積立NISAで分配金が出た時の罠を以下の記事で書きました。blog.koujinotousi.workこの記事の結論は以下の通りでした。分配金再投資は非課税枠を使用する。非課税枠を超えた金額の積立はキャンセルされる。回避方法は積立金額の変更で対応する。この結論に至った楽天証券からの回答は以下の通りでした。その1)投信積立サービスでは、投信買付時にお客様のお預り金の残高不足、もしくはNISA買付可能額(枠超過含む)が不足している場合、該当の積立買付を中止いたします。別メールで返ってきた回答は以下の通りでした。)での再投資買付となります。おいおい、結論が変わってしまうじゃんかYO!・・・という訳で、どちらが正しい答えなのか?早速、楽天証券に確認を取りました。本当のところ、どうなのよ?以下の質問を楽天証券に送りました。Q1例えば以下の場合の12ヶ月目の積立と分配金の再投資はどうなるのでしょうか。・月々33,333円を積立設定している。・分配金が4,000円を受け取った。Q2分配金が出た後に積立金額を変更する場合は、40万円が超えないようにしか設定できないようになるのでしょうか。・月々30,000円を積立設定した。・10月まで積立完了した・10月に分配金が4,000円出た・11月以降は月々33,333円と増額設定14,667円((400000-4000-30000*10)/2)になる。Q3今後、複利運用を続けていき、分配金が40万円を超えた場合はどうなるのでしょうか。A140万円-(分配金発生年の買付済つみたてNISA枠+当年12月までの積立予定金額)より、当年の残り非課税枠を算出し、つみたてNISAの再投資分配金額が残り非課税枠におさまらない場合は、課税口座にて再投資がおこなわれます。当年1月から12月分までつみたてNISAで買付けをおこなうと、33,333円×12回=399,996円が、12月までの積立予定金額となります。この場合、当年の残り非課税枠は、4円です。年間40万円を超過し、設定中の積立注文がおこなえなくなるため、4,000円は特定口座にて再投資となります。A240万円-(分配金発生年の買付代金の累計金額+その年の12月までの積立予定金額)より、当年の残り非課税枠を算出し、残り非課税枠につみたてNISAの再投資分配金額がおさまる場合は、つみたてNISA口座にて再投資がおこなわれます。積立金額月額30,000円で設定した場合、30,000円×12回=360,000円が当年12月までの積立予定金額です。この場合、当年の残り非課税枠は40,000円です。当年の残り非課税枠の範囲におさまるため、つみたてNISA口座で再投資となります。再投資買付け金額の合計は304,000円となります。当年中の残り非課税枠は、40万円-304,000円=96,000円です。つみたてNISAの毎月積立では、設定上限は月額合計33,333円(40万円÷12ヶ月)です。積立金額33,333円+増額設定14,667円にて設定いただけます。課税口座にて再投資がおこなわれます。まとめ分配金再投資は非課税枠を使用する。非課税枠を超えた分配金は課税口座で再投資される。分配金があっても積立がキャンセルされることはない。17:09分配金再投資の罠(楽天証券版)広告を非表示にする関連記事2019-12-01ジュニアNISAの正確な拘束期間と非課税期間。下記記...2019-06-27楽天証券で非課税枠40万円を使いきる。最新記事iDeCoのお勧めはマネックス証券!!!出口戦略を考える!!!高次脳障害者が読んでも分かり易かったド素人にお勧めする投資の初心者入門書(第2弾)高次脳障害者が読んでも分かり易かったド素人にお勧めする投資の初心者入門書(第1弾)ジュニアNISAの正確な拘束期間と非課税期間。早生まれは少しお得!なぜ積立NISAは12で割れない40万円なのか?(財務省回答)投資家の都合なんて知らねぇよwww。(1)プライバシーポリシープライバシーポリシーお問い合わせお問い合わせスポンサーリンク<独自ドメインの取得なら><レンタルサーバー><ホームページ作成><楽天市場><アマゾン><積立NISAの一押し&定期預金金利0.1%><普通預金金利0.11%><iDeCoのお勧め><手数料歳安値(2ヶ月間無料付)><MT4><ロボアドバイザーなら><確定申告なら><アフェリエイトするなら>はてなブログをはじめよう!koujinotousiさんは、はてなブログを使っています。ブログを報告するスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。