為替MonJaって?FacebookTwitterお金って、おもしろい。2019.11.28「資産形成に興味はあるけれど、どうしたらいいのかわからない」そんな方も多いのではないでしょうか。投資は誰でも楽しくできること。tsumiki証券の寒竹が投資初心者の茜さんといっしょに疑問を解決していきます。第3回のテーマは「投資信託のえらびかた」。世に出回る投資信託のあまりの多さに驚いてしまった茜さんでも、今すぐ投資をはじめられる方法とは?相談者:茜さん(仮名)・25歳、社会人3年目。茜さんあれからどんな投資信託がいいかなって、ネットで調べてみたんですよ。日本で買える投資信託は6000くらいあるんですよ。茜さんむりです......!寒竹わかります。6000どころか100や200くらいでも、多すぎて何を選んでいいのかわからなくなりますよね。ところで茜さん、「つみたてNISA」って聞いたことありますか?茜さんどこかで聞いたことあるような、ないような......。「つみたてNISA」とは、茜さんみたいな投資はじめてさんでも安心して資産づくりができるようにと、昨年から始まった国のおとくな制度なんです。いいところは、1税金かからないふつう投資信託を売って利益がでると、利益の2割に税金がかかります(1万円もうかったら約2000円)。つみたてNISAなら税金0円。投資した年から最大20年間!2国のお墨つき商品は「長期の資産形成に向いている」と国が決めた基準をクリアしたものだけなので、初めてさんはここから選べばあんしんです。いま170くらいあるかな。茜さん170......、それでも多いです。それでは、商品選びをいくつかのステップで考えてみませんか。全部?茜さんなんだかんだ日本にがんばってもらいたいし、せっかくなら、いいことしている会社ですかね。気になるものがでてきたら......。ステップ2:共感できますか?投資信託をつくっている会社のホームページをみてみましょう。商品について、書いてあること理解できそうですか?会社の社長さん(もしくは運用しているひと)のメッセージ、共感しますか?たとえばtsumiki証券で投資信託を扱うレオス・キャピタルワークスのホームページでは、社長の藤野さんをはじめ、運用担当者のメッセージを紹介しています。茜さんレベル高そう......専門用語も多そうなイメージです。寒竹そう、ちょっとむずかしいけれど、信頼できる投資信託をつくっている会社は、はじめてさんにもわかるようにHPの表現も工夫してありますよ。時間が許すのなら、セミナーに行ってみるのもおすすめ。人間関係といっしょで、直接会うと分かることも多いし、好き嫌いはけっこう大事です。なんか売りつけられそう。意外と断れない性格なんですよ、わたし。寒竹オンラインセミナーや動画という手もあるけど......。大切なお金を託すんだから、信頼が大前提です。仕事でも「データの裏付けをしなさい」って言われるんで......。寒竹もちろんデータも大事。ステップ3:ロングセラー商品を。「運用期間」と「純資産残高」を確認しましょう。これもHPにのってます。少なくとも5年以上、長い間お客さんに支持されている商品を選んでくださいね。茜さん運用期間は、その投資信託ができてから何年かってことですかね。純資産残高とは「お客さんから預かったお金」と「預かったお金をプロが上手に増やした額」の合計。見るポイントは「着実に増えているかどうか」。少なくても5年以上の範囲で見ましょう。じょうずに資産を増やしてくれるプロは信頼されるので、お客さんが安心してお金を託し続けます。すると純資産残高は増えていきます。かっこいいだけじゃなくて、やさしそうだし、バラエティやドラマや報道とか時代とともに活躍し続けてるから、ずっとファンが増えてるでしょう。わたし○○ちゃんにもこんな風になってほしいんです。今回のまとめ投資信託を選ぶときは、「つみたてNISA」対象のものから......。1自分の価値観に合うものを2理解できるもの・共感できるものを3ロングセラーを茜さん楽しく!ですね。できるかな???次回は、知れば投資がもっと楽しくなる「つみたて」の効果について考えていきたいと思います。CEO1997年丸井(現丸井グループ)入社。2014年に国分寺マルイ店次長(副店長)を務めたほか、IR部の課長として投資家との対話を担当。2018年2月、tsumiki証券代表取締役CEOに就任。記事一覧はこちら関連記事お金がなくてもできる資産形成あります!そもそも投資って、なんで必要なのかな?投資信託の積立。