後述しますが、どのクラウド型確定申告ソフトもカンタンをウリにしていますが、やはり複式簿記は難しいです。わけのわからない状態で脱税などにならないようにするには、どうしてもサポートを使わざるを得ません。サポートは最高でした。イメージとしては”なんでも受け入れてくれる”という感じです。初心者にもわかりやいようになっていると思います。その分「こんなに簡略化されていて大丈夫なのだろうか?」という印象もあります。そのあたりは、実際に確定申告をして税務署の反応をみてみないとわかりません。サポートも基本ていねい。書いたようにサポートは重要だと思います。やよいはサポートについては基本的にかなり丁寧です。担当者によって微妙に差があるか?ソフトについては、かなり専門的な表現やメニューになっているように感じます。それは始めた瞬間に「あっ、難しい」と感じるところです。サポートは重要になってくると思います。逆に「これだったら問題は起こらなそう」という信頼感はあります。大丈夫なのだろうか?」と感じるキッカケでした。マネーフォワードは作りこみがすごい。サポートありきで考えるとちょっと疑問符がつくと思います。「サポートは厳しいな」という意識で、自分でやってみると、作りこみのすばらしさに感動します。徹底して専門用語には注釈があり、またサポートページへのリンクも完璧です。サポートページもよくまとまっていて、結局サポートに聞かずに自分で調べてみると解決してしまったりします。サポートは重要な要素(ただし作りこみのよさからほとんどサポート不要の場合も)確定申告、とりわけ青色申告、つまり複式簿記は難しいと思います。世の中そんなものかもしれませんが、クラウド型確定申告ソフトを宣伝するときに何をウリにするかというとカンタンさになるのでしょう。カンタン、カンタンと頭にすりこまれているので、いざ使い始めると、ログインした途端に固まりるクラウド型確定申告ソフトもあります。「?なにすればいいの?」この手のクラウド型確定申告ソフトで一番有用だと思われるのは、銀行口座やクレジットカードとの連携でしょう。ちなみに銀行口座やクレジットカードとの連携を気軽に体験できるのは、家計簿アプリのマネーフォワードMEです。私も今までは銀行などのweb明細、csv、Excelを使って管理していましたが、マネーフォワードMEならすべてが一目で見られ、データの取得も自動です。PCでもスマホでも確認できます。クラウド型確定申告ソフトをはじめて使うときにすでに事業用に銀行口座やクレジットカードが用意されているというのはまれだと思われます。なると銀行口座やクレジットカードにある売上や経費の明細に、事業用とプライベート用が混在していると思います。のちのち銀行口座もクレジットカードも事業用のものを用意したとしても、この混在明細を処理することはかなり難しいものがあります。やよい、マネーフォワードクラウド会計でもやり方が違うのです(プライベート用を事業主貸にすることは同じですが)。確かにサポートページも用意されていますが、そもそも難しい。プラス”カンタン”とすりこまれている頭に理解させようとしても難しいものがあります。サポートありきで考えるべきではあるのですが、マネーフォワードクラウド会計のサポートはちょっと将来に期待というのがホンネです。マネーフォワードクラウド会計は、逆にサポートを使わないという前提でソフトを使うと、その作りこみの丁寧さに驚かされます。結果、サポートは不要なのでは?と感じてしまいます。サポートは重要、だが作りこみのよさでサポート不要の場合もあるということです。後述しますが、もちろんこれらのクラウド型確定申告ソフトは、自分で帳簿をつけてe-taxをすること考えると、複式簿記のハードルをないに等しいくらい下げてくれるのは間違いないところです。e-taxは論外?e-taxはID・パスワード方式など、「スマホで確定申告!」などとメディアでもwebでも、親子タレントを使うなど、かなり大々的に宣伝しています。実際よく調べてみると疑問符も多く、実際のところどうなのだろう?と思ってきました。実際にe-taxを使おうとしてみたり、税務署主催の記帳指導に行ってみて、その実態がわかりました。e-Tax使ってみたら使えないkakuteishinkoku-season.com2020.01.27税務署主催の記帳指導に行ってきました。税務署主催の記帳指導に行ってきました。税務署主催の記帳指導に行ってきました。私は今年、開業届を提出しました。5月の終わりに税務署から記帳指導のご案内という文面が送られてきました。その記帳指導に行ってきました。コーナーに行ってみると、去年のものなのです。税務署に電話して聞いてみると年が明けないと確定申告をする年の分にならないとのこと。「そうなると売上や経費などは入力できない」と思ったら、なんとe-taxや確定申告書等作成コーナーは、明細を入力するものではないのです。確定した売上や経費などの明細の合計額を入力するものだということなのです。なると、日々売上や経費などの明細を入力していくことができないばかりか、売上や経費の管理もできないということになります。したら「e-taxってなに?」ということですが、要は税務署に行かなくても家から電送できるだけということですよね?私だったら直接持っていきますが・・・。税務署主催の記帳指導に行ってみると、担当の税務署の職員に方曰く、「初心者(素人)に複式簿記は厳しい」とのことです。私はその時に、まあ間違いがないだろうというクラウド型確定申告ソフトが非常に貴重なものであると感じました。(確定申告freee)使ってみた一応無料で試してみたとりあえずスタータープランを「最大30日間無料」で申し込んだ一応無料で試してみたほんとに申し込みへのステップとしてというレベルですが、無料で試してみました。メールアドレス」、「パスワード」を入力します。(個人の確定申告を含む)」です。それぞれ入力して、「freeeを始める」をクリックします。※ここで現在は会計年度を選択するようになっています。使い始めるときに会計年度を設定していないととても大変なことになります。「最大30日間無料」プラス「年額払い」がおトクこのようなポップアップ画面が表示されます。確定申告するために、1週間以内にわからないことをサポートに聞いて、1ヶ月以内に領収書などの入力作業を終えて(領収書・レシート撮影での入力・保存は5枚/月まで)、確定申告書類をPDF出力ではなく、キャプチャで撮ってプリントアウトすればできるか?とも思います。その前の画面で「確定申告書のプレビュー/出力ができない」とあるので、キャプチャも撮れないことが想像されます。上記を考えると、無料お試しで確定申告などとは考えずに本当にUI(ユーザーインターフェース)の確認など使い勝手だけをチェックするべきでしょう。確定申告を確定申告freeeでやるなら、素直に月額980円の「スターター」となるでしょう。(確定申告freee)を使って、無料で確定申告はできないということです。左下に「詳しい比較はこちら」とあるのでクリックしてみると、と各プランが「無料で始める」ことができるように書いてあります。「スターター」プランを使って1ヶ月以内に確定申告書類を作成できれば、無料で確定申告ができてしまうのでしょうか?この点についてサポートにチャットで聞いてみました。回答としては「無料期間(お試し期間)だと仕様で確定申告書の出力はできない」とのことでした。上の方に「プランをお選びください。最大30日間無料でお試しいただけます。最初のプランの表の左下にある「詳しい比較はこちら」をクリックしないと、この「無料ではじめる」が選択できないと思います。なると気になるのが「「最大30日間無料」で使った上で有料プランを利用できるか?」という点です。こちらをサポートにチャットで聞いてみました。「「最大30日間無料」で使った上で有料プランを利用できるが、無料期間中に確定申告書は出力できない」という回答でした。わたしは、今年は確定申告の必要がないので、確定申告書類の出力の必要性があるのは来年です。いうことで、「最大30日間無料」で使った上で有料プランを利用することにしました。1年間使う予定なので、2ヶ月分も安い「年額払い」を利用しようと思います。ここで気になったのが、途中で状況が変わってプランを変えたくなったときです。これもサポートにチャットで聞いてみました。答えは「差額を支払うことになる」ということでした。「年額払い」を利用しても差額を支払えば、「年額払い」のままプラン変更できるということです。いうことで、「最大30日間無料」で使った上で、有料プランを「年額払い」で申し込むのが一番トクだと判断しました。月次推移/資金繰り/売掛/買掛レポートあたりも今の仕事の状況ではまったく必要がないので、「スターター」プランで十分だと思っています。いうことで、「スターター」プランを「最大30日間無料」で使った上で、「年額払い」で申し込むのが一番トクだと判断しました。一応「freee使い方ガイド」をCheck!申し込む前に、一応、画面でちょっと気になった「freee使い方ガイド」を見てみたいと思いました。「無料プランでは機能が制限されています」画面で「スキップ」をクリックしました。(確定申告freee)はカンタンだ」というカンタンな説明でした。これでだいたいのことがわかりました。スタータープランを「最大30日間無料」で申し込みました。申し込んだつもりだったのですが、またこの画面に戻りました。考えてみればそうですよね。「無料でお試し」で、結局プランを選択するときに「無料で始める」を選択したのですからループしています。本格的なプランの申し込みは30日後になる模様です。そのときには忘れずに「年額払い」にしたいと思います。年額プランで始めました。(確定申告freee)で一番使ってみたい機能は自動で経理です。自動で経理の第一段階として銀行口座を登録してみました。銀行口座を登録してみたさて銀行の口座を登録してみたいと思います。トップページから画面左にある銀行のプラスマークをクリックします。私の場合三菱東京UFJ銀行です。三菱東京UFJ銀行(API)をクリックします。登録するをクリックします。同期させるために銀行の認証ページに行きます。三菱UFJ銀行(API)の認証ページへをクリックします。クレジットカードを作るときなどに見る画面ですね。同意して次へをクリックします。契約番号、パスワードを入力します。次へをクリックします。外部サービス会社サイトへジャンプをクリックします。三菱UFJ銀行からメールが来ました。(確定申告freee)はトップページになっています。銀行のところに三菱UFJ(API)と表記されるようになりました。自動で経理を使うために銀行口座を登録する場合、まず考えなければならないことはどの銀行口座を使うかということです。事業を始める前からこのあたりがきちんとわかっていて、事業専用の口座を作っていれば問題ありません。屋号入り銀行口座という話もありますが、私が屋号入り銀行口座を作ろうとしたところ、ややハードルがあり、また私の事業の内容ではあまりメリットがありませんでした。使い始めるときに事業専用の口座などなく、プライベートの明細と混在している口座しかないと思います。その場合にはあとで私用と事業用と明細を分ける必要があります。(確定申告freee)のトップ画面から取引、プルダウンで自動で経理をクリックします。するとすでに「自動で経理」で登録して、連携されている明細が表示されます。その明細の、日付や明細、金額のあたりをクリックします。ちなみにこの明細は私用のものなのですが、無視をクリックします。するとプライベートな入金として登録すると出ますので選択し、登録ボタンを押します。この事例では入金ですが、経費についても同様に処理して、私用と事業用と明細を振り分けていくのです。銀行口座に混ざっている事業用のクレジットカード(事業用の明細が混在しているクレジットカード)を振り替えるさて、銀行口座から引き落とされているクレジットカードが事業用であったり、事業用と私用の売り上げや経費が混在していたときのやり方です。のちのち今回の銀行口座と同様にそのクレジットカードも「自動で経理」で登録し、私用と事業用の明細を振り分ける作業があります。その前に銀行口座にある事業用や混在しているクレジットカードを「口座振替」するという作業が必要になります。A銀行とBクレジットカードを自動で経理で登録したとします。差し引き:5万円とすると、Bクレジットカードの明細が、A銀行では、A銀行の明細Bクレジットカード:-5万円(5万円の引き落とし)となります。合計:-10万円と、本来マイナス5万円であるところ、マイナスがダブってマイナス10万円となってしまうわけです。それを解消するのが口座振替です。明細の中に口座振替・カード引き落としというタブがあるのでクリックします。すると振替先口座とありますので、クリックすると登録してあるカードなどが表示されます。そこで、事業用のカードや、事業用の経費が混在しているカードを選択するのです。(確定申告freee)で銀行口座を登録したら開始残高を登録しなければなりません。開始残高とは、例えば事業開始が2019年1月1日であった場合に、1月1日時点のその口座の残高を登録しておかないと、同期残高と登録残高に差異が発生します。トップ画面の設定から開始残高の設定を選択します。開始残高を編集をクリックします。下の方にスクロールすると上図のような画面になります。この場合ゆうちょ銀行の金額欄にゆうちょ銀行の開始残高を入力します。今回2019年1月1日からですので2018年12月31日の銀行の残高を入力します。科目がある場合とあり、私の仕事は「商品」や「製品」を扱わず、棚卸が必要ないので棚卸仕訳をつくらないを選択しました(サポート確認済)。※業態により必要な場合もあると思いますのでサポートに問い合わせましょう。登録ボタンを押します。(確定申告freee)の自動で経理を使うにあたって、次にやってみたのがクレジットカードの登録です。クレジットカードを登録してみたまず、トップページからクレジットカードをクリックします。口座の登録をクリックします。検索して、該当のクレジットカードを探し出しクリックします。登録するをクリックします。(確定申告freee)とクレジットカードを連携させます。私の場合三井住友VISAカードログインページへをクリックしました。見慣れたカード会社のweb明細などを見るページに飛びました。ログインしたら、元のページに戻ります。ID、パスワードを入力するのですが、ここでの表記は「コピー&ペーストでの入力をおすすめします」で、「パスワードをコピペできるのか?」と疑問に思いながらやりましたが、案の定エラー。エラーの画面を見るとログインができたログインID、パスワードを一時的にお使いのメモ帳アプリなどにコピーしておくのを推奨しますとのこと。「そりゃそうだよな」と思いました。普通にID、パスワードを覚えていればそのまま入力すればいいですし、自信がなかったらログインができたログインID、パスワードを一時的にお使いのメモ帳アプリなどにコピーしておくをすればいいでしょう。(確定申告freee)にアップロードするこのクレジットカードが自動で経理に対応していない場合はちょっと焦りました。私は来年の確定申告を目指しているわけですが、すでに今年の1月からの分はプライベートのクレジットカードでも使ってしまっています。(確定申告freee)上で事業用と私用と明細を分ける必要があります。事業用と私用と混在しているクレジットカードも登録しなければなりません。ところが、私の使っていた事業用と私用と混在しているクレジットカードは、自動で経理に対応していなかったのです。(確定申告freee)にアップロードする必要があります。私は銀行が対応しているかだけを見て、おそらくほぼ全国の銀行が対応している感じだったので、クレジットカードもてっきりそうだと思い込んでいました。新たに事業用のクレジットカードを作成したりもしていたのですが、そのクレジットカードも非対応。(確定申告freee)に登録したわけです。(確定申告freee)上にあり、明細の勘定科目を登録している実感からすると、多少面倒でも極力自動で経理は使うべきです。(確定申告freee)の能力をフルに使い切ることができると思っています。自動で経理に対応していないと、このような画面が出て、ご使用中のクレジットカードが表示されない場合をクリックします。(確定申告freee)の自動で経理に対応していないということです。(確定申告freee)にクレジットカードを登録するについてはこちらの記事をご覧ください。期間はいつからいつまで?社労士資格を持つ元給与担当者が確定申告をカンタンにしますkakuteishinkoku-season.comクレジットカードが登録できなかったらご利用中のクレジットカードが表示されない場合と表示されます。ご利用中のクレジットカードが表示されない場合をクリックここで口座を登録をクリックすると、トップページに戻ります。飛びます(要はそのとおりにすればいいのですが)。するとクレジットカードのところにその他という項目(クレジットカード)が登録されます。その他をクリックします。一応、こういうやり方もあります。クレジットカードの横のプラスマークをクリックします。するとクレジットカードのところにその他という項目(クレジットカード)が登録されます。ここで口座設定をクリックします。その他と入力されているところに自分でわかりやすいようにクレジットカード名を入力し、口座を保存するをクリックします。トップページに戻り、クレジットカードに自分で名前を入力したクレジットカードが表示されます。(確定申告freee)にアップロード要は自分のクレジットカードのweb明細が見れる専用サイトに行って、csvなどデータをダウンロードするのです。CARDなのですが、csvダウンロードというボタンがあります。クリックするとPCにダウンロードされてきます。自分で登録したクレジットカードをクリックします。明細アップロードをクリックします。私の場合、年月日が1つの列に入っていたので年月日が1つの列に入っているにチェック。明細の並び順が昇順か?降順か?ですが、これはあまり関係ないような気がします。一応日付が昇順なので当然明細も昇順であり、昇順を選択しました。(確定申告freee)に取り込まれます。会計freee(確定申告freee)の「自動で経理」で登録した銀行口座とクレジットカードの明細を私用(プライベート)と事業用にわけたみなさんそうだと思うのですが、例えば2020年に2019年の確定申告をしようと考えて会計ソフトを使い始めたとして、その段階で事業用の銀行口座とか、事業用のクレジットカードをすでに用意していて、売上や経費をその事業用の銀行口座や事業用のクレジットカードで処理しているということはまずないと思うのです(と私はそうなのですが)。そこで問題となるのが「自動で経理」で連携する銀行口座やクレジットカードの明細に私用と事業用の売上(入金)と経費が混在していることです。今回は「自動で経理」で登録した銀行口座とクレジットカードの明細を私用と事業用にわけてみましたので、そのやり方を書いてみたいと思います。(確定申告freee)のトップ画面から取引、プルダウンで自動で経理をクリックします。するとすでに「自動で経理」で登録して、連携されている明細が表示されます。その明細の、日付や明細、金額のあたりをクリックします。ちなみにこの明細は私用のものなのですが、無視をクリックします。するとプライベートな入金として登録すると出ますので選択し、登録ボタンを押します。この事例では入金ですが、経費についても同様に処理して、私用と事業用と明細を振り分けていくのです。銀行口座に混ざっている事業用のクレジットカード(事業用の明細が混在しているクレジットカード)を振り替えるさて、銀行口座から引き落とされているクレジットカードが事業用であったり、事業用と私用の売り上げや経費が混在していたときのやり方です。のちのち今回の銀行口座と同様にそのクレジットカードも「自動で経理」で登録し、私用と事業用の明細を振り分ける作業があります。その前に銀行口座にある事業用や混在しているクレジットカードを「口座振替」するという作業が必要になります。A銀行とBクレジットカードを自動で経理で登録したとします。差し引き:5万円とすると、Bクレジットカードの明細が、A銀行では、A銀行の明細Bクレジットカード:-5万円(5万円の引き落とし)となります。合計:-10万円と、本来マイナス5万円であるところ、マイナスがダブってマイナス10万円となってしまうわけです。それを解消するのが口座振替です。明細の中に口座振替・カード引き落としというタブがあるのでクリックします。すると振替先口座とありますので、クリックすると登録してあるカードなどが表示されます。そこで、事業用のカードや、事業用の経費が混在しているカードを選択するのです。使って無料で確定申告をしようなどとは思っていません。使って確定申告をしようとしている人がいて、仮に無料で利用できるのならちょっと案内してみようかなと思っただけです。無料で確定申告をすることはできません。申告期間ギリギリであわててとりあえずラクして確定申告しようと思うのなら、「月額払い」で1ヶ月だけ申し込めばできてしまうでしょう(ちなみにスタータープランで980円です)。(確定申告freee)と同じように使ってみようと思っていてフリープランの申し込みをしたのですが、まごまごしているうちにマネーフォワードクラウド会計の料金体系が変わってしまいました(記事も書きかけのままボツとなる)。マネーフォワードクラウド会計・確定申告を使い始めてみましたので、そのレビューを書いてみます。マネーフォワードクラウド会計・確定申告を使ってみたマネーフォワードクラウド会計・確定申告1ヶ月無料トライアルに申し込んだマネーフォワードクラウド会計・確定申告1ヶ月無料トライアルに申し込んだまず料金体系変更前にフリープランの申し込みをし、30日経過してしまったので、新料金体系についてチャットで聞いてみようとしたら、チャットを使うことはできませんでした。