2020-02-07SHAREツイートシェアはてブLINEPocketファクタリングの流れって、どんな感じかな?給料の支払い、まだまだ先なんだよね...。ファクタリングのメリットやデメリットをおさえたうえで申し込みたいな。どんな流れで情報収集すべきかが知りたいんだけど...。ファクタリングは、急にお金が必要なときに助けてくれるありがたいサービス。それだけに、いざというときのために使い方の流れを把握しておくと役立ちます。ファクタリングのメリットやデメリットを知っておくと、焦って失敗するリスクを減らせるでしょう。今回は、給料ファクタリングや2社間・3社間ファクタリングの流れや必要書類、注意点などをわかりやすく解説します。不可ということに注意が必要もっともおすすめのファクタリング会社は七福神!ファクタリングとは?流れを確認する前に、かんたんにファクタリングの仕組みを確認しておきましょう。基礎知識を把握しておくと、よりスムーズにファクタリングの流れが理解できるので、サラッとお伝えしていきますね。ファクタリングとは素早く売掛金を得る手段のことファクタリングとは、売掛金を買い取ってもらうことで、予定よりも早くお金を得られる仕組みのこと。ファクタリングの種類は、大きくわけて以下の2つです。上記のファクタリングは、法人や個人事業主のみが対象とは限りません。個人が会社からもらえる給料を対象に、ファクタリングを請け負っている会社もあるのです。これを給料ファクタリングといい、通常は2社間ファクタリングとしておこなわれます。ファクタリング会社を経由して、給料を前借りするようなイメージです。給料ファクタリングには、どんな魅力があるんだろ?というあなたのため、ファクタリングのメリットについて簡潔にお伝えしますね。ファクタリングのメリットファクタリングのメリットは以下の6つです。ファクタリングの6つのメリット素早くお金を得られる最短即日でファクタリングができるケースも。審査が厳しすぎない取引先の信用が重視されるため、利用者が金融ブラックでも審査に通ることは珍しくない。保証人や担保がいらないファクタリングは売掛金の売買・譲渡にあたるため、お金を借りるわけではないので保証人・担保は不要。売掛金の不払いリスクを背負わなくていい万一、売掛金が不渡りになっても責任を負わなくていい(ノンリコース)信用情報への影響がない先述のとおりファクタリングと借金は異なるので、融資審査などへの影響がない。バレずに素早くお金を得られる。あわせて、ファクタリングのデメリットもおさえておきましょう。ファクタリングのデメリットファクタリングのデメリットは以下の3つです。ファクタリングの3つのデメリット手数料が高い売掛金の1%~30%の手数料がかかる。怪しい会社もあるなかにはファクタリングを装った闇金なども存在する。債権譲渡登記をしなければならないこともある取引金額が大きくなると、公的に譲渡の事実を知れるための手続き(債権譲渡登記)が必要になることも。ファクタリングを賢く使うため、上記のデメリットについてもしっかりと把握しておきましょう。ファクタリングの流れファクタリングの流れをつかんでおけば、よりスムーズに安心して資金を調達できます。そこで一個人が使う給料ファクタリングと、法人や個人事業主が活用する2社間・3社間ファクタリングの流れを見ておきましょう。給料ファクタリングの流れ給料ファクタリングの流れは以下となります。優良会社と定評がある七福神を例に、ファクタリングの流れをチェックしてみましょう。STEP.1問い合わせお問い合わせフォームの必要事項を入力し、七福神に連絡します。その後、七福神から電話がくるので、お問い合わせフォームの内容や申込内容などについて受け答えしましょう。STEP.2書類の提出FAXやメールで必要書類を提出します。口コミによると申込~入金までが約30分だったとの声も。2社間ファクタリングの流れ次は2社間ファクタリングの流れについて確認してみましょう。優良会社といわれるビートレーディングを例にお伝えしていきますね。STEP.1問い合わせ公式ページの問い合わせフォームの必要事項を記入し、ビートレーディングへ連絡する。STEP.2審査結果を待つビートレーディングからの審査結果を待つ。問題がなく、契約をすればすぐに入金処理がおこなわれます。15時を過ぎている場合には、入金の反映は翌営業日になるので注意が必要です。3社間ファクタリングの流れ最後に3社間ファクタリングの流れを解説します。ファクタリング優良会社の三共サービスを例に見ていきましょう。STEP.1問い合わせ電話・メール・FAXで問い合わせをする。問題がなければ取引先に売掛債権の譲渡に関する連絡がされる。利用者・ファクタリング会社・取引先の3社で契約を交わす。STEP.3振込金額の確認ファクタリング会社からの振込金額が合っているか確認する。STEP.4取引先の支払いを待つ取引先からファクタリング会社に売掛債権の支払いがされるのを待つ。ファクタリングの契約時における必要書類ファクタリングの流れをおさえたところで、どのような書類が必要になるのか確認しておきましょう。素早くお金を得るためにも、事前にチェックしておくことがおすすめです。給料ファクタリング給料ファクタリングにおける必要書類については、先ほどご紹介した七福神でわかりやすくまとめられていました。一例として、七福神の給料ファクタリングにおける必要書類4点をご紹介します。明細など上記は、七福神における必要書類です。ファクタリング会社によって、必要書類が異なることがある点には注意してくださいね。2社間・3社間ファクタリング法人や個人事業主におけるファクタリングの場合、基本となる提出書類は以下の6点です。こちらもファクタリング会社や状況などに応じて変わる可能性があることに注意しつつ、確認しておきましょう。これだけ把握しておけば、もうバッチリだ!と思った方は要注意。思わぬトラブルに巻き込まれないための注意点もしっかりと把握しておきましょう!ファクタリング契約時の注意点ファクタリング契約においては、以下の3点に気を付けてください。注意点は3つか...具体的には、どんなところを見ればいいんだろ?という方のために、わかりやすく解説していきますね。契約内容を保管しておくと、トラブルの際に役立ちます。先ほどの流れでもお伝えしたとおり、契約の際には条件が提示されます。この内容を動かぬ証拠として残しておけば、後々のトラブルに対応しやすくなるのです。なんだかんだといって契約書を発行したがらない場合には、悪徳業者の可能性が高いので要注意。対応してくれるファクタリング会社を選びましょう。手数料の確認あらかじめ手数料の相場を確認しておくことも重要です。どれくらいが安くて、どれくらいが高いのかを知っておくと、少しでも手取り金額を増やせます。対しての割合ただし、悪徳業者のなかには手数料を安くして、詳細不明な金額をまぎれこませている可能性もあります。いった点に注意し、実際に得られる金額を把握しましょう。契約解除は原則不可ファクタリング契約を交わすと、基本的に契約解除はできないものと考えてください。契約書には解除について書かれることがありますが、ファクタリング会社側から契約解除をする場合の条件であることが多いとされています。詐欺、脅迫などによる契約は取り消し可能とされていますので、この点もおさえておいてください。不安なことがあったり、詳しい人に相談したいと思ったりした場合には、ひまわりほっとダイヤルに相談してみましょう。初回の30分は無料相談が可能です。10:00-12:00/13:00-16:00(祝日を除く)オンラインフォームはこちら主要ファクタリング会社一覧表ファクタリング会社って、どんな会社があるんだろう?という方のため、主なファクタリング会社を一覧表にまとめました。取り扱いサービスや手数料、入金スピードなどが一目でわかるので、お役立てくださいね。下限・上限なしおすすめのファクタリング会社TOP3ファクタリングに慣れていないと、どの会社が良いのかわかりづらいかと思います。七福神もっともおすすめな優良会社は七福神です。七福神のサービス内容については、以下をご覧ください。七福神は給料ファクタリングができることが大きな魅力。急な出費が重なったときなどに重宝します。先ほどお伝えしたとおり、約30分で振込まれたとの口コミもあり、満足度が高いファクタリング会社といえます。七福神(しちふくじん)公式サイトはこちら/七福神の会社概要は、こちらをご覧ください。トレーディングおすすめのファクタリング会社第2位は、ビートレーディングです。トレーディングの詳細はこちらをご覧くださいね。いわれるビートレーディングは最小・最大ともに買取額の設定がなく、申込みがしやすいことが大きな特徴。資金力があるため安心して使えることも大きなメリット。累計買取債権額409億円と資金面での安定性が非常に大きく、それだけ信頼されている会社といえるでしょう。手数料(4.0)売掛金の最大買取額(5.0)入金スピード(4.0)対応エリア(4.0)総合評価(4.0)\ビートレーディング公式サイトはこちら/ビートレーディングの会社概要は、こちらです。三共サービスおすすめの優良ファクタリング会社第3位は三共サービスです。三共サービスの詳細はこちらをご覧ください。三共サービスの特徴は、最低手数料の安さです。上限金額の記載がないため、少し高めの手数料が提示される可能性があることをふまえ、検討すると良いでしょう。手数料(4.5)売掛金の最大買取額(3.0)入金スピード(3.0)対応エリア(5.0)総合評価(3.5)\三共サービス公式サイトはこちら/三共サービスの会社概要は、次の通りです。平日9:00~19:00【まとめ】ファクタリングの流れをおさえてスムーズにお金を得よう!最後にファクタリングの流れなどについて、おさらいをしておきましょう。不可ということに注意が必要もっともおすすめのファクタリング会社は七福神!ファクタリングの流れをおさえておけば、いざというときに役立ちます。むやみに焦ったり不安になったりするほど、余計に状況を悪化させてしまいがち。いったことがないよう、このページを参考に資金繰りの対策をマスターしておいてくださいね。