2020-02-162019年4月より、中長期的に配当金と差益を狙う株価指数CFD(FTSE100種総合)に積立で投資を始めました。2019年5月24日に重要なニュースが発表され長期投資が出来なくなりました。→くりっく株365における重要なニュース内容は、2020年9月より決済期限が1年に変更されるというものです。(現在保有しているポジションは2021年3月で強制決済)決済期限が1年だと、毎年出口戦略を考えなければなりません。現在運用しているFTSE100は含み損-27,000円抱えています(2019年6月)11ヵ月運用しているとして、そろそろ強制決済されると仮定するとあと1ヵ月で値上がらなければ折角の配当金分が含み損で消えてしまいます。逆にマイナスや・・・やっぱり決済期限は無期限じゃないとダメ!決済期限は無期限じゃないと、安心して長期投資していられません。リスクが一つ増えるわけですからね。そこで、くりっく株365以外でFTSE100が買えるGMOクリック証券に切り替える事に決めました。売買価格差により差金決済を行う取引なので、外国為替(FX)もCFDの一つです。個別株ではなく、100や225、500の株を合わせて平均化した物です。夕方のニュースでよく聞く名前達ですね(笑)平均化した物なので、一つの株式会社にもしもの事があってもダメージが少ないのが特徴です。個別株の場合、暴落や、最悪会社自体がなくなりますよね・・・また、平均株価に入る株は更新されるので、長期的に見ると右肩上がりです。FTSE100なのかなぜ英国の株価指数(FTSE100種総合、イギリス100)に投資するのか。それは、くりっく株365で取引出来る4銘柄の中で、一番コスパが良いからです。上記の表を見てもらうと、日経225とFTSEが良い事がわかります。この二つでも必要証拠金が少なく、年利が良いFTSEの運用をする事に決めました。※上記年利に余裕資金は含まれていません。く株365とGMOクリック証券を比較!では、くりっく株365とGMOクリック証券で、どう違うのか比較していきます。く株365ではFTSE100ですがGMOクリック証券はイギリス100です。名称が違うだけで、同じ英国の株価指数です!GMOクリック証券は為替の影響を受けるくりっく株365は日本円での取引なので、為替の影響を受けずロスカットの計算も簡単でした。GMOクリック証券は取引がポンドなので為替の影響を受けます。GMOクリック証券内では、コンバージョンレートと表示されています。GMOクリック証券の方が、取引単位が小さいくりっく株365の1/10で取引が可能です!なので少額から取引ができ、利益の再投資もすぐ出来るのでくりっく株365より、より複利運用が可能だと考えられます。取引単位が少ないので、必要証拠金も少なくなります。※株価指数×ポンド円レート×0.1(レバレッジ10倍)×0.1(取引単位0.1枚)もちろん利益に関しても1/10です。FTSE100の100円変動は±10,000円でしたがイギリス100で100円変動は±1,000円×ポンド円です。GMOクリック証券は手数料が無料でスプレッドが安い!!2019年12月22日スプレッドくりっく株365ではスプレッドが13もあります。これは買った瞬間に1,300円の含み損からスタートって事です・・・GMOクリック証券では、スプレッドが3.3!3/13です(笑)圧倒的ですな。手数料に関しても、くりっく株365は153円かかる所GMOクリック証券は無料です。GMOクリック証券は決済期限が無期限!一番大事ですねGMOクリック証券は店頭CFDと言い、証券会社やFX会社が提供しているサービスです。く株365は東京金融取引所が提供している取引所CFDです。今回、決済期限が設けられたのは取引所CFDなので店頭CFDはまだ無事なんですね。→店頭CFDと取引所CFDの違いは?配当金はどっちが多い?くりっく株365は配当金-金利調整額=配当利益ですがGMOクリック証券は価格調整額が利益になります。価格調整とは?GMOクリック証券のイギリス100は、先物FTSEを参照しています。先物を参照している為、限月の切り替わり時に起こる評価損益の差を価格調整で足したり、引いたりしているんですね!なので、先物締め日の価格差によっては価格調整がマイナスになる可能性もあります。これは、くりっく株365にはなかったリスクですね。結局どっちがいいの?くりっく株365の配当利益は23,064円(2019年実績)GMOクリック証券の価格調整は3,468円(2019年実績)でした。金額を見るとGMOクリック証券の方が少ないですが、取引単位が1/10です!お互いをレバレッジ1倍の比率でみるとくりっく株365は3.0%(配当利益/株価指数×100)GMOクリック証券は3.2%です。CFD口座の詳細はこちらくりっく株365では、配当金が年間50回貰えますGMOクリック証券の価格調整は年間4回のみです。一回の重みが違いますね。下記は、過去の価格調整データです。差益は狙わず、価格調整のみでも平均年利10%程ですね。過去データでは、一度もマイナス調整になっていないのも注目です。この先の未来はわかりませんが、データ上では年々増加傾向にあります。何万円で1枚積立てていくの?くりっく株365より、GMOクリック証券の方が良いとわかった所で肝心なのは、1枚あたり何万円で積立てていくか?ですよね。考え方は、くりっく株365の時と同じです。→【くりっく株365】FTSE100種総合で配当金を狙う過去5年、2015年~2016年のチャイナショックをターゲットとします。GMOクリック証券でのイギリス100チャートGMOクリック証券の方で見ると、チャイナショックでの下落率は22.5%です。2015年当時のデータで計算をすると7029.8×195.883(当時のポンド円)×0.1×0.1=必要証拠金:13,770円13770+1581.8(下落価格)×117.871(下落ポンド)×0.1=32,415円チャイナショックに耐えるには32,415円必要だとわかりました。続いて2019年6月5日のレートから、22.5%下落した時を考えてみます。GMOシミュGMOクリック証券には損益シミュレーションがありました!イギリス100=7,237の時22.5%下落すると、5,608です。必要証拠金+決済損益は32,368円ですね。7,237で購入したイギリス100が、5,610(22.5%)まで落ちても耐えられます。大体計算通り!以上の事から、くりっく株365と同じ運用をする場合1枚あたり33,000円で積立てていけば大丈夫です。現在のイギリス100レートと、GBP/JPY=143円(2019年終値平均)で逆算すると30,000円で1枚だと約20%(約1,400)の下落に耐えられるそうです。FTSE100の記事で以下のように考えました。積立開始した日に、いきなり急落する事は稀だと思います。長期投資なので、ドルコスト平均法で購入価格を均等化?平均化できるだろし毎月入金する事で次を買うまで守備力がグングン上がっていきますし配当金でも守備力が上がるので、そこまでビクビクしなくてもいいんではないか。長期的に見れば右肩上がりの株価指数なので、これより上がった所で下落が始まるんじゃないかと考えます!何かあった時は現金貯金からすぐ入金できるようにはしておきます。→FTSE100種総合で配当金を狙う!とりあえず、30,000円で1枚買ってみっか!単体でのロスカット設定だから、ドルコスト法関係ないけどwwwwイギリス100=7,237の時に1枚購入しました。1枚あたりにロスカットレートが設定されているので必要証拠金+任意証拠金=30,000円になるように変更した所で気づきました。キャー!!(嬉しい悲鳴)自分は1枚あたり30,000円で積立てる事にします(笑)(平均年利10.63%です!過去7年データ)(含み損益除く)※なぜ損益シミュレーションと、ロスカットレートが違うのかわかりました。セーフティバルブシステム(S.V.S)というロスカットシステム内にロスカット幅というものがあります。このロスカット幅は、毎週金曜日に相場状況を判断して決められる為2019年6月7日現在では、3万円+361ポンド(ロスカット幅)となっています。日本円にすると約3.5万円。3.5万円なら25%の下落に耐えられるのも納得ですね。このロスカット幅は可変ですので、常に25%耐えられる訳ではありません。基本的には、計算した3万円のロスカットレートであると覚えておきましょう。7,237=約5,790(ロスカットレート)本当にロスカット幅の変化に合わせて、ロスカットレートも変わるのか毎週確認していきます。(2019年6月9日追記)ロスカット幅の適用タイミングとポジションを決済せずに価格調整を再投資する方法を記事にしました。2019年6...ロスカットレート変更のやり方GMOクリック証券では、単体にロスカットレートが設定されています。購入してすぐはロスカット幅分の余裕しかありません。2020年2月16日現在:369.7ポンド(毎週更新)ロスカットレート変更そこで、任意証拠金として設定金額-必要証拠金を入れロスカットレートを下げる必要があります。次回の価格調整日は3月19日です年4回しかないので、価格調整前に始めたいですね。まとめくりっく株365より、GMOクリック証券の方が優れていました。GMOクリック証券は手数料が無料スプレッドが小さい価格調整利益が多い少額から取引出来るくりっく株と同じリスク設定で年利が良い過去5年のチャートから、チャイナショックをターゲットにして1枚あたり30,000円で積立てて行くことに決めました。次の価格調整は3月19日です。(2020年2月13日現在)価格調整前に始めたいですね!1枚あたり30,000円なら、2ヵ月毎に増やしていけそうです。している、株価指数CFDの運用実績報告!GMOクリック証券でイギリス100の他に、米国VIも運用しています。米国VIはどういう方法で運用しているか?株価指数CFDの運用記録など、ぜひご覧ください。恐怖に投資してみませんか?】GMOクリック証券で行っている米国VI投資です。S&P500と逆相関+値が戻る特性を利用して売り保有しています。米国株が下落すると、米国VIが上昇するのでお守り銘柄としても有り!少額から始めやすく相場の読みも必要ありません。100万から投資を始めていきます。毎週の利益を記録したり、固定費やお金にまつわる事を書いていきます。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。付いている欄は必須項目です次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。【考え】教育費をどう貯めるか。20代から考える【お金】の増やし方!。