2020年2月13日アセットマネジメントOneは「たわらノーロード」シリーズで有名ですが、「たわらノーロードplus」という名称で始まる商品も扱っています。アクティブファンドです。「たわらノーロードplus先進国株式低ボラティリティ高配当戦略」という舌を噛みそうなアクティブファンドは2016年3月31日に設定されました。信託報酬は税込み0.918%と高額です。MSCIコクサイの対象から厳選した銘柄に投資します。信託報酬が高くてもMSCIコクサイを凌駕する高いパフォーマンスを維持できるなら投資対象の候補にしてもいいでしょう。たわら先進国株式との比較なら誰でも納得できるでしょう。設定日直後を避けて2016年4月15日からの基準価額の推移です。初見時に「さすがアクティブファンド、スゲーじゃん」と思ったのですが、逆でした。次は2017年年初からの比較です。たわら先進国株式の方が高パフォーマンスです。次は2018年年初からの比較です。これならたわら先進国株式で十分でしょう。高いトータルコストそもそも信託報酬が高いですが、隠れコストも桁違いに高いです。次は運用報告書から計算した隠れコストとトータルコストです。たわら先進国株式の運用報告書にある隠れコストはあてにならないので割り引いて考えるべきですが、トータルコストは5倍も違います。税込み隠れコストが0.371%だなんて、ローコストインデックスファンドのトータルコスト並の高さです。売れ行きは純資産総額は5.3億円ありますが、5.08億円はアセットマネジメントOneによる初期投資です。設定日の純資産総額が5.08億円なのでそう理解しています。次は設定来の総口数の推移です。2018年2月に大きく減少して総口数はマイナスになっています。これは(初期投資を無視して総口数ゼロから開始しているため)アセットマネジメントOneが初期投資を引き上げたからだと思います。設定日の純資産総額5.08億円のうち、5億円がアセットマネジメントOneによる初期投資で、残りは設定前の募集分かも知れません。売れていないと言っていいでしょう。リターン実績から考えても妥当な結果です。投資銘柄をMSCIコクサイの投資対象から厳選しています。一般には購入できません。次の記事で一度分析しています。MSCIコクサイをアウトパフォームすることを目指すアクティブファンドで、信託報酬は目が飛び出そうな税込み1.7496%ですが、そのパフ...次は2016年4月15日からの基準価額の推移です。青のラインが大和住銀DC海外株式アクティブファンドです。次は2018年年初からの比較です。いくらファンドマネージャーが優秀で強運の持ち主だとしても、アクティブファンドがインデックスファンドに勝ち続けるのは困難です。高額な信託報酬を求める以上、インデックスファンドに常時負けるようでは存在価値がないでしょう。その意味で大和住銀DC海外株式アクティブファンドは評価していいと思います。トータルコストは驚きの税込み1.909%ですが、アクティブファンドを投資対象候補にするならコストだけでは決められません。大和住銀DC海外株式アクティブファンドのトータルコストは税込み1.909%と超高額だが、過去のパフォーマンスは凄い。トータルコストは税込み1.289%と高額だが、過去のパフォーマンスはたわら先進国株式にも劣る。たわら先進国株式のトータルコストは税込み0.251%と安く、ベンチマーク(MSCIコクサイ)に忠実。大和住銀DC海外株式アクティブファンドが買える場合は検討してもいいと思います。(僕は買えるとしても買いませんが。普通に買えますが、やめた方がいいでしょう。繰上償還へ設定されてからたったの3年半ですが、繰上償還されることになりました。個人事業主が節税してインデックス投資たわら先進国株式低ボラティリティ高配当戦略が繰上償還されますhttps://secrets2mysuccess.net/2019/09/23/risk_you_must_care_before_selecting_fund/投資信託は粗製乱造される傾向にあり、そこでは受益者保護は二の次なのが実情です。金融庁がつみたてNISAの適格要件に厳しい制約を設けたのは当然と言えます。僕ら投資家から見ると、投資信託は簡単に設定されますが、満足に純資産総額を集められない(=極端に人気...応援よろしくお願いします。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。河童ソフトウエアの受託開発を本業にしている個人事業主でインデックス投資家でファイナンシャルプランナーです。