USあしたばFP協議会こんにちは、あしたばの安藤です。「あしたばFP協議会」のご案内ページにようこそ。私たち株式会社あしたば未来塾に所属する金融アドバイザー(FP=ファイナンシャル・パートナー)は、「お客様の人生に寄り添い続ける、顧客本位な資産形成支援ビジネスの実現」を目指し、主に資産形成層をマーケットとして、金融教育&個別のコンサルティングを通してコツコツと資産形成支援ビジネスを拡大してまいりました。それだけではなく、「お客様の人生に寄り添い続ける、顧客本位な資産形成支援ビジネスを実現しよう!」という同志を日本中に増やすべく、FP・保険募集人・IFAなど金融のプロのみなさんに対しても、「セミナー講師養成研修」や「DC・NISA研修」などを多数開催して、私たちの持つノウハウ・情報をできる限り提供してまいりました。社会全体はもちろんのこと、業界にも一つの地域だけにでもムーブメントを起こすことはできていないと感じています。アプローチすること自体が悪だとは考えていませんが、そこをメインマーケットとするスタイルは、私たちの目指す姿とは異なるということです。鑑みれば、優先事項は間違いなく「資産形成層の支援」です。リテラシーやモラルについても金融アドバイザー全員に当てはまるものではありません。全体的な傾向としては上記のとおりであると、これまで全国で研修講師を務めてきて、痛感しました。)この問題を解決するには、資産形成層の支援に全力を注ぐまっとうな総合金融アドバイザー、すなわち「お客様の人生に寄り添い続ける、顧客本位な資産形成アドバイザー」を、もっと真剣に増やしていいく必要がある!という結論に至りました。私たちは、断固たる決意で「業界の在り方」に立ち向かい、その先にある「一人一人の金融アドバイザーの在り方」を変えていきたいと思うのです。そこでこの度、「あしたばFP協議会」を少数精鋭でスタートし、コツコツと継続開催することにいたしました。金融業界で先を行く事業者・アドバイザーの方からお話を聞く機会などをセッティングしていきます。「お客様の人生に寄り添い続ける、顧客本位な資産形成支援ビジネスを実現しよう!」という思いに共感してくださった方、ぜひご参加ください!!参加申込方法等についてご案内する前に、なぜ私たちが「あしたばFP協議会」をスタートさせることにしたのか?を、しっかりとお伝えしておきます。以下に代表の安藤の経歴を含め“思い”を綴りましたので、長文になりますが、最後までお読みいただける方のみご参加を検討いただければと思います。専属保険代理店として独立しました。損保社員だったときは「どうやって保険を売ってもらうか」を考え、生保代理店になってからは「どうやって保険を売るか」をひたすら考え、ガムシャラに動き回ったことを覚えています。飛び込みをする勇気も行動力もないし、人脈もないし、強烈に惹きつけるキャラクターでもなく、特筆すべきスキルもない。そんな人間ですので、最初はそこそこの成績が出てもすぐに下降線をたどり始めました。MDRTに入会している先輩とか、法人・ドクターなどの富裕層マーケットでガンガン稼いでいる人への憧れもありましたが、「俺はもっと世の中に貢献して成功するんだ」という思いがありました。「1つの保険会社の商品だけでは顧客のニーズに応えられない。乗合代理店ならもっと成績が上がるはず!」と広域乗合代理店に移りましたが、結局それも中途半端。「いかに保険を売るか」「売ったものが評価される」空気もなんとなく嫌で、自分でやろうと思い乗合代理店を立ち上げました。父が司法書士だったので士業との提携を模索したり、自分も行政書士の資格をとって相続ビジネスを始めてみたり、とにかくいろいろ試しましたが、全て中途半端。「もう保険はやめようかな」と思いました。「まだやりきっていない」気がしました。「成長したい、世の中の役に立ちたい、行動力は負けない!」その思いは強くありましたが、「でもやり方が分からない」そんな状態でした。セミナー講師として活動をスタートしたきっかけ営業が苦手な自分にできることはなにか...考えに考え抜いたあげく、行き着いたキーワードが「セミナー」です。人前で喋るのは嫌いではなかったですし、最初の会社で代理店研修の講師はしていたし、結婚式のスピーチやイベント司会の経験も多少はありました。なんとなく、「セミナー営業ならいける!」と思ったのです。そこで、某保険会社の研修に参加したときに「確定拠出年金を切口としたビジネス」をテーマにされている方がいらしたので、いろいろ教えを乞いにいきました。大先輩からの紹介で保険のセミナーセリングで大活躍されている方のグループに混ぜてもらいました。なったかといえば、全然すぐには成果に繋がりませんでした。そもそも、前述のグループで受ける入門試験で「ダメ講師」の烙印を押される始末。(かなり練習して臨んだのですが...)実は、その方の「煽って保険販売にもっていくスタイル」はどうも僕の肌に合わず、それが出てしまっていたのだと思います。(あくまで僕の主観です。批判するつもりはありません。ある程度不安を煽って商品加入を促すことで、結果的にお客様の資産形成に繋がる場合も多いと思います。)向いていないのかなと思いつつ、「俺は煽って保険にもっていくのは絶対やりたくない!違うやり方で成果を出してみせる!」という反骨心がわいてきました。そんな中、またしても某保険会社の研修で素晴らしいご縁をいただきました。“半値になっても儲かる「つみたて投資」”の著者、星野泰平さんです。彼の講義をきいて、つみたて投資(ドルコスト平均法)の威力に衝撃を受けました。著書をいくつか購入し、再度衝撃を受けたので「お会いしたい」とお願いしたところ、快諾してくださり、いろいろとご指導いただきました。(後にプロ向けの講師で登壇する機会も設けてくださり、本当にありがたかったです。お伝えして、そこからお客さんになってもらう」つまり、「金融教育スタイル」のセミナーに挑戦しました。前述のとおり、人脈も経験も何もないので、とにかく知り合いに声をかけまくり、少人数セミナーをひたすら開催しました。すると、少しずつですが次第に保険の成績にも表れはじめ、自信もついていき、保険会社や代理店からのタイアップ依頼も来るようになっていきました。段々と保険の成績も安定してくるようになると、プロ向けの講師依頼も来るようになりました。そのまま順調だったかというとそうではなく、様々な壁にぶち当たりました。「もっと高いレベルを目指したい。理想だけ追求する訳にはいかない」そんな自問自答を繰り返す日々が続きました。経営者、途中から仲間として加わってくれた福永(現弊社取締役)など、様々な意見・アドバイスを取りいれ、ブラッシュアップいくことで少しずつ乗り越えていくことができました。一つのマインドセット、ほんの1カ所のコンテンツ修正でも、成果は見違えるように違ったのです。プロ向けにセミナーセリングのノウハウ・講師のプレゼンスキルについて研修させていただきました。僕自身、何もないところからのスタートでしたし、富裕層マーケットを狙う金融機関やスーパーセールスの方々とは一線を画した内容です。ここでは塾生のみなさんが非常に意識の高い方々だったので、講義をする僕の方がむしろ成長の機会をいただいたと実感しました。手探りの「顧客本位の業務運営」へこうしてセミナーセリングによる保険販売で業績は向上していき、セミナー講師としても少しずつ評価をいただけるようになっていったのですが、まだなんとなく引っかかるものがありました。言葉では「長期分散投資の啓蒙だ!」と言いながら、この潜在意識はとれませんでした。すごく惨めな思いというか、自分を卑下していました。それを少しでも払拭するべく、事業として3つの柱を立てました。保険に偏ることなく、投資信託や確定拠出年金などバランス良く提案する「金融商品販売」この3つを高いレベルで実行し、長期継続的にお客様に寄り添っていく「真に顧客本位の業務運営」を目指すことにしたのです。ジレンマはありました。保険商品の方が遥かに収益性が高いので、多くの方がそこで悩まれますが、僕もその一人でした。「変化していかない限り、淘汰される」という危機感から、IFA(金融商品仲介業)に力を入れ、お客様が確定拠出年金相談や資産分析表の作成、フォローアップセミナー開催等の継続的な金融教育サービスを受けられる会員制度も導入しました。すると、売り上げは減るどころか伸びていったのです。それも、保険だけでなく、投資信託の手数料、会員費、セミナー講師料、全てがです。「継続性のあるビジネス」としては道半ばしかし、大きな問題を抱えていました。それは、アドバイザーが安藤と福永だけという「波及力(共感力・再現性)の低さ」と、保険以外の収益性の低さによる「生産性の低さ」です。僕がビジネスパーソンとして生きていくうえで、以前からずーっと掲げている信条は「世の中に大きく貢献して、その証としてしっかり稼ぐ」ということです。波及力がければ仲間は増えませんし、生産性が低ければどこかで疲弊してコンプライアンスや心身のトラブルから事業を継続できなくなるかもしれません。生産性が低いということは、提供したサービスに対して正当な対価が得られていないか、コスト構造に問題があります。金融アドバイスに対する報酬は十分でなく、まだまだ「正当な対価は得られていない」状態なのです。「真に顧客本位の業務運営」に手が届くところまではきているという感触はあります。「真に顧客本位の業務運営」と「持続性のある収益モデル」をなんとしてでも実現させたいと考えています。「あしたばFP協議会」をスタートする決意をしたのか?上記の僕たちが目指す「真に顧客本位の業務運営」と「持続性のある収益モデル」の両立には、前述のとおり波及力と生産性が必要です。あれば、僕たちがそうであったように、「成長したい、世の中の役に立ちたい、行動力はある。やり方がわからない」そんな熱い思いをもった金融アドバイザーの方はたくさんいるはず。そんな方々に、僕らの思いとできる限りのノウハウや情報をお伝えして、共に歩んでいける仲間を増やしたいと本気で思ったのです。仲間が思いに共感して「真に顧客本位の業務運営」を実践し、同様の成果を得ることができれば、それはもっと多くの人に伝播していく力を秘めています。世の中を動かすほどの力です。価値向上」すなわち有料化・高収益化にあると考えます。ロボアドバイザーなどが普及していく時代にあって、私たちにまさに求められているのはこの点なはずです。質を高め、価値を高め、アドバイザーそのものの価値をも高めていこうではありませんか!少しでも共感していただいた方へビジネスはもとより、全てのことは「与えることで、与えられるもの」と考えています。“与える”というとおこがましいですが、あらゆるアドバイス・サポートなど「全力で相手に対して提供する」ことで、大きなリターンが得られるものだと思います。僕たちも、「お客様の人生に寄り添い続ける、顧客本位な資産形成支援ビジネスを実現しよう!」という思いに共感してくださった方々には、「全力で提供する」と誓います。なによりも、それをすることで一番成長できるのは伝える側の僕たち自身なのですから。僕らがそのきっかけを作り、参加してくださった人みんなが「お互いに提供しあって成長できるコミュニティ」にしていきたい。それが僕らの願いです。下記に該当する方は、大変恐縮ですがご参加いただけません。未定(開催場所や招聘する講師等にもよりますが、基本的には毎回の参加費5,000円~を予定しています。毎回12名限定(最小催行人数8名)※ご参加にあたり、審査をさせていただく場合があります。1.受講生の声(安藤が以前主宰したセミナー講師養成講座の受講生のみなさんより)1.参加申込方法7~8月にキックオフミーティングを開催しますので、まずはそちらにご参加ください。キックオフミーティングにご参加の方は、今後の協議会に優先的にご参加いただけます。特定商取引法に基づく表示よくあるご質問サイトマップ。