2019.10.01ファクタリングを利用しているけど、売掛金の買取手数料が高く、事業を続ければ続ける程、資金繰りは苦しくなる一方だよ。買取手数料が下がれば多少利益は残ると思うけど、今の買取手数料では粗利が殆ど残らないよ。ファクタリングを利用するのをやめたいけど、やめたとたん、資金ショートするから止めるに止めれないよ...。スムーズに止める方法があれば教えて欲しいよ!この記事では、こういった疑問にお答えします。好きなところから読めますファクタリングは一度手を出すとやめるにやめれなくなるファクタリングをやめたくてもやめれない理由は1つファクタリングをやめた途端、資金ショートを起こすファクタリングをやめる方法は2つABL(流動資産担保融資)に乗り換える買取手数料の低いファクタリングに乗換えるファクタリング利用している人のよくある勘違い売上を上げれば資金繰りが良くなり、徐々にファクタリング減らせる買取手数料の安いおすすめのファクタリング会社を2つ紹介まとめファクタリングは一度手を出すとやめるにやめれなくなる商取引で発生した売掛金を売却することで早期に資金化できるファクタリングは、商品・サービスを販売したらスグに現金を手にすることができるため、銀行融資が難しいときは使い勝手が良く思えるかもしれません。ファクタリングは売掛金の買取手数料が高く、業種によっては利益が殆ど残らないケースも散見されます。あるケースが、粗利が20%ぐらいの取引なのに、買取手数料を20%近くチャージされたりするケースです。具体的には次のような状況です。粗利:100万円ファクタリング手数料:100万円(買取手数料20%)差引:ゼロ頑張って売上を上げたところで、ファクタリングの買取手数料で粗利はほとんど無くなってしまいます。粗利が無くなるだけで済めば良いですが、上記には「販管費」が含まれていません。事務所を維持したり、営業活動を続けるには販管費が必要です。した販管費を含めると、会社全体の利益はマイナスになります。営業を続ければ続けるほど、販管費で赤字になるという仕組みになってしまっているのです。ファクタリングをやめたくてもやめれない理由は1つこうして冷静に文章を読んでいれば、「買取手数料の高いファクタリングなんて今スグ利用するのを止めれば良い!」と思うかもしれませんが、ファクタリングを止めたくても止めれない理由が1つだけあります。ファクタリングをやめた途端、資金ショートを起こす上記のとおりです。ファクタリングをやめた途端、資金ショートを起こす説明するまでもないと思いますが、ファクタリングを利用している企業は、運転資金が殆どありません。平均月商の1カ月近い運転資金を確保できていれば、ファクタリングを利用しなくても資金繰りをまわすことは十分可能です。十分な運転資金がなければファクタリングを利用し続けないと資金繰りは回りませんので、止められない止まらない状態に陥ってしまうのです。ファクタリングをやめる方法は2つファクタリングを止める方法は2つあります。ABL(流動資産担保融資)に乗り換える買取手数料の低いファクタリングに乗換える上記のとおりです。ABL(流動資産担保融資)に乗り換える1つの目の方法は、流動資産(売掛金・在庫など)を担保に融資を受けるABL(流動資産担保融資)で資金調達する方法です。普通貸付と比較したら、若干金利は高いですが、ファクタリングの買取手数料と比較したら金利は安いです。ABLに乗り換えることができれば、資金繰りは大幅に改善しますので、売掛金担保融資が利用できるかどうか、早急に調べてみましょう。ちなみに、ABLは以下2種類の方法があります。商品在庫や機械設備・車両などを担保に融資を受ける2つのABLの詳しい解説は以下の記事を参考にしてください。商品を販売して実際に入金されるまで入金を待ち続けるのは、資金繰りが苦しい企業にとってかなり苦しいものです。「支払いサイトが60日から、30日になってくれたら...」等と考えた事があるのは、1度や2度ではないはずです。イザ、取引先に...blog.davinci-partners.com2019.11.21【資金調達】在庫を担保に融資を受ける「ABL(流動資産担保融資)」について解説リスケジュール中で銀行融資が難しいけど仕入れ支払いが迫っていて、どうしてもまとまった資金が必要だよ。不動産があれば不動産を担保に資金調達できると思うけど、ウチの会社にはこれといってめぼしい資産はなく、在庫ぐらいしか無いよ...。...blog.davinci-partners.com2019.12.27買取手数料の低いファクタリングに乗換える2つ目の方法は、買取手数料の低いファクタリング会社に乗換えるという方法です。仮に、買取手数料が20%のファクタリングを利用しているような場合、10%、あるいは10%以下のファクタリングに乗換える事で、粗利が手元に残るようになります。買取手数料が10%以下であれば、さらに利益が残るようになります。し、買取手数料が10%~20%のファクタリングを利用していれようであれば、すぐに乗り換えを検討しましょう。ファクタリング利用している人のよくある勘違い売上を上げれば資金繰りが良くなり、徐々にファクタリング減らせる上記のとおりです。売上を上げれば資金繰りが良くなり、徐々にファクタリング減らせる残念ながら、売上を上げても資金繰りは良くならず、状況は全く変わりません。売上が上がれば、必要運転資金が増加するだけなので、買取って貰う売掛金が増加するだけです。会社全体の利益で考えれば変化はありません。差引:ゼロむしろ、売上を上げるためにかかった営業経費の分だけマイナスが増加します。売上が増えれば原価率が下がる可能性はある売上を上げることは全く意味がないとまでは言いません。売上が上がれば原価も増えますから、売上原価を下げる事ができる可能性は出てきます。いえ、原価率が数パーセント改善したところで、根本的な解決にはならないので、ABLで融資を受けるか、買取手数料の安いファクタリング会社に乗り換えた方が資金繰りは改善します。最後に、買取手数料の安いファクタリング会社を2つ紹介します。OLTA(オルタ):買取手数料は業界最安水準の2〜9%です。ちなみに、2社間でもこの手数料です。ファクタリング:資金調達プロはファクタリング会社ではありませんが、提携事業者の中から一括で比較できますので、買取手数料の低い会社を紹介してもらうと良いです。ちなみに、乗り換えを検討する際は、必ず相見積もりをとってから乗り換えを決めるようにしましょう。まとめ以上、ファクタリングをやめたいとお悩みの方向けに、ファクタリングをやめる方法を2つ解説しました。銀行融資を受けるためのノウハウまとめページ【基礎から学べる】ピンチを切り抜ける資金繰りノウハウ!今なら期間限定で無料公開中!資金繰りにお悩みの中小企業を多数お手伝いしてきた専門家がお伝えする、ピンチを切り抜ける資金繰りノウハウを無料で公開しています。期間限定プレゼント付き。