リーぱぱのブログホームプライバシーポリシーお問い合わせ投稿記事一覧はこちらリーぱぱのブログペーパー薬剤師による雑記ブログです。お金FXでスワップ生活は可能か?ロスカットされないためにトルコの経済危機,トルコリラの暴落の話題がこの数週間報じられています。FX関連業者各社の努力(?)の成果もあって、日本ではスワップポイント目当ての高金利通貨の1つとしてトルコリラを保有していた個人投資家も多いと思います。トルコ経済そのものの問題だけではなく、エルドアン政権の政策や米国との関係といったファンダメンタルな要素も関連していますが、先日の大暴落によって悲鳴を上げた等しかもいたでしょう。高金利通貨に手を出すことは危険なんでしょうか?整理してみます。先日2018年10月10日、世界的な株価が暴落がおきました。2007年ころからFXをやっています。10年以上やってることになるんですが、まーFXって神経使うし、なにかと疲れるんでここしばらくやってません。チ...スワップ派は利回り重視FX取引の形で、スワップポイントを主な利益とする「スワップ派」あるいは「長期運用派」とよばれるスタイルが存在します。スワップポイントとは簡単に言うと取引した2つの通貨について、その2国間の金利差から得られる利益です。積み重なっていくことになります。長いスパンでポジションを保有すればするほど、スワップポイントが積み重なっていくため、決済時に為替差益がマイナスであってもトータルで利益を出すことが可能になります。細かく為替レートを予測する(努力の)必要性がないチャートに張り付いて取引しなくてもよい取引回数が少ないため、手数料が少ないある程度のスワップ益が積み重なると、少々の為替変動でも評価損が出ないといった利点があります。ちなみにSBI証券の積立FXも、一般的にはスワップ運用に分類されるでしょう(個人的には積立によるドルコスト平均法が大きな魅力の一つとも思いますが)。代表的な高金利通貨スワップポイントが高い通貨として、南アフリカランド、トルコリラ、豪ドル、ニュー時ランドドルといったものが人気です。業者によりますが、これらの通貨は1万通貨保有すれば一日数十円から数百円のスワップポイントを受け取れる場合もあり、ポジションを長期保有することができればかなりの利益を得ることができるでしょう。一般的に高金利通貨=新興国通貨であり、経済の不安定性から急激な為替変動(多くは円高方向への変動)にさらされることも多く、コツコツためたスワップポイントが一気に吹き飛んでロスカット、なんて経験をするリスクがあります。近年では米国の金融引締策により政策金利が上昇しているため、より為替レートの安定している米ドル建てのスワップ派も多いかと思います。過去の値動きから考えるリスク大きなレバレッジをかければ、少ない元手で毎日多くのスワップポイントを得ることができます。そのため、「ハイレバレッジ+スワップ派」なんてことをしてしまうかもしれませんが、絶対やめた方がいいです。スワップ派の基本として、最も大事なのが「ポジションを保有し続ける」ということです。ポジションを保有できない、すなわちロスカットを喰らってしまうわけにはいきません。今回のトルコリラ暴落でロスカット、強制退場となった投資家も多いでしょう。2008年のリーマンショックの際は、豪ドル建て、南アランド建てのスワップ派が散っていきました。その多くは「適切にリスク管理した上でのレバレッジ設定ができていなかった」ことが原因です。スワップ派は、「決してロスカットにならない安全なレバレッジ範囲での運用」を徹底することが必要なのです。安全なレバレッジ範囲とはどれくらいでしょうか?考えてみましょう。豪ドル円まず豪ドルについて、下に示すのは1999年ごろから現在まで、約20年間の豪ドル円のチャートです。大きく下げているのは2001年と2009年ごろ、底値が1豪ドル55円くらいとなっています。2009年頃の下げはあのリーマンショックの影響ですね。一方で高値はリーマンショック直前の約110円弱です。仮に1豪ドル80円の時に仕込むとしましょう。1万通貨(80万円分)仕込みます。ロスカットラインがレバレッジ10倍だとすれば、最低でも8万円の証拠金が必要ですね。1万=25万円)となります。33万円が必要にあなります。1豪ドル80円の時には、33万円の証拠金をいれて、80万円÷33万円=2.4倍のレバレッジまでが安全といえることになります。2003年ごろから現在までのチャートを示しています。豪ドル同様リーマンショックにより1南アランドあたり8円弱まで下げています。過去の高値は20円近くですから約3分の1にまで変動する非常に不安定な通貨ということになりますね。ここ数年のレートですが、何と、リーマンショック後の安値を更新し6.6円くらいまで下落しているのです!!はっきり言って、この通貨は先が読めません。1南アランド10円くらいの時に保有していたことがかつてありますが、こんなに恐ろしい通貨だったとは...素人には底が読めません。スワップ狙いで保有するのは危険だと思いますが、一応計算してみます。仮に1南アランド20円の時に仕込んだとしましょう。1万通貨(20万円分)仕込みます。ロスカットラインがレバレッジ10倍だとすれば、最低でも2万円の証拠金が必要ですね。その後、リーマンショック級の出来事で7.5円まで下落したとします。1万=12.5万円)となります。14.5万円が必要にあなります。1南アランド20円の時仕込み、リーマンショック後の下落に耐えるには、14.5万円の証拠金をいれて、20万円÷14.5万円=1.38倍のレバレッジまでにする必要があったということになります。最後に今、最もホットなトルコリラ円ですです。2008年ごろから現在までのチャートを示しています。最近は1トルコリラあたり15円から20円ほどですが、何と、過去の高値は90円を超えています。ここ10年足らずで約5分の1にまで価値が変動しています。だれが予想できたでしょう。スワップ狙いといえど保有するのは超危険だと思います。90円超えのときに仕込んで生き残っているひとはいるのでしょうか?仮に1トルコリラ90円の時に仕込んだとしましょう。1万通貨(90万円分)仕込みます。ロスカットラインがレバレッジ10倍だとすれば、最低でも9万円の証拠金が必要ですね。その後、15円まで下落したとします。1万=75万円)となります。84万円が必要にあなります。1トルコリラ90円の時に仕込み、今回の下落に耐えるには、84万円の証拠金をいれて、90万円÷84万円=1.07倍のレバレッジまでにする必要があったということになります。まとめ個人的にはスワップ派の運用スタイルは、あまりチャートに張り付かずに済み、サラリーマン等が副業でやるには有効だと思っています。将来の自分年金作成のための長期運用にも向いているでしょう。前述のように南アランドやトルコリラは非常にリスクが高くレバレッジを1倍強程度に抑える必要がでてしまうため、高金利通貨のメリットが薄れてしまいます。一方で豪ドル(またはニュージーランドドル)あたりであれば底値が読みやすく、レバレッジも多少かけることができるため、少しはましかもしれません。参考になれば幸いです。最後まで読んでくださってありがとうございました。子育てのお金はなんとかなる。てめえ(親)が我慢すればなダンベル筋トレで女性はお腹周りを痩せられる。子育てのお金はなんとかなる。てめえ(親)が我慢すればなダンベル筋トレで女性はお腹周りを痩せられる。親が貧乏だと人生終了って主張はただのクソ。貧乏人が夢を見るな、現実を見ろ子供一人育てる年収、お金はどれくらい必要か整理した。考えても意味ないって話。