010月に入りました。今年も残す所3ヶ月です。円高が進み、内外株式相場も先行き不透明感から下げたものの、後半建て直し、政府日銀の単独為替介入もあったりと、いろいろあった3Qでした。そんな中でもybは粛々と積立を行なっています。いうわけで3ヶ月に一度のポートフォリオ公開です。投資信託のガイド:ポートフォリオグラフメーカーとなっていますので、若干外国株式のウェイトが大きくなっていますが、ほぼ目標どおりとなっています。私の場合積立の際には積立リバランスを行なっていますので、当然といえば当然です・・・。-1.4%3ヶ年:-21.3%開始来:-17.9%となっており、まだまだ金融危機の影響が色濃く残っています。言ってもゆっくりでも回復していくだろうなと、のんびり・ゆったり構えています。最後に主な運用商品です。OP*色付きが積立中のファンドです。今後もブレずにじっくり積立てていきたいと思います。08:02オルタナの目標1%というのが、なんともいえない良い味を醸し出してますね(笑)僕ももうちょい運用資産がでかくなったらやってみようかな。17:34>虫とり小僧さんコメントありがとうございます。リバランスのために売るのはコスト増ですし、かといってリバランス用にスポット資金を溜め込んでおくのも・・・ということを考えて積立リバランスに落ち着いています。オルタナ、これは僕がまだ右も左もよくわからないうちに、ポートフォリオ内の5%を目標に組み入れたのですが、いろいろと学んでいくうちに、運用の不透明性と正確なコストが見えにくいということで、やっぱり僕のポートフォリオには不要!と思っている商品だったりします。将来的にはポートフォリオ全体のサイズを大きくすることで、オルタナクラスのアセットアロケーションをゼロに近づけようとしています(その前に償還を迎えるかもしれませんが・・・)。その中間段階として前四半期の目標を仮に1%(正確には0.8%)と設定したものなのでした。10:34オルタナが運用もコストもよく分からなくて、イマイチ気持ち悪いという見方は僕も同じです。それを飲み込んだうえで、ybさんはパッシブ投資へのちょっとしたスパイスというか暇つぶし的な要素として1%という実に渋い組み込みを行っているのかなぁ、と早合点してしまいました。オルタナについては処分を検討しつつ悩んでいると過去記事にもありましたね。REPLYはじめまして。外国株式の割合が多いからでしょうか?ところで、ybさんは生債券とIVV他投信はもう購入はされないんですか?実は私も生債券(外貨MMFを積立→債券購入)やEEM他も保有してまして。これからどうしようかなぁ?と悩み中なので、これからybさんはどうされるのかな~と気になった次第です。低報酬の外国株式インデックスファンドが販売されていれば、買わなかったんですけどね~。12:01>虫とり小僧さんそう。スパイス的な要素として当時は取り入れたつもりだったのですが、結局は消化しきれずに吐いてしまったというところが正直な所。初期のころはそういう失敗ありますよね^^いろいろお互い楽しんでいきましょ(笑)>+紙魚+さんコメントありがとうございます。+紙魚+さんに比べてリスク性資産クラス、特に株式クラスが多いからかもしれませんね。いっても下げる時はそれだけ大きく下げますから^^。日本株式クラスと外国株式クラスに関しては、インデックスファンドに積立てて、残高が十分に積み上がったらETFへリレーしています。1306、VTI、EFA,VWOに関しては今後も購入しますよ。低コストなインデックスファンドが出てきても、それでもETFは最も低コストな商品であることに変わりないと思われますので。生債券は将来的には購入する可能性がないとは言えませんが、しばらくはないかなと思います。世界的な低金利ですからね。低金利で固定する必要もないかと。