投資関係(株、投資信託)株式投資、ETFなど買ってみたいけれど専門の勉強する時間がないアドバイスはほしいけど、説明されてもわからないし。そのような場合は、ロボアドバイザーにおまかせです。全自動で買い続けてくれるのがウェルスナビのロボアドバイザーです。それなりの専門知識を持った営業マンがアドバイスをするには、人件費がかかるので、その分の手数料がもらわないとやっていけません。ロボアドバイザーなら、ロボットが最適なタイミングで、どの銘柄が最適化判断して自動的に買ってくれます。人間が考えると邪念が入るからなのかロボアドバイザーがすごいのは、リバランスまで考えてくれることです。今度は、違う銘柄にしようということまで、考えて買ってくれます。投資に関してアドバイスでしょ?アドバイスしてくれる人はネットでいるよ!SNSなんかでは、誰でもつぶやいたりしてるじゃない!と思いますよね。投資に関してアドバイス(助言)したり、代わりに運用してあげる、というようなことは、誰でもできるわけではなく、金融庁に登録が必要です。証券アナリストの資格試験に合格しているような人が多いと思います。それで専門家に聞くか、自分で勉強するかになります。投資の世界に興味がある人なら、すぐに勉強するでしょう。今の世の中、書籍だけでなく、詳しい人のブログやSNSがあります。いう時間がある人ばかりではありません。ロボアドバイザー、のウェルスナビが預かり資産1700億円、口座数23万口座を突破したそうです。それほど人気が出ているのです。2016年7月の正式リリースから約3年1カ月となる2019年9月5日時点での話です。(DeTAX)」機能までついています。これから投資を始めようという人は、まず「どの銘柄を買ったらいいの」というところからわからないと思います。それで「○○が儲かるらしいよ」という話に乗ってしまう。株式投資でいえば、「イナゴ」と呼ばれる人たちです。ツイッターで、この銘柄がいいと、インフルエンサーが言ってたから買った、ということが多いです。インフルエンサーが本当に、赤の他人のために親身になって教えてくれているのなら、それでもいいでしょう。何かしらありますよね。それだったら、自分で勉強する、もしくは、いっそのこと、ロボアドバイザーに全部おまかせする、がいいと思うのです。資産運用を、全自動で実現するサービスだからです。忙しい世代、働く世代に人気です。「たまごはひとつのカゴに盛るな」といわれるくらい、日本株式だけ、○○という銘柄だけというのはリスクが高いのです。調子がいい時でしたら、いいのですが損失となると、全て損失へと。それよりは、リスクは分散です。「積立」の部分も大事です。イケイケドンドンの時はいいのですが、株式市場は、いつリーマンショックのようなことがくるのかわかりません。一点集中で買うよりは、分散です。時間を味方につけて、淡々と買っていくのがいいのです。ウェルスナビなら、国際分散投資ができます、というかロボットがやってくれます。日本株式だけではなく、国際的にも分散投資がいいのです。ひとつの卵が割れても他の卵があるので、ダメージが少なくてすみます。「時期も分散」「投資対象も分散」でリスク分散です。メンタル面を考えても一気につぎ込むことなくそれと大事なのが一喜一憂しないことです。最適なポートフォリオをロボアドバイザーが作ってくれるので、下手に、いやこうしたらいいかも、ああしたらいいかもと悩むよりも、適切な資産配分をしてくれます。人間は弱いもので、合理的とは言えない行動をしているものです。ロボアドバイザーにおまかせしたほうが、長期にはいい結果につながることが多いのです。短期的には、ロボアドバイザーにしていたら損した、自分で決めたほうが良かったという場合もあるでしょう。長い目で10年というスパンになると違ってきます。下手にいじくり回すよりも「淡々と」買っていたほうが強かった、ということがほとんどです。中核となる技術について特許を取得している「リバランス機能付き自動積立」や「自動税金最適化(DeTAX)」機能が、お客様の効率的・効果的な資産運用をサポートします。ウェルスナビのメリットは、ここではないかと言われています。すべておまかせの点もいいのですが、「リバランス」をやってくれることです。これがなかなかのくせ者です。日本株式25%外国株式25%日本債権10%外国債券20%金10%リート10%が最適であると決まったとしても、長期積立しているうちに、値上がりした資産、値下がりした資産などで、デコボコができます。日本証券業協会のサイトにも、リバランスが大事であることが図入りで説明されています。何%以上、ズレたら行うと、自分で決められるならいいのですが、忙しい毎日を送っている人に、なかなか考える時間すらありません。考えて、さらに実行するとなると、最初はやっていたのだけどねぇ、ということになりがちです。ウェルスナビは手数料のわかりやすさも魅力です。手数料は預かり資産の評価額に対し年率1%となっています(消費税別)。これは現金部分は除きます。資産運用アルゴリズムをホワイトぺーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。誰でも、ですからロボアドバイザーをやっている人だけ、ではないのですね。ウェルスナビの始め方1,6つの質問に答えることでリスク許容度にあったものが作られます。大きくリターンを得たいなら、リスクも大きいです。それほど大きくリターンを得なくてもいいから、なるべくリスクは小さくしてほしいなど人によって考え方は異なります。これは一般に年齢が高い人は失敗が少なくてすむように、リスクを取らないほうがいいといわれています。若い人ならいずれ挽回できるからということもあります。投資に回す金額と生活費をわけているなど、投資対象のお金としてなら、リスクを取ってもいいと考えることもできます。2,リスクを取ったなかで、最も高いリターンが期待できるポートフォリオを組むのがいいので、そのポートフォリオを決めます。日本株式25%外国株式25%日本債権10%外国債券20%金10%リート10%この例は、あくまでもたとえば、なのですが、このような割合も、自分で勉強することで適切に分けることができる人には、いいのですが、投資の勉強にさく時間が取れない人には、分け方も難しいものです。「最適な」となりますと至難の業です。ロボアドバイザーにおまかせなのです。3,実際の投資へそこから先も、従来の自分で投資をしている人たちは、分けた「海外株式」の中でもどの銘柄をどれだけ買うか、投資信託がいいのか、ETFがいいのか、個別株がいいのか、さらに米株がいいのか、新興国の株式がいいのかなど、決めなければならないことがでてきます。そこに入金して、購入して、積み立てていって、さらに、適切な時にリバランスをして、となりますと、専業の投資家なら時間があるからできますが、仕事の片手間にやるとなるとどうしても足りない部分がでてきてしまいます。それと手数料のわかりやすさです。売買をする度に手数料がかかるというめんどくさいことをひとまとめにします。すべてひっくるめて、年率1%です。入金に関してもクイック入金(手数料無料)なら24時間365日、いつでもできます。購入するのは、わかりやすくETFです。市場に連動した上場投資信託を購入します。その時だけ入金して、それを最適なポートフォリオで運用するのもいいのですが、それをさらに、「積立」していくとドルコスト平均法で、さらにリスク分散になります。株を実際に購入している人ならわかりますが、株には配当の入金があります。ウェルスナビでは、ETFの分配金も一定額以上になったら、自動的に再投資にまわります。このリターンがリターンを生むのが再投資です。4,その途中でも、リバランスリバランスをしてくれますので、最適なポートフォリオ、株式などの組み合わせをキープできます。デタックスという「譲渡益に対する税負担」を自動的に最適化する機能もついています。これは一定の条件が満たされた場合のみになります。以上のように、実際の投資家なら、銘柄選びの時点から、自分ですべてやってきていることを、まるっと、おまかせできるのが、ロボアドバイザーのいいところです。ロボアドバイザーにおまかせしたら、長期で保有して、途中で一喜一憂することなく淡々と買っていけばいいのです。このようなETFによる積立にしろ、最初に一括で入金にしろ、仮想通貨のバブル期のようなすぐに短期で「博益!」なんてことはないのです。積立なら、コツコツと。まてめて投資なら、余裕資金で、それを長期で保有していくのがいいのです。短期でどうこうするお金ではなく、めんどくさいことをおまかせして、気づいたら、こんなになっていたというタイプの投資になります。ウェルスナビのサイトには、どれくらいの期間でどれくらいになるかのシュミレーションした簡単なグラフもあります。重要ということで預金から投資へ。イデコ(iDeco)とつみたてNISAの比較。最高の家計』を読みました!岩崎淳子【著】ひふみ投信は私もやっていますが、「カンブリア宮殿」で知った人が増えたプロフィールおばさんですが、ネット好きのため、ブログは、はてなはダイアリー時代から書いています。士業の仕事をしていますが、はてなブログでは、FP、ファイナンシャルプランナーが扱う内容でブログを書こうかと考えました。資格試験に合格しています。ほかにも資格試験に合格しています。昔は英語の検定ばかり受けていましたが、HSK8級ドローンについてもマイナー資格のドローン検定1級も合格。ファンドで有名な村上世彰氏の本を読んだこのブログの検索こちらもどうぞご注意みなさまのお役にたてるように、このブログに書いてあることは、正確であるよう努めていますが、ご自分で手続きをする場合は、必ず役所等に確認してから行ってください。ブログを書いた時点での情報となりますので、古い記事など日付には注意してください。誤字、脱字、書き間違いがあった場合は、見つけ次第訂正するように、努力しております。参加中スターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。