eye』としてリニューアルしました」(林さん)簡単な質問に答えるだけで、個々のリスク許容度に応じた理想的なポートフォリオや投資信託を提案してくれる「ロボットアドバイザー(通称ロボアド)」。eye」について、同サービスを運営しているSMBC日興証券ダイレクトチャネル事業部の林和人さん、鈴木隆久さん、伊坂仁志さんに聞いた。eye」の特徴は2つ。1つは、ユーザーのリスク許容度に応じた投資信託を提案するというもの。「『はじめての1本を選ぶ』というサービスでは、6つの質問に答えることで、お客様のリスクタイプが診断されます。そのタイプに合う投資信託を、最大3本提案します」(鈴木さん)質問は「どのような資金で投資をお考えですか?」「株式市場や為替相場の情報を定期的に取得されていますか?」などの6つ。選択肢が用意されているため、投資知識がなくても答えられる。回答後は、「国内株式」「グローバル債券」などから投資対象を選ぶ画面が出てくるが、わからない場合は「おまかせ」もあるため安心だ。すべての質問に答えると、リスクタイプを5段階で判定し、オススメの投資信託を提案してくれる。「結果に出てくる投信は、SMBC日興証券で扱っている国内投信約800銘柄の中で、モーニングスターレーティングが4つ星以上のものだけ。レーティングにおけるパフォーマンスがいい商品だけが提案されます」(伊坂さん)モーニングスターレーティングとは、日本のモーニングスター社が投資信託のパフォーマンスを相対的に比較した評価のこと。SMBC日興証券の口座があれば、オンライントレードである日興イージートレードを通じて提案された投資信託をそのまま購入することもできる。現状と理想をポートフォリオで比較もう1つのサービスは「リバランスする」機能。「はじめての1本を選ぶ」と同様に6つの質問に答えると、ユーザーの投資スタイルに合う理想的なポートフォリオが表示される。現在保有している投資信託を入力すると、理想のポートフォリオと保有しているポートフォリオの一致度を診断してくれるのだ。ちなみに、SMBC日興証券で扱っていない投資信託でも診断できる。左が理想的なポートフォリオ、右が保有している投信のポートフォリオ。一致度は、円グラフを見比べることで直感的に分かる。一致度が低い場合は、さらに「追加購入資金はありますか?」「リバランスで購入する投資信託は1銘柄としますか?」など4つの質問に答えると、理想ポートフォリオに近付けるためのリバランスを提案してくれる。「リバランスする」では、理想的なポートフォリオを目指し、購入する投信、売却する投信を提案してくれる。SMBC日興証券の口座があれば、オンライントレードの日興イージートレードを通じて購入できる。購入して終わりではなく、長期的に運用していくものです。そのため、保有している商品や現状のポートフォリオを見直すことが大切。eye』では、リバランスの機能を設けました。eye」はユーザー情報を保存できるため、2回目以降に使う際には、保有している投信が入力された状態で始められるところも魅力だ。気軽に、現状をチェックしてみよう。現在は、SMBC日興証券の公式LINEを使って、「はじめての1本を選ぶ」を利用することもできる。eye」の機能拡充として、リバランスを提案するお知らせメールやLINEのメッセージ配信も予定しているそう。お知らせが届けば、忘れずにポートフォリオを見直せる。投資を始めるきっかけにするだけでなく、長く付き合っていくことを意識したロボアドといえそうだ。これから投資を始める人も、既に投資している人も、チェックして損はないだろう。最近、目にする機会が増えた「SDGs」って何?宝くじで1億円当選!税金を払わなくてもOKって本当?税金を払う場合はどんな時?私もトクするiDeCo(イデコ)とは?知りたいメリット・デメリット。