資産株とは|長期投資に有効な理由と見つけ方2018年11月19日更新Tweet株式投資とは企業の成長を見守り業績の伸びの恩恵を受けるというのが本来の姿です。株式投資と一言でいってもどのような銘柄に投資をするかによって、その成果やリスクなどは全く異なってきます。投資する期間によって適切な投資先を見つけないと資産を大きく減らしてしまうことも考えられます。このページでは資産をゆっくり大きく増やしていきたい投資家向けに資産株について解説をしたあと、日本を代表をする資産株を3銘柄ご紹介、その探し方などに言及していきます。投資の教科書事務局では、実際に成果をあげている本物のトレーダーの取材に基いて記事を作成しています。この方針を貫き、初心者にも再現可能な手法やノウハウをわかりやすくお伝えします。3つ1良品計画2ピープル3セントラルスポーツ3.資産株の探し方まとめ1.資産株とは何か資産株の定義は次のようになります。値動きが安定している(投機的ではない)業績が伴った株主還元がなされているとなります。資産を長くゆっくりと増やしていく場合、急激な値動きをする銘柄は投資先としては向きません。急激な動きをするとは、業績が伴っていないにも関わらず短い間で株価が10倍、20倍以上に増えるが、すぐにその上昇分を消してしまうようなマネーゲームに使われるような銘柄です。持っている株がマネーゲームに使用され始めたら、すぐにその銘柄は処分するべきだと言えるでしょう。長期に保有することに向いている株とは、右肩上がりでゆっくりと上昇していく株です。資産株の定義としてはまず第一に確認すべき事項です次に、株主還元がしっかりと行われているかどうかを確認する必要があります。株主還元とは配当や優待など投資してくれた株主に対して感謝の気持ちを実行している株式である必要があります。ここで注意したいのは、業績の伸びがしっかり伴った上での還元であることです。業績が伴っていないにも関わらず無理をして配当を出している企業は、資産株には当たりません。株主に還元する利益がそもそもないのですから資産株にはあたらないことは明白ですね。それでは資産株として保有すべき銘柄というのはどういう銘柄なのかを事項では見てみることにします。3つ資産株としてどのような銘柄を持つべきか例としてここでは3つ銘柄を見てみます。良品計画ピープルセントラルスポーツどれも素晴らしい企業ですが、なぜ資産株として選ばれたのかを解説していきます。ここでは小売業を中心に選別しました。実際に自分でその商品やサービスを確かめることのできる、またその業態を理解できる株式銘柄に投資をすることが大事になります。いった意味では見たこともない精密機器メーカーやバイオ株などは資産株としては適してはいません。良品計画は無印良品という雑貨屋を営んでいますが、リーマンショック以降株価は順調に右肩上がりを演じています。営業利益は2011年2月期より順調に伸びており、配当も毎年1株利益の範囲内で出しています。14年から16年までは増配、事業拡大とともに配当もしっかりと増やし株主へ還元する姿勢も評価できます。ここからの買いには慎重になる必要がありますが、資産株を探すのであればこのような銘柄を見つけたいものですね。2ピープルピープルは子供用の知育玩具を専門に取り扱うメーカーです。実はこの企業は配当性向100%を掲げて業務を行っている企業です。配当性向100%とは、1株利益が50円だったとすると配当も1株あたり50円に成るということです。株主還元という側面からすると文句なしに優良企業ですが、問題はそんなに配当を出してしまっても大丈夫なのかということです。業績は12年から14年にかけて落ち込んだものの、その後持ち直し17年までに営業利益を大きく増加させています。配当を利益に連動させているため、無理なく業務を推し進めることができるのがこの企業のポイントでしょう。利益が少なくなれば配当も少なく、利益が増えれば配当も増やすという姿勢は本来あるべき株式投資の本質に一致します。このような企業も資産株としては保有しておきたいところです。3セントラルスポーツセントラルスポーツは、フィットネスジムなどを展開する企業です。営業利益、1株利益ともに順調に伸び、16年、17年には増配の予定、年2回株主優待を発行しています。業績好調、配当も順調に出しているところまでは上記2社と同じですが、株主優待というところが資産株としての一つのポイントになります。優待は日本独自の制度ですが、優待の利回りが高い企業、優待の人気が高い企業の株式は業績が良い限りは買われ続ける傾向があります。資産株として、業績のよい優待株を選ぶというのもありです。業績が毎年順調に伸びていること(営業利益とEPS)配当と優待の利回りを合わせたものが5%近いチャートが不規則な動きをしていない(横ばいの動き、右肩下がりは選んではいけない)3.資産株の探し方3社ほど企業の例を出しましたが、共通項は、良好な業績と株主還元です。この2つをしっかりと確認して投資をするようにすれば基本的には利益が出せるようになります。大きく上がりきった株式は下落リスクがあるのも事実です。そのため、株式がまだそれほど上昇していない銘柄を選ぶことも重要です。そのため、以下の点に注意しましょう。・PERが高すぎないこと(具体的には20倍以上になっていない)*絶対的な条件PERは利益に対する株価の大きさのことですが、大きく上昇している株式の中には50倍近くあるものもあります。業績期待や人気度合いによって利益以上に買われるのが株式の世界です。先ほどご紹介した良品計画はすでに30倍ほどのPERとなっています。資産株を探すためには、注意深く企業の業績や財務を確認する必要があります。本来であれば四季報などを読み込んで、宝探しの感覚で1銘柄ずつ探していくのが優良な資産株を見つけ出すための方法ですが、それほど時間はかけられないという方は次のポイントを押さえてスクリーニングをしてみると良いでしょう。低いPER営業利益は伸びているか配当をしっかりとだしているかEPSやBPSはプラスを維持できているか営業キャッシュフローはマイナスでないか上記5つの条件は良い銘柄を探すための1例です。スクリーニングツールは四季報オンラインを使用します。それぞれ下記のように設定。下記の要項をチェックしましょう。業務内容はわかりやすいかチャートは崩れてないか、投機的な動きをしていないか抽出した銘柄に優待や話題性があるかどうかを確認(あればなお良い)以上となります。多くの手続きを踏んでいると感じるかもしれませんが、銘柄探しは基本的には大変なものです。厳しい基準をクリアした銘柄はその後の上昇も期待できるはずです。まとめ資産株は基本的には長期で保有するための株式です。その企業が本業を伸ばして市場に評価されてゆっくりと株価を上昇させていく過程で恩恵を受けることのできる銘柄群です。基本的には四季報やスクリーニングの付いているウェブツールさえあれば十分見つけることができるはずです。このページで紹介した3銘柄のように大きく化ける銘柄をいち早く掴んでいただければ幸いです。使っている証券口座とは当サイトで証券コンテンツを執筆している遠藤氏とavexfreak氏のノウハウを実践するなら、口座選びを徹底する必要があります。投資でプロフェッショナルな実力を持つ遠藤氏は、「口座を選びは、利益の出し方を決めるものであり、自分に合った選び方をするべきだ」と言っています。そんな遠藤氏が利益を最大化するために実際に使っている口座は、『プロが初心者へおすすめ│証券会社ランキング・比較』で詳しく解説しています。21年間の株式投資で2億6000万円以上の利益をあげているavexfreak氏は、『おすすめネット証券はこれだ!総合ランキングで主要5社徹底比較』で、自身の視点で「これだ!」と思える証券会社を解説しています。期待できる注目の投資手法です。実際、ふりーパパ氏自身、これまで4億円もの利益を株式投資で稼いでいます。銘柄選定も慣れてくると30分程でできるので、選定から投資まで時間がかかりません。中長期の投資法なので、頻繁に相場を見る必要もありません。そのため、自分の趣味や仕事に集中することができます。この無料動画セミナーを見ると、次の3つのポイントが学べます。・成長株の発掘に便利なサイト・売買のタイミング・成長株の見極め方ふりーパパ氏の具体的な手法を、この動画セミナーで具体的にお伝えします。ETFは、上場投資信託とよばれ、東京証券取引所(東証)など証券取引所に上場しています。Quotationの略で、日経225先物取引やオプション取引などで最終的な決済期日で決済するための特別な価格のことです。株式市場には、TOB(株式公開買付)という用語があります。これは、企業が買収する時に使う手法の一つです。このTOBは、一体どのようなものなのでしょうか。TOBをしかけられた企業の株価はどのような影響を受けるのでしょうか。株式投資の利益には2種類あります。株の売却益である「キャピタルゲイン」と配当や株主優待などの「インカムゲイン」です。この2つの違いを詳しくご説明させていただきます。「TOPIX」があります。日経平均株価の方が有名で、ご存知の方も多いでしょう。機関投資家はTOPIXをベンチマーク(指標)にして運用を行っています。株式の空売りは危険?「買いは家まで売りは命まで」って本当?信用取引における有名な格言の1つに「買いは家まで売りは命まで」というのがあります。この格言は、信用取引で株を買った場合、最悪のケースでも家を売るくらいで済むけど、信用取引で株を売ると、命まで失うかもしれないという格言です。分散投資とは、投資金額を分散していくつかの金融商品に投資する手法です。一つの金融商品に投資するよりも、リスクを軽減させることができます。皆様は、公募増資、売出(PO)というイベントに参加されていますでしょうか?もし参加していないとすると、せっかくの収益チャンスを逃しているかもしれません。追証は、信用取引を行う人であれば誰もが必ず知っておくべき用語です。追証と聞いて良いイメージを持つ人はおそらくいないでしょう。したら辛い思いをしてこの記事に辿りついた方もいるかもしれません。そんな方にも見てほしい記事です。デリバティブ投資の教科書は、「読者が稼ぐ力を身に付けることを目的としたメディア」です。掲載している記事は、実際に稼いでいる投資家の本物のノウハウに基づいたオリジナルコンテンツです。ジャンルは、FXをはじめ、株式投資、デリバティブ、不動産投資があり、個人投資家が実践できるノウハウやイベント情報などをお届けしています。デリバティブ先物オプション。