さんよりお話を伺っています。ーーでは、いよいよ中村さんのお仕事であるファイナンシャルプランナーについてお伺いします。保険レディも多くの方が持っていらっしゃる資格ですが、資産運用をご相談する上で、具体的にはどんな役割があるのでしょうか?「ファイナンシャルプランナーの主な仕事は、クライアントのお金の計画を立てていくことです。資産運用の商品をご紹介することがあります。ファイナンシャルプランナーができることーーご相談のタイミングとしては、資産運用を始める前が良いということですか?「それはケースバイケースです。ファイナンシャルプランナーが資産運用に関して実際にできることは限られているので、それを最初にお話しします。ありますが、ファイナンシャルプランナーはこれらを“広く、浅く”知っているだけで、全ての商品を取り扱うことができません。ーーファイナンシャルプランナーといっても、それぞれの専門の資格が必要な分野には立ち入れないわけですね。「資産運用に関しても、基本的にはファイナンシャルプランナー資格の範囲内でお話させていただきます。そのため、より具体的なお話ができるように、他にも資格を取得するなどして、得意分野や専門分野を持つファイナンシャルプランナーが多いです。実際、保険を専門にされているファイナンシャルプランナーは保険を、不動産取引に関する資格を持つファイナンシャルプランナーであれば不動産投資を、資産運用にご提案することが多くなります。ーーファイナンシャルプランナーと言ってもそれぞれに得意分野があり、独自の強みを持っているということですね。ーーところで、得意分野とは直接関係ないかも知れませんが、ファイナンシャルプランナーの資格はいくつかありますね。「ファイナンシャルプランナーの資格は、大きく分けて国家資格か民間資格かに大別されます。国家資格は、一度資格を取ると一生有効なので、資格として持っておきたい方が多いです。民間資格は、資格取得後も一定期間内に単位を取らないと資格が失効してしまうため常に学ぶ必要があり、会報誌などを通して最新情報を得ることができるので、実務に役立つ資格と言えます。資格に関しては、難易度の高い資格を持っているファイナンシャルプランナーが必ずしも良いとは限りません。知識も大切ですが、私はそれ以上にお客様としっかりとコミュニケーションを取り、課題に一緒に向き合って行く姿勢を持つことが大切だと考えています。ちなみに、先ほど申し上げた独立系ファイナンシャルプランナーとは資格を表すのではなく、保険会社に所属していないファイナンシャルプランナーのことを指します。ーー大切なお金や人生に関わる相談をする相手ですから、信頼できる人がいいですね。そのようなファイナンシャルプランナーは、どうやったら見つけることができますか?「まずは自分なりに情報に触れ、お金を理解し、活用する力であるファイナンシャルリテラシーを高めることです。アンテナを立てて情報に触れていると、今なら、インターネットで情報発信しているファイナンシャルプランナーも多いので、電話やメールで手軽に相談できます。そのときに自分のファイナンシャルリテラシーが高まっていれば、ファイナンシャルプランナーの言葉が腑に落ちたり、逆に違和感を覚えたりするなど、判断ができるでしょう。話してみて安心した、話しやすい、楽しいといったフィーリングも大事にしてください。一つ判断としては、そのファイナンシャルプランナーが保険や投資商品などの多くの選択肢を持っていて、あなたの状況に合わせて具体的な商品を提案してくれるかどうかです。ファイナンシャルプランナーと良いお付き合いをしていく上で、気をつけるポイントはありますか?「やはり信頼関係をつくることが第一だと思います。仕事を通しての出会いとは言え、基本にあるのは人としてのお付き合いです。2人のファイナンシャルプランナーを抱えて、何かと見積もりを取って比べるような状況では、どちらも信頼していないようで、良いお付き合いを続けていくのは難しいでしょう。いって、ひとりのファイナンシャルプランナーに全て任せろという意味ではありません。お医者様でも専門外の治療には紹介状を書いてもらうように、お付き合いしているファイナンシャルプランナーから得られない情報を、他のファイナンシャルプランナーで補えばいいのです。ーー良い人間関係をつくることが、良い資産運用にも繋がりそうですね。ファイナンシャルプランナーと良い関係が築けていても、自分で情報を集め、決定していく姿勢は持っていていただきたいです。ファイナンシャルプランナーが良いと言ったもの、否定したものはその通りなのか。自分なりの判断基準を持っておきましょう。資産運用は自分の人生を豊かにするものです。他人任せでは、本当の意味での豊かさを手に入れることは難しいと思います。プロの力を活用しながらも、自分の人生の舵取りはしっかり自分で行っていく。資産運用の基本姿勢であり、よりよい人生を送っていくのに大切なことだと思います」4.インタビュアーから今まで漠然とお金に対する不安を抱えていましたが、具体的なお話を伺う中で、正しい情報と方法を持っていれば、必要以上に恐れなくていいと感じました。自分だけで難しい部分は、手を貸してくれるプロ(ファイナンシャルプランナー)がいるのも大きな安心材料です。自分自身の人生設計とファイナンシャルリテラシーを持つことの重要性を何度も伺い、つい人任せにしがちな自分には耳が痛かったです。お任せするのではなく、相談相手としてファイナンシャルプランナーを活用できるようになりたいと思いました。難しくてどこか他人事のように感じていた資産運用ですが、銀行預金や保険をはじめとして、とても身近な存在。豊かな人生を歩むためにも、お金と上手に付き合っていきたいです。※中村さんより、記事の中で気になったことや、わからなかったことがあれば、お気軽にお問い合わせ下さいとのことでした。※人生をより豊かにするために、40代からの住み替えについて、株式会社リビングインの相樂さんと馬場さんよりお話を伺っていま...2019.09.09ライフスタイルイケアだけじゃない、北欧家具ブランドの魅力と楽しみ方IKEA(イケア)をはじめとした北欧家具の人気が大変高まっています。季節を問わず、休日の北欧家具ショップ周辺は大混雑。体に嬉しい畳の魅力こんにちは、健康運動指導士の阿部です。実は私、定期的に体を動かしているのですが、頑固な肩こり持ち。往年のヒットソング「ルビーの指輪」ではありませんが、宝石の中でもルビーが好きな女性は多いでしょう。世界的デザイナーを多く輩出している北欧。朝1分でカラダが目覚める、ダイナミックストレッチとは。Reserved.メニューLIFECULTUREFOODHEALTHBEAUTYABOUTCONTACT。