年金積立金の安全かつ効率的な管理・運用に努め、年金制度の運営の安定に貢献します。www.gpif.go.jpこの資産配分は定期的に見直しがありますが、大きな目安となるのが、株式の割合です。国内と外国を合わせて、約50%です。株式の詳細(個別銘柄)の確認も当然なのですが、ここでのポイントは株式割合が50%で約3%の収益率を確保。3%以上の収益率が必要であれば、株式割合を増やす事です。そこには、リスクも加算されます。投資判断の指標を理解するそして、いよいよ、ファンド選びの大きな判断材料になるのは指標です。分析できればベストですが、初心者にはハードルが高すぎます。重要な指標を理解し、数字の感覚を覚える事をお勧めします。今回は、代表的な5つの指標をご紹介です。■シャープレシオ⇒数字は高い方がいいです。高いと言っても0.5%~1.5%程度が現実の数字であり、併せて期間は最低でも3年。できれば5年、10年と長い期間で判断する。「シャープレシオ」を詳しく学びたい方は、下の記事をご参照下さい。https://wp.me/p9sIES-VUwp.me■標準偏差⇒数字は低い方がいいです。したいが、どのファンドを選べばいいのか分からなく、足を踏み込めない方はたくさんおります。そんな方には「シャープレシオ」と「標準偏差」この2つの指標を見る事で自信を持って前進できます。nobu0824.com■トータルリターン⇒数字は高い方がいいです。併せて期間は最低でも3年。できれ5年、10年と長い期間での数字を確認する。成績には直接には影響はしませんが、規模の小さいファンドは、将来的に繰上償還され、途中で換金をしなければならない事態が生じる事があります。とも関連しますが、投資家が保有するファンドの口数です。この口数もある基準を下回れば、繰上償還される可能性があります。目安として10億口を下回ったファンドは要注意です。できれば30億口以上のファンドを選択したいです。最後に指標ではありませんが、「資金流出入」です。これは、ファンドが定期的に購入されているのか?或いは、解約が多いのか?つまり、資金の流れです。今、規模が大きなファンドでも、解約が続出しているファンドであれば、将来的に運用効率は悪くなる事も考えられます。最初の5つの指標は、おおまか過去の実績になりますが、「資金流出入」は、将来を予測する上での判断材料にもなります。ここまで理解できれば、かなり精度の高いファンドの選択ができます。ここから先も大きな壁があります。実は、金融機関により、公表されている情報の見方が違えば、HPの見方も違います。どの金融機関を選択するかで、実はファンドの選択方法も微妙に変わります。この件も、改めて発信をさせて頂きます。併せて、つみたてNISAのファンドの選び方に興味のある方は、下の記事もご参照下さい。金融庁も推奨する「積立NISA」。いざ行動しようと、ネット証券で口座開設までできても、そこから先が進めない方が多いのです。いわゆる「ファンドの選択」です。やってファンドを選べばいいのかを解説させて頂きます。老後資金の準備に自信がない方は、「個別相談」をご活用下さい。1人で悩んでも、時間の無駄です。全国対応をさせて頂いておりますので、お気軽に活用下さい。←クイック本日も、最後までお読み頂き、誠にありがとうございました。トータルリターンnobu1118元たくぎんマンが伝える「お金の極意」こちらの記事もおすすめですお金を増やす(金融商品)ファンドとは何か、分かりやすくファンドとは投資をする際のポートフォリオであり、商品です。見本となるファンドの代表がGPIFです。その基本方針と基本割合を参考にして積立投資をされてはいかがでしょうか。2018.01.11お金を増やす(金融商品)ポートフォリオポートフォリオは、分散投資をする上での大事な資産割合です。その内訳は時代により変化が求められます。2018.07.12お金を増やす(金融商品)日本の株式市場は長期投資が報われる時代バブル崩壊以降、失われた20年を経験した日本の株式市場。時価総額はバブル期を越えました。今後も順調に成長する為のキーワードが長期投資です。マネーセミナーに参加をされ、その場で積立投資を決意された30歳の女性。その女性のその後の行動についてのレポートです。何と、家族に「72の法則」を語る事からスタートしました。老後資金準備をスタートさせます。2018.03.19お金を増やす(金融商品)お金を寝かせて増やす方法とは投資は最初のしくみ作りができれば、後は、ほったらかしでいいのです。10年、15年、20年と長い時間を利用してお金を育てるのです。それが賢い投資手段です。2018.02.02お金を増やす(金融商品)つみたてNISAを始める前のポイントとは初めてのつみたてNISA、初心者でも手軽にできるつみたてNISA。始める前に知っておきたいポイントについての解説です。ファンドの選び方金融庁の推奨もあり、若い世代を中心に注目されている金融商品の代表が「iDeCo」です。ファンドの選び方金融庁の推奨もあり、若い世代を中心に注目されている金融商品の代表が「iDeCo」です。ファンドの選び方金融庁の推奨もあり、若い世代を中心に注目されている金融商品の代表が「iDeCo」です。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。ホームお金を増やす(金融商品)高橋信之:プロフイールファイナンシャルプランナー。1966年札幌生まれ。ローン、資産運用等の実務経験を重ねたが、1997年11月に銀行経営破綻により、1998年3月に自主退職。実務経験を重ね、2004年12月に恵庭市で独立開業。2010年6月に現在の会社に合流。その間2009年にAFPの資格を取得し、以降様々な資格の研鑽を重ねながら、最近はマネーセミナー、個別相談で日々奮闘しております。2018年10月30日より金融商品仲介業として証券業務を開始しました。米国ゼロクーポン債に関する疑問・相談・申込を承ります。今、世界が注目する金融商品。金融機関が紹介しない、教えてくれない。気になる、魅力な金融商品・・・。米国ゼロクーポン債に関する疑問・相談・申込を承ります。今、世界が注目する金融商品。金融機関が紹介しない、教えてくれない。気になる、魅力な金融商品・・・。2017年10月ブログをメールで購読メールアドレスを記入して購読すれば、更新をメールで受信できます。高橋信之:プロフイールファイナンシャルプランナー。1966年札幌生まれ。ローン、資産運用等の実務経験を重ねたが、1997年11月に銀行経営破綻により、1998年3月に自主退職。実務経験を重ね、2004年12月に恵庭市で独立開業。2010年6月に現在の会社に合流。その間2009年にAFPの資格を取得し、以降様々な資格の研鑽を重ねながら、最近はマネーセミナー、個別相談で日々奮闘しております。2018年10月30日より金融商品仲介業として証券業務を開始しました。米国ゼロクーポン債に関する疑問・相談・申込を承ります。今、世界が注目する金融商品。金融機関が紹介しない、教えてくれない。気になる、魅力な金融商品・・・。米国ゼロクーポン債に関する疑問・相談・申込を承ります。今、世界が注目する金融商品。金融機関が紹介しない、教えてくれない。気になる、魅力な金融商品・・・。2017年10月ブログをメールで購読メールアドレスを記入して購読すれば、更新をメールで受信できます。公式FaceBookFacebookスポンサーリンク。