FPキョウコのパーソナル・ファイナンス講座»Ageペンション、CSHCの大切なアップデート2014年10月22日https://nichigopress.jp/account/fp-kyoko/79232/Ageペンション、CSHCの大切なアップデートFPキョウコの暮らしに役立つパーソナル・ファイナンス講座オーストラリア生活に役立つお金の知識をファイナンシャル・プランナー(FP)吉住京子氏が解説。Pensionのインカム・テストが変わります。これによって影響を受ける方がたくさんいると思います。(CSHC)保持者の方もこれによって影響を受けます。現在、スーパーアニュエーションやスーパーをロールオーバーして作ったアカウント・ベース・ペンション(ABP)は、資産(アセット)テストに入りますが、インカム・テストにはほとんど含まれないのが現状です。2015年からはインカム・テストにスーパーやペンション、株や不動産などの資産を合計し、一定のパーセンテージでインカムを計算するというやり方に変更になります。最初の4万8,000ドル(シングル)、7万9,600ドル(カップル)は2パーセント、それ以上は3.5パーセントで計算されます。ABPもほかの金銭的資産と同じように計算に含めて、不公平をなくすというのが意図です。Pensionの支給が1回途絶えると、新しい計算方法が適用されます。◆65歳シングルのAさん。定期に19万ドル保有。(4万8000ドル×2%)+(19万ドル−4万8,000ドル)=5,930ドル。Pensionは2万1,326.80ドル。◆65歳シングルのBさん。ABPに19万ドル保有。19万ドルに対して5%の9,500ドルのインカムを引き出している。Pensionの所得テストには入らず、フルペンションの2万2,211.80ドルをもらっている。◆2014年は同じレベルの資産があってもABPは優遇されており、Bさんは多くのペンションをもらえるが、来年からBさんもAさんと同じような計算になり、もらえる額が885ドル減る。ファイナンシャル・プランナー。難しいお金のことを易しく解説。クライアントそれぞれの状況に合わせた賢い戦略の提供に定評がある。在豪日系コミュニティーのためのチャリティー活動や各メディアでの連載記事・セミナーなども行っている。日本で一人で暮らす母を呼び寄せたい。