お客様の人生をお手伝いするために。いずれも開業していると、色々なリスクがあります。リスクを考えていると開業できませんし、リスクリスクと自分の保身?ばかり考えていると、お客様に良いサービスを提供することができません。開業税理士には、どのようなリスクがあるのか?そのリスクと、お客様との関係について、どう向き合えばいいのか?私なりに考えてみました。※東京タワーを真下から撮影。私なりに、開業税理士のリスクと、その対処法を考えてみました。お客様からクレームを言われないか?お客様から「この書類、どうなってんの?これじゃ、良く分からないよ!」と、お叱りを受けることがあります。※以前は、私もよく受けていました。税理士は基本、真面目ですから、ある程度若くて、身なりもきちんとしている方であれば、よほどひどい書類を作ることはないと思います。「お客様に選んで頂けていない」ということにあると思います。立地フットワーク節税への考え方この全てを見て、選んで頂く必要があります。他のお客様からの紹介や、他の税理士事務所のお客様を引き継ぐと、このように、「お客様と税理士とのミスマッチ」が起きることがあります。「自分(税理士)の全てを理解してくださり、その姿勢を応援してくださる方だけをお客様にする」ということです。自分(税理士)は、そのお客様のために一生懸命頑張れるのか?お客様が歩んできた道のり(社歴、創業時のご苦労)を想像してみるお客様とご家族様との関係性を考える報酬が適正かを考える以上を総合的に考えて、お引き受けするか、しないかを考える必要があります。クレームの根底には、お客様からの不信感があるかもしれません。その不信感の根底には、上記の「考え方のミスマッチ」があると思います。自分(税理士)の姿勢に共感してくださる、応援してくださるお客様であれば、税理士も一生懸命頑張りますので、良い循環が生まれると思います。仕事で失敗しないか?税理士の仕事は、神経を使います。それは、仕事の結果が常に数字に表れるからです。知り合いの弁護士先生(この方は大手法律事務所の合併部門に従事)に、以前、このように言われたことがあります。「石橋先生の仕事って大変ですよね~。結果が数字で出てしまいますから。ミスしたら、すぐに分かっちゃうでしょ?。ボクの事務所にもタックス(税金)部門があって、そこで頑張っている同僚(弁護士)もいますけど、ボクには合わないですよね。数字で神経をすり減らしてしまいますから~」これは、この弁護士先生だけでなく、他の弁護士先生からも言われたことがあります。※弁護士先生は、多少失敗しても、何が失敗なのか、分かりにくいところがあるそうです。***とからしいです。(**の部分は秘密です)確かに、そのとおりです(>_<)税理士の仕事は、数字で判断されますから、ミスをしたら、すぐに分かってしまうでしょう。慎重に実務(仕事)をする必要があります。この対処法としては、次が挙げられるでしょう。大きな判断・決断のときは「書面」で説明する数十年前からお付き合いが続いているお客様(顧問先様)ですと、悪く言うと「なあなあ」の関係が続いていて、全ての説明を口頭だけで済ませることも多いと思います。何もなければ良いのですが、お客様も大きな決断をされるときがあります。相続税を試算したときの各種前提条件といったときは、「書面」で説明するようにした方が良いと思います。いうのも、人間は忘れやすい生き物ですから、きちんと口頭で説明しても、お客様はお忘れになってしまうかもしれません。現在の社長様からご子息様に代替わりした際、ご子息様が、「何で父にきちんと説明してくれなかったんですか?」と、おっしゃるかもしれません。民法で言えば「委任」や「善管注意義務」といったことになるのでしょうが、そんなに難しく考える必要はありません。具体的な節税額、取引が失敗したときの損害額が分からないどのような場合に何が起きるのかが分からないといったことが、お客様には分かりません。重要な説明のときには、書面で説明するようにしてください。書面をお渡しするだけではダメです。大手税理士法人が、ものすごーく立派な説明書、提案書を作成しますが、それらの説明書を渡すだけではダメで、お客様にじっくりお話しして、ご納得頂くことが、一番大切です。※書面だけ作って渡すだけでは「仏作って魂入れず」となります。場合によっては、(相続税以外のお仕事でも)「確認書」を頂く事も必要になるかもしれません。税理士×ピアノ弾き語り相続税の確認書には、何を記載すべきか?https://www.ishibashi-blog.com/souzokuzei-kakunin/相続税の確認書には、何を書くべきなんでしょうか?これから開業する税理士先生、開業を検討している税理士先生から、色々な相談を受けることがありますが、そのなかに「確認書の書き方」というものがあります。今回は、確認書のなかでも相続税にしぼって、考えてみ...契約書を作る契約書を作ることに、抵抗を感じることがあります。※特に、昔からのお客様ですと、社長様から「私を信頼してないのか!」と言われないか、昔はヒヤヒヤしたものです。・・・難しい業務、追加業務の場合の考え方ということが挙げられます。業務の範囲は大切だと思います。いうのは、とても重いものです。善管注意義務が適用されるからです。契約書は、色々と注意することがありますが、心配であれば、お知り合いの弁護士先生に相談料をお支払いしてチェックして頂くのも良いでしょう。税理士の保険に入る税理士向けの損害賠償保険があります。こちらは、税理士が税金上の問題で失敗したとき、保険会社がカバーしてくれるというものです。※必ずカバー(保障)してくれる訳ではありません。そこがこの保険の悲しいところですが・・・。)に比べて、飛び抜けて保険料が高いんです。これは、税理士の業務では、他の士業に比べて、事故率(ミス率)が高いからなんですね。あるのが「消費税のミス」だそうです。気をつけたいものです。出すところ、個人名で提出してしまい、ミスしたという、笑えないものもあります。税理士保険には必ず加入しましょう。加入額はなるべく高めに設定しましょう。※私は心配性なので、最高額のものに加入しています(^_^;)お客様をどうやって増やすのか?「お客様を増やす」という言葉は正しくありません。正しくは「お客様に選んで頂く税理士になる!」ということです。自分が真面目であれば、真面目なお客様が増えるでしょう。明るい性格であれば、明るい性格のお客様が。優しい性格であれば、優しいお客様が。イケイケドンドンな性格であれば、ヤリヤリ?なお客様が。人間、同じ性格の人と付き合いたいですから、これは当然のことです。お客様は、その税理士(あなた)のことを知りません。ホームページを作るセミナーで話す相談会で相談になるといったことで、自分の性格、背景を知ってもらう必要があります。ホームページは重要です。ホームページで、自分の考え方、背景を、(見込みの)お客様に知って頂く必要があるんです。税理士×ピアノ弾き語り税理士がホームページから問い合わせを得るためには?https://www.ishibashi-blog.com/zerisihi-homepage/税理士には、「開業」と「勤務」という、2つの選択肢があります。多くの税理士は、開業を目指していると思います。開業せず、勤務を続けている方が多いのも、また事実です。いうのも、開業するには、「お客様をどうやって増やすか?」という、問題が発生す...これらを実行して、「少しずつ」お客様を増やすことをオススメします。※本当に自分を選んでくださるお客様からは、頻繁に問い合わせはありませんので。※ペコちゃんのお菓子。心配してばかりでは開業できない色々と心配事(=開業時のリスク)を書いてきました。私は平成23年に開業したので、開業してから7年が経過しました。意見がコロコロ変わったこと身の丈に合っていない大きな仕事を受けたことその都度、悩みに悩んで、リスクと向き合ってきたと思います。7年前の自分と比較して、相当、成長したと思います。※自分で言うのも恥ずかしいんですが(^_^)以前、次のような本を読んだことがありました。思考力の磨き方その本に、こんなことが書いてありました。※ちょっと表現が違うかもしれませんが。著者の日下(くさか)先生が銀行に勤務されているとき、夜の街中で、部下数人に対して、こう言ったそうです。部下に度胸(=商品を売るための営業力)を付けさせるために、こう言ったそうです。部下のほとんどは、ナンパすることはできず、もじもじとして終わったそうです。ここでの、日下先生の評釈が面白い。「これが上流の子供だったら面白いと思って、ガールハントに行くだろう、下流の子供も行くだろう。失うモノが何もないからである。中流はリスクを取らない。上流と下流はリスクと取る。私も、良くも悪くも「中流」です。リスクをできるだけ取りたくない、という人生でした。※今もそうなんですが(‘-‘*)ですが、日下先生もおっしゃるとおり、何か行動を起こすのであれば、リスクはつきものです。独立は、早いほうが良いと思います。※結婚してお子さんがいれば、まずそちらを守る必要があります。したら、独立を躊躇してしまうかもしれません。開業税理士とリスクについて、考えてみました。引き継ぐ際のリスクとは?少子高齢化の日本。後継者不足で廃業する中小企業も多いです。この波は、税理士業界にもおよんでいます。熱海旅行に行ってきました。※熱海駅の商業施設「LUSCA(ラスカ...記事を読む仲間との集まり先週のことですが、ある仲間(若手税理士や、税理士を目指して勉強している方々)の集まりに出席させて頂きました。年に1回、都内で集まりま...記事を読む相続税申告ソフトに入力する際の注意点とは?税理士が相続税申告書を作る場合、99%以上の人が「相続税申告ソフト」を使っているかと思います。各ソフト会社が色々な相続税申告ソフトを...記事を読む相続財産の漏れをなくすためにはどうすれば?相続税は「亡くなった人の全ての財産」について、かかります。漏れなく相続財産を集計する必要があるんですが、どうしても漏れてし...記事を読む「サラリーマンの愚痴」と「税理士の愚痴」の違いは?税理士同士、またはお客様と、たまに、美味しいものを食べる機会があります。そんなとき、店内から、色々な愚痴(グチ)が聞こえてくることがあり...記事を読む引き続きのご依頼がうれしい突然ですが、我々のお仕事は、単発(その場限りのもの)と、継続(月単位や年単位で継続してお受けするもの)とに分かれます。税理士は、税務署に出す申告書(税金の計算書)だけでなく、色々な説明資料を作ることがあります。※ここでの「説明資料」とは、お客様に対す...記事を読む相続税申告書に預金通帳は添付すべきか?相続税の計算では、相続税申告書に色々な資料を添付することになります。※概要は相続税申告書の作り方についてをご覧ください。・槇原敬之さん「僕が一番欲しかったもの」「どんなときも。仕事への考え方:お客様のお悩みを受け止め、一緒に悩み、前に進む。プロフィールページで。税理士×ピアノ弾き語り.。