を表示するためにCookie(クッキー)を使用することがあります。アナリティクス」を利用しトラフィックデータ収集のためにCookie(クッキー)を使用しています。トラフィックデータは匿名で収集されており、個人を特定するものではありません。