)など、おカネについて綴ります。2018-04-07今さら、無リスク資産とリスク資産の比率のことインデックス投資あるとき、ふと無リスク資産とリスク資産の比率について調べようと思い、ネットで検索していたら、カン・チュンドさんの記事がヒットしました。tohshi.blog61.fc2.comこの記事を読んで、思わず「うーむ、なるほど!」と唸ってしまいましたので、考えたことを整理しておきます。私が抱える理想と現実まず、前提として、現在私は「生活防衛資金(だいたい1年分の生活費)を確保したうえで、それ以外は基本的にリスク資産に投資する」というスタンスを取っています。自らのリスク許容度を高めに評価しているためです。すべてを投資に回しているわけではありません。毎月の収入から生活費を引いた残りすべてを投資に充ててませんし、またボーナスも投資には使っていないのです。このため、生活防衛資金と位置付けている分以上の預金があり、今も少しずつ増えている、というのが現状です。私の現在の資産状況は次のように分類できます。投資に回す部分=ポートフォリオ(リスク資産のみで、国内株式:先進国株式:新興国株式=2:6:2)カンさんの指摘に目から鱗さて、それではカン・チュンドさんの記事。カンさんは、記事の中でまず、資産運用で「悪いこと」が起こった場合に備え、無リスク資産とリスク資産の比率を決めておくことの重要性を説かれます。その上で、まさに私のような「生活防衛資金+無リスク資産+ポートフォリオ(リスク資産のみ)」というケースに対し、「毎月ベースのお金をどうするか」によって「あなたが背中に背負うリスク量が違ってくる」と指摘されています。無リスク資産があるよ。毎月ベースのお金をどうするかにかかっている、と云えるのです。カン・チュンドのインデックス投資のゴマはこう開け!むむ、確かに...。私の場合、毎月投資に充てる額はここ3~4年間、変わらず一定を保っています。一方で、毎月の収入はこの間わずかながらも増えているので、おそらく毎月ベースのお金でみたとき、投資に回す分の割合は小さくなっているはず。それが好ましいかどうかはさておき、現在、意識せずして「背中に背負うリスク」が日に日に小さくなっている可能性がある(むしろ、それすら一見して分からない)のです。カンさんは次のように述べられています。投資に回さないお金を持つ。2.投資に回すお金(ポートフォリオ)の中でも無リスク資産(安全資産)を持つ。いう【アドバイス】を行っています。投資を行っている資金の中で持つ傾向があるためです。カン・チュンドのインデックス投資のゴマはこう開け!「投資に回すお金(ポートフォリオ)の中でも無リスク資産(安全資産)を持つ」、ここがミソですね。ポートフォリオに組むこむことで無リスク資産についても意識を向ける、ということの意味は確かに大きい。ベテランにとっては当たり前のことかもしれませんが、私は指摘されるまでなかなか気が付きませんでした。「目から鱗が落ちる」というやつです。するか・・・カンさんの記事にいたく感銘を受けた私...。少なくとも、無リスク資産とリスク資産の比率を決めるつもりです。投資を始めて10年ちょい、そして「インデックス投資ブロガー」を気取って1年半、ついに基本中の基本を押さえることになりました。いえ、難しく考えることはせず、今の状況を前提に「後付け」するだけです。現在の私の無リスク資産の一部をポートフォリオに組み入れるということ。リスク資産との比率はこれから考えますが、「1:1」よりは強気に設定することになると思います。残った無リスク資産は、生活防衛資金と「それ以外」に分類できます。後者については、例えば「地方転勤で車が必要になったとき」などの「バッファ」として預金で持っておくつもりです。以上、カンさんの教えに必ずしも沿っていませんが、これはこれで一歩前進。リスク資産(バッファ)投資に回す部分=ポートフォリオ(無リスク資産:リスク資産=1:?)次に自分の資産状況を把握するタイミングは5月のGWなのですが、これに合わせて無リスク資産とリスク資産の比率を決めたいと思います(予告!)。おまけ(記事紹介)「預金が徐々に増えている」という悩みについては、実は昨年7月にも記事にしています(以下)。この記事で書いたことは、その後まったく実現できないまま今に至ってしまいました。何たる有限不実行...。unicorn5.hatenablog.comまた、カン・チュンドさんのブログには、今回引用した記事に限らず、ほぼ毎日、示唆に富む記事がアップされています。そんなカンさんのブログに、これまで何と3回も私の記事へのリンクを貼っていただいていますので、以下に該当記事を紹介いたします。真ん中の記事(毎日積立より、毎月積立のほうが長く続けられて健康的!)は、私のブログ記事がネタ元になっています。初めそのことを知ったとき、私は驚きと嬉しさのあまり打ち震えました。07:00今さら、無リスク資産とリスク資産の比率のことTweet広告を非表示にする関連記事2019-08-24リバランス、まだしない。自分ルールとして、一年のうちでまとまった休みが取れる時期、...2019-03-02我が無リスク資産を定期預金&仕組預金!に預けたよ現在、私の金融資産は主に次の3つで構成されています。生活防...2018-08-18投資戦線異状なし。私の仕事に多大な影響を与える国会(第196回常会)が閉じて早1...2018-05-12ポートフォリオに無リスク資産を組み入れたでござる本記事は、以下の2つの過去記事の続編に当たります。»プロフィールid:unicorn5霞が関で働く国家公務員。同じ国家公務員の妻と子ども♂との3人家族です。最新記事はてなブログをはじめよう!unicorn5さんは、はてなブログを使っています。ブログを報告するスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。