事務所の概要お問い合わせ代表・石川智のブログソーシャルFPネットワークが社会課題に取り組む障がいのある人とご家族の支援トップ›サービスと料金サービスと料金ツイートお約束します。「あなたのための」ファイナンシャルプランナーとして有料サービスをご提供します!「顧客のことを第一に考えた」サービスが提供されるべきですし、FP協会がファイナンシャルプランナーに求めているのはそういう質の高いサービスと、公平な立場からのアドバイスです。金融商品の販売を主目的としてしまうと、その理念は揺らいでしまいます。そんな揺らいだ理念から提供される「無料相談」に、あなたの大事なライフプランを託されますか?例え保険相談であっても、「無料」と「有料」のサービスの違いは、数千円以上に違うこともありえます。私は「職業」として、あえて有料相談をご提供しています。そこにこそ、独立系ファイナンシャルプランナーである価値や意義があるからです。お客様のためだけに仕事をできる、という。無料相談がまずついていますそうは言っても、有料相談のハードルは高いものです。広く知られているとは言えませんし、お金を支払う価値があるのかなぁと思われるのは無理もありません。初回30分~60分の無料相談の機会を設けています。各サービスを受けようとされたときどれを選んだらいいかわからないとき有料相談に踏み切る一歩が足りないときこの無料相談で最終的な意思確認いたしますので、ご安心ください。障がい当事者向けの相談(3000円のみ)私が「家計の専門家」としてご提供するサービスは、ご相談者様に何かを販売するために行うサービスではありません。「サービスそのものをご提供して、問題を解決する」ことを目標としていて、その目標実現のために「保険を加入しなおす」「住宅ローンを借り替える」だけです。保険を販売するために金融機関が行う「住宅ローン無料相談会」や「FP無料保険相談」などとは違うということです。類は、お客様の立場では無料で「保険や住宅ローンのことを聞きに行くだけ」と思って利用しても、相談を受ける側はその先にあることをするための「単なる入り口」でしかないのです。言い換えると「無料相談」は「金融商品などを売るための」ツールに過ぎないということです。実はこの部分が一番大事なポイントです。無料相談の限界と有料相談のこと保険相談を例に取りましょう。「今の保険料は高いから、安く出来ないですか?無駄をなくしたいんです!」と相談したとします。私ならば、お客様にいくつか「可能性」を提示します。「学費は貯蓄でカバーできてますから、あえて学資保険に入る必要はないのでは?」などという感じです。こんなことをアドバイスするとどうなりますか?お客様に沢山の保険商品は販売できませんよね。金融商品を販売する事が目的となっている金融機関では、こんなことを言う人間は「ダメなアドバイスをする人」となります。金融機関にとって有益な人は、無料相談から保険販売につなげるために「こんな商品を組み合わせれば、今よりも保障が増えて、さらに保険料もさがります」とあなたに「保険に加入する事」が前提のアドバイスをするはずです。保険販売がこの人の仕事だからです。あなたは、FPからどちらのアドバイスを受けたいですか?どちらのアドバイスならば「無駄な保険料を払わずに済むでしょうか?私は「有益なアドバイスをする」ことをお客様にお約束し、最適なマネープランを提案することを仕事にしています。このアドバイスで「相談料」をいただいているのです。これが「有料アドバイス」のご説明になります。上記の個別相談について、以下の料金とさせていただきます。この初回相談でご相談が解決できる場合は、3000円だけのお支払いで結構です。初回相談で解決まで至らない場合は、以後、5000円で継続してご相談をお受けします。家計の負担を考慮して、長期間にわたるご相談になる場合は、5回目のご相談より、相談料を初回相談の料金まで引き下げます。保険や住宅ローンの契約事務手続きの場合は、相談料は無料とさせていただきます。高知県内の場合、交通費は無料とさせていただきます。当事務所では、サービスのお申し込みを基本的にはメールフォームでお受けしていますが、中には直接確認してからという方もいらっしゃる事でしょう。いずれの場合でも、私からあなたにご連絡させていただき、どういうサービスを選んだら良いかを一緒に考えます。お金の相談は、ハードルが高いと思います。そのハードルをまたいだ後は、あなたのお金に関する「漠然とした不安」はきっと解消されること思います。有料相談であなたはきっと得する!生命保険に使っているあなたの「大事なお金」、そろそろその「お金」のことを真剣に考えてみませんか?保険で損していないか、この記事を読んでみてください。サービスの概要このサービスは新しく保険に加入したい個人(法人)今の保険を見直したい個人(法人)保険の加入状況についてセカンドオピニオンが必要な個人(法人)向けのサービスです。あなたのご家庭や会社の状況(家族環境や福利厚生制度など)や今後のライフプラン・事業計画をお聞きします。その上で必要と思われる経済的準備の概要を確かめるそれを現金でするか保険でするかを考えてみるという手順で行います。損害保険を適切にかけるためのヒントなどが、結果的にわかってしまいます。そこから導き出された生命保険や損害保険の「あるべきかけ方」から、保険料や保障内容で「間違った選択」をすることがなくなると思います。それが私が皆さんにご提供できる「保険相談」となります。サービスの進め方まず、かんたんヒアリングシートをご記入いただきます(お申し込み時に送付、または最初に面談した時に手渡し、またはその場での記載など)この面談は無料面談とさせていただきます。次に、そのシートを元に、いくつかの大事なポイントを直接お聞きします。ここから有料面談となります。それを一度持ち帰り、最適な「選び方」などを書いた、保険相談アドバイスシートをお渡して、ご説明します。加入する場合の手続きと、解約時のアドバイスをして終了します。基本的にはこの3回の面談で行います。ご相依頼から完了まで、書類の不備が無ければ、通常は2回のご面談(初回は無料面談となります)で終わります。初回面談3,000円/1時間+次回面談5000円/1時間の合計8,000円となります。新しく生命保険などを当事務所で切り替えする場合の面談は面談回数にはカウントしないというルールがありますので、8,000円以上のお支払いは通常はないと思います。有料相談にためらう人へいかがですか、やっぱり保険ショップなどの無料相談がいいでしょうか?よく考えていただきたいことがあります。それは「私は保険の販売をしなくても相談料をもらっている」という点です。いるかどうかわからない保険商品や高額な保障や、余計な特約などをあなたに販売することに執着しなくてもいいわけです。無料相談で「サービス提供者が働く」ということは、そこに必ず賃金などが発生することを意味します。当然ですが、それは保険を販売して回収するのが保険ショップや代理店の「考え方」です。聞く「保険の見直しの相談行ったら、逆にてんこ盛りの保障を勧められた」という事態が起こるのです。私のサービスに数千円を一時支払う毎月2,000円の余計な保険料を10年間(合計24万円)支払うのどちらを選びますか?どちらがあなたにメリットがあるでしょうか?8,000円>24万円の価値がある有料相談の価値にあなたがお気付きになりましたら、ぜひとも当事務所のサービスをご利用ください。あなたが保険で損することにならないアドバイスをさせていただきます。お申し込みは、こちらのフォームからどうぞ。コメントをどうぞライフプランから考える「住宅ローンアドバイス」~新規申し込み・借り換え住宅ローン相談は「総合相談」でお受けします住宅ローンの選択方法などの単純なご質問は、個別相談をご利用ください。今のローン返済額を減らしたいという方にこのサービスをお勧めします。サービスの進め方あなたが住宅ローンを支払い続ける事で、どのような貯金の減り具合になるのか、また、借り換えすればどれくらい家計の状態が良くなるかを「具体的に表した」キャッシュフロー表もおつくりして、お渡しします。お金を借りるだけでしたら、銀行で全て済むかと思いますが、少しでも家計が圧迫するのを予防したい、改善したい、ローン選びで痛い目に会いたくないという賢明なあなたのお力になりますので、ご安心ください。一般的には、住宅購入の際は、家計見直しのいい機会でもあり、一気に全ての支出をシェイプアップすることをお勧めします。することで、住宅購入の予算の組み立てに無理が生じなくなったり、住宅ローンを支払う心理的な負担感が軽減され、気持ちに余裕が生まれるかと思います。それゆえに、総合相談で総合的に考えることを強くお勧めしています。失敗しないローン選びとは?住宅ローンの相談を「家を販売するところ」や「特定の金融機関」にだけ相談すると、あなたは、ごく狭い情報しか手に入りません。いう方の本職は「家を販売すること」や「お金をかすこと」だからです。どんなローンの組み方をしたら、家計に無理がいかないか?「払えるローン」で30年間払い続けると、他のライフプランはどうなるのか?無理のないローンを組んでも、十分納得のいく家つくりができるか?このような疑問に、私は、余計な思惑が入らない状態でアドバイスできます。私は家を売る側でもなく、お金を貸す側でもないからです。住宅購入は、人生の一大イベントであると同時に、安易に高額なローンを組んでしまう「またとない機会」でもあります。家を買うことだけがあなたの人生ならば、少々家計に問題が生まれてもいいでしょう。同時に、家族で楽しむイベントごとや、老後の資金準備や、教育費の積み立ても同時にしたいならば、冷静に住宅購入を考えて欲しいと思います。サービスの進め方まずは、無料相談一回分をご提供します。そこで、このサービスが合っているのか、それとも個別相談でいいのかをご確認ください。その結果、当事務所の総合相談を受けたいと思われましたら、サービスを開始します。ヒアリングシートをお渡ししますので、それをご記入ください。その時に、現在のローンがある場合は償還予定表をご持参頂き、キャッシュフロー表の作成にかかります。次は、そのフロー表をもとに、どういうローンを選んだ方がいいのか、どう借り替えた方がいいのかをアドバイスいたします。その後、借り換えや新規申し込みが済むまで、追加料金なしで、ご質問をお受けし、アドバイスをいたします。このサービスは総合相談の一つとなりますので、総合相談のサービス料12,000円がお支払いいただく料金となります。サービスのお申し込みはこちらからなお、当事務所で当事務所取り扱いのフラット35への「借り換え」をご希望される方は、こちらのサービスをご利用いただけますと、料金面でお得かと思います。生活支援員を担当しています。この経験から、今回のサービスの提供をすることを決意しました。この「あんしん家計管理サポート」は、精神障害や精神疾患などがありながら、今まで制度の狭間で福祉的な支援を受けることもなく、家計管理の不安を抱えてきた方のためのサービスであると考えています。ご本人は当然のこと、ご家族・支援者にとっても「家計管理のあんしん」をご提供いたしますので、是非ともご活用いただきたく存じます。より、一人での「毎月の家計管理」に不安を募らせている方に適切なアドバイスをして、長きにわたり家計の不安を感じないように暮らせることを、このサービスの目的としますサービスの概要オフィス石川は、利用者について、次の10のサービスをご提供します(一部の抜粋です。高知県内に住み、精神障害などにより、家計管理が難しく、不安を感じながらも、成年後見制度のような権利擁護の制度を利用していない人このサービスの契約に関して、本人からの申し出だけによる契約は、お引き受けできません。家族(親族)または支援機関(病院や行政など)が契約の依頼に関わっていることが条件ですまずは、お問い合わせください。「しょうがいがあっても、いきいきとくらしたい」これは皆さんのもくひょうでもあり、おやごさんや支援者のもくひょうでもあります。一人で生活してみたいけっこんして、いっしょにくらしたいちょきんをして、お金をふやしたいそういうあなたのために、お金のことを、いっしょにかんがえます。おはなしをきかせてください。それから、いっしょに、あなたのためにできることをおはなしします。いしかわさとしこんにちは、私はファイナンシャルプランナーの石川と申します。一般的な「お金や家計」のご相談をお受けすると同時に、障がいのあるお子さんがいる親御さんの「親亡き後」の講演会などを開いてきました。支援される方たちと話し合いながら、障害のある当事者の将来設計を考えたりしてきました。「障害のある当事者の想いを少しでも取り入れた、将来設計を提案できないだろうか?」ということがあります。「支援者たちが、しっかりしないといけない」と考えることは理解できます。それだけでいいのだろうか?、とここ数ヶ月思い続けてきました。そこで、難しいかもしれませんが、「障害のある当事者のお金の支援」に取り組んでみることにしました。それが、このサービスです。本人の希望や価値観をお聞きして、これからどういう生き方がしたいのかを、できるかぎりヒアリングしますそれに基いた生活をしてみて、収入と支出・貯蓄が、いきいきと暮らせるような状態になるかを、シミュレーションしますその結果、必要な対策を考え、提案しますその提案を実行するために、皆で「本人のライフプラン」を共有していただき、現在の支援状況で十分か?、他に必要な支援が無いかを探しますそして、実行しますその後、プランが実行できているかどうかを、定期的にヒアリングしますサービスの進め方まずは、こちらから「お金のそうだんまどくち」をお選びください。次に、どこで、いつお話をお聞きするかを決めます。高知市内のカフェ「サードプレイスすろー」が落ち着いて話せるので、お勧めです。サードプレイスすろーの記事をこちらに書いていますので、どんな場所か参考にしてください。ご指定の場所で、ご指定の日時に、ご面談して、現在の本人の状況をお聞きします。その後に「本人だけのサービス」でいいか「親御さんのことも含めたサービス」にするかを決定して、そのサービスの料金をお支払いいただきます。そこから、サービスを開始します。親御さんの元から離れて暮らすケースグループホームや施設で暮らしているが、本人から「自立」に向けた希望があるケース結婚など、家庭を持つことになり、今後の収支に気をつけないといけないケース本人が「お金の勉強をしたい」と考えているケース障害の種類は問いませんが、自立に向けた提案になりますので、そういう状況になる人、なりそうな人向けのサービスだと思います料金など当事者からの申し出の場合は、お一人あたり3,000円のサービス料金となります親御さんの家計相談や、相続相談の延長にある場合は、サービスパックの料金で行います最後に私は、これからも障害者支援に、ファイナンシャルプランナーとして取り組んでまいります。その想いは、私の子どもが支援学級に行っていることと無関係ではありません。自分の子どもが将来の「親亡き後」の状態と向き合う事になった時に、少しでも一人で生きていけるようになっていて欲しい、という気持ちがこの取り組みに影響を与えている事は間違いありません。これからも、障害のある当事者の方はもちろん、その親御さんも楽しく、いきいきと、人生が送れるように支援を続けてまいります。「相続時にきょうだいとの確執を生まないような資産わけのこと」というようなことをどう解決するかを、いっしょに考えて、対策を提案して、その実行支援をするという内容になります。これを、1年間のサポートつきで24,000円でご提供します。通常の定額サービスは3カ月で12,000円となりますので、比較していただいてもお手頃だということがお分かりいただけると思います。障がいのある子どものために、どれくらい貯金をしたら良いかわからない障がいのある子どもが、成人になってからどういう働き方をしたら、将来のお金の不安がないか知りたい社会保障制度や福祉制度を考慮したうえで、障がいのあるこどものために保険で準備したいきょうだいがいて、そのきょうだいとの「争続」にならないような対策を考えたい障がいのある子どもが自立するための「お金の使い方・貯め方」を真剣に考えたいというような悩みや不安、疑問を持つ人には、十分な情報や、適切な対策を知ることができます。「貯金が多すぎるが、どれくらいの支出までが許容範囲か知りたい」というような、お金や家計などの知識がないと答え難いことにも対応ができます。ご提供できる資料などこのサービスでいくつかご提供できる資料があります親御さんが今後、障がいのある子どもを経済面で支え続けた場合の、親御さんの貯蓄残高の移り変わりの表(キャッシュフロー表といいます)障がいのあるお子さんの、生涯の貯蓄残高の移り変わりを予想する表(キャッシュフロー表)親御さんの生命保険の保障の内訳の資料これらを手にする事で、今まで漠然としていた「不安」や、説明が難しい「疑問」が解消されることを期待してください。今後も、ご家族が楽しく、お金の不安なく生活して欲しいと思います。サービスの進め方まずは、こちらからサービスをお申し込みください次に、面談場所と日時を決めますその日時に、面談させていただき、現在の状態や、今後の希望などをお聞きしますその時に、収支を書く書類をお渡ししますので、それを埋めていただき、こちらに送っていただきますそれをもとに、キャッシュフロー表を作成し、生命保険などの保障の状態も確認して、資料を作成します次の面談で、貯蓄残高の現状とその将来予想をして、対策を明示しますまた、相続に関する対策を提案して、ご確認頂き、そのたたき台でご納得いただけるかをお聞かせいただきますさらに、修正を加えて提案書を作成し、実行支援に移っていきますこの件に関する継続フォローを1年間実施しますまずは、お申し込みくださいこちらからお申し込みください。いう現役世代のあなたへ複数の相談がある人は、料金が定額制のこちらをご利用ください。ご希望者にはキャッシュフロー表無料作成付きで、契約時から3か月間定額制・12,000円の料金となります。このサービスは、四国内限定のサービスとなります(高知以外3県には訪問時の出張料が必要です。別途、毎回の交通費をご負担ください。交通費は高知県南国インターからお近のインターまでの高速道路代金の実費だけで結構です)家計を見直したい、今後のライフプランを考えたい、というご要望が寄せられた場合は、一般的なファイナンシャルプランナーのサービスの場合、1時間5000円~10,000円の個別相談を複数回受けて、キャッシュフロー表でも確認してみたいというと追加で15000円以上のお金を支払うというやり方が一般的です。なると、相談料金が35000円~50000円必要になるでしょう。いう「サービスの積み重ね」は、ご相談をお引き受けするファイナンシャルプランナーにとっては、サービス販売の視点ではありがたいのですが、ご相談をする立場では、いったい幾らぐらいの相談料がかかるのか?がわかりずらく、不安になり、その結果、ファイナンシャルプランナーのサービスを「受けにくく」しているのではないだろうか、と前々から感じていました。私が住んでいる高知県や四国内の他県などのように、ファイナンシャルプランナーに有料で相談するという習慣が無い地域ではその傾向が強いと思いますし、その結果として、ファイナンシャルプランナーの有益なサービス、とくにライフプランニングが普及しないということにもつながっていると思います。分かりやすくて、利用しやすいサービスを!もっと全体を見通すようなアドバイスを、料金や回数を気にすることなくできるように、という想いから、この定額制のサービスを作りました。皆さんには、思い切って、色んなご相談やご不安を、家計の専門家のファイナンシャルプランナーにど~んとぶつけて欲しいと思います。これにより、敷居が高いと言われている「有料サービス」が身近に、手軽になるのではないでしょうか?家計の不安があるが、どこに問題があるかどうかわからない保険代理店で保険だけを見直してみたが、家計の状態が良くなっていない気がする一人で考えずに、ファイナンシャルプランナーを交えて、家族で家計のことを考えたい時間や料金を気にしながら相談するのが好きではないあわてて家計相談をするのではなく、自分の都合に合わせて、納得のいくまで相談したいそんな方には、落ち着いてご相談できる、ベストな家計相談サービスかと思います。ご納得のサービスをファイナンシャルプランナーとしてご提供します第一回目は、無料のお試し相談をご提供します。そこで、この総合的サービスが合っているのか、それとも個別相談で解決できそうかどうか、ご確認ください。その結果、このサービスが良いという結論になりましたら、ヒアリングシートをご記入いただきます。お持ち帰り頂き(郵送でもOK)、ご家族でよく確かめながら、現状をシートにご記入ください。全てをお持ちください。そこから今後の「家計のあり方」と「貯蓄の移り変わり」をキャッシュフロー表として作成します。その後は、このシートを確認して、保険見直し、住宅ローンの件、今後の働き方、教育費のこと、老後資金の準備などをトータルでご説明し、見直しなどのサポートをします。それら全てを実行支援するのがこのサービスです。3か月以内のご相談でしたら、追加のサービス料金は発生しません。何回もサービス料を支払うことに抵抗がある面談日時をすぐに決められないどこからどう手をつけていいかわからないので、余裕をもって相談したいそういう皆さんにはこのサービスを是非ともお受けいただきたいと思います。おひとり様終活サポート」サービス単身高齢者世帯は、どんどん増えています誰もが安心して、後半期を迎えるために私は毎年「終活」セミナー・講演会で講師を努めてきました。そのような「終活」関係の催し物を開くと、毎回50~100人以上の人が参加されるのです。それくらい、この「終活」という言葉は、後半期を迎えた方にとっては「重たいテーマ」でもあり「何とかしなくてはいけないもの」でもあるのだと思ってきました。終活の「対策」は進んでいますか?先ほどたくさんの人が講演などを聞きに来られると書きましたが、そのうち実際にどれくらいの方が「終活」を進めているかというと、極めて少ない人数に限定されると思います。終活に興味があるとお話しいただくご相談者さまがいたとしても、数か月後、一年後にお会いしてもなかなか対策の実行まで進んでいないケースがままあるのです。これはおそらく「そう簡単に終活で困ったことにはならないだろう」とか「私に何かがあっても配偶者や子供もいるし、まあ何とかなるはず」という思い込みがあるからではないでしょうか?しかし、そういう悠長に構えてられないと不安になる方もいらっしゃると思います。おひとり様にとっては、終活は極めて重要なこと?最近の高齢者世帯の傾向として、配偶者がいない「おひとり様世帯」が増えている現状があります。家族と世帯」より「どちらか元気な方が何かをしてくれる」とついつい安心している夫婦世帯でもいつ、どんなきっかけで「おひとり様世帯」になるかもしれません。おひとり様世帯であっても、子供がいるから「何かあっても大丈夫だ」と考えていても、そのお子さんのライフプランによっては、人生の後半期を迎えたあなたのお世話を物理的にできない場合や、したくてもできない環境になってしまうことも考えられます。今現在「おひとり様世帯」として生活されている、またはそうなる前に何とかしていきたい、と考えて終活(人生の後半期)を不安なく過ごすために、今からできる効果的な対策をすることが重要ではないでしょうか?そこで、そのように「おひとり様世帯」であっても終活を無事に進められるようにサポートをしていこうと考えたのが、このサービスになります。サービスの概要オフィス石川は、次のことをサポートします。保有のバランスを一緒に考えて、終活をお金に困ることなく、スムーズに行うようにする不要な資産(生命保険など)を整理して、自由に使うお金と、残すお金を明確に分けるエンディングノートを作成して、人生の終末期に備える遺言を作成して、自分が亡くなった後の財産の行く先を決めておく要介護・認知症などへの、早期対応を決めておく今の生活を続けた場合の保有資産の変動をシミュレーションしておき、終活で使い切ることができるお金を理解するこれらを3か月・6か月・12か月の期間を選択し、その月数に、お住いの地域の利用料をかけることで総額のサービス料金を計算します。サービスのことや料金のことは、とりあえずお申込みの上にご確認ください。お申し込みはこちらから最後に終活のことを真剣に考えるきっかけはそう多くは無いはずです。万一のことがあってから考えようとしても、それは遅きに失することにならないでしょうか?特に「おひとり様世帯」の場合、自分の人生の後半期の生き方をまとめて、何かに残しておかないと、あなたをサポートしようと訪問された介護職や行政の人などは、あなたが人生の後半期を「どう生きたい」「どう資産を残したい」か考えていることすら知らずに終わることも十分考えられます。お元気な時に、心にも余裕がある時に、このようなサービスを活用して、机上論になりやすい「終活」を実践しておきませんか?決して無駄な準備にはならないと、終活アドバイザーとしてお勧めします。コメントをどうぞ高知県限定~初回0円から「家計のこと・お金のこと」何でも相談なんでも、聞けるサービスですFPとしてお答えできる内容のことでしたら、即答もしくは、持ち帰り方式で、お答えします。サービス料金は、初回0円、2回目3000円/60分、3回目以降、5000円/60分です。初回面談は「無料面談」となりますので、このような相談が初めてで、不安な方は、この無料面談をご活用ください。皆さんが相談される主な内容は以下のような項目が多いです。資産管理や運用に関するご相談なお、これらの相談は、数回の面談で解決できる場合はスポット相談であるこの「個別相談」で対応できますが、複数のご相談がある場合は、総合相談(年間サポート付き)がお得になりますので、そちらをご利用ください。reserved.ログイン。