それぞれの価値が200年間でどう変動したかを表しています。(アメリカのデータです。)あなたの財布に入っている紙幣の価値がいかに儚いものかがよくわかると思います。株式が圧倒的に高いリターンを生んでいることは一目瞭然です。資本主義社会である以上、株式が最も高いリターンをもたらすことはある意味必然です。こんなパフォーマンスを出せるのはごく一部の機関投資家だけだと思いますか?いえいえ、短期パフォーマンスを追求しなくていい個人投資家こそこのような右肩上がりの株式長期パフォーマンスを享受しやすい環境にいるのです。こんなパフォーマンスを出すためには、鋭い銘柄選択眼と絶妙な購入タイミングが必要ではないのかと思いますか?いえいえ、まあまあの価格でS&P500ETFを購入してほったらしておくだけで達成できます。上記グラフの株式の線はS&P500指数だからです。S&P500はニューヨーク証券取引所とNASDAQに上場している銘柄から代表的な500銘柄の株価を時価総額で加重平均した指数です。上位構成銘柄はこんな感じ。会社名アップルマイクロソフトアマゾン・ドットコムフェイスブックジョンソン&ジョンソンエクソン・モービルバークシャー・ハサウェイアルファベットJPモルガン・チェースGES&P500はアメリカの主要企業の指数なので、このように優良大企業がたくさん詰め込まれています。このような指数に連動する投資をインデックス投資と言います。素人が生半可な知識で個別銘柄投資する位なら、インデックス投資をするほうが長期パフォーマンスは間違いなく高くなります。インデックス投資をするのであれば、日本のTOPIXではなくやはり米国のS&P500をおすすめします。歴史的にアメリカの株価は常に右肩上がりですし、良くも悪くも株主資本主義が徹底されているので会社の利益が効率的に株主に還元される社会環境があるからです。投資素人や投資に興味がない人はS&P500指数に連動するETFを買ってほったらかしにしておくだけで十分です。世界に魅了されてたくさんの本を読んで多少研究してきました。その結果、複数のETFと個別株を保有しています。ETFや個別株を選別・保有してどや顔でMyポートフォリオとか言っているわけですが、こんなに自分なりに本読んで長期戦略考えて運用しても、たった1本のS&P500ETFにパフォーマンスで負ける可能性があります。それって結構格好悪いですよ(笑)。本読んで市場を少しでもアウトパフォームする運用を追求して色々なETFに手を出しておいて結局S&P500に負けてしまうのなら、最初から余計なことせずにS&P500のみに投資しておけばよかったとなるわけです。時間の無駄ということです。(投資本を読んでいる時はとても楽しいので、いいんですけどね。)その可能性は否定できません。私は高配当のバリュー銘柄に集中投資したほうが市場平均(S&P500)より高いリターンを生むと信じていますが、50年後結果としてS&P500の方が良い結果だったということは十分あり得ます。投資初心者や投資素人(上から目線で言ってすみませんが)におすすめのS&P500ETFは単純なわりに長期でとても強いコスパ最強の投資ツールなわけです。徹底比較S&P500ETFを買えばいいと言っても、具体的に何を買えばいいか迷う人も多いと思います。そこで、どのS&P500ETFが優れているのか検討してみました。一覧これが国内で購入できるS&P500ETFの一覧です。国内ETF全部で5つ。米国ETFが3本、国内ETFが2本。「1557」は”SPY”の東証上場版です。経費率(信託報酬)同じS&P500ETFを比較しているわけですから、当然基本的なパフォーマンスは同じです。長期パフォーマンスに差が付くのが手数料。保有期間中永続して発生する信託報酬に着目すべきです。5つのETFの年間経費率を比較します。0.16%IVVの経費率が0.07%から0.04%に下がり、最安となりました。→その後バンガードVOOの経費率も0.04%に引き下げ。米国のETFの方が全体的にコストは安いです。米国ETFの3つはすべて0.1%を切っています。「1547」は0.16%と割高です。考えると手数料では購入手数料より信託報酬に注意すべきです。小口に購入することが多いサラリーマンにとっては購入手数料も侮れません。米国ETFは買付手数料が高くなりがちなです。5つのETFの購入手数料を比較します。どのネット証券を利用するかで手数料が変わりますが、ここでは最安パターンで考えます。米国ETFの3本はマネックス証券かSBI証券が最もおすすめです。購入手数料は約定代金の0.45%で下限が5ドル、上限が20ドルです。最安とは言え、米国ETFの購入手数料は結構掛かります。米国ETFでは小出しはあまりおすすめできず、できれば3,000ドル位から投資したいところです。この評価項目の優勝は「1557」。これはカブドットコム証券のフリーETFを利用すれば、手数料無料となります。フリーETFを利用するのに難しい申請や資格は不要です。カブドットコム証券に口座開設すればだれでも利用できます。詳細はこちらの記事をご覧下さい。”最後、「1547」ですがこちらはフリーETF対象ではないので購入手数料が必要です。国内ETFということもあり、海外ETFよりだいぶ安くなっています。国内ETFを最も安く買えるのはSBI証券です。流動性を見るうえで純資産総額も大切なのですが、たとえ純資産規模が多くても日々の取引高が小さければ流動性が高いとは言えません。基本的に純資産総額と取引高は正比例関係にありますが、米国ETFが東証に上場しているケースはこれに該当しないので注意が必要です。5つのETFの一日の取引高を比較します。取引規模は米国ETFが圧倒的に上です。SPYなど日本円で3000億円です。した上場企業の年間売上高に匹敵します。米国ETFはVOOとIVVもSPYには及びませんが、40億円〜80億円の取引があります。海外ETFは取引量が非常に多く、安心して取引できます。面倒な時は成行注文でも大丈夫だと思います。対して、国内ETFの取引高はかなり少ないです。1557は一日の取引高は15百万円もありません。1547も1557よりはましですが、50歩100歩という感じです。長期投資は短期売買はしないので、そこまで流動性に神経質になる必要はないかもしれませんが、この国内ETFの取引量の少なさというのは頭に入れておく必要があります。以上3つの観点から、主観的な面がありますが、評価結果をまとめました。4点VOOとIVVを同率で1位としました。流動性という点で若干IVVが優位な面はありますが、個人投資家に投資金額であればどちらも問題ない水準です。SPYのメリットは流動性が非常に高いことですが、億円単位を運用している機関投資家ではないのですから、ここまで取引高が大きいことの恩恵は個人投資家にはありません。長期投資であれば頻繁に売買をしないでしょうし。SPYを選ぶ理由はないと思います。得点では2位ですが、1557は非常にお勧めです。購入手数料が無料なのは経済面でも魅力ですし、何より精神的負担少なく数万円ずつから投資できる点が魅力です。1547は選択から外してよいと思います。結論として、IVVかVOOか1557が良いと思います。比較的まとまった金額を投資する方で海外ETFに抵抗のない方は、IVVかVOOがお勧めです。購入手数料は掛かりますが、長期投資最大の敵である信託報酬が安いことのメリットは大きいです。米国籍なので取引は日本時間夜11:30~となります(夏時間では10:30~)。1557はカブドットコムのフリーETFの対象という大きな長所があります。数万円から10万円程度をコツコツ手数料を気にせず買いたい人は1557がお勧めです。1557は国内ETFなので、平日の日中に取引できて便利ですよ。安定のS&P500ETF世の中には無数の投資商品が存在します。世の中の金融商品の99%は証券会社の手数料稼ぎ目的の、投資家からみたら価値のない商品です。変な投資信託を買う位なら個別株式、もしくはインデックスファンド・ETFです。迷ったらS&P500ETFを買っておけばいいです。買いのタイミングを誤っても(例えばリーマンショック直前)、10年以上持てば戻ります。30年超保有して後悔することはないと思います。上で紹介したS&P500ETFのどれかを買っておけばいいです。不安になったら冒頭のグラフを見ましょう。歴史を疑うほど私たちに深い見識があるでしょうか。S&P500指数は過去200年常に右肩上がりでした。それが今後50年も続く可能性と続かない可能性、どちらに賭けますか?私は続くほうに賭けています。米国株投資を始めるか迷っているあなたへ株式投資にはリスクがあります。米国株投資は有望だと思っていても、なかなか始める勇気が出ないかもしれません。私もかつてそうだったのでわかります。最初の一歩を踏み出しましょう。よかったら、以下の記事も合わせてご一読下さい。AM「私は続くほうに賭けています。」この言葉でバフェットが知り合いに述べた「自分は見れないかもしれないが、君は将来ダウが10万ドルに上昇するのを見ることができる。」というコメントを思い出しました。(正確ではありませんが、こんな感じのコメントだった気がします。)それであればS&P500、1557も期待しております。AMはい、その言葉私も知っていますよ。2014年バフェットがCNBCの番組でインタビュアーに言った言葉です。当時そのインタビュアーは確か60歳くらいだったはずです。バフェットは80歳くらいか。PM1557は配当金受け取り方法の関係でNISAですと非課税になりませんから個人的には5点ですね。PMご意見ありがとうございます!やはり1557はNISAでは非課税にならないのですね。主観的な点数付けなので、どうぞご参考までにされてください。昔書いた記事できちんと情報を更新しないとせっかくブログ訪問してくれた人に嘘の情報を教えてしまっているなと、最近思っています。アップデート必要な記事あるんだろうな。PM社会人になってからはデフレ時代しか経験していないので、インフレになっていくのがある意味楽しみです。自分が積み立てしているS&P500が価値が上がっていくのではという期待を抱いています。PMそうですね、日本でもこれからは間違いなくインフレは進むと思います。インフレ=紙幣が腐る、です。インフレ経済になるからこそより一層、お金は無駄に溜め込まずドンドン使って、余ったお金はドンドン投資すべきです。やって人生を楽しんだほうがいいですね!S&P500の価値が上がらないことは想像できません。世界経済が崩壊でもしない限り、ずっと右肩上がりですよ。投資はあくまで手段です。チェルシーさんのようにS&P500を積み立てるのが最も時間リターンの良い投資法だと思います。AMこんにちは税金や両替手数料まで考慮するとどれがお得なのでしょうかね?あまり考えずプログラム売買の一環で1557を持っていたのですが思いの外税金が高くこちらのHPが目にとまりました。これを機会に日本株とチャートしか見ていなかったのですが、S&P500にも興味が出ています。200年ではなくもう少し短期のチャートで見ると、昔の日本のように誰でも株すれば儲かるみたいなチャートで危うさみたいな物も感じています。政治が混乱しマーケットは敬遠すると思っていたのですが、政策が出る前から急上昇していますし大丈夫なのだろうか?等と思ったりもしています。日本の株の歴史を見ていると、本当に正しく評価された株価なのでしょうかね?あまりに綺麗な右肩上がりで逆に怖く感じています。コメントありがとうございます。この記事がきっかけでアメリカ株投資に興味を持って頂けたら、私としてはとてもうれしく思う次第です。とおり様のようにプログラム売買でシステム化すると、時間を浪費しないですね。長期投資はとはいっても20年くらいの期間では運悪く、それほど高いリターンを得られない期間もありますよね。日本の株はバブルの頃は正しく評価されていなかったのでしょうね。配当利回りも普通に0%台だったと聞きます。ファイナンス理論も当時の日本には全く普及していなかったそうです。そこをアメリカのバンカーが狙って大儲けしました。(メリルリンチ)今の日本の株価はそこそこ適正水準なんだろうと思います。バリュエーションの妥当性だけで言えば米国株より日本株とさえ思います。それでも長期投資の対象は米国株しか考えられません。それは盤石なコーポレートガバナンスによる株主利益の追求があるからです。米国株への長期投資はゆっくり儲けたい人、投資に刺激を求めない人には最適だと思います。>税金や両替手数料まで考慮するとどれがお得なのでしょうかね?ある程度まとまった金額を投資するのであればやはりIVVが経済的には良いと思います。長期保有を前提とすれば信託報酬が最優先かなと考えます。PM1547の件ですが、1日の約定代金を10万円以下に抑えて買う場合は松井証券は手数料無料です。SBIよりも手数料が安くなります。1547は売買単位が10口なので23000円程度で買えるから1日の約定代金を10万円以下にして松井証券で買えば良いです。松井証券さんは全くチェックしておりませんでした。信託報酬を考えればまだ1557優位なのでしょうが、普段から松井証券を利用している投資家は1547に投資するという選択もありかもしれません。貴重な情報をご提供下さり、ありがとうございます。PMHiroさんこんにちは、水木シーゲルです。SP500のIndexならばどれを買ってもHappyになるでしょう。下がっても世界最大のIndexなので、しょうがないね。言い訳もできてしまいます。簡単で、手堅と思いますが、最大の欠点は暇になってしまうことです。年金支給まで大体20年ですが、ひたすらSP500ってのも暇でしょうがありません。NVIDEAや、ダウやの負け犬戦略や、CFDの誘惑に負けそうです。日本の個別株も持ってますが、今のところSP500のパフォーマンスに大負けしてます。PM水木シーゲルさん、こんばんは。結局、S&P500連動ETFはどれも低コストの優良商品なんで、どれ買ってもOKだと思います。言え、みなさんいざ自分の大切なお金を投資しようと思ったら、少しでもお得な商品を選びたいと思うものです。いう判断材料のために、こんな比較記事を作ってみた次第です。インデックス投資が暇っていうのは、メリットでもありデメリットでもあります。私の様な投資ブロガーにとっては、インデックス投資は大変困ります。ブログネタを提供してくれないからです(笑)。インデックス投資家で継続してブログ更新されている方は色々と発想が豊富なんだと思いますね、凄いと思います。投資に興味があって色々と銘柄調べたり、読書して研究したい人はインデックス投資は辛いところですよね。私は自分がインデックス投資をしてた頃を思い出すと、「結局どれだけ勉強しても、買う商品変わらないし投資リターンも変わらんし勉強するだけ無駄かな~」などと思っていた時期もありました。インデックス投資が暇である点のメリットは時間節約です。このメリットはめちゃくちゃ大きいと思います。私は多くの普通のサラリーマン投資家にはS&P500ETFのみをお勧めしたいです。気が向いたら高配当ETFなんかも買いつつ。自分で投資戦略組んでS&P500をアウトパフォームするのは難しいことだと思います。いつも貴重な情報をありがとうございます。私はアメリカの在住者です。北カリフォルニアで自営業をやっていますが、お恥ずかしながら40代後半になる今まで株式投資には門外漢できました。こちらのブログで勉強させて頂きS&P500なら私でもできるかもしれないと思いメールをさせて頂きました。まとまった現金があるのでこれからの20年間投資をしてみようと考えてます。なんだかストレート過ぎる質問ですがご教授していただけましたら大変幸いです。遠いアメリカからご覧頂き、ありがとうございます。これもネットの力ですね。日本にいても、アメリカにいても長期投資の基本的な考え方や方法論は変わらないと思います。お住まいの州の税制やアメリカの証券会社については、私は詳しく存じ上げません。リスクを抑えてゆっくり長期投資されるのであれば、おっしゃる通りS&P500ETFがお勧めです。バフェットもS&P500を推奨しています。アメリカには分配金自動再投資のDRIPという制度があるそうです。投資の注意点としては、比較的まとまったお金があるとのことですが、一気に投資するのではなく時間を置いて投資された方がよいと思います。投資予定金額を12分割して1か月毎に投資するなどです。私に今の米国株インデックスが割高か割安か、今後株価が上がるか下がるか予見することはできません。2017年ここまで米国株かなり順調です。上半期だけで8%超のリターンです。ボラティリティも過去に例をみないくらいの低さです。債券価格まで上昇しております。ハイテク株高騰の影響もあります。信用崩壊による暴落はないと思っていますが、短期的な調整はいつ起こってもおかしくありません。一方で、今後もハイテク株中心にグングン伸び続ける可能性もあります。割高割安わからないと申し上げましたが、ただの素人感覚で恐縮ですが少々割高感を感じているのが本音です。割高割高と言っている内に株価がもっと伸びて投資機会を失ってしまうこともよくあることです。一気に資金を投じるのではなく、定期的に間隔を空けてゆっくり投資されることをお勧めいたします。ある程度ルール化して、毎月末に一定額を投資されるという方法も良い方法だと思います。アメリカ株投資がんばって下さい!アメリカにお住まいとのことで、直接的には為替の影響がないのが羨ましいです。ご不明な点あれば、いつでも遠慮なくご連絡下さい。以上、よろしくお願いいたします。Responseで恐縮です。それにご親切なアドバイスやお心遣いありがとうございます。プライスが$223.39です。今後経過をお知らせいたします。見捨てないでくださいね。取り急ぎ、多謝感謝です。いいえ、とんでもないです。ブログ運営が長くなるにつれて、細かい内容の記事が増えているかもしれません。私が思う最も合理的な長期投資方法は低コストなS&P500ETFのバイ&ホールドです。これは今も変わっていません。個別株を買うことはお勧めしません。投資歴が長く投資に慣れてきても、投資の時間を最小限に抑えたいなら個別株には移行しなくてよいと思います。どんな些細なことでも疑問あれば、遠慮なくご連絡くださいね。公開コメントが嫌でしたら、問い合わせフォームからメール下さい。即日返信は厳しい時もありますが、すべて目を通して返信していますので。AMHiroさん本当にありがとうございます。ご連絡させて頂きます。PMはい、ご連絡お待ちしておりますね。AM日本株の個別や投資信託をリーマンショック以前は、主に購入していましたが、ファンドはリターンの少ない割に投資信託の信託料の高いことにに気が付き、徐々にポートフォリオの見直し中です。インデックス投資狙いで、S&P500の他にNASDAQも購入を考えております。過去のパォーマンスをとAI時代の将来性に期待してETFのNASDAQ銘柄に大変興味が御座います。PMこんばんは、コメントありがとうございます。投資信託が嫌だったというより、日本株のリターン物足りなかったという感じでしょうか。私は米国株ブログなのでバイアス掛かっていますが、長期投資であれば日本株より米国株がお勧めです。NASDAQ100連動のETFと言えば、QQQが有名ですね。経費率0.20%の良いETFだと思います。銘柄もNASDAQ100ですから、言うまでもありませんが、アップル、マイクロソフト、アマゾン、フェイスブックなど有力企業がたくさんあります。QQQですが、長期投資のバイアンドホールドならば推奨できません。分配金再投資まで含めたトータルリターンでS&P500ETFを超えるとは思えません。利回りは1%以下です。短中期でQQQに投資するのは合理的だと思います。2017年はNASDAQ銘柄が相場を引っ張りました。フェイスブック、アマゾン、アップル、グーグルなどです。これらの銘柄はいまだバブルとは個人的には思っておらず、今後も上がり続けるチャンスはあります。投資タイミングは私にはあまりわかりませんが、期間を区切って投資する価値はあると思います。長期のバイ&ホールドであれば、S&P500に勝てる商品はそうそう存在しないと思っています。個人的には、HDVやVYMなどの高配当ETFのリターンには期待しています。それら高配当ETFですらS&P500に勝てる保証はありません。日本市場は短中期投資なら売買する価値があると思います。国内市場の方が、情報も収集容易ですし。ほったらかしで、長期投資ならS&P500が安心だと考えます。