バランス(8資産均等型)は今年5月に新規設定されたバランスファンドです。私は「たわらノーロード先進国株式」のみに投資しています。理由は株式のリターンが長期的にはどの資産クラスよりも良いというデータがあるからです。過去データなので未来を保証するわけではありませんが参考数値にはなります。バランス(8資産均等型)のアセットアロケーション各資産クラスに12.5%に均等配分になっています。indexによる平均リターン6.3%・リスク12.9%です。先進国株式100%の平均リターン6.5%・リスク19.5%です。バランス(8資産均等型)に投資してもいいのではないかと思えるのです。株式のリターンが良いという長期投資とはどれぐらいの期間なのか?先ほどのデータでは過去20年の値を示していますが今後10年、20年という株式の低迷期が続くことは考えられます。この期間に積立投資をしていればその後の回復で大きなリターンを得られることはできますが私の年齢は46歳なので20年後は66歳です。66歳はまだまだ元気なのかもしれませんが46~66歳の期間に株式の低迷期がくるとかなり厳しい状況にならざるを得ません。20年以上すれば株式のリターンは概ねプラスになると言われていることからほぼ確実にプラスを期待できる長期とは20年以上だと考えます。(何かの本にこのようなデータがあった記憶があります)長期投資という時間に私は存在しているのか?先ほど株式のリターンは20年以上でほぼプラスになると言いましたが今後20年以上私は存在しているのかという問題があります。お金は使ってなんぼのものですから21年目に爆発的に増えても20年目に死んでしまってはどうしようもありません。バランス(8資産均等型)とたわらノーロード先進国株式のデータの中にリスクがありますがその差は6.6%です。3000万投資している場合は198万の誤差となります。バランス(8資産均等型)に投資するかどうかの判断基準になると考えられます。8資産均等型に分散効果は発揮されるのか?先進国株式のみに投資している場合は分散効果もへったくれもありません。国は分散となっていますが投資対象はひとつです。バランス(8資産均等型)は8資産に分散されているわけですがデータをみるとリスクが先進国株式のみよりも少なくなっていることからある程度の効果はあるのかなとみえます。感覚的には下がる時はどの資産も下がるし上がる時はどの資産も上がるという感覚が強いのです。バランス(8資産均等型)に投資するのか?比較してみましたが結論は投資しないです。現金で調整リターンとリスクは今後どのような推移になるのかわかりませんが自分の許容範囲でおさまると考えています。たわらノーロード先進国株式リスクは19.5%ですが私は最大50%を見積もっているので大丈夫だと思われます。どの段階で最大ドローダウンになるのかは不明ですがある程度投資をしていると含み益も出ていることが考えられるのでそこから50%マイナスとなっても何とかなるだろうという算段です。分散効果についてはリスク資産を持っている限り多少の違いはあるでしょうがどれも同じような動きになりやすいと感じます。唯一分散効果を発揮できるのは現金だと思います。基本戦略はこれまで同様に株式で最大のリターンを目指して低迷期には現金と労働でしのぐという方針で今後も資産運用をしていきます。2019に投票しました。米国株式(S&P500)に5票全部投票しました。おいて現金と株式以外は不要だと思うけど再確認してみた資産配分についてですがいわゆるコア投資においては私は現金と株式しか保有していません。これは一度ブログに書いたのですが再度考えてみたいと思いました。運用方針は決めたと思っても状況の変化によって最適解が変化すると考えているからです。目標金額は必要か資産運用で5000万を目指します・・・というようなブログ説明をたくさん見かけることがあります。私も一時期このような説明文を表示していたことがありますのでその気持ち、意気込みはよくわかります。夫婦の金融資産名義はどのような配分にしておこうか資産運用に限らず夫婦の場合はお互いの名義の金融資産がありますが読者の方はどのような配分にしているんでしょうか?私のところの場合だと98:2で妻の金融資産はクロスパール家全体の金融資産の2%しかありません。2018.05.16投資方針セミリタイアして落ち着いてきたので今後の投資方針を考えてみましたセミリタイアして引越しまた引越しとあり体力も精神的にもかなりしんどい時間が続きましたが生活もやっと落ち着いてきたので今後の投資方針を考えてみました。00:32私も同感です。8資産と言ってもつまるところ株、債券、不動産の3資産ですし、日本債券はこれ以上上昇の余地はありません。各資産クラスのリスクとリターンに合わせて配分を最適化してくれるならまだしも均等に8資産ですから、これ1本で完結するには不十分だと感じますし、他にも投資をするなら、自分で配分を考えた方が良い気がします。06:14パンダックさん初心者にはいいのかもしれないけど、初心者も徐々に経験を積んでいくはずだから物足りなくなる気持ちが芽生える可能性が高いですよね。運用の基本は株式でいいというのは確信がありますが、リターンを上げようと思えばその時々でおいしいものに手を出すしかないと思います。臨機応変に動ける状態が投資をするうえで最適だと感じます。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。コメント名前メールアドレスサイト上に表示された文字を入力してください。新しい投稿をメールで受け取るAuthor:クロスパールプロフィールセミリタイアとは@crosspearl01さんのツイート2017年9月セミリタイア開始セミリタイアとはセミリタイアとはセミリタイアとは完全なるファイナンシャルフリーとは違い多少の労働等の収入を得ながら時間を優先して生活するスタイルのことです。その他の割合を決めることをいいます。個々に最適なアセットアロケーションにするためには何度も試行錯誤して自分にとって丁度いい感じのものになっていきます。資産3000~5000万のセミリタイア生活の手引きセミリタイア生活とは最小限の労働と資産の活用によって生活するスタイルのことです。労働を考えなくても資産運用のみで生活できるリタイア生活とはセミ(労働)の部分が大きく異なります。40代ともなればサラリーマン生活を概ね25年程度続けて...crosspearl.com2019.05.31ローコスト生活→年間生活費240万セミリタイアとローコスト生活の相性は抜群ローコスト生活とはその名の通り低い支出額で生活を維持していくことです。潤沢な資金がありファイナンシャルフリーのリタイアとは違いセミリタイアの場合は資金との兼ね合いが必要になります。心豊かにシンプルライフ.ホーム検索トップサイドバーAuthor:クロスパールプロフィールセミリタイアとは@crosspearl01さんのツイート2017年9月セミリタイア開始セミリタイアとはセミリタイアとはセミリタイアとは完全なるファイナンシャルフリーとは違い多少の労働等の収入を得ながら時間を優先して生活するスタイルのことです。その他の割合を決めることをいいます。個々に最適なアセットアロケーションにするためには何度も試行錯誤して自分にとって丁度いい感じのものになっていきます。資産3000~5000万のセミリタイア生活の手引きセミリタイア生活とは最小限の労働と資産の活用によって生活するスタイルのことです。労働を考えなくても資産運用のみで生活できるリタイア生活とはセミ(労働)の部分が大きく異なります。40代ともなればサラリーマン生活を概ね25年程度続けて...crosspearl.com2019.05.31ローコスト生活→年間生活費240万セミリタイアとローコスト生活の相性は抜群ローコスト生活とはその名の通り低い支出額で生活を維持していくことです。潤沢な資金がありファイナンシャルフリーのリタイアとは違いセミリタイアの場合は資金との兼ね合いが必要になります。タイトルとURLをコピーしました。