中身がわかればこわくない?インデックスファンドの「アセットクラス」とその特徴を知ろうFacebookTwitterLINE久しぶりに上司のアイコとランチに出たエリカ。「インデックスファンド」のアセットクラスエリカ(左)アパレル関係に勤める若手女性社員。おしゃれが大好きで、「自分への投資」と称して洋服やコスメを大量に購入してしまうこともしばしば。この前、先輩のナナからは「バランス型運用」をすすめられたが、実はまだ実践できていない。アイコ(右)エリカの憧れの上司。後輩の面倒見が良く、人望も厚く完璧。実は、もともとエリカ同様のずぼらタイプ。最近都内に念願の新築一戸建てを購入したが、押しかけられそうなのでエリカには教えていない。ここのランチ、種類がたくさんあって悩むのよね〜。「早速なんですが、じつは今日はいろいろ聞きたいことがありまして・・・。「あら、なによ、唐突に。...私、このランチプレートにしようかしら。「ぎくっ!さすがアイコさん...そうなんです、実はナナさんからこの間「バランス型運用」について話を聞いたんですけど、「新興国株式」とか「REIT」とか、資産の種類がいろいろあってわからなくなってきちゃいまして・・・。ランチはその相談の口実ってわけね〜?その話の前に、ランチをどれにするか選んじゃいなさいよ。「あ、私トマトクリームパスタ、大盛りで。「...そういう決断力はあるのよね〜。「いや、このお店のパスタって味もよく知ってるし、安心感があってついつい選んじゃうんですよね・・・。「他のメニューもせっかくだからトライしてみればいいのに。美味しいわよ?投資も、いろんな資産の種類と性質を理解すれば、トライしてみる勇気が出るかもしれないわね。「例えばこのカフェだったら、パスタ・お魚・お肉と、3種類のランチメニューが有名よね。インデックスファンドを通じた投資対象資産にも、代表的な3つの種類があるの。REIT(リート)」でしたっけ?ナナさんから教わったような・・・。これらの投資対象資産の種類のことを「アセットクラス」と呼ぶの。アセットクラスはたくさんあるけど、代表的なのがその3つ。これから、それぞれの具体的な特徴について説明していくわね。「ひとことで「株式」と言っても、日本の株式だけじゃなくて、アメリカやイギリスなど海外の「先進国」の株式や、中国、ブラジル、インドといった「新興国」の株式もあるの。株式の指数にも、同じように日本株を対象にしたものだけじゃなくて、先進国株指数や新興国株指数など、いろいろな種類があるのよ。「そうそう、この225というのはいわば日本を代表する企業を指しているの。「日本には175万社を超える企業があって、東証一部に上場している企業はたった4,000社ほど。そこからさらに選び抜かれた225社っていうことね。「選びに選び抜かれた、最上級の食材ってことですね・・・ジュルリ。「...ま、まあ間違ってはいないわね。「2番目は「債券」ね。投資家から資金を調達するために発行するのが「債券」よ。普段意識する機会は少ないかもしれないけど、そのマーケットの規模はとても大きいの。