楽天証券JavaScriptが無効の為、一部のコンテンツをご利用いただけません。JavaScriptの設定を有効にしてからご利用いただきますようお願いいたします。7分でわかる!「自分年金」作りの基礎バイブル「自分年金(じぶんねんきん)」作りを7分で説明。元金融マンのマスターが、来店した3人のアラサー女子のお悩みに答えながら伝授します!ツイートアライアンス・バーンスタイン(株)監修アライアンス・バーンスタイン(株)は、皆様の投資信託での「自分年金」作りを応援しています。気になる将来のお金のこと。金融のプロが解決!「自分年金お悩み相談室」を開設しました。チェック将来受け取る年金額はどれくらい?教えて!自分年金おすすめの「財産設計」とは?成功3つのヒケツ長期の「自分年金」作りのために設計された投資信託です。アライアンス・バーンスタイン・グループは、全体で約43.2兆円**の運用資産総額を有する世界有数の資産運用会社です。(URL:http://www.abglobal.co.jp/about/about_ab)ターゲット・イヤー型ファンドは、アメリカでは「自分年金」作りのために多くの人が利用し、確定拠出年金(公的年金を補充する年金制度)では約50兆円もの資産規模**がある人気商品です。ユニバースとして抽出。**2013年6月末現在***出所:モーニングスターファンドリサーチ(2013年)*リート=不動産投資信託**投資対象ファンドを通じて投資します(ファンド・オブ・ファンズ方式)上記は株式、債券、リート(不動産投資信託)についての一般的な特徴を記載しています。当ページでご紹介している「アライアンス・バーンスタイン・財産設計」シリーズの主な投資対象である世界の株式、債券、リートには外貨建資産が含まれますので、為替変動リスク、カントリーリスク等も考慮する必要があります。分散投資をしつつ、時間の経過にしたがい、積極的な運用からより保守的な運用に徐々に変更します。※上記はあくまでイメージ図であり、実際に上記のような運用を行うことを保証するものではありません。2040」を総称して「アライアンス・バーンスタイン・財産設計」シリーズまたは「財産設計」シリーズということがあります。市場環境が悪くなると予想した時は株式やリートの割合を基本資産配分から最大20%まで機動的に債券に移行し、価格変動の影響を抑えます。上の図は当ファンドの「下落リスク抑制機能」を効果を簡易に説明するためのイメージ図であり、将来の運用成果等を示唆・保証するものではありません。含む海外株式、世界のリート、日本債券および海外債券の各資産クラスを投資対象とする投資対象ファンドならびに短期金融商品等に分散投資を行う。時間の経過に従い資産配分を、成長性を重視する株式高位から、ターゲット・イヤー以降に徐々に債券や短期金融商品への配分を高め、ターゲット・イヤーから15年経過後を目途に債券と短期金融商品中心の配分へと変更する。「アライアンス・バーンスタイン・財産設計」シリーズ(以下「当ファンド」)の主なリスク、お客様にご負担いただく費用は以下をご覧ください。(リート)などの値動きのある金融商品等に投資しますので、実質的に組入れられた金融商品等の値動き(外貨建資産には為替変動リスクもあります。)により基準価額は変動し、投資元本を割り込むことがあります。したがって、元本が保証されているものではありません。当ファンドの運用による損益は全て投資者に帰属します。投資信託は預貯金とは異なります。※基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありません。当ファンドの取得のお申込みに当たっては、投資信託説明書(交付目論見書)をあらかじめまたは同時に必ずご確認になり、記載事項をご確認の上、投資の最終決定はご自身でご判断ください。投資者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部または全部が、実質的に元本の一部払戻しに相当する場合があります。ファンド購入後の運用状況により、分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です。お客様には下記の費用の合計額をご負担いただきます。当ファンドの費用の合計額については、投資者の皆様がファンドを保有される期間等に応じて異なりますので、表示することができません。:換金申込受付日の翌営業日の基準価額に0.20%を乗じて得た額とします。(信託報酬):純資産総額に対して以下の率を乗じて得た額とします。当ファンドはファンド・オブ・ファンズ方式で運用されており、投資対象ファンドの信託報酬が別途かかるため、各ファンドの信託報酬等に、各ファンドの投資対象とする投資対象ファンドの信託報酬等を加えた実質的な信託報酬率の概算額を併記します。投資対象ファンドの状況により、投資対象ファンドの報酬および実質的な信託報酬率は変わる場合があります。各ファンドおよびマザーファンドの投資顧問会社の報酬は、委託会社の受け取る報酬の中から支払われます。(注)実質的な信託報酬率とは、各ファンドの信託報酬等に、各ファンドの投資対象とする投資対象ファンドの信託報酬等を加えた信託報酬の概算値です。投資対象ファンドの状況により、投資対象ファンドの報酬および実質的な信託報酬率は変わる場合があります。ヵ月終了日および毎計算期末または信託終了のときに、信託財産中から支払われます。日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社)信託財産の管理業務等を行います。保護の対象ではありません。登録金融機関で取扱う投資信託は投資者保護基金の対象でもありません。当ファンドの取得のお申込みに当たっては、販売会社において投資信託説明書(交付目論見書)をあらかじめまたは同時にお渡ししますので、必ずお受取りになり、記載事項をご確認の上、投資の最終決定はご自身でご判断下さい。●当資料は情報の提供を目的として楽天証券株式会社が作成した販売用資料です。●当資料は信頼できると判断した情報をもとに作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。●当資料で使用している各指数に対する著作権等の知的財産権、その他一切の権利はそれぞれの指数の開発元もしくは公表元に帰属します。●当資料に記載された意見・見通しは作成時点での楽天証券株式会社の判断を反映したものであり、将来の市場環境の変動や、当該意見・見通しの実現を保証するものではありません。投資信託による資産運用を通じて、個々人での資産形成を提案するものです。公的な年金制度ではありませんので、以下の点にご留意ください。(1)積み立てた元本や将来の給付額が保証されているものではありません。(2)資産形成後は、ある時点から自らの意思で解約し生活資金の一部とすることを想定しており、何らかの給付が自動的に受けられるものではありません。(3)中途での換金や収益の分配により利益が発生した場合には、通常の金融取引と同様課税の対象となります。積立金の所得控除や利益に対する課税の繰り延べ等、年金制度における税制上の優遇措置はありません。お読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.40%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。:ファンドによって異なります。「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。ファンドに関するご注意について投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。投資信託に関する情報提供について楽天証券株式会社がウェブページ上で掲載している投資信託関連ページは、お取引の参考となる情報の提供を目的として作成したものであり、投資勧誘や特定銘柄への投資を推奨するものではありません。各投資信託関連ページに掲載している投資信託は、お客様の投資目的、リスク許容度に必ずしも合致するものではありません。投資に関する最終決定はお客様ご自身の判断でなさるようお願いいたします。各投資信託関連ページで提供している個別投資信託の運用実績その他の情報は、当該投資信託の今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、また、将来の運用成果をお約束するものでもありません。(楽天証券分類およびファンドスコアについて)楽天証券ファンドスコアは、「運用実績」を一定の算出基準に基づき定量的に計算したもので今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、将来の運用成果をお約束するものでもありません。プロセス、運用体制等を考慮し、お客様ご自身でなさるようお願いいたします。QUICKまたは同社の情報提供元(以下三社を合わせて「情報提供元」という)に帰属します。本情報の内容については万全を期しておりますが、その内容を保証するものではなく、これらの情報によって生じた損害について、情報提供元は原因の如何を問わず一切の責任を負いません。予告なしに変更を行うことがあります。ほか、外貨建てMMFやFX、海外ETFなどグローバル投資商品も充実。日経平均やNYダウの株価も素早くチェックできます。使用方法1文字削除クリア閉じる。