2020年01月20日ルミネカードならいつでも買い物5%オフ!6つの特長・特典から審査基準まで徹底解説!ルミネカードは、駅ビル型ショッピングセンター「ルミネ」、「ニュウマン」で買い物をすると、いつでも5%割引になるクレジットカードです。この割引に加え、カードで支払いをするとJR東日本の共通ポイント「JREポイント」が貯まります。ビューカードの機能もそなえているので、SuicaのオートチャージやJRの定期券購入でカード払いすると、より高い還元率でポイントをゲットできます。POINTは商品券やSuicaチャージに!買い物にも使える!ルミネカードの申込方法と審査基準ルミネカードのまとめルミネカードはルミネで使うと強みを発揮するクレカ!ルミネカードは、JR東日本のクレジットカード、ビューカードにルミネの会員カードの機能を持たせたクレジットカードです。ルミネの買い物に使うことでお得な特典が受けられます。POINTカードの機能も付いているので、電車移動も買い物も、ポイント獲得もこれ1枚でOKです。POINTの還元率は0.5%~1.84%で、上手に使うとポイントをたくさんゲットできます。決済ブランドはJCB・VISA・Mastercardから選べます。ルミネカードの詳細を見る口コミ・評判を見る公式サイトを見る年会費は初年度無料!だから気軽につくりやすいルミネカードは953円(税抜)の年会費がかかりますが、実際に年会費がかかるのは2年目以降で、初年度は無料です。1,000円弱の維持費が「高い」か「安い」かは、ルミネの利用頻度によって変わります。ルミネをそれほど利用しない人にとってみれば、不要な出費となるかもしれません。JRでお出かけすることが多く、ルミネのお気に入りのショップで年に何度か買い物する人であれば、つくっておいても損のないカードです。カード払いすることで年会費を上回るポイントが還元されるからです。ルミネが10%OFFのセール期間中に1万円以上の買い物をすれば、年会費を上回る割引が受けられます。10%OFFが開催されるのは年4回程度。年会費をまかなえるチャンスは意外と多くめぐってきます。店頭で申込みすれば、当日からすぐ使えるルミネカードは、申込んだその日の買い物分から5%OFFになる、店頭発行カードという便利なツールがあります。申込みから本審査を経てクレジットカードが届くまでには2週間ほどかかります。その間はこの店頭発行カードを提示すれば、5%OFFでルミネの買い物が楽しめるのです。申込みは各地のルミネ、大船ルミネウィング、ニュウマンのルミネカードカウンターで受け付けています。運転免許証などの本人確認書類の原本が必要となるので、申込みの際は忘れずに持参しましょう。金融機関のキャッシュカードも用意しておくと手続きがスムーズに進みます。受け付け窓口ではカードの規約などに同意のうえ、必要事項を登録し、本人確認書類を提示します。仮審査にかかる時間は20~30分ほどです。問題がなければ、その場で仮カードとしての店頭発行カードが手渡されます。金融機関のキャッシュカードが手元にあれば、口座引落としの手続きも行えます。「キャッシュカードがない」「金融機関が口座引落とし非対応だった」という場合は、口座振替書類に必要事項を記入のうえ、返送用封筒で郵送する必要があります。ルミネカードはSuicaや定期券としても使えるビューカードの機能をそなえたルミネカードは、Suicaや定期券としても使えるので、通勤先や通学先の最寄り駅によく利用するルミネがあるという人にこそ、ルミネカードはおすすめです。Suicaとして使う場合はルミネカードからクレジットチャージできるので、券売機などでチャージする際に現金を持ち合わせていなくてもOKです。オートチャージ機能を設定すれば、改札を通り抜けるときに一定の金額を下回っていると、自動でお金がチャージされます。オートチャージを設定しておけば、残高不足で足止めされることもなくストレスフリーで改札を通過できます。精算機に移動したり、並んで待ったりすることもなくなるので、時短にもつながります。定期券利用する場合は、JR以外の鉄道会社の定期券やバス定期券との連絡定期券にすることも可能です。利用区間にJR線が含まれていることが条件となるため、ほかの鉄道会社の区間のみや、バスのみの定期券にすることができない、ということを考慮しておきましょう。バスとの連絡定期券にする場合、バス区間の定期券の発行と定期券情報の書き込みは、各バス会社で行う必要があります。発行されたバス定期券の乗車区間は券面に印字されないので、状況によっては定期券の内容を記載した「IC定期券内容控」が必要になる場合もあります。モバイルSuicaの年会費が当面無料になるモバイルSuicaは、スマホなど手持ちの携帯情報端末にSuicaの機能をもたせることができるサービスです。改札を通るたびにカバンやお財布からルミネカードを取り出す手間が省けるうえ、コンビニやスーパーで買い物をしたいときも、スマホひとつあればOKです。モバイルSuicaを利用するには、税込1,030円の年会費がかかりますが、ビューカードで利用登録すれば、当面の間は年会費が無料になります。ルミネカードはビューカード機能もそなえているので、年会費無料の対象になるのです。PayでSuicaが使えるので、こちらも年会費を心配する必要はありません。ルミネカードなら海外旅行保険も自動付帯ルミネカードがあれば、海外旅行に出かける際に海外旅行傷害保険が自動的にセットされます。海外旅行でクレジットカードが必要な理由とおすすめクレカを紹介ビューETCカードがつくれるルミネカードを持っていればビューETCカードにも申し込めます。ルミネカード1枚につき、発行できるビューETCカードは1枚です。ルミネカードとは別に年会費がかかります。515円(税込)で1年間、有料道路をノンストップで通過できます。ETCカードの利用代金はルミネカードでの支払いとなり、他の買い物の利用金額とあわせて指定口座から引き落とされます。キャッシングは一部のカードで対応ルミネカードを含む現在のビューカードには、キャッシングのサービスはついていません。キャッシング利用できるのは、2009年3月31日までに契約したカードのみです。キャッシングで利用する場合、融資額は1万円~30万円、実質年率18.0%、遅延損害金は実質年率19.94%(1年を365日とする日割計算)。1回払いまたはリボ払いで返済します。ルミネカードの支払いについてカード利用額の支払い方法は他社のカードとほぼ同様、1回払い、ボーナス一括払い、分割払い、ボーナス併用払い、リボルビング払いがあります。1回払い、ボーナス一括払い、分割2回払いは金利手数料が無料です。毎月月末締め切り、利用日の翌々月4日引き落としのスケジュールで支払います。明細書は利用日の翌月20日頃に郵送で届きます。NET」で利用内容を確認できます。3回以上の分割払い分割払いは24回払いまで選択可能です。支払い回数3~10回の手数料は実質年率12.0%、11~24回の手数料は実質年率15.0%。加盟店によっては支払回数が制限される場合もあります。ボーナス月の支払いを少し多めに設定できるボーナス併用払いにすることもできます。以下は7月9日に100,000円の買い物をし、10回で支払う場合の支払い例です。105,580円(100,000円+5,580円)同じ額を20回払いにすると、以下のようになります。113,640円(100,000円+13,640円)リボルビング払いリボルビング払いには「5,000円コース」、「10,000円コース」、「20,000円コース」、「30,000円コース」の4つの支払方法があります。5,000円コースなら月々5,000円の弁済額ですが、この中には金利手数料も含まれています。金利手数料は残元本額に、実質年率13.2%の月利(1.1%)を乗じた額です。以下は、2018年11月22日にカード利用した100,000円の支払いを、10,000円コースで弁済する場合の支払内容です。新規ショッピング利用分は、利用日から翌々月4日までの初回手数料が無料です。上記のように10,000円コースで返済すると、手数料の総額は5,300円になります。これを5,000円コースで返済すると月々の返済額は少額に抑えられますが、手数料の総額は12,154円もかかります。20,000円コースなら手数料の総額は2,272円に、30,000円コースなら1,341円に下がります。リボ払いは繰り上げ返済もできるので、お財布にゆとりがあるときに可能な額を早めに返してしまえば、手数料の負担も軽くなります。繰り上げ返済をしたい場合は、事前にビューカードセンターへの電話連絡が必要です。ルミネカードの6つの特長・特典を紹介!ここでは、ルミネカードの特長や特典をまとめてご紹介します。持っているだけでお得に受けられるサービス、使うほど厚みを増す特典など、さまざまなメリットがあります。オフのチャンスも年に数回!ルミネカード最大のメリットといえば、ルミネでクレジット払いをするだけでいつでも5%OFFで買い物できる点です。ファッション、インテリア、コスメ・ドラッグストア、書籍、文具、CD・DVD、レストラン、フードなど、お店のジャンルもさまざまにあり、ほとんどのお店が5%OFFの対象になります。Lumine(アイルミネ)」で買い物しても、5%OFFの対象です。実店舗とアイルミネで夏と冬に開催されるバーゲンでは、セール価格からさらに5%OFFになります。加えて10%OFFで買い物できるセール期間も年に年4回ほどあり、毎回4~6日間のセール日程が組まれています。したセール期間中のショッピング目的のためだけに作っておいても損のないカードです。2年間利用額が多いほど商品券をたくさんもらえる「ルミネスペシャルサンクス」ルミネスペシャルサンクスは、ルミネからプレゼントがもらえる、年に一度のお楽しみ企画です。ルミネでの1年間の買い物利用額に応じて、ルミネの商品券がプレゼントされます。年間の利用金額に対してプレゼントされる商品券の金額は、以下のとおりです。年間100万円以上の利用額があるロイヤルユーザーには、さらにスペシャルVIPサービスが用意されています。年に一度の「プレミアム体験キャンペーン」イベントの抽選に当選すると、有名レストランのおいしい食事に加え、歌舞伎や劇団四季を鑑賞できる権利がプレゼントされます。注意したいのは、ルミネやニュウマン、通販サイトのアイルミネの支払いで利用した分のみが年間の利用金額の対象になる、ということです。ルミネ以外のデパートやお店での買い物代金、公共料金の支払いなどは、ルミネスペシャルサンクスの年間利用金額の対象外となります。STYLE(ルミネスタイル)は、ルミネカード会員向けのサービスです。ルミネカードの会員であれば、暮らしを彩るサービスや暮らしに役立つサービスをメンバー限定の優待価格で利用できます。優待で利用できる施設は国内外に200,000か所以上。そのうち国内の宿泊施設は20,000か所以上あり、たとえば食事をつけない「別荘スタイル」の宿泊であれば、一流リゾートホテルでも1泊4,000円から利用できます。最大90%OFFの宿や、1泊500円から滞在できる宿などもそろっています。レジャー施設の優待メニューも充実しており、アミューズメントパークやスパなどを優待価格で利用できます。したサービスや優待は、ルミネカード会員の家族や友人も一緒に利用できるので、身近な人たちとの楽しいイベントにも存分に活用できます。news」に掲載されているクーポン券です。毎月のカード利用代金明細が送られてくるタイミングで明細と一緒に郵送されてきます。Web明細ポイントサービスを利用しているユーザーも、もちろんこのクーポン券を利用できます。会員誌は手元に届きませんが、ネット上のPDFファイルで閲覧できるので、クーポン券を利用したいときは事前に印刷してお店に持参しましょう。画面の提示のみは無効です。最新の会員誌はWeb明細が更新されるタイミングで更新されます。クーポン券はファストフード店のドリンク50円引き券や、リラクゼーションサービスを割引価格で受けられる券などがひと綴りになっています。POINTは、JR東日本グループの共通ポイントシステムです。ルミネカードでクレジット払いをすると、0.5%の還元率でポイントがつきます。POINTが5ポイントもらえます。ルミネのお店に限らずどこでカード払いしても、このポイントはもらえます。POINTの公式サイトで商品と交換したり、Suicaチャージに使ったりできます。JR東日本エリアの駅ビルに入ったポイント加盟店でも利用できます。LUMINE(ワンルミネ)は、ルミネを活用するための専用アプリです。ルミネからのお役立ち情報やお気に入りのお店のスタッフブログ、おすすめコーディネートなどをチェックできるだけでなく、ルミネやニュウマンに足を運び、買い物することでルミネマイルを貯めることができます。ルミネマイルを獲得できるのは1日1回で、1回につき10マイルが貯まります。ルミネのネット通販サイトアイルミネとIDを連携させ、1日1回アイルミネにチェックインすることでもマイルを獲得できます。POINTも0.5%の還元率でもらえるので、アプリのマイルと二重取りすることができます。ルミネマイルを貯めれば、買い物に使える「ルミネチケット」もマイル数に応じてもらえるので、カードをつくったらこのアプリは必須です。ダウンロードして一緒に活用しましょう。POINTも貯まっていきます。ここではルミネカードの普段使いでのポイントの貯まり方と、さらに効率のよいポイント獲得方法をご紹介します。POINTを獲得できます。ポイント還元率は0.5%です。ルミネの支払い額も、ルミネ以外のお店の支払い額も、ポイント獲得の対象となります。1,000円ごとにポイントがつくので、999円以下の端数は、ポイント獲得の対象外です。残念なルールにも思えますが、ポイント付与の対象となるのは月の利用金額の合算と考えると、気持ちにもなんとなくゆとりが生まれます。買い物のたびにレシートをチェックする必要はなく、「あと〇〇円使えば5ポイント付いたのに!」と端数に落胆するのも月1回のことで済みます。POINTが通常利用の2倍(1,000円[税込]につき10ポイント)貯まります。特約店は以下のとおりです。POINTが貯まります。ルミネカードと定期券やSuicaを分けて持ちたいという場合も、別のSuicaカードに付帯した定期券の支払いやSuicaのオートチャージはポイント3倍の対象となります。ポイント3倍の対象となるのは、JR東日本のみどりの窓口や券売機で購入した場合に限ります。エリアと東京メトロのPASMOエリアのみです。それ以外のエリアでは、オートチャージに対応していません。icscaリアもオートチャージ非対応です。そのため、遠出することが事前にわかっている場合は、JR東日本エリア内の券売機や精算機などで必要分をクレジットチャージし、3倍のポイントをしっかりゲットしておきましょう。うっかりチャージし忘れたままJR東日本エリア外で金額不足になってしまうと現金精算となり、ポイントさえ付きません。したうっかりを避けたい場合は、「残高が〇〇円以下になったら、〇〇円を入金する」というように、オートチャージの設定を変更しておくことをおすすめします。ALTTE(ビューアルッテ)」で、モバイルSuicaはモバイルSuicaアプリで設定を変更できます。実行判定金額(=残高が〇〇円以下になったら)と入金実行金額(=〇〇円をオートチャージする)は、1,000円単位で10,000円まで設定可能です。POINT加盟店で決済に利用すると、100円(税抜)ごとに1ポイント貯まります。1%の還元率でポイントがつくのは、かなりお得です。加盟店は、首都圏エリア、東日本エリアにあるJR東日本の駅ビル内にあります。POINT加盟店標識を掲げたお店が目印です。加盟店のある駅ビルは、以下の通りです。POINTがもらえます。POINTの優待店や加盟店で600円分として使えます。月ごとに見れば小さな数でも、まとまると意外と大きなポイント額になります。POINTがプレゼントされる、期間限定の企画です。WEBサイトに登録し、加盟店2店以上で買い物する」、「Suicaを使って自販機で買い物する」、「特定の駅ビルでの買い物・飲食」など、キャンペーンごとに提示された条件を満たした人が対象で、中にはエントリーが必要なものもあります。ポイントの付与方法は、山分け、抽選、Wポイント、5倍ポイント、10倍ポイントなどがあり、キャンペーンに参加するだけでもかなりのポイントが稼げます。POINTの使いみちで一番のおすすめは、ポイント還元率の高いルミネ商品券との交換です。MALL」での買い物にも使えたりと、用途もさまざま。以下に詳しくご紹介します。POINTの使いみちで一番おすすめなのは、ルミネ商品券との交換です。以下の表のように、ポイント数によって交換できる商品券の数量も変わります。30,000円分ルミネカードの公式ページでは、3万円分のルミネ商品券を24,400ポイントで交換した場合、1ポイントあたり最大1.2円分の還元率になると記載されています。これは還元率1%で獲得したポイントと交換した場合の計算です。還元率0.5%で獲得したポイントで計算すると、0.64円分と低い還元率になります。還元率1.5%で獲得したポイントで交換すると考えた場合は、なんと1.84円分の高還元率になります。POINT24,400ポイント(ルミネ商品券30,000円分相当)を獲得するために必要なクレジットカード利用金額を、ポイント獲得時の還元率別に一覧にしたものです。実際にルミネカードを利用する際は、一定の還元率でポイントを獲得する人は少ないと思いますので、必要金額の目安として上記の表を参考にしてみてください。POINTは1ポイントあたり1円でSuicaにチャージして使えます。ALTTE(ビューアルッテ)」から直接ポイントチャージすることができます。POINTをチャージできます。ルミネカードの公式サイト記載されている「1ポイントあたり1円の還元率」は、100円につき1ポイント(1%の還元率)で獲得したポイントと交換する場合です。ルミネカードを通常利用し、1,000円につき5ポイントの0.5%の還元率で獲得したポイントであれば、1ポイントあたり0.5円の還元率となります。定期券購入やSuicaオートチャージで、1,000円につき15ポイント(1.5%の還元率)で獲得したポイントなら、1ポイントあたり1.5円の還元率です。POINTを役立てられます。MALL」での買い物で、ポイント支払いに使えます。いずれの支払いも、1ポイントあたり1円として利用できます。MALLには、列車のヘッドマークのレプリカやSuicaペンギングッズなど、鉄道グッズを扱うお店や、エキナカで扱うスイーツなどを予約注文できるお店など、JR東日本ならではの商品を扱うショップがそろっているので、ポイントの使いみちを選ぶ楽しみも広がります。WEBサイト」には、ポイント交換できる商品がたくさん掲載されています。ポイントと交換できるおもな商品は以下のとおりです。2,500point上記のほかにも、鉄道グッズやSuicaペンギングッズ、旅行用品やキッチンツールなど、魅力的な商品がそろっています。ルミネカードの申込方法と審査基準ルミネカードは、公式サイトからオンラインで、または店頭で申込みできます。申込資格があるのは、日本国内在住の18歳以上で電話連絡が可能な人。未成年者は親権者の同意が必要です。18歳以上でも、高校生は申込みの対象外です。ルミネカードの審査基準は比較的ゆるやかと言われています。他のクレジットカードの審査と同様、定期的な収入が見込める人であれば、フリーターや派遣社員でも申込可能です。申請者本人に収入がない場合は、世帯収入を報告すれば審査に通る可能性もあります。申込みからカードが届くまでにかかる期間は、1週間~10日ほどと考えておいてOKです。ルミネカードのまとめルミネの買い物や食事がいつでも5%OFFになり、加えて年に数回めぐってくる10%OFFの優待も、ここでご紹介したルミネカード1枚で受けることができます。定期券購入やSuicaのオートチャージで3倍のポイントが獲得でき、JRの駅ビルで買い物しても100円につき1ポイントと比較的高い還元率でポイントがつくので、ポイントもどんどん貯まっていきます。貯まったポイントを還元率の高いルミネの商品券に交換すれば、ポイントだけで買い物できてしまうお得さもあります。JR東日本沿線に住まいやオフィスがあり、ルミネにお気に入りのショップがある人には特におすすめの1枚です。ファイナンシャルプランナー(FP)の資格を取得。2012年に株式会社サイバーエージェントに入社し、Ameba事業部にて編集に従事。2018年8月にCyberOwlへ異動し、マネ会の編集長就任。FPの知識を活かして、クレジットカード、カードローン、キャッシュレスの記事作成に携わる。難しいことをわかりやすく伝えるがモットー。Card>とセゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードをメインに、アメックスゴールドやJCBゴールド、楽天カードなど10枚以上のクレジットカードを保有。Pay※当サイト内に掲載されている[PR][Sponsored]の表記がある商品は広告(アフィリエイトプログラム)により編集部のおすすめとしてご紹介させて頂いております。(その他)マネ会は、株式会社CyberOwlが運営しているサービスです。ある株式会社サイバーエージェント(証券コード:4751)のグループ企業です。