自己紹介お問い合わせ【無料note公開】一般庶民が月収超えの不労所得を作るにはこれしかない。【月30万円を生み出すハイブリッド複利運用】ホームFXスワップ生活トルコリラとメキシコペソを分散投資|資金効率を最大に高める割合をシミュレーション2019/02/13SHAREツイートシェアはてブGoogle+PocketLINEがおがおくん投資ではリスク管理が一番大切ってよく聞くけど、スワップ狙いの投資ならどんなことに気を付けたらいい?ロスカットレートを下げて、実行レバレッジを低く抑えるのが一番大切だよね。予測できない未来が来るかもしれないから、通貨を分散させるというのもアリかも。一緒に考えてみようか!にしっちこんにちは!南国移住生活に想いを寄せている、にしっちです。前回、トルコリラvsメキシコペソの運用シミュレーションで両通貨を徹底比較しました。その結果、今後10年の価格変動が過去10年と同様の変動率になれば、トルコリラが優勢という結果が出ています。その結果を踏まえて、先日、こんなRTをいただきました。2019確かに、僕もそう思ってました。どんなに厳しい条件のシミュレーションを行ったとしても、予想を超えるような事態が起こる可能性もあります。「リスク管理」という視点から見た場合、いざという場合に備えて分散投資もアリかもしれないと感じていました。いう2点のリスクヘッジを行いながら、トルコリラとメキシコペソの両方を運用して最大のリターンを生み出すFXスワップ複利運用戦略を考えてみました。分散投資の最適な資金割合にしっち今回のシミュレーションは、各通貨の資金割合が肝だよ!では、いってみましょう!まだFX口座を持ってない人は、早めに開設しておいてね!口座開設手続きは5分、もちろん無料です。今回は、トルコリラとメキシコペソの両方に分散投資しながら、スワップ益を狙う運用方法をシミュレーションしていきます。基本の「き」ですが、通貨ごとにFX口座を分けて運用します。口座を分ける理由は3つ。口座を一つにして運用すると、どちらかの通貨が暴落した場合に他の通貨も強制ロスカットの巻き添えを食らってしまうためFX口座によって通貨ごとのスワップポイントが異なるため口座を分けた方が買い増し時等に資金管理しやすいため基本的な考えは、にしっちが運用している攻守複利運用の考え方と同じです。口座を分けることで、細かなリスク管理が可能となります。がおがおくんメキシコペソとトルコリラを別口座で運用した方がいいのは分かったんだけど、おすすめの口座ってある?通貨が変わるとオススメの口座も変わってくるんだけど、スワップがあまり変わらないなら未決済スワップに税金がかかるかどうかを基準にして選ぶといいよ!にしっちちなみに、現在(2019年2月11日)メキシコペソスワップが一番高いのは【セントラル短資FX】です。FX」が続きますが、セントラル短資FXとはほとんど差がありません。FX」は、トルコリラのスワップポイントでも業界最高水準。FX」は税金がかかりません。FX」で運用しましょう。スワップ運用シミュレーションさて、さっそくシミュレーションしていきましょう。先にシミュレーションの目的を再確認しておきます。為替レートやスワップポイントの変化に応じた立ち振る舞いを考えるにしっち「リスク管理で通貨を分けるのは分かった。どのくらいに比率で分ければ一番利益を出せるの?」という疑問に答えていきます。当然のことながら、スワップ運用ではロスカットは確実に回避しなければなりません。逆に言うと、いくら含み損を抱えててもロスカットさえ回避できれば目的達成です。毎月のスワップ益が徐々に為替差損を補填していき、最終的にはプラスに転じていきます。そのため、ロスカットラインはかなり安全な位置に設定していきましょう。今回のシミュレーションでは、トルコリラ運用口座は、以下のように運用していきます。ロスカットラインは、8円に設定なぜ8円なのかは、こちらのチャートをご覧ください。今回のシミュレーションでは、トルコリラの値動きはこのチャートを使っていきます。これは、過去10年の値動きを再現したトルコリラ未来チャートです。これを見ると、過去10年の値動きと同じように価格変動が起きた場合は、10年後に8.05円まで下落することになります。そのため、この価格を割り込まないように今回のシミュレーションではロスカットラインを8円に設定しています。メキシコペソのロスカットラインの設定メキシコペソ運用口座は、以下のように運用していきます。設定基準はトルコリラと同じです。10年後に最安値の4.77円を迎えるので、これに耐えられる4.5円をロスカットラインに設定しました。今回のシミュレーションでは、「トルコリラとメキシコペソの資金割合はどのくらいが適当か」ということを調べるのが目的なので、ロスカットラインはかなりぎりぎりに設定しています。実際に運用するときは、もっと余裕を持たせた方がいいと思います(^-^;さて、ここからシミュレーションがはじまっていくよ(^^♪いつでも運用開始できるように事前準備しておきましょう!スワップ運用ならこの口座!【LightFX】の公式HPを見てみる利用者増大中みんな使ってる!【みんなのFX】の公式HPを見てみるメキシコペソ業界最高水準のスワップ【セントラル短資FX】の公式HPを見てみるシミュレーション結果(各パターン別)今回は、トルコリラとメキシコペソの資金割合を5つのパターンに分けて、運用開始から5年後、8年後の収益シミュレーションを比較していきたいと思います。5年後と8年後なのか。先ほどの未来チャートを見てください。5年目は前年と比較して価格が上昇していて、8年目は前年からの下落幅が大きくなっていますね。そこを比較することで、上昇相場と下落相場での立ち振る舞いを考察することができるかなという期待を込めて比較対象としています。資金比率のパターンは、こんな感じで比較していきます。トルコリラ:メキシコペソ=1:1トルコリラ:メキシコペソ=1:2トルコリラ:メキシコペソ=1:3トルコリラ:メキシコペソ=2:1トルコリラ:メキシコペソ=3:1の5パターンです。先に、それぞれ共通のシミュレーション条件を示しておきます。運用方法:ひと月分のスワップと積立金を毎月1回買い増して再投資。今回のシミュレーションでは、複数口座の同時運用結果が出力可能な、Excelで自作したシミュレーションシートを使いました。シミュレーション条件を打ち込むと、自動的にこのような出力画面が表示されるように作り込んでいます。このシートにシミュレーション条件をパパっと打ち込んで、それぞれの運用方法による差を見て行きたいと思います。いきましょう!【資金比率】トルコリラ:メキシコペソ=1:1運用開始から5年後のシミュレーション結果はこんな感じです。¥3,822,342続いて、8年後はこちらです。ポジションを全決済した場合に、手元に残る額。投資額額合計を引いたもの。いきましょう!【資金比率】トルコリラ:メキシコペソ=1:2運用開始から5年後のシミュレーション結果はこんな感じです。¥3,752,367続いて、8年後はこちらです。¥5,551,7451:1の時よりもパフォーマンスが落ちています。続いていきましょう!【資金比率】トルコリラ:メキシコペソ=1:3運用開始から5年後のシミュレーション結果はこんな感じです。¥3,721,856続いて、8年後はこちらです。¥4,759,266ペソの割合が増えると、その分純利益が下がっていきますね(^-^;【資金比率】トルコリラ:メキシコペソ=2:1ここからは、トルコリラの割合がメキシコペソを上回るシミュレーションです。運用開始から5年後のシミュレーション結果はこんな感じです。¥3,895,787続いて、8年後はこちらです。【資金比率】トルコリラ:メキシコペソ=3:1さあ、これが最後です!運用開始から5年後のシミュレーション結果はこんな感じです。¥3,922,995続いて、8年後はこちらです。¥9,547,303純利益は一番良い結果になりました!さて、結果をまとめてみましょう!シミュレーション結果まとめ5つのパターンでそれぞれ2年分(5年目、8年目)の計10パターンのシミュレーションを行いましたが、わかりやすくまとめてみました。運用開始から5年後の月スワップと純利益をグラフ化しました。こちらが、月スワップの比較グラフです。グラフの(1:1)等は、(トルコリラ:メキシコペソ)の比率を表します。左の数字がリラ、右の数字がペソの比率です。トルコリラの割合が高い方が、月スワップが高くなっています。これは、単純にトルコリラのスワップが高いこともありますが、メキシコペソの価格が上昇しているのでペソの買い増し枚数がなかなか増えていかないということも原因にあります。続いて、純利益の比較です。純利益の合計は、ほぼ一直線。どの比率でも大差ないことがわかります。先ほどの月スワップはペソの割合が多いと収益が下がっていたのに、こちらではその影響が見られません。シミュレーションでは、運用開始から5年後のメキシコペソは、運用開始時よりもレートが上昇しています。メキシコペソは、レートが上昇する場合にはやっぱり強いですね。がおがおくんこの結果から何が言えるかな?この結果から言えるのは、「ペソが一定のレンジ相場で動いてる間は、分散投資で1:1の割合がいいかも。ペソの上昇が期待できる場面でも、10%程度の上昇率ならトルコリラ:メキシコペソの比率を変えてもあまり効果はなさそうですね。逆に、ペソがレンジで動いている間は、レンジの上限で売却すれば最終損益はどの割合でもだいたい同じくらいになりそうです。同じように、月スワップと純利益のグラフを見てみましょう。月スワップは、低いところと高いところでは2倍以上の差になっています。ここまで広がると、いくらリスクを減らすために分散投資しているといえども無視できなくなってきますね。こちらも、一番低いところと高いところの差は2倍程度になっています。トルコリラの比率が高まるほど、収益性が高くなるのがわかりますね。これは、トルコリラは下落相場で枚数を増やすことができているためです。過去を見ると、下落相場でレートが下がるのと反比例して政策金利が上昇しているので、レート下落幅に比べるとスワップポイントに大きな変化が見られません。そのような状況下であれば、保有枚数が増えるともらえるスワップも膨れ上がるのでこのような結果を生み出していきます。これがもし政策金利とレートが同時に落ち込むことになれば、収益が1/3~1/2程度下落することも考えられます。過去を見るとそこまで大きなスワップポイントの減少は考えにくいですが、考えうるリスクを全て回避するために分散投資を検討するなら、そのあたりも考慮しておいた方がいいかもしれません。僕なら「トルコリラ:メキシコペソ=3:1」くらいで保有して、トルコリラのレートと政策金利が同時に下落してきたら「トルコリラ:メキシコペソ=1:3」くらいに修正してポジションを持ち直すかもね!とにかく、シミュレーション結果が示してるとおり、スワップポイントが高い間はトルコリラ重視のポジションを持つ方が良さそうだね!にしっちまとめ今回のシミュレーションでは、過去10年の値動きの比率を現在価格に置き換えて計算しました。将来もスワップが一定であるという前提であれば、資金管理だけ徹底してトルコリラに全力投球すればいいかもしれません。経済不安だけでなく災害や予期せぬ事態が起こる可能性もゼロではありませんので、分散投資は必要かもしれませんね。今回のシミュレーションでは、どの通貨割合を見ても利益が出ています。いった状況では「自分が最適なバランスを取れているか」、「効率的に資金を動かすことができているか」ということがとても見えにくいです。何事もバランスが大切。やって事前にシミュレーションしておくことで、将来の値動きに合わせて自分の現在の立ち位置が俯瞰的に見れるようになると思います。(例えば、「トルコリラの政策金利が落ち着いてきたから、メキシコペソの比率をちょっと上げてみようかな」みたいな感じ。)そうすれば、値動きに合わせて各通貨の割合をリバランスすることができて、より効率的に資金を回すことができますね。しっち僕がいつも考えているのは、どれだけ効率を高められるかということ。私生活でも、「効率」を考えてしまいがちです。資産運用とは全然関係ない話ですが、スーパーで買い物するときも同じ通路を2度通ることがないように効率的なルートを頭に描いてから回ったりと・・・ちょっとめんどくさい人だと思われるかもしれませんね(^-^;リスクに備えつつも、資金効率を考えながら効果的な資産運用をしていきましょう!スワップ運用ならこの口座!【LightFX】の公式HPを見てみる利用者増大中みんな使ってる!【みんなのFX】の公式HPを見てみるメキシコペソ業界最高水準のスワップ【セントラル短資FX】の公式HPを見てみるお知らせついに、LINE@を始めることにしました!【優しい皆さんに質問です!】LINE@始めようか考え中です。等をやろうと思ってます。2019先日こんなツイートをした結果、「是非登録したい」という方の割合が予想以上に多い結果となりました(^^♪みなさん、ありがとうございます!!ということで、LINE@に登録していただいた方には、ちょっとしたプレゼントもご用意しました。友達登録していただくと、【スワップ積立専用】スワップ複利運用シミュレータを無料でプレゼント!!こんなやつです。ロスカットレートを保ちながらスワップを再投資(複利運用)する時って、どれくらいの数量を購入すればいいか悩みませんか?ちょっと計算も面倒だったりしますよね。そんな時にはこのシミュレーターを使いましょう!現在価格ロスカットライン毎月の積立額ひと月のスワップ累計レバレッジ5つの数値を入れるだけで、予算に見合った適切な買い増し枚数を一瞬で弾き出します。購入代金)は「翌月への繰越金」として表示されるようにしました。これで資金効率を高めながら毎月迷わずに買い増しできますね!複利運用の方法は、こちらの記事を見てください。3万円の貯蓄」vs「月々3万円の豪ドルスワップ複利運用」。10年後は91万円もの差に!!【資産10倍】トルコリラスワップ複利運用|10万円⇒100万円達成!追加資金不要!【完全版】トルコリラFXスワップ複利運用で不労所得100万円を作る戦略、解禁。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。人気記事1【完全版】トルコリラFXスワップ複利運用で不労所得100万円を作る戦略、解禁。2【超簡単】FXトルコリラのスワップサヤ取り|裏ワザで面倒な資金移動の手間をスリム化!3【FX初心者でも可能】5年で月100万円達成のスワップ「攻守複利運用」4【資産10倍】トルコリラスワップ複利運用|10万円⇒100万円達成!追加資金不要!5トルコリラ史上最安値更新でも利益を生み出し続けるスワップ運用戦略6トルコリラスワップの複利運用。3スワップ運用に一押しのFX口座!カテゴリ別人気記事1【完全版】トルコリラFXスワップ複利運用で不労所得100万円を作る戦略、解禁。2【超簡単】FXトルコリラのスワップサヤ取り|裏ワザで面倒な資金移動の手間をスリム化!3【FX初心者でも可能】5年で月100万円達成のスワップ「攻守複利運用」4【資産10倍】トルコリラスワップ複利運用|10万円⇒100万円達成!追加資金不要!5トルコリラ史上最安値更新でも利益を生み出し続けるスワップ運用戦略6トルコリラスワップの複利運用。