【つみたてNISA】で選べる【8資産バランスファンド】を徹底比較!すべてが均等配分だと思うなよ?【つみたてNISA】で選べる【8資産バランスファンド】を徹底比較!すべてが均等配分だと思うなよ?以前から【8資産バランスファンド】に興味があって、【つみたてNISA】でコツコツ買いたいと思っていました。そこで今回は、つみたてNISAで購入可能な8資産バランスファンドを全て比較しました。最終的にわたしが選んだ銘柄とその理由についても書いていきます。投資信託の比較で分かったこと8資産バランスファンドとは8資産バランスファンド(分散投資信託)は名前の通り以下の8つの資産が含まれた投資信託のこと。リート先進国リートつみたてNISAで選べる8資産バランスファンド金融庁が選定した“つみたてNISA”の対象商品の中で8資産バランスファンドは以下の8つです。成長型すべての投資信託に共通する特徴つみたてNISAで選べる8資産バランスファンドに共通する基本的な特徴は以下となります。為替ヘッジ:なし分配金:なし(配当込みの指数に連動)通貨:円換算ベースすべての投資信託に共通する連動指数そしてつみたてNISAで選べる8資産バランスファンドが共通に連動を目指している各資産の指数は以下となります。REITインデックス(除く日本)では、ここからはそれぞれの投資信託の特徴について上記共通項目との違いに着目して書いていきます。バランス(8資産均等型)】は連動指数に特徴あり”たわら”の連動する指数ですが、まず新興国債券以外は全て共通と同じです。デックス・プラス”に連動しています。共通と”たわら”の新興国債券の指数の特徴は以下の通り。JPモルガン・EMBI・プラス(共通)新興国の国債、政府保証債などが対象。ディバーシファイド(たわら)新興国14か国の現地通貨建て国債が対象。一か国あたりの組み入れ比率を制限している。”たわら”の新興国債券は他の8試算分散投信よりも対象国を半分に絞って、かつ組み入れ制限によりある程度均等に配分していることになります。信託報酬:0.24%1年リターン:3.0%3年リターン:データなし10年リターン:データなし構成内容:8資産の均等配分(12.5%)連動する指数:共通と同じ手数料やリターン以外は共通項目と同じ。信託報酬:0.15%1年リターン:3.0%3年リターン:データなし10年リターン:データなし構成内容:8資産の均等配分(12.5%)連動する指数:共通と同じ手数料やリターン以外は共通項目と同じ。:0.24%1年リターン:3.1%3年リターン:7.3%10年リターン:データなし構成内容:8資産の均等配分(12.5%)連動する指数:共通と同じ手数料やリターン以外は共通項目と同じ。:0.1%1年リターン:2.5%3年リターン:データなし10年リターン:データなし構成内容:8資産の均等配分(12.5%)連動する指数:共通と同じ手数料やリターン以外は共通項目と同じ。安定型】は債券の配分比率が高い”Smart-i(安定型)”は8資産を投資対象資産としますがが、債券への投資割合を高めた運用を行います。具体的な資産配分は国内、先進国債券が73%を占めます。均等配分では同じ資産が25%なので約3倍の高さ。その分、新興国、リート、株式の比率を下げています。先進国債券には”為替ヘッジあり”が含まれています。安定型】は先進国の配分比率が高い”Smart-i(安定成長型)”は8資産を投資対象資産としますが、”先進国債券と株式”の投資割合を高めた運用を行います。具体的な資産配分は”先進国債券と株式”が45%をを占めます。均等配分の同資産が25%なので1.7倍の高さ。あとは国内債券と株式の割合も少し高め。その分、新興国とリートの比率を下げています。先進国債券には”為替ヘッジあり”が含まれています。成長型】は株式の配分比率が高い”Smart-i(成長型)”は8資産を投資対象資産としますが、”国内と先進国株式”の投資割合を高めた運用を行います。具体的な資産配分は”国内と先進国株式”が54%をを占めます。均等配分の同資産が25%なので2.2倍の高さ。その分、新興国と債券とリートの比率を下げています。先進国債券には”為替ヘッジあり”が含まれています。バランス(8資産均等型)】でした。Slimシリーズの手数料へのこだわりを感じますね。8資産インデックスバランス・オープン】でした。8資産インデックスバランス・オープン】は断トツに信託報酬が高いですね。取られるのはこの投信のみ。手数料が高いせいなのか1年リターンもショボいです。言ってこの投信は選ばない方が良いです。バランス(8資産均等型)】が3.42%で1年リターンが最も高いです。Slim”に次いで2番目の安さです。安定型】の1年リターンが3.40%で次に高い結果となりました。上述しましたが、この投信は均等配分ではなく、債券を均等配分の3倍まで高めています。その影響で1年リターンが高くなったと考えられます。8資産バランス】のみで3年リターンは7.3%(年率)でした。長期で運用している銘柄が欲しい人はこの投信になりますね。8資産バランス・成長型】だけが1年リターンがマイナスとなりました。どちらも均等配分ではありません。”Smart-i(安定成長型)”は先進国債券と株式の比率が均等配分の1.7倍の高さ。”Smart-i(成長型)”は国内と先進国株式の比率が均等配分の2.1倍の高さ。同じシリーズの”Smart-i(安定型)”は債券比率が高めでリターンが良かった。そのリターンも飛びぬけて良かったわけではない。上記を考慮すると”均等配分”の投資信託を選んだ方がコンスタントにプラスリターンが期待できそうです。8資産バランスで不均等にするなら、比率が低い資産を思い切って削って4資産とか6資産に絞って投資した方が個人的には分かりやすい。「あんまり入れたくないけど、新興国とリートもちょっとだけ入れよ。」とかなんか未練たらしくない?買ってる人はごめんね。8資産バランス】シリーズのみ”為替ヘッジあり”の資産が含まれるのは”Smart-i”シリーズのみでした。しても“為替ヘッジあり”がいい人はSmart-iシリーズを選ぶことになりますね。均等配分ではないので、個人的には選ばないかな。バランス(8資産均等型)】で迷いました。バランス(8資産均等型)】を選びました。選んだ理由は以下;8資産を均等配分(12.5%)8資産投信の中で1年リターンが1番高い8資産投信の中で手数料が2番目に安い新興国債券で他より均等に配分しているつみたてNISAを先日楽天証券で開設したので年明けから積み立てを開始します。以上、皆さんの参考になれば嬉しいです。する投資信託ついて買いた記事です。【投資信託の選び方】全世界分散の投資信託は一体どれが良いのか比較してみた!みなさん、投資信託買ってますか?私は個別株も持ってますが、日頃から世界中に分散して投資をすることで、世界経済の成長の恩恵を受けたいと思っています。「米国だろうが中国だろうが世界規模で成長が進めば、勝手に自分も儲かるやろ。【一般NISA】か【つみたてNISA】か?悩んだ結果、選んだ運用方法は?先日カブコム証券で持っていたNISA口座を解約しました。考えて、【楽天証券】で【つみたてNISA】を開設することにしまいsた。その理由について買いていきます。NISA口座とはまずはNISA口座についてWikipediaから引用します。私のインデックスブログランキングに登録しています。クリックしてもらえると大変励みになります。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。当ブログは記録及び情報提供を目的としたものす。投資行動の勧誘や助言を目的として記載しているものではありません。各人の投資行動においては、ご自身の判断と責任において行うようにお願い致します。当ブログに掲載されている記事の内容につきましては、正しい情報を提供することに務めてはおりますが確実性を保証していません。ブログサイト内の記載情報を利用することで被った損害、被害等におきましては、一切の責任を負いかねますのでご了承ください。グーグルアドセンス」を利用しています。広告配信事業者は、ユーザーの興味に応じた広告を表示するためにCookie(クッキー)を使用することがあります。アナリティクス」を利用しトラフィックデータ収集のためにCookie(クッキー)を使用しています。トラフィックデータは匿名で収集されており、個人を特定するものではありません。