保険・ローン・貯蓄・運用といった金融の仕組みのバランスをお客様ひとりひとりにカスタマイズし、一生涯を通じて消費できる金額を増やします。保険は四角~♪』こんなフレーズを聞いたことはありませんか?保険に関係するお仕事に就かれている方ならご存知のはず。これは貯金と保険の特徴を分かり易く、表現しています。貯金は貯まるまで時間がかかるけど、保険は加入するとすぐ準備できる。貯金は使い道自由だけど、保険は使い道が限定されてしまう。貯金と保険、それぞれメリット・デメリットがあります。貯金がたくさんある人は、保険に入る必要ありません。どんなリスクに対しても貯金で対応可能だからです。多くの人はもうお金なんて見たくないって言うほど貯金はありませんからどうしても保険に頼らざるをえない部分もあります。ライフステージの過程で、保険と貯金の効果的なバランスは変化します。今、バランスが取れていても5年後にはリバランスが必要となります。AM貯金は三角、保険は四角・・・と言えば、ここに出とる縦軸とか横軸と違うグラフを出しとる会社もあるよね。AMテツヤさんコメントありがとう。賢い消費者になることで、人生を人一倍楽しめるようになりたいね!返信コメントを残す返信をキャンセルする。(必須)メール(アドレスは公開されません。ファイナンシャルプランナー廣瀬。