2015.12.31私は今年2015年から投資活動を始めたのですが、最初に投資をしたのは投資信託の直販投信です。直販投信は8社あって、全部で13銘柄あるのですが、私は全てに投資することにしました。いうのも、どれに投資すればいいのか良く分からなかったからです・・・。私が直販投信に投資しようと思ったのは、読んだ本の影響です。私が読んだ本は「勉強のために読んだ本」カテゴリで投稿していますが、最初の頃はなぜか直販投信の運用者が書いた本を選んで読んでいました。最初は投資信託からはじめようと思いました。いうのも、個別株はちょっと難しい印象があったからです。いうか、ネット証券の口座を開設することすら、敷居が高いイメージがありました。投資信託の方が敷居が低く感じたんですね。投資信託の中でも「直販投信」は運用会社と販売会社が同じなので、そのぶん銀行窓口で売っているような投資信託に比べてコストが低いということを知りました。この時点では、インデックスファンドとアクティブファンドの違いは正直、分かっていませんでした・・・。投資したのが2015年4月。最初はスポット購入をしました。その後は積立をしていきました。さわかみファンドの定期定額購入サービス(積立)が始まりました。ありがとうファンド「定期定額購入サービス」開始。スポット購入しました。鎌倉投信「結い2101」とコモンズ投信「コモンズ30ファンド」「ザ・2020ビジョン」の積立開始NISA口座にしたセゾン投信の定期積立プラン開始ひふみ投信、ユニオンファンド、かいたく、らくちん、浪花おふくろ、コドモファンドの積立て開始しかし、その後も投資の勉強を進めていくうちに直販投信はコストが高いと思うようになりました。バンガード・グローバルバランスファンド」以外はアクティブファンドなので、インデックスファンドよりも高コストになります。2015年10月に直販投信13銘柄の積立を辞めることにしました。その後も売ることなく保有してます。実際、年内に全て利益確定しようと思ったのですが、今年後半は含み損が出ていることの方が多く、売るに売れませんでした。12月に日経平均が2万円に乗った時に3万円くらい含み益が出ていたので売ろうかと思ったのですが、投資信託ってリアルタイムで売れないので、売るタイミングを逃してしまいました。(売ると伝えた2日後くらいの基準価額で決済されます)なんだかんだいって、大納会の昨日まで持ち続けることになりました。いうわけで、現状の成績を公表しようと思います。小数点以下が5桁くらいあって見づらいですが、一番右側が損益です。2015年12月31日の段階では13,242円の含み益が出ています。プラスになっているのでホッとしています。含み益損ランキングでは、次に13銘柄の損益をランキング形式で見ていきます。バンガード・グローバルバランスファンド:-7,292円ダントツで「ひふみ投信」が一番良い成績です。これは今だけでなく、今年ずーと「ひふみ投信」が常に一番含み益が出ていましたね。アクティブファンドってインデックスファンドに比べるとコストが高いのは事実ですが、コスト以上に含み益が出ていれば問題ないわけで。「ひふみ投信」の藤野さんは本をたくさん出版しています。日経平均を捨てて、この日本株を買いなさい。22年勝ち残るNo.1ファンドマネジャーの超投資法そして、2番目に成績が良いのが鎌倉投信の「結い2101」です。鎌倉投信の「結い2101」は常に「ひふみ投信」に続いて2番目に成績が良い銘柄でしたね。「ひふみ投信」が1位、「結い2101」が2位というのが2015年の直販投信の流れでした。「結い2101」のファンドマネージャー新井和宏さんも本を出版しているのですが、私は先日この本を読んで「鎌倉投信は素晴らしい」と思いましたね。積立を再開しようかなと思ったくらいです。バンガード・グローバルバランスファンド」は13銘柄の中では現状では一番成績が悪いです。アクティブファンドで一番成績が悪いのは「さわかみファンド」です。「さわかみファンド」は正直言って、ダメな印象しかないですね・・・。セミナーに参加してからイメージが悪くなったのですが、成績も常に悪いです。解約者が多いのもなんとなくですが分かります。来年のどこかのタイミングで直販投信13銘柄は利益確定しようと思っています。日経平均が2万円を超えたところで売りたいと思っています。個人的には4月くらいかなと思っています。したら「ひふみ投信」と「結い2101」は積立を再開するかもしれません。アクティブファンドに投資し続けるとどうなるのか?それを見届けたいという気持ちも少し残っているので。コモンズ30ファンド」について改めてまとめたいと思います。投資信託の話を聞きに行って来ました。今日(2015年2月17日)は三井住友銀行に行きました。三井住友銀行は私の個人口座がある銀行です。最初の目的は通帳記帳だったのですが、時間に余裕があったので試しに投資信託について訪ねてみることにしてみました。今年(2018年)は2008年9月のリーマン・ショックから10年ということで、様々なメディアで「そろそろまたリーマン・ショックのような暴落が来るのではないか?」といった内容の記事をよく見かけました。今回は同じ著者の本をもう1つ読んでみました。インデックス・ファンドの第1期の実質コストが年換算で約0.5%ってどういうこと?電話して確認してみました。STYLEの記事で気になる文言がありました。STYLE(2019/1...投資信託ユニオンファンドの特徴・コスト・資産配分・組み入れファンド私が積立している「ユニオンファンド」について改めてまとめたいと思います。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。投資していた銘柄(2019年6月)2015年2月から投資の勉強開始、4月より投資開始、2019年6月時点の利益確定額は約264万円、受け取った配当金は約35万円。【個別株】たまに個別株にも投資していますが、なかなか上手くいきません。現在、海外ETFはマネックス証券、日本株と「つみたてNISA」はSBI証券、iDeCoは楽天証券、IPOはSBI証券とマネックス証券を利用しています。viewsOneTapBUY(ワンタップバイ)で米国株の積立を開始して1年が経過しました。views楽天証券のマーケットスピードII(マケスピ2)を使ったみた感想、サクサク動作し、無料だけど使いこなせないくらい高機能。views2016.06.242019.06.10すかいらーくが1株あたり配当金を年38円から19円に減配、配当性向は40%から30%に。views2019.02.142019.02.21つみたてNISAで投資する銘柄の再考察、S&P500と楽天・バンガード・ファンド(VT・VTI)で迷っています。views2018.02.052018.03.09すかいらーくから配当金8000円、株主優待カード15000円分を受け取りました。