気になる「モノのインターネット」「マネー(お金)」を、ど素人視点で研究するブログです。毎日の生活が少しだけ楽しくなるIoT情報・マネー情報を配信しています。思っていただけたら、また読みに来てくださいね。更新するパワーになります(^_^)bLINE!0おはようございます。ボクは先日、生まれて初めて、投資信託をはじめました。商品名は、4バランス均衡型の「投資のソムリエ」で、利回り4%です。購入金額は300万円。みずほ銀行へ、約2ヶ月、合計3回通って、決めました。かかった時間は約5時間。自分で勉強した時間は2時間程度です。いうことで、今日は、投資信託「投資のソムリエ」をはじめるまでの概要をまとめました。『投資信託を、はじめようかな。どんな感じで、商品(=ファンド)を決めたり、申し込むのかな』という人の参考になれればと、思って記事を書きました。ボクが、投資信託を、はじめたのかは、こちらの記事にまとめてあります。生まれてはじめて投資信託を、はじめたワケみずほ銀行へ行って、運用していく上で手間がかからないバランス型投資信託をはじめました。生まれてはじめての投資信託です。はじめたワケをお話しします。07:00それでは、はじめます。最初に、投資信託「投資のソムリエ」をはじめるまでに、ボクが、必要になった時間は以下の通りで、合計約7時間程度です。通勤電車の中で、投資信託の冊子をみて勉強した時間は、合計2時間程度では、この後は、時間軸で、どのようにすすんでいったのかを説明しますね。訪問1回目は、2019年12月初旬、自分の定期預金を今後、どうしたらいいのか、みずほ銀行へ行って、相談しました。みずほ銀行へ行ったかというと、みずほ銀行は、25年ちかく、お世話になっているボクのメインバンクなので、信頼しても大丈夫だという安心感があったからです。いっても、もともと行った理由は、バラバラになってしまった小口の定期預金を、1つにまとめるために行ったんですが。そこで『そこそこ貯まった、自分の定期預金を今後、どうしたらいいのか』という相談をしたのです。ボクは毎月、積立預金をしていたおかげで、わずかではありますが、そこそこの定期預金が貯まってきていたのです。きませんか?」という案内は、みずほ銀行からもらっていました。忙してなかなか行けず...『なんとかしなければなぁ...』と思いつつ2年くらい経っていました。いうわけで、小口の定期預金を、1つにまとめるタイミングで「自分の定期預金を今後、どうしたらいいのか?」と相談に乗ってもらったワケです。どのように、運用したいか、ご希望はありますか?すると、みずほ銀行の店員さんが「どのように、運用したいか、ご希望はありますか?」という話がありました。ボクは以下の2点を伝えました。定期預金の利率が0.01%の低金利なので、なんとかしたいお金儲けが目的ではないということを伝えました。「定期預金の利率が0.01%の低金利」といっても、あまりピンとこないと思います。具体的に言うと「1,000万円を、25年間あずけても、1万円増えただけの、1,001万円にしかならない」のです。投資信託がおすすめでは?すると投資信託を提案されました。投資信託は、簡単に言うと以下のようなしくみです。「投資信託(ファンド)」とは、一言でいえば「投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品」です。「集めた資金をどのような対象に投資するか」は、投資信託ごとの運用方針に基づき専門家が行います。投資信託協会もちろん、必ず利益がでるわけではありません。損をするリスクもあるということです。長期保有したりすることによって、投資信託では、損をするリスクを下げています。思ったのですが、いくつか疑問があったので、質問してみました。ボクは、一番最初に思いました。質問してみると「3~5年の間、お金を動かさないで、置いておける金額が、1つの目安ではないでしょうか」と提案がありました。300万円で、利回りが4%と仮定すると、年間12万円の利益が発生する計算です。いうことで、1回目の相談は、こんな感じで終わりました。ボクの中では、その日のうちにも、投資信託をはじめるつもりでしたが、一度頭を冷やすため、その日は帰宅しました。2週間考えた後、ふたたびみずほ銀行へ、行ってきました。キーワードにした2つの商品を提案してもらい、その説明をしてもらいました。具体名でいうと「投資のソムリエ」と「選択の達人」の2つの商品です。この2つの商品を、みずほ銀行が提案してきたかというと、「手間がかからないバランス均衡型」タイプの商品が、ボクの希望に沿っていると判断したからでした。「手間がかからない」というのは、いちいち株の値動きに敏感になったり、一喜一憂する必要がないという意味です。ボクも本業の仕事があるので、そんなことやっていたら、本業の仕事が手につきませんしね。提案された2つの商品「投資のソムリエ」と「選択の達人」とも、基本的に考え方は同じです。投資先が、少しことなります。債券・株式・(不動産投資の)リートなどを投資対象としています。スタンダードな「バランス均衡型」タイプです。日本の年金を運用している会社アセットマネジメントOneが運用しています。投資対象としています。この時点では直感的には、スタンダードな「バランス均衡型」タイプの「投資のソムリエ」に、気持ちが傾いてはいたものの...とりあえず、「投資のソムリエ」と「選択の達人」のどちらにするかを、しばらく考えることにしました。投信口座・NISA口座・特定口座などの説明もしてもらい、それらの口座の開設をしました。「投資のソムリエ」と「選択の達人」の商品紹介冊子を、通勤電車の中で、読んでいました。わからない点は、メモしておきました。3回目は、1月下旬、いくつかあったわからない点を質問して理解した後、「投資のソムリエ」を申し込みました。購入金額は、300万円。利回り4%目標なので、1年後には12万円の利益がでるハズ?「投資のソムリエ」では、利回り4%を目標にして、市場環境に応じて、投資対象資産の配分を変化させます。このときには、「アメリカとイランによる中東危機」「中国での新型肺炎」などにより、金融市場に不確実性が高まっていました。すると、上の図を説明してくれました。ボクが1回目にみずほ銀行へ投資相談へいたときには、一番左の状態でしたが、、、3回目は、金融市場に不確実性が高まっていたので、真ん中の状態になっているとの説明でした。ボクのイメージ通りだ。これでOK!ということで、「投資のソムリエ」の運用を開始しました。6.0%になる「みずほマネープランセット」にも、申し込みました。詳細はまた別途ご説明します。まとめというわけで、4バランス均衡型の投資信託「投資のソムリエ」をはじめるまでの概要をまとめした。ボクが、必要になった時間は以下の通りで、合計約7時間程度です。どんな感じで、商品(=ファンド)」を決めたり、申し込むのかな』という人も多いのではないかと思います。そんな人の参考になれればと、思って記事を書きました。これからは、半年に1度、定期的に運用結果を、ご報告していこうかと考えています。利回り4%というけど、実際はどうなのかも、ご報告できると思います。あと、投資信託について知ったことは、まだまだあるのですが、それはまた別の機会に、ご説明しますね。思っていただけたら、また読みに来てくださいね。まれてはじめて投資信託を、はじめたワケみずほ銀行へ行って、運用していく上で手間がかからないバランス型投資信託をはじめました。生まれてはじめての投資信託です。はじめたワケをお話しします。0ヶ月のボクが、理解している「投信(一般)口座」の役割を説明してみるヨボクは、投資信託「投資のソムリエ」を、はじめるにあたって、「投信(一般)口座」を、あらたに開設しました。0ヶ月のボクが、現時点で理解している「投信(一般)口座」の役割を、説明します。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。名前メールアドレスサイト上に表示された文字を入力してください。プロフィール1970年製、B型おとこの管理人ケイです。埼玉県のとある田舎町に住んでいます。身長168.5cmです。基礎の受験を考えている方へ2018年12月1日に受験して、無事合格しました。なにそれ!?ブログ.。