簡単、早い、すぐ出来る。年率10%で億万長者を目指します。記事一覧2018年が始まりました2018/01/0111:102018年の投資方針を大きく変更しました。この記事は過去のものとなっていますので、最新の投資方針は株式は割高、投資方針を保守的に変更します。2018年が始まりました。今年もよろしくお願いいたします。(昨年、身内に不幸がありましたので、新年の挨拶は遠慮させて頂きます。)2018年の投資界は積立投資元年、「つみたてNISA」の年になるのではないかと予想します。昨年のiDeCoに続く積立投資の新制度です。今年の流行語大賞にはノミネートされて欲しいですね~。つみたてNISA、ブロガーは続々と積立注文を終わらせているようですが、私も発注を終わらせました。Slimシリーズの4本を利用することにしました。Slimシリーズが無難だと考えました。先ほど苦心の作と述べましたが、苦心したのはファンド選びではなく、積み立てる金額の方でした。枠が余ってしまうんですよー!弱小投資家はツライ(涙)年間投資額を100万円まで増やせれば無問題ですが、そんなお金はないので無理!どうしようか1か月以上悩みました。悩んだ結果が上記の表になります。バランスファンドを買う。伝統的インデックス投資部門で積み立てているバランスファンドは、つみたてNISAで買うことにしました。つみたてNISAは期待リターンの高い株式クラスのみで構成することがベストですが、それは無理なのでバランスファンドを担ぎ出すことにしました。投資金額は100万円あれば問題ないわけですから、最大の問題は投資額が少ないことにあります。そこで、少しでも株式クラスを買えるようにと、投資金額を増額することにしました。月3.3万円この金額にしたのは、将来、つみたてNISAの投資対象に債券やREITが入るようになって、かつスイッチングできるようになると期待して、つみたてNISAの上限額に設定しました。つみたてNISA、株式を買わせるのは良いんですが、リバランスできない仕組みでは、いずれ投資家が耐えられなくなると思いますよ。今でも目一杯の投資額なのに、増額して家計が持つのか不安はありますが、なんとか維持したい。特定口座で保有している株式ファンドを売却する。投資金額を年間39.6万円に増やしましたが、増やしたところで株式クラスに使えるのは16万円弱です。つみたてNISAの残り枠28万円には届きません。いって無理やり株式クラスに28万円投資するのはリスク許容度オーバーとなるのでご法度です。枠は全部使いたい・・・。そこで、今、特定口座で持っている株式ファンドを売却することで、株式クラスへの投資額を調整することにしました。含み益がそこそこあるので税金を取られるのはツライですが、背に腹は代えられません。Slimシリーズに乗り換えることで、信託報酬は安くなるメリットもあります。2018年の投資方針つみたてNISAの利用法が決まったので、2018年の投資方針を発表します。伝統的インデックス投資部門この部門には月1.5万円を投資していきます。インデックスバリュー投資部門この部門には月3.3万円を投資していきます。レラティブ・ストレングス投資部門この部門にはiDeCo利用して、月1.2万円を投資していきます。投資するファンドは、売買シグナルに応じて絶えず変動するので省略します。月々の投資額は6万円、ボーナス時に0.2万円を投資します。年間の投資額は72.4万円の計画です。去年より年間12万円増額されています。その分、家計はきつくなるので、節約にも励まないといけない1年になりそうです。(2019/01/04)株式は割高、投資方針を保守的に変更します。(2018/01/01)みんな、iDeCoはバランスファンドで始めてますよ。(2017/09/17)スポンサーサイトテーマ:年頭所感ジャンル:株式・投資・マネーカテゴリ:iDeCo・NISACM:0TB:0株式は割高、投資方針を保守的に変更します。名前タイトルメールアドレスURL本文パスワード非公開コメント管理者にだけ表示を許可するトラックバックこの記事にトラックバックする(FC2ブログユーザー)プロフィールAuthor:AKI(♂)簡単、早い、すぐ出来る。インデックスバリュー投資とレラティブ・ストレングス投資を武器に、年利10%で億万長者を目指します。お越しになった方へ当ブログへお越し頂きありがとうございます。このブログは「インデックスバリュー投資」と「レラティブ・ストレングス投資」いう一風変わった投資法を紹介しています。インデックスバリュー投資って何?と思われた方はこちらをクリックして下さい。レラティブ・ストレングス投資って何?と思われた方はこちらをクリックして下さい。詳しくご説明いたします。