資金調達2020.01.27債務超過なってしまったけど、ビジネスローンなら融資を受けれるかな?資金調達できないと資金ショートするから、債務超過でも融資可能なビジネスローンがあれば教えて欲しいよ。この記事では、こういった疑問にお答えします。好きなところから読めますビジネスローンは債務超過の企業に融資するほど緩くないただし、全く可能性が無いわけではない債務超過で融資を受けれる可能性のあるビジネスローンは2つ決算書の提出が不要のビジネスローンで融資を受ける有担保のビジネスローンで融資を受けるまとめビジネスローンは債務超過の企業に融資するほど緩くないビジネスローンは銀行融資と比較すると金利が高めに設定されているため、審査は緩目になっていますが、債務超過の企業に融資するほど緩くはありません。債務超過ということは、つまり、資産を全て売却しても、負債(借入金)を全て返済できない状態にある訳ですから、審査の際に「返済能力ゼロ」と判断されてしまいます。返済能力ゼロそのため、債務超過の企業がビジネスローンに申込んでも、原則、審査に通ることはないのです。可能性が無いわけではないただし、全く可能性が無いという訳ではありません。債務超過の企業でも、ビジネスローンで融資を受けれる可能性はあります。一応、審査があるので、債務超過以外の要因で審査落ちすることも当然考えられますが、債務超過だからといって申込み自体ができないということはありません。債務超過で融資を受けれる可能性のあるビジネスローンは2つ債務超過の企業が融資を受けれる可能性のあるビジネスローンは2つあります。決算書の提出が不要のビジネスローンで融資を受ける有担保のビジネスローンで融資を受ける上記のとおりです。決算書の提出が不要のビジネスローンで融資を受ける無担保ビジネスローンの多くは、申込みの際に決算書2期分の提出が必要になりますが、決算書の提出が不要なビジネスローンがあります。決算書の提出が不要ということは、債務超過状態にあるということがバレませんから、債務超過が原因で断られることはありません。決算書の提出が不要だからといって、債務超過でも審査に通るという訳ではありません。債務超過が原因で断られる事は無いというだけの話なので、他の要因で断られる事も十分考えられます。期待し過ぎるのは禁物です。決算書の提出が不要なビジネスローンは「オリックスVIPローンカードBUSINESS」です。公式サイト:オリックスVIPローンカードBUSINESS申込フォームを確認して頂ければ分かると思いますが、債務超過に関する記入欄はありません。債務超過だけどビジネスローンで融資を受けたいという方は、「オリックスVIPローンカードBUSINESS」なら可能性があります。有担保のビジネスローンで融資を受ける無担保のビジネスローンは、決算書を提出した際に債務超過が判明すると、審査に通る事はありませんが、有担保のビジネスローンなら融資を受けれる可能性が高いです。ちなみに、有担保のビジネスローンは大きく3つあります。ABL(流動資産担保融資)不動産担保ローン有価証券担保ローン上記のとおりです。ABL(流動資産担保融資)ABL(流動資産担保融資)とは、売掛金や商品在庫等といった流動資産を担保に融資を受ける資金調達方法です。商品を販売して実際に入金されるまで入金を待ち続けるのは、資金繰りが苦しい企業にとってかなり苦しいものです。「支払いサイトが60日から、30日になってくれたら...」等と考えた事があるのは、1度や2度ではないはずです。イザ、取引先に...blog.davinci-partners.com2019.11.21【資金調達】在庫を担保に融資を受ける「ABL(流動資産担保融資)」について解説リスケジュール中で銀行融資が難しいけど仕入れ支払いが迫っていて、どうしてもまとまった資金が必要だよ。不動産があれば不動産を担保に資金調達できると思うけど、ウチの会社にはこれといってめぼしい資産はなく、在庫ぐらいしか無いよ...。...blog.davinci-partners.com2019.12.27不動産担保ローン不動産を保有しており、抵当権が設定されていないことが前提となりますが、不動産担保ローンなら債務超過でも担保価値が審査に通る可能性はあります。ちなみに、不動産担保ローンの多くは査定価格の8掛けまで融資してくれる場合が殆どです。不動産査定額が5,000万円であれば、8掛けの4,000万円の融資を受けれる場合が殆どです。不動産の流動性が低い地域だと、審査に通らない場合が殆どです。有価証券担保ローン有価証券担保ローンは、企業が保有している有価証券を担保に融資を受ける方法で、通常のビジネスローンと比較すると、金利は低めに設定されています。ローンで担保となる有価証券は、上場株式や国債のいずれかの場合が殆どです。まとめ以上、ビジネスローンは債務超過でも融資可能なのか?ということについて解説しました。銀行融資を受けるためのノウハウまとめページ【基礎から学べる】ピンチを切り抜ける資金繰りノウハウ!今なら期間限定で無料公開中!資金繰りにお悩みの中小企業を多数お手伝いしてきた専門家がお伝えする、ピンチを切り抜ける資金繰りノウハウを無料で公開しています。期間限定プレゼント付き。