いう夢を実現するため、お金の上手な貯め方について考え始めたエリカ。そんなときに、ふと先輩のナナがやっている「投資信託」の話を思い出し...。相場にもトレンドがあるって知ってた?初心者にわかりやすい「インデックスファンド」のすすめエリカ(左)アパレル関係に勤める若いOL。おしゃれ好きで洋服やコスメの購入も多く自分への投資と言い聞かせている。最近はパリに行きたくてしょうがない様子。ナナ(右)美人で仕事もできるエリカの頼れる先輩。投資に関しては中級者。お金に関しても賢く計画的に運用している。プロが運用してくれるから安心だって...。私もいつかパリに行きたいから、その資金を積み立てしようと思って調べてみたんですが、種類は多いし、難しい用語も多くて...。私もはじめる前はそんな感じだったし(笑)。これが市場平均の動きを示したものよ。指数とかベンチマーク、あとはインデックスって、呼ばれることもあるわね。インデックスファンドは、ニュースで伝えられる有名な指数と同じような値動きを目指して運用を行なうファンドのことよ。運用内容がわかりやすいのが特徴ね。した有名な指数なら新聞やテレビ、インターネットで手軽にチェックできるから、便利でしょ。市場平均は、短期的には大きく変化することもあるけれど、長期的には「大きな流れ」が潜んでいることもあるのよ。この「大きな流れ」のことを"トレンド"と呼ぶこともあるわ。人気や流行りのことを言うけど、相場で言うところの「短期的な流れ」ですね。ところで、投資信託は、大きく分けて、2種類あるのよ。これまで話をしてきた「インデックス型」と、それとは全く異なるタイプの「アクティブ型」。運用の方法が異なるの。「インデックス型」は、"指数連動を目指す運用"で、「アクティブ型」は、その名の通り、"指数を上回るリターンを目指す運用"を行なうの。いわゆる「運用コスト」も、異なるわ。投資信託は運用のプロが運用するから、投資家にはいろんな費用がかかるの。それが「運用コスト」よ。一般的には「インデックス型」の方が、割安よ。「う~ん、そうじゃないんだよね...。「じゃあ、やっぱり初心者には「インデックス型」の方がわかりやすそうですね!」インデックスファンドもいろいろ。「そりゃそうよ!インデックスファンドにも色々な種類があるの。「あっ、心配しないで(笑)。大事なのはいろいろあるってことだから。「どれか1つを選ぶのは、投資のベテランにとっても難しいのよ。いくつかに分けて投資をするんですね。1つを選ぶのが難しいから、4つすべてに投資するってことではないのよ。4つは、お互いに異なる値動きをすることが多いの。それで、これらを組み合わせると、全体の値動きは、1つの場合と比べて抑えられる傾向があるのよ。「そうね、自分で分散を行なうのは、かなり難しいわね。さっき説明したような「バランス運用」が、いいんじゃないかしら?世界の株式や債券に投資する、4種類のインデックスファンドを「1つにまとめたファンド」もあるわ。「グローバル・バランス型」って言うのよ。インデックスファンドについて、勉強するのが、良いわね。初心者にとっては、無理なく始められるし、投資経験が豊富な上級者にとっても、「最後は、やっぱり、インデックスファンド!」なんてことも、あるのよ。いう意味では、インデックスファンドは投資の基本とも言えそうね。教えてくださってありがとうございました。マネーコラム編集部これからはじめるインデックスファンド「ファンズアイ」のマネーコラム編集部が、読者のみなさんに「お金」や「投資」のことについてより知っていただくコラム記事をご紹介していきます。あなたのワガママを叶える。公的年金にさらに上乗せ。よって取り扱いファンドは異なります。詳しくは販売会社にお問い合わせ下さい。特定の市場全体の値動きを示す指数(インデックス)に連動する運用成果を目指す投資信託です。愛称:Funds-i(ファンズアイ)とは、野村アセットマネジメントが設定・運用を行うインデックスファンドシリーズの愛称です。