私は、毎月一定額を銀行から引き落としで、積み立て投資をしています。積み立て投資にあたっては、不況がきて、株価が下がった時に積み立て投資をやめない、むしろ積み立て額を積み増すことが重要となります。私は、現在の株価は高いと思っているので、積立額を少し減らしています。積み立て投資している銘柄は以下の通りです。基本方針として、日本個別株の割合が高いのと日本で就業しているので、バランスを取る意味で、先進国株式の割合を高めにして、NISAはなるべく手間のかからないバランスファンドに投資しています。インデックス投資は、インデックス連動を目指しているので、基本パフォーマンスに差は出ず、選ぶアセットクラスとコストの差で運用成績が変わることになります。0.1%でも0.1%の差が何十年も続くと複利で大きな差になりますので、なるべく低コストのファンドを選択しましょう。理想のアセットアロケーション当初は、アセットクラスごとに目標比率を定めていましたが、そもそも正解というものはなく、年齢とともに変わってくるものなので、今は市況に応じてざっくりと比率を決めています。ちなみに当初に目標として定めたポートフォリオのアセットアロケーションは以下です。日本株は個別株を保有しているのと日本という国全体の成長性に疑問を持っているため、比率を落として、年齢面を加味して、リスク選好型のポートフォリオとなっています。3.0%ちなみに私のインデックスというサイトで資産配分ツールを使うと登録したポートフォリオのリスクとリターンを把握できます。http://myindex.jp/一度自分のポートフォリオを登録してみるといいかと思います。平均リターン6.2%リスク16.8%シャープレシオ0.37でした。注意点はあくまで過去20年のパフォーマンスであってこれからどうなるのかはわからないということです。5%)日本を除く世界主要先進国の株式に投資することにより、MSCIコクサイ・インデックスに連動することを目指すファンド。投資銘柄の上位をみるとアップル、マイクロソフト、アマゾンドットコムと世界的な企業が並んでいます。したグローバル企業を意識せずに保有できるのもインデックス投資の魅力です。信託報酬0.2%と最安クラス。コストが安い投資信託がでてくるかもしれませんが、ニッセイは安いインデックスファンドが出てきても、コスト引き下げで対応しております。今後も少し報酬が安いインデックスファンドがでてきても、同水準まで引き下げてくれるのではという期待が持てます。インデックス投資の良い点は、ほったらかし投資ができるという点ですので少しぐらいのコスト差なら売却による税金支払い等のスイッチングコストを考えると乗り換える必要はないのではないかと考えています。-1.2%パフォーマンスは、過去をみると下方に乖離していますが、最近は純資産総額が増えてきたからなのかほぼベンチマークと同一の結果となっています。25%(全額NISA)新興国REITを除く8資産に均等に配分したバランスファンド。NISAでは損失を出さないことが重要と考えて、バランスファンドを購入しています。個人的には、先進国株式の比率を少し高めたいというのがあり、NISAでもニッセイ外国株式インデックスファンドを追加購入しております。アセットアロケーションは下記の通りです。5.81%信託報酬は最安クラスですが、純資産総額が小さく、実質コストがどの程度になるのか気になるところです。上記はSBIからでまだ1年のデータしかありませんが、やはり規模が小さいとカテゴリ平均よりも成績が劣っているようです。17%日本を除く主要国の国債に投資。外貨投資よりも利回り的にましぐらいの意味で一定割合投資しています。最近は上がってきており、新興国の経済成長があっても先進国の企業がその果実を享受すると考えていることと先進国に比べコストが高いことから比率を落とす予定です。17.33%ベンチーマークよりかなり高いパフォーマンスを出しているのですが、本来はベンチマーク付近となるはずで差異の理由が気になります。直近ではだいぶ乖離は少なくなってはいますが。7%こちらも同様に新興国通貨が米国の利上げ不安で下落しているときに投資割合を引き上げましたが、ポジションを落とす予定です。6.10%こちらは、新興国株式とは反対にベンチマークに劣後しています。新興国株式と債券両方もっているとある意味バランスがよい感じでしょうか。8資産バランスに12.5%含まれているので、不要かなと考えています。-0.9%ベンチマークからの乖離も少な目でいい感じです。8資産バランスに12.5%含まれているので、不要かなと考えています。-2.9%直近1年の成績は冴えませんが、3年でみると20%を超える成績となっています。J-REITの平均利回りが3.88%、長期金利(10年国債)利回りが0.04%となっており、両者の差であるイールドスプレッドは3.84%とイールドスプレッドだけをみると割安感がありますが長期金利が上がってきた際にどの程度まで下がるのか心配です。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。投資、外国株はインデックス積立投資をしています。今は労働収入を稼ぎ、節約により支出を抑え、そこで得たキャッシュを投資に回すというサイクルを回すことを地道にやっています。株式投資でセミリタイアを目論むサラリーマンのブログ.。