0さて、3ヶ月に1度のポートフォリオ公開です。2014年は10月末の日銀の追加緩和を起爆剤として株高、円安が進み、運用資産が大きく増加した年でした。そんな2014年末時点でのポートフォリオは以下の通りでした。現時点ではほぼ目標通りといったところです。11月に一度臨時リバランスをしておりますので、まあそういうことでしょう。今は相場が上向きですが、今後更に上昇するかはたまた下降するかは予想がつきません。長期投資家としては今後も機械的にしっかりリスク量を管理しながらの運用を心がけて行きたいと思います。次にリターンについてです。2014年末時点でのリターンは次のとおりでした。3ヶ月:+8.1%1ヶ年:+12.1%3ヶ年:+65.8%5ヶ年:+54.4%運用開始来:+39.5%資産が殖えれば嬉しい半面、新規に積み立てる資金の購入単価が高くなってしまうので寂しくもあるという積立投資家ならではの心境にありますね。言え、現在の水準が20年後高い水準なのか、安い水準なのかもよくわかりませんので、機械的に積み立てていくのみではありますね。最後に、現在の保有商品についてです。J-リートインデックスSMTグローバルリートインデックス赤字の商品に積み立てています。十分に残高が積み上がったらETFなどにリレーするというスキームを取っておりますが、最近はサボリ気味。気が向いたら実行します。上記とは別に生活防衛資金として年間支出の2.9年分を確保しております。生活防衛資金は2年分で十分と考えていますので、0.9年分は余計です。昨年は結局NISAを利用しませんでしたが、NISA口座(夫婦二人で200万円)も考慮しながら、0.9年分をどこかのタイミングで運用資産へ振り向けたいと思っています。(01/04)あけましておめでとうございます。(01/03)日経マネー1月号にybが登場!お財布もちらっと見せてますよ。(38)Linksとてもためになるブログばかりで、日々勉強させて頂いています。※オンマウスで過去1週間のアクセス数を表示しますプロフィールAuthor:yb46歳既婚・子1の個人投資家。インデックス運用を中心とした”受身な”投資でファイナンシャルインディペンデンス、早期リタイヤを目論んでいます。Macをこよなく愛し、年に2,3回物欲がふつふつと沸いてくるが妻に制されています・・・(涙)ハーバード大留学するも、英語があまり上達せず焦っています・・・。(2007/10)ybへの連絡はこちらから名前:メール:件名:本文:おすすめ証券会社マネックス証券STAMシリーズ、eMAXISシリーズなど良質なインデックスファンドを取り扱っています。3大ネット証券で海外赴任者に口座を継続させてくれるのはマネックスだけです。日本の海外ETFにおけるリーダー的証券会社です。SBI証券なんといってもネット証券最大手!売買手数料が業界最低水準!2007/06より海外ETFの取扱開始。FX経由で米国ETF購入用ドル資金を用意する事ができ、為替手数料は最低水準です!主要海外ETFは揃っています。・当ブログにおける情報を元に投資判断を行い、それにより損失が発生しても管理人は責任を一切負えませんので予めご了承願います。投資判断はあくまで自己責任でお願いいたします。・当ブログはアフィリエイトプログラムに参加しています。万が一アフィリエイトプログラムを通じて購入された商品によって損害が生じたとしても、管理人は一切責任を負えませんのでご了承願います。・基本的にはコメント、トラックバックは全て掲載する方針ですが、公序良俗に反する、もしくは当ブログにそぐわない、または宣伝目的のみのコメント、トラックバックは管理人の判断で削除する場合がございます。