あなた、絶対わかってないでしょ。いや、個人向けに国債が発行されているのは聞いたことありますけど、それ以外はいまいち・・・。「日本で企業がお金を調達する手段としては、銀行からの融資や株式の発行などが一般的だけど、社債の発行による資金調達も行なわれていて、残高は50兆円を超えるのよ。「そう、国債は800兆円を超える残高よ。「はっぴゃくちょうえん?!?!規模が大きすぎて逆にイメージできません・・・。「日本の国家予算が年間約100兆円だから、そこから考えると何となく想像つくかしら?どちらも市場規模が大きいから、投資する銘柄を個人で比較検討して選定するのはまず無理と考えていいわ。世界に目を向けたら到底不可能ね。いうときこそ、市場全体の動きを表すインデックスの出番ね。インデックスに連動するファンドを活用すれば銘柄選定の負担なく債券にも分散投資できるの。「最後は、REIT(リート)ね。いって、ビルや商業施設など、不動産を実質的な投資対象とする投資信託よ。日本国内のリートはJAPANの頭文字をとって「J-REIT」とも呼ばれているの。「2020年には東京オリンピックも開催されるし、外国人旅行客が増えたらホテルの建設需要が高まる見込みってナナさんに聞いたことがあります!でも不動産に直接投資をするにはとても大きな資金が必要だし、私には一生関係ないと思っていました。「REITにも、「東証REIT指数」とか「S&P先進国REIT指数」など有名な指数があるわよ。「いま挙げた3種類のアセットクラスは、それぞれに「リターン」と「リスク」の度合いが異なるの。「「リターン」は、投資を通じて得られる損益のこと。これは普段使う言葉からも理解できるでしょ?一方で、「リスク」は「リターン」の振れ幅のことを指すの。「リスク」という言葉は、普段「危険」というイメージで使うことが多いから分かりづらいけど、リターンが下に振れることだけじゃなくて、上に振れることも「リスク」なの。「リスクって、損をする可能性だけのことを言うわけじゃないんですね...なんだか意外。「さらに言えば、「リスク」には、もっと積極的な意味もあるのよ。アセットクラスごとでは相対的に、債券に比べて株式やREITは値動きの幅が大きく、ハイリスク。国内の資産よりも外国の資産の方がハイリスクとされているんだけど、投資の世界では、一般にリスクが大きいアセットクラスほど期待できるリターンは大きいと言われるの。「この間ナナが説明してくれたっていう、「バランス型運用」の例を挙げるとこんな感じね。値動きの異なる資産を複数組み合わせる方法よ。いろんな資産の組み合わせや比率全体のことを「ポートフォリオ」とも言うの。バランス型運用をランチに例えるなら、今日私が頼んだように、パスタもお肉もお魚も、少しずつ味わえる「ランチプレート」みたいなものと言えるかもね。「なるほど!いままで食べたことがなくて敬遠してたメニューも、これならチャレンジしやすそうです。「理想のカラダづくりにはバランスの良い食事が大事なのと同じで、将来の資産づくりにも、値動きの異なるファンドを組み合わせた、バランスの良いファンド選びが大切ってことね。マネーコラム編集部これからはじめるインデックスファンド「ファンズアイ」のマネーコラム編集部が、読者のみなさんに「お金」や「投資」のことについてより知っていただくコラム記事をご紹介していきます。あなたのワガママを叶える。公的年金にさらに上乗せ。よって取り扱いファンドは異なります。詳しくは販売会社にお問い合わせ下さい。特定の市場全体の値動きを示す指数(インデックス)に連動する運用成果を目指す投資信託です。愛称:Funds-i(ファンズアイ)とは、野村アセットマネジメントが設定・運用を行うインデックスファンドシリーズの愛称です。