大富豪であるウォーレン・バフェット。彼を世界有数の大富豪まで押し上げた投資哲学はもちろんのこと、人生訓も非常に含蓄があり、私達の生き方の参考になります。今回は世界最強の投資家、ウォーレン・バフェットについて調査しました。人物像ウォーレン・バフェットとはアメリカ最強の投資家であり、経営者でもある人です。世界最大の投資持株会社であるバークシャー・ハサウェイを経営しています。実は同社のCEO(最高経営責任者)であるだけでなく、会長でもあり、筆頭株主でもあります。バフェットは株を買ってから長期間保有するスタイル(バイ&ホールド)を基本とし、徹底的に吟味した企業の株を買って持ち続けることによって世界有数の大富豪へと昇り詰めました。出身地はアメリカのネブラスカ州オマハであり、人々は敬愛の念を込めて「オマハの賢人」と呼んでいます。かなりの偏食家として知られ、一日にコカ・コーラを何本も飲みます。肉をバンズで挟んだだけのハンバーガーとコーラさえ与えていれば上機嫌で居られるそうです。超大富豪であるにもかかわらず、その生活は質素なものです。比較的安価な車、家を購入し長く大切に使い続けています。お金持ちですが、一年間に使うお金はおよそ5万ドル程度という倹約家ぶりです。バークシャー・ハサウェイバフェットが1965年に経営権を取得した繊維業の会社、それがバークシャー・ハサウェイです。本業はあくまで繊維業のバークシャーでしたが、優秀な経営陣と多額の資金を注ぎ込んでも赤字を垂れ流し続けるため、1985年に立て直しを断念。バフェットはバークシャーの繊維部門を諦めて工場を閉鎖しました。当時のアメリカでは賃金の安いアジアに押され、繊維業はすでに斜陽産業となっていたのが原因でした。バフェットほどの敏腕経営者でも斜陽産業を立て直すことはできなかったのです。して繊維業を撤退してからは、今のような投資を本業とする投資持株会社としての経営が始まりました。バークシャーはバフェットが経営を握ってから、様々な企業の株式を購入しました。バフェットの投資哲学によって選び抜かれた数々の株式を購入し、長期保有するというスタイルによって同社の株価は複利計算で約21%ずつ成長するという凄まじい成長を遂げました。バフェットが1965年にバークシャー・ハサウェイの経営権を握ってから2015年現在までの約50年間にバークシャー・ハサウェイの株価は約200万%(20000倍)という桁外れの上昇ぶりです。バフェットの資産の99%はバークシャー・ハサウェイの株式です。バフェットは同社の株式の19.6%を保有しています。総資産額はおよそ9兆円です。「優良企業の株式を割安な時に買い、それを長期保有すること」です。場合によっては短期で売買してしまうこともありますが、それは自分の判断が間違っていたと分かったときや、経営・市場の変化によって長期保有する理由がなくなったときだけです。バフェットが掲げる投資基準には以下のようなものがあります。1.事業内容が十分理解できる企業を選ぶことバフェットは事業内容がよく分からない企業の株を買うような真似はしません。事業内容がよく分からないならば、その企業の置かれている立場、ひいてはその企業の株価を予想することもできないからです。そのため、バフェットは基本的にハイテク分野の企業の株式を購入していません。自分がわかる範囲でよく吟味して株を買うというスタイルを今も昔も貫いています。2.長期的に業績がよく、今後の業績もよいことが予想されることバフェットは投資する際、投資先の企業が一貫して利益を上げ続けているかを重視します。好業績を出す程度の企業は投資する価値があまりないと考えています。いった企業はたまに儲けさせてくれるかもしれませんが、頻繁に赤字を出すことによって逆に損する結果にもつながるからです。バフェットにとっては、一時的にお金持ちにさせてくれる企業よりも、お金持ちにさせ続けてくれるような企業の方が嬉しいのです。3.経営者が誠実で、有能であることその企業を経営している人達が誠実で、有能であるかも重要な投資基準です。企業は経営者の判断によって容易にトラブルを起こし株価を下落させてしまうものです。いったトラブルを避けるため、経営層の質も投資の判断基準に組み込まれています。4.その企業の内在価値と比較して、株価が割安であることその企業がもつ価値と株価を比較して、割安だと判断できた株を購入します。その企業の持つ資産や売り上げ等から考えて妥当な株価を算出し、その妥当株価より今の株価の方が安い企業の株を購入するこの手法をバリュー投資と言います。バフェットはこのバリュー投資を師であるベンジャミン・グレアムから教わり、今でもその投資哲学を実践し続けています。バフェット語録バフェットの投資哲学は多くの投資家たちに影響を与えています。彼が投資から学んできた人生訓も非常に含蓄があります。投資に興味のある人もない人も、彼の言葉から学ぶことは多いでしょう。その1:絶対に損をするな。その2:絶対にルール1を忘れるな。リスクとは、自分が何をやっているかよくわからないときに起こるものです株式投資の極意とは、いい銘柄を見つけて、いいタイミングで買い、いい会社である限りそれを持ち続けること。これに尽きます他人が慎重さを欠いているときほど、自分たちは慎重に事を運ばなければならないということです買うのは企業、株ではない喜んで10年間株を持ち続ける気持ちがないのなら、たった10分間でも株を持とうなどと考えるべきですらない投資は力仕事ではない。人々が歴史から学ばないという事実だ株価が50%下落してもパニックに陥らないこと。いうときにこそ、ありがたく買うこと。みんなが恐怖におののいているときに買い、陶酔状態の時に恐怖を覚えて売ればいい愚か者でも経営できるビジネスに投資しなさい。どのビジネスにもいつか必ず愚かな経営者が現れるからだ。ウォール街や証券会社のセールスマンに今の推奨銘柄は何でしょうか?と聞くことは、床屋に行って今日は散髪したほうがいいかなと聞くようなものだ1ドルのものを40セントで買う哲学を学んだ(注:バリュー投資の手法を学んだということ)市場動向や他人の意見につられて株の売買をしないこと近視眼的な投資では理性を失い、結果としてお金と時間を失う胴元にとってよいことは、顧客にとってよいことではないことを投資家は理解すべきですまずまずの企業を素晴らしい価格で買うより、素晴らしい企業をまずまずの価格で買うことのほうがはるかによいのですグレアム(バフェットにバリュー投資を教えた人)の教えに従うことで、愚かさに参加するのではなく、愚かさから利益を得る人々の一員になるのです私の仕事とは、大きな安全域の中で、「企業の内在的な価値」と、市場価格の差を利用して利益を得ること。10億ドルへの第一歩さ。資本主義社会における最も理想的なお金の稼ぎ方が「投資」です。今回は、投資を生業とする「投資家」について調査しました。投資家とは?...記事を読む他人の人生分丸儲け!本を読むメリットと重要性デジタル化が進み若者の読書量が減ってきているとされる現代。銀行と聞くと信用のある金融機関という印象を持つ人も多いですが、銀行と関わるとロクなことがないという事がネットを通じて知れ渡ってしまいまし...記事を読むハンターハンターに学ぶ「人生で大切な事」4つ週刊少年ジャンプにて絶賛休載中(定期)の人気漫画、ハンターハンター。人間は2種類に分類されます。自分の思い通りの結果を得られる「勝ち組」と不本意な結果しか得られない「負け組」です。友人の保証人になったことをきっかけに多額の借...記事を読む税金を滞納したらどうなるの?取り締まり組織や差し押さえまでの流れを解説できれば払いたくないのが税金というものです。本当に払わないとなると脱税という犯罪になります。脱税するとその後恐ろしい末路をたどると...記事を読むやっていい借金とやっちゃダメな借金の違いお金を借りることを借金と言います。通常、借りたお金は期限内に返さなければなりません。その上、借りたお金には利息をつけて払わなければならな...記事を読むあなたはあてはまる?貧乏人が貧乏人であり続ける原因4つ貧乏な人はなぜいつまでも貧乏暮らしをしているのでしょうか。資産形成の有効な手段である株式投資。ゼロ金利政策の影響で預金の金利がほぼゼロとなってしまった今、株式投資をしなければお金は増えません。1.絶対に損をするな。2.絶対にルール1を守れ。「スノーボールを小さい頃から転がして大きくする。