検索この記事には最新版があります。12:00保存が完了しました。保存済み保存が完了しました。「イクメン・ファンドマネージャーがFP転身を目指すブログ」を運営するYUMAさんは、国内の大手運用会社で現役のファンドマネジャーとして働く30代前半の男性。子育てを大切にし、会社員の妻とともに育児休業をとる「イクメン」だ。子どもが生まれたのをきっかけに1年ほど前から長期の資産形成に本腰を入れ始め、指数連動型のインデックスファンドを毎月積み立てるコツコツ投資に目覚めた。それまでのタイミングを見計らった自分のための投資はことごとく失敗。「仕事で他人のおカネを運用するなら自らの資産管理もしっかりしないと」という思いが強まり、ブログではファイナンシャル・プランナー(FP)のような心持ちで、運用のプロとしての知識を生かした情報発信をしている。YUMAさんに投資の流儀を聞いた。――仕事ではどんなファンドを運用しているのですか。――ファンドマネジャーは資産形成に熱心な人が多いのでしょうか。「銘柄分析や投資理論に詳しくても自分の資産形成には無頓着な人がいますが、私の考えは違います。「運用の実務経験を生かした資産運用のアドバイスができるようなFPになることも将来の選択肢にいれておきたいという思いから、ブログのタイトルに『FP転身を目指す』と入れました。――いつから投資を始めましたか。「最初に投資をしたのは社会人になってすぐです。米リーマン・ショックの少し後でした。勉強がてらに、いろんな種類の投資信託を少額ずつ買いました。「しかし結果は大損に終わり、全額損切りしました。運用会社に勤めているという自負やおごりもあって、自分が最適なタイミングで売買できるという過信があったのかもしれません。――どんなふうに変わりましたか。「売買タイミングを計る投資をやめ、毎月の機械的な積み立て投資に切り替えました。年平均5%程度のリターンを期待し、それを長期に獲得するのにはコツコツ投資が適しています。(つみたてNISA)を利用し、各自毎月満額の3万3333円で先進国株と新興国株のインデックスファンドを購入。他に特定口座でも毎月11万円で、双方のインデックスファンドについて為替ヘッジ有りと無しを半々ずつ購入しています。「真面目な資産運用を始めてまだ1年程度しかたっていないので、妻の分を含めても投資総額は200万円に届かないくらいです。「私自身は賃貸マンションに住んでいて、当面は自宅を購入するつもりがありません。マンション投資をしているのは実物資産を投資対象に加えるのが本当の意味での資産分散だと考えるからです。為替ヘッジは有り無し半々、信託報酬の差はざっくりと――投信での運用先を外国株に絞っている理由は。「長期的にリターンが期待できるからです。為替部分の期待リターンは『ゼロ』です。数十年後に円安と円高のどちらにどの程度振れているかは一種の賭けです。――インデックスファンドにこだわっているのですか。「長期のコツコツ投資では低コストが物を言います。「仕事でインデックス運用しているのとも関係ありません。「投信選びで重視するのは、信託報酬の安さと純資産総額の大きさです。――目標リターンやリスクは意識していますか。「まったく意識していません。具体的な目標を立てても想定通りにいくとは限らないし、そもそも投資は余裕資金の範囲でするものです。最悪の場合、投資した分は大半を失ってもしょうがないと割り切っています。「子どもの教育費用など将来必ず必要になる資金を投資で稼ぐ考えはなく、現金や預貯金で保守的に積み立てていきます。――コツコツ投資を始めてよかったですか。「まだ始めたばかりで分かりませんが、資産形成のことを考えるようになって人生の見方が広がった気がします。投信選びは簡単、怖くない範囲で開始を――これから資産形成に取り組む人にアドバイスを。「『投資は怖い』という人がまだ多いようですが、それなら怖くない金額で始めればいいのです。「そして気になるファンドを1万円ずつ買いましょう。余裕資金が5万円あるなら5本を選びます。「誰でも最初は初心者です。そもそも資産形成に正解はありません。大事なのは、失敗してもどうってことはない金額で始めること。そんなにたくさんの投資情報を集める必要もありません。『日経電子版』や金融機関などのサイトで必要なデータを見るだけで十分。「資産形成は『攻め』の投資だけではありません。――「実質コスト」の比較に注意を促していますね。「インデックスファンドを選ぶ際に運用コストの安さは重要です。信託報酬以外にかかる諸費用を含めた実質コストが安いほど有利です。いうコストが発生しません。――インデックスファンドの優劣を測る物差しはあるのですか。「会社の仕事では、インデックスファンドと指数との連動性はトラッキングエラー(値動きのかい離度合い)という指標で厳密に管理・評価されます。「インデックスファンドの優劣比較の基準に使うとしたら、分配金を再投資した基準価格の一定期間のリターンになりますが、一般個人がここまでする必要性は感じません。「それよりも、現金とリスク資産の割合や資産の配分比率の方がはるかに重要です。毎月一定数無料で読めます。保存済み保存が完了しました。保存済み保存が完了しました。permission.ご意見・ご。