お客様の人生をお手伝いするために。税理士TweetPocket税理士は、税務署に出す申告書(税金の計算書)だけでなく、色々な説明資料を作ることがあります。最近はエクセルやパワーポイントの機能も上がっていて、綺麗な表や資料を作ることも可能です。「力を入れすぎない(=時間をかけ過ぎない)」ということも大切です。お客様は、そんな資料を必要としていないかもしれません。※資料よりも、「悩みを聞いて欲しい」「もっと訪問回数を増やして欲しい」ということをお望みかもしれません。今回は、説明資料について、考えてみました。※守秘義務の関係で、事実を少し変えて書いています。以前、ある事業をされてらっしゃるお客様が、複数の銀行から多くの借入をしていました。「今後20年間の返済計画を出してほしい。その資料を持って、返済について説明に来て欲しい。」というリクエストをしました。自分で作るの、ちょっと不安なんでお願いしますよ~」というご依頼がきたので、私が資料を作ることになりました。この場合は、パワーポイントなりエクセルなりで、きちんとした説明資料を作ることが必要なるでしょう。いうのも、銀行はその資料を、他の部署(審査や複数の部署)にあげると思われるからです。その説明資料の良し悪し(今後の事業計画や、返済計画)によって、今後の融資がどうなるのか決まるかもしれません(もちろん、それだけではなく、社長様個人の人柄や担保状況にもよると思いますが)。いう場合は、税理士の腕の見せどころ?ですから、見やすく、かつ、分かりやすい説明資料を作って、銀行さんにビシッと説明しましょう。ここでの注意点ですが、資料を作ったら、必ず社長様と税理士とで、最低1回~2回程度、事前の打ち合わせをしてください。以前、このようなことをぶっつけ本番でやったことがありました(社長さんがどうしても忙しいと言うことで、会う時間がなかったんです...)その場合、銀行さんからある点を突っ込まれ、ちょっと、私も社長様もしどろもどろになり、焦ったことがありました。※何とか切り抜けて、無事に融資継続となりましたが。このような場合は、時間をかけて立派な説明資料作った方が良いでしょう。勤務時代に、こんなことがありました。あるお客様(会社)の社長様がお亡くなりなりました。※そのお客様は以前からの顧問先様です。引き受けることになりました。頭の良い方達が揃っているので、立派な説明資料を作って、お客様(残された奥様とそのお子さん達)にお渡しになりました。ここで問題発生します。相続税申告の報酬を払わない!」と、言い出されたのです。そんな話しがでてきて、よくよくそのお客様からお話しを聞きました。担当者は、合計2回しか会いに来てくれなかったこちらの話しを全然聞いてくれず、税金の説明だけして帰った大手事務所は、常に採算を考えて仕事をします。相続税申告報酬が150万円~200万円と、比較的高額になったとしても、作業量、人件費との兼ね合いで、訪問回数が2回程度になってしまうこともあるのです。「もっと、私の悩みを聞いて欲しい」というお気持ちが強かったのでしょう。このようなお客様には、立派なプレゼン資料は必要ありません。その作成する時間を、「訪問回数」と「聞く時間」に費やせば良かったんです。※ただし、大手事務所の一担当者に、そんな裁量権はありませんから、仕方ない部分があるんですが・・・。開業している税理士、一長一短あるでしょう。大手は、やはり安定感が違います。誰が担当になっても一定以上の業務水準にありますし、大型案件にも対応できます。求められているのは、次のような点ではないでしょうか。共感力(お客様のお悩みをお聞きして、一緒に考える力)柔軟さ(不要な資料は作る必要ありません)長期的視野(数十年後のお客様はどうなっていかれるのか)税金計算だけで考えるなら、大手事務所にお願いした方がいいでしょう。税金の勉強だけでなく、様々な人生経験をつむ必要があるかもしれませんね。効率よく確認する方法は?たまに、同業者の税理士先生から、名義預金について相談を受けたります。いうご相談・ご依頼を頂く事があります。...記事を読む相続税ファイル2,500個の管理方法について数年前に終えた、ある相続税申告があります。この案件、(街の個人税理士にとっては)かなりの大型案件でした。実際、作業はとても大変で...記事を読む「サラリーマンの愚痴」と「税理士の愚痴」の違いは?税理士同士、またはお客様と、たまに、美味しいものを食べる機会があります。お花見に行ってきました。場所取りは、行政書士の先生、買...記事を読む譲渡所得の内訳書に付けた方が良い書類とは?個人が不動産(土地・建物)を売却して利益が出た場合、原則として確定申告して税金を払う必要があります。この際、税務署に提出するのは「確...記事を読む税理士とマルチディスプレイは相性が良いどんな仕事でも「業務効率化」は大切です。これからの税理士業では「業務効率化」ができるかどうかが、生き残れるカギになります。...記事を読む相続税申告書の作り方について平成27年より、相続税の基礎控除が下がりました。そのため、相続税の申告件数(税務署に提出される相続税申告書の数)が増えているそうです。...記事を読む土地評価では必ず三角スケールをあてる税理士が相続税を計算する際の論点として「財産評価」というものがあります。※要は、その財産がいくらになるかを計算することです。・槇原敬之さん「僕が一番欲しかったもの」「どんなときも。仕事への考え方:お客様のお悩みを受け止め、一緒に悩み、前に進む。プロフィールページで。税理士×ピアノ弾き語り.。