0年始にリバランスを実施しましたが、このリバランスでどれくらいの税コストのインパクトがあったのでしょうか?約定し、源泉税額が出てきたので、コストインパクトを計算してみましたよ。「源泉税額(所得税+住民税)」÷「リバランス直前運用資産額」です。結果、税金によるコストインパクトは0.174%でした。引かれる投資信託も今回解約しましたので、そのコスト(厳密にはコストではないですが、運用資産から差し引かれてしまうのでコストとして計算します)を加味したリバランスにかかった総コストは0.177%でしたよ。結構なインパクトですね。期待リターンが4%くらいのところでやっているので、0.177%の押し下げは結構なインパクト。投資信託の信託報酬率が0.1%引き下げられると大騒ぎになるインデックス投資界隈ではとんでもないコストですね。この税コストは譲渡益にかかるものなので、売却した各商品がどれくらいの運用益だったかによるところが大きいため、今回計算した数字はあくまでも私が2020年年始の時点でリバランスした場合にこのような数字だったというだけではあります。今年中にどこかのタイミングで損益通算をすることができたりすると、税によるコストインパクを減らすことができたりもしますね。コストインパクトに注目しすぎると本来すべきリスクコントロールというところが見えなくなってしまうので危険ですね。すべきときには税コストも意識しながらしっかりリバランスすることが大切ですね。21:59https://pension.blog.fc2.com/blog-entry-710.htmlこんにちは。こちらの記事に、コメントさせていただきました。昔の記事でコメントに気づいていらっしゃらなかったら、見ていただけると幸いです。繰り返しのコメント失礼いたします。(01/04)あけましておめでとうございます。(01/03)日経マネー1月号にybが登場!お財布もちらっと見せてますよ。(38)Linksとてもためになるブログばかりで、日々勉強させて頂いています。※オンマウスで過去1週間のアクセス数を表示しますプロフィールAuthor:yb46歳既婚・子1の個人投資家。インデックス運用を中心とした”受身な”投資でファイナンシャルインディペンデンス、早期リタイヤを目論んでいます。Macをこよなく愛し、年に2,3回物欲がふつふつと沸いてくるが妻に制されています・・・(涙)ハーバード大留学するも、英語があまり上達せず焦っています・・・。(2007/10)ybへの連絡はこちらから名前:メール:件名:本文:おすすめ証券会社マネックス証券STAMシリーズ、eMAXISシリーズなど良質なインデックスファンドを取り扱っています。3大ネット証券で海外赴任者に口座を継続させてくれるのはマネックスだけです。日本の海外ETFにおけるリーダー的証券会社です。SBI証券なんといってもネット証券最大手!売買手数料が業界最低水準!2007/06より海外ETFの取扱開始。FX経由で米国ETF購入用ドル資金を用意する事ができ、為替手数料は最低水準です!主要海外ETFは揃っています。・当ブログにおける情報を元に投資判断を行い、それにより損失が発生しても管理人は責任を一切負えませんので予めご了承願います。投資判断はあくまで自己責任でお願いいたします。・当ブログはアフィリエイトプログラムに参加しています。万が一アフィリエイトプログラムを通じて購入された商品によって損害が生じたとしても、管理人は一切責任を負えませんのでご了承願います。・基本的にはコメント、トラックバックは全て掲載する方針ですが、公序良俗に反する、もしくは当ブログにそぐわない、または宣伝目的のみのコメント、トラックバックは管理人の判断で削除する場合がございます。