お問い合わせプライバシーポリシーインフォメーションHOMERECRUIT採用情報プライベートバンカーのみなさまへいままで、外資系のプライベートバンク(以下PB)は数多く日本に参入し、そしてその多くが撤退しています。彼らPBがうまくいかない理由としては「営業マンに課せられる過大なノルマ」と「商品の差異化が出来ていない」という2点に尽きると思います。ため、「リレーションのある」顧客に対して回転売買を繰り返しているのが現状でしょう。頻繁な売買をすればするほど信頼してくれている顧客の資産は損を抱え、その結果その顧客とのリレーションは信頼から失望に変わり永続的な関係を築くことが出来ません。このことが日本において「プライベートバンク」と名乗る金融機関の最大の欠点と考えています。一方で、営業マン自身が真のウェルスマネジメントをPBという組織に属しながら行うことはほぼ不可能です。その顧客が節税面から海外のシンガポールに資産を移すことを考えているとします。一方で、営業マンはその顧客資産を「たとえ顧客のニーズであり、顧客にメリットしかなくても海外へ移すことは賛同しかねます」理由は営業マンにとって「国内の預かり資産が減るから」です。(5億以上の多額の海外送金に関してはペナルティとならない制度を敷いているPBもありますが)たとえ外資であっても日本に存在するPBの社内評価はあくまで「その顧客の国内資産が増えるか」「国内で手数料が増えるか」です。よってたとえ良心的な営業マンであっても組織の評価基準のため、顧客に誠心誠意尽くすことが出来ないのが現状です。一方で我々は、「顧客と永続的な関係を築く」ために行動をしています。陳腐化したプライベートバンクではなく、顧客の家族の側に立った専門家集団を束ねる「ファミリーオフィス」にこそ、その日本のPBの問題点を改善する回答があるのではないかと考えています。我々はアレース・ファミリーオフィスを中心とし、運用面での問題解決には証券仲介業であるアレース・インベストメント、日本の資産家にとっては切っても切れない不動産についての問題解決はアレース・リアルエステート、税務面は相続専門税理士のエクラコンサルティングを中心に全国の富裕層の問題解決に特化した士業とのパートナーシップを築いています。よって証券投資以外の顧客の様々な問題解決をすることが可能です。我々のスタイルはあくまで顧客の問題解決であり、投資の勧誘や不動産売買の勧誘ではありません。その顧客が抱える問題は証券投資のみにあるはずはなく、特にここ日本では、税務面での問題解決を必要としているケースの方が多いように見えます。我々は民事信託を通じた「信託スキーム」の活用により税務面・運用面での問題解決を図ることも可能です。今までの日本におけるPBは、結局のところ、本質的には単なる「証券営業」です。我々は真の富裕層の問題解決を図る集団を作ってきてまいりました。現在のPBに属するRMの皆様、ご自身と顧客の永続的な繁栄を真に望まれるのであれば我々とともに、このビジネスの日本におけるパイオニアになるべく、弊社のビジネスに参加してみませんか。勇気ある決断に期待しています。