渉外課時代には成績上位者に授与される理事長賞を2度受賞。退職後、ファイナンシャルプランナーとして名古屋で独立。『所属する組織の商品のみをご提案する立場』から、『複数の会社の商品の中からお客様にとってメリットの高い商品をご提案する立場』となる。【伊藤さんに出会えて良かった】の一言が私にとっての宝。年金保険はあくまで民間の保険会社の商品を活用して老後の資金を形成していくものですが、国の年金(公的年金)制度の上乗せという位置付けになります。ファイナンシャルプランナーの立場からお話しさせて頂くと、少子高齢化などの要因もあり、公的年金の受給額や受給年齢の条件が悪化していくことが予想されていますので、年金保険に限らず、ご自分で老後の資金を形成していくことの重要性はますます高まってきています。「老後資金を貯める」=「年金保険に入る」なのか?教育資金を貯めるのは学資保険というように、老後資金を貯めるのは年金保険という認識が強いように思います。実際、ご相談頂く方からも、「将来の年金が不安なので年金保険に入りたいけど、良い商品はありますか?」というお話をしばしば頂きます。ここで重要なことは、学資保険と同じように、その年金保険に加入することが、ご自身の老後資金を形成するという目的を実現するのに一番良い方法であるかどうかは非常に重要なことです。老後の資金を形成するということで、教育資金以上に長い期間を要しますので、いかに「時間」を味方につけるかがポイントになってきます。この「時間」を味方につけた上で、ご自身の目指す老後のお金の形成を実現できるものが年金保険であれば、年金保険という選択肢は良いのではないでしょうか。年金保険は銀行預金よりも有利なのか?一般的に、学資保険と同じように、商品選択や加入方法を間違わなければ銀行預金よりも支払ったお金に対する戻り率、いわゆる返戻率は高いです。