しまうまの鳴き声を知っているか。0LINEスポンサーリンク前回の記事では、興味が出たファンドは500円玉貯金の半分で買ってもよいというルールを作りました。自分の投資に対して、ルールを明文化したのは実はコレが初めてです。おまけルールを作る前に根幹となる「運用基本方針」を明文化していませんでした...投資が楽しくなってきて浮かれて失敗する前に、運用基本方針を作っておこうと思います。成功する運用基本方針策定のポイント』を参考にしました。おわりに1.長期運用目的リタイア後の生活を楽しく過ごせる資金を作る。「楽しく過ごす」とは、基本的な生活は慎ましくても、趣味にある程度お金を使うことができ、何年かに1回は海外旅行に行けるレベルを目指す。(子供の教育資金とは別とする。)インフレ対策と年金ギャップが埋まる運用を目標とする。:30%資産配分変更前に積み立てていた分や、すまーとBUTA戦略で購入した分があるので、現状は5%を許容範囲とします。(すまーとBUTA戦略分は除く)パッシブ:100%長期運用のため、パッシブ100%にします。毎月の積立はSBI証券の投信積立サービスを利用する。6月、12月(ボーナス月)には、追加で購入する。今は月々2万円、ボーナス月10万円を目標とし、給与の増加や奨学金の返済状況に伴い積立金額を増やす。利用ができるようになれば、これも併用する。運用基本方針が、投資家であるあなたの長期的ニーズと目的に合うように、注意深く設計されているか?正直なところ、実際に老後の生活にどれだけお金が必要なのか、試算できていません。ここは今後の課題として認識しています。担当者でも、そのポートフォリオを運用し、あなたの意図に合わせられるように、方針が明文化されているか?これはひとまずできているんじゃないでしょうか。常識が覆されることの多かった過50年間、特に2008年を含めた各々の混乱期に運用していたとしたら、あなたは実際にその方針を堅持することができたか?向こう10年、20年程度の積立総額であれば、リーマンショックレベル(私の資産配分では35%程度マイナスになっていたことになります。)でも耐えられていたと思います。60を過ぎていたら、積立総額も大きくなってきていますし、リタイアまでの時間も短いので耐えられたかは自信がありません。ここは、将来的には安全資産の比率を増やすなどして対応が必要だと考えています。資産配分ツール」で計算すると、過去20年のリターンは5.2%になるようです。このリターンであれば、インフレを上回る運用という目的は達成できたかなと思います。老後資金が十分かどうかは、1の通り今後考える必要があります。おわりに今後、1)老後の資金等を試算して過不足があった場合、2)二人目の子供が生まれるなどの大きな出来事があった場合、3)よほど合理的な理由がある場合を除き、運用基本方針通りに積立投資をしていきます。将来、暴落に直面したり、アクティブファンドを買いたくて仕方なくなった時には運用基本方針と「敗者のゲーム」を読み直したいと思います。:資産状況オススメの関連記事この記事を書いた人tarumi_kei仮想通貨が稼げる?と話題の「ブロックチェーンゲーム」に関する情報を発信しているシマウマです。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。POST瀬戸内ことりさんの鬼コーエツを受けてみた!校閲・添削って素晴らしいぞ。原動力!アフィリエイトを始めてブログでコツコツ稼ぐ運用方針は興味と欲に勝てなかった!ビットコインをはじめた理由と新サイト開設のお知らせ今後はワークライフバランスにマネーも加えて考える時代になるPROFILE垂水ケイ20代サラリーマン。2015年9月から投資をはじめ、インデックスファンドを積み立てながら国内外ETFを買い足しています。1歳児ムスメの子育て奮闘中です。教育費や老後のお金の悩みを解決するための考え方・方法をアウトプットしていきます。2020しまうまの鳴き声を知っているか。