TOP資金調達ガイドブックファクタリング【おすすめ優良店3選】ファクタリングって?売掛債権現金化で資金調達する仕組みを徹底解説!【おすすめ優良店3選】ファクタリングって?売掛債権現金化で資金調達する仕組みを徹底解説!ファクタリングツイート会社を経営しているなら知っておいて損がないファクタリングという資金調達方法をあなたはご存知ですか?現金をすぐに調達できる方法ですが、まだ日本では馴染みのないので聞きなれない方も少なくないでしょう。一方で海外ではこの資金調達方法はかなりメジャーになっているのです。日本でもファクタリングの有用性を認識し始めていて政府が後押しする動きも出て来ています。このページではそんなファクタリングについて基本知識から利用にオススメの優良会社を紹介していきます。悪徳業者によるリスク債権流動化に伴うファクタリングの需要と今後の動向ファクタリングとはでは、まずファクタリングとはどういったものか解説していきます。ファクタリングは企業が保有する売上債権をファクタリング会社に買い取ってもらう資金調達法をいいます。簡単に言うと将来的に売掛先から入金される予定のお金を一足先に調達できる方法なのです。売上を担保にした融資とは異なるため銀行や消費者金融からの借入ができない方でも利用できるのが特徴でしょう。売上債権とはでは、そもそも売上債権とは一体どういったものでしょうか。簡単に言うと、売掛先から将来的に支払われる売掛金や受取手形を手にする権利のことを指します。ファクタリングは支払われる予定のお金そのものではなく権利の売買取引という点が借入との違いでしょう。関連ページ売上債権と資金繰りの関係どんな売掛金が対応しているのかでは、ファクタリングの取引に対応しているのはどんな売掛金でしょうか?主に以下を除けば業種を問わずに買取が可能のようです。基本的に入金日が確定している売掛金であれば取引できるため利用の幅はかなり広いでしょう。譲渡禁止条特約が設定されていても取引方法によっては買取してもらえるため縛りは少ないですね。手形割引との違い手形割引もファクタリングと同様に売掛先からの入金を活用した資金調達です。手形割引は売掛先が不渡りを出したり最悪倒産してしまった場合に『買戻し』を求められます。一方で、ファクタリングの場合は償還請求権なしで取引できることがほとんどなので契約後は売掛金がどうなろうと関係はありません。売掛先が倒産や不渡りを出すリスクは0ではないので安心して取引したい方にファクタリングはオススメでしょう。関連ページ手形割引とファクタリングは性質は似てても全く異なる資金調達方法だったファクタリングが中小企業の資金調達法の主流になっている理由では、実際にどういった方が資金調達の際にファクタリングを利用するのでしょうか。調査によると利用者の多くは以下のような理由でファクタリングを行うようです。売掛の入金がずれた銀行からの借入には厳しい審査に加えて小額の利用には対応できないところも多いため中小企業にはあまり適さないでしょう。必要な金額を必要なときに利用できるファクタリングの使い勝手の良さが支持される理由のようですね。関連ページ保証ファクタリングとの違い売掛金を現金化するファクタリングとビジネスローンの比較ファクタリングの特徴ファクタリングは借入しなくても資金調達できるためかなり広い層に利用されています。債権の返還能力まず、銀行や消費者金融といった借入との大きな審査の違いが債権の償還能力です。簡単に言うと、『売掛先からしっかり入金されるかどうか』といった点。利用者の信用力を見られる借入と違い、売掛先の信用力が重要になります。そのため、ファクタリング利用者の会社が赤字であった場合でも次の売上回収の見込みを証明できれば利用ができるのです。償還請求権がない償還請求権とは、売掛先が倒産してしまった場合に売掛債権を請求する権利の事を言います。売掛金が回収できない場合、支払の義務が生じるファクタリングには償還請求権がないため、仮に売掛先が倒産した場合でも支払いの義務はありません。手数料が高い最後の違いは借入と比較して手数料が高いことでしょう。実はこちらは前述の償還請求権がない点が影響しています。理由としては、売掛先が倒産した場合に回収できないリスクを考えると手数料を高くせざるを得ないのです。魅力は個人事業主にも使いやすいことから支持を得ています。利用する方にも大変使いやすいため無料相談だけでも受ける価値は十分と言えます。利用可能額:上限下限なし詳細情報OLTAは『はやい・かんたん・リーズナブル』の3拍子が揃った超優良ファクタリング業者です。AI技術を取り入れたクラウドファクタリングを採用しており圧倒的な手数料の安さと審査の早さはピカイチ。申し込み~入金完了までがオンラインで完結するため自宅や職場からでも問い合わせが可能です。利用可能額:上限下限なし詳細情報えんナビは対面式での取引を希望する方には特にオススメの優良業者です。オンライン上での取引のような便利さはありませんが、なによりも顔の見える相手と取引できる安心感を重要視する方にはもってこいでしょう。実績も年間1,000件を超える取引があり利用者満足度の高さもうなずけます。最短即日で資金化が可能なため緊急時でも対応可能です。詳細ページお申込みはこちらから2種類のファクタリングの仕組みファクタリングの仕組みには大きく分けて2社間ファクタリングと3社間ファクタリングが存在します。違いは以下のようになります。?変更あり売掛先がファクタリング業者に支払う文字通り2社間ファクタリングは売掛先企業が関与しないことから取引先に知られず行えます。その一方で、3社間ファクタリングでは取引先に通知が行われるため、売掛金の支払先がファクタリング業者になるため経営状態が悪いのではないかと悪いイメージを持たれるリスクが気になりますよね。逆に取引先が経営不振に陥った際でも2社間ファクタリングなら償還請求権なしで取引することがほとんどですので売掛先がもし倒産してしまっても支払い義務が生じることがありません。審査が通るとファクタリング契約に移る最短即日で入金される3社間ファクタリングの場合は契約前に売掛先に同意を求める手順が加わりますが基本的な手順に大きな違いはないでしょう。一部の報道でファクタリング業者が逮捕されているのを目にした方は少なくないでしょう。そこでファクタリングの違法性に関する以下の2つについて解説していきます。結論から言うとファクタリングのサービス自体に違法性はありません。当てはまるため『債権の買取による金銭の取引』は法的に問題はないのです。中小企業庁は中小企業を対象としたABLを行っているように売掛債権を活用した積極的な活用を推進しています。関連ページ法的解釈から見たファクタリングのメリット・デメリット悪徳業者によるリスクファクタリングのサービス自体に違法性がないとなると、結局逮捕されているのは違法行為を行う詐欺業者ということでしょう。高額な手数料を要求したり、融資に契約を切り替えて多額の金利を要求する手口が横行しているので注意が必要です。利用者が違法性を問われることはありませんが、こうしたトラブルは回避する必要がありますね。数ヶ月先の売上を現金化できるファクタリングは今後も中小企業を中心とした資金調達法として活用されていくでしょう。従来の手形・指名債権の問題点を克服した電子記録債権の普及により、さらなる売掛債権の流動化が期待されます。そのため長期間に及ぶ取引を念頭に入れて少しでも信頼できる優良業者選びが重要になるでしょう。信頼できる東証1部上場会社GMOペイメントゲートウェイ業界随一の安心できる丁寧な対応。経験豊富な担当者が申込み~実行まで親身に対応。借りない資金調達・最短1日即日対応可能えんナビ対応可能額30万円からの安心取引。個人事業主の資金調達にファクタリングがおすすめな理由を徹底解説!日本中小企業金融サポート機構について解説!特徴や注意点、そして利用手順をご紹介します。資金調達は事業をスピーディーかつ円滑に展開していくためには必要不可欠です。起業の際に資金調達をするには個人投資家から出資してもらう手段も選ぶことができます。個人として持っている資産を運用する方法として、起業しようとしている人に出資して...銀行から事業資金の融資を受ける流れと期間まとめ事業資金を得る方法として、銀行から融資を受ける、という方法があります。面倒くさそうなイメージもあり、避けている方もすくなくありません。こちらで...個人投資家から事業資金調達を行うメリットとデメリット事業資金を調達する方法は、何も銀行や他の企業だけではありません。こちらでは個人投資家から事業資金調達を行う、ということについて徹底解説します。現金をすぐに調達できる方法ですが、まだ日本では...ファクタリングサイト「GCM」についてファクタリング会社は需要の高まりに伴い、近年では様々なファクタリング会社ができています。企業にとって、ファクタリング会社を利用することは円滑な資金調...資金調達の手段「エンジェル投資家」ってなんだ!?企業をした方にとって頭の痛い問題になるのが資金調達です。自己資金には限度があり、銀行からの融資も簡単ではありません。