株主になると金券や食品、自社製品がもらえる「株主優待株」。その株主優待株への投資も、「基礎」を押さえないと痛い目に遭うことに......。株主優待ランキング136」を掲載しているが、今回はその中でも紹介している株主優待株投資で損しないために重要な「4つの基礎知識」を大公開!また、同じ特集内では、株主優待株投資の達人たちが、実際に株主優待株投資で失敗しないためにどんなワザを駆使しているかも、併せて紹介。「配当+株主優待」の合計利回りを意識する!優待品の魅力で選択するのはもちろんOKだが、損をしないために確認したいのが、「年間の配当と株主優待を合わせた合計利回り」だ。合計利回りが高ければ株価は下落しづらく、早く元を取りやすい。優待名人の桐谷さんも一押しする「コメダホールディングス(3543)」の場合、[配当50円+(年間優待額2400円÷株数100株)]÷株価1682円(※)=合計利回り4.40%となっている(※2016年11月4日終値)。なかには、合計利回りが10%を超える株もあるのでぜひ確認を。「エム・エイチ・グループ(9439)」の場合、2016年12月2日の終値で計算すると、合計利回りは最大値で12.4%。「エム・エイチ・グループ」は株主優待利回りが高いので、合計利回りも高くなっている。権利確定日に向け値上がりする2~3カ月前に買う!人気優待がある企業の株価は、優待を得られる権利確定日に向けて上がり、最終売買日を過ぎると下落しやすい。そのため直前に買うと割高ですぐに株価が下がり、含み損を抱えることも。少なくとも権利確定日の2~3カ月前には買うようにしよう。最近は優待人気で上昇も早く、より早めに買うほうがいい。「優待株」投資の基礎知識(3)業績や配当の有無のほか、企業規模にも注目!株主優待が魅力的でも、業績が悪化すれば株価が急落したり、最悪優待廃止もあり得る。優待株を買う時こそ、企業の業績や配当の有無を見て、リスクを確認。好業績の企業のほか、大企業のほうが優待廃止のリスクは低い。長期保有でオトクになる優遇の内容も確認!株を長期で保有すると、追加の株主優待がもらえる「長期保有の優遇」をする企業が増加中だ。なかには優待額が倍になる株もあり、長期保有を視野に入れるならぜひチェックを。3年以上でイオンギフトカードを追加進呈(1000株で2000円など)さて、優待株投資で最低限押さえておきたいことを紹介してきた。ここまでは「基礎編」だ。マイ日記(http://blog.livedoor.jp/gomagomachan/)」を運営する「ゴマちゃん」さんの必殺ワザ。ゴマちゃんさんが実践するのは「家族にも証券口座を保有してもらい、必要に応じて家族とともに1単元ずつ同じ株を買って、株主優待を複数獲得する」というものだ。株主優待はおおむね1単元からもらえるが、株数に比例しないことがよくある。1単元で「QUOカード1000円分」がもらえる株主優待があったとして、2単元保有している場合に「QUOカード2000円分」をもらえるとは限らないのだ。多くの株は「1単元~5単元未満はQUOカード1000円分」「5単元以上はQUOカード3000円分」といった具合に、株数とはあまり比例しない形で株主優待実施のルールが定められている。よって、ゴマちゃんさんの場合、1単元以上の保有で一律同じ優待なら、1人で複数単元を持つのではなく、家族で1単元ずつ持つようにしている。「併用可能」や「お釣りあり」など優待券の特徴を押さえる!続いて、ブログ「かすみちゃんの株主優待日記(http://blog.livedoor.jp/setuyaku999/)」を運営する、「かすみちゃん」の必殺ワザを紹介。かすみちゃんが実践するのは、「使い勝手の良いものに限定して優待券を選択すること」だ。株主優待では優待券がもらえることが多いが、ひと口に優待券といっても、その中身は様々だ。制限がない優待券もあれば、一定額の買物をした場合のみ使えるものもある。なかには「ビックカメラ(3048)」と「BS11(9414)」のように、内容は似ているが細かい違いがある企業も。購入する前に利用条件はしっかりと確認を。お釣りもポイントもなし。お釣りもポイントもあり。曜日、プランや枚数などの利用制限なし。旅行商品1万2000円ごとに1枚利用可など。グループで相互に使える優待なら利回りで選ぶ!3つ目の必殺ワザは、ブログ「株主総会お土産日記(http://blogs.yahoo.co.jp/ttthhhmmmjp)」を運営する「mtips」さんが教えてくれたもの。「イオングループ」や「コロワイドグループ」など、「グループで複数の会社が上場し、優待券を相互利用できる場合は、最も合計利回りが高い株を選ぶ」というものだ。同じ優待内容でも購入額などで利回りは異なるので要注意。右の図表は、イオングループ傘下の「マックスバリュ各社」の最低購入額と合計利回りの違い。投資先によってこれほど差が生じるのだ。ようこりん(http://blogs.yahoo.co.jp/wmxfr453)」を運営する優待投資家「ようこりん」の必殺ワザ。それは、「あえて優待株を1単元ではなく2単元買う」というものだ。この記事の最初のほうでも出てきたように、優待株は権利確定日に向けて値上がりする傾向にある。資金に余裕がある人はこの特徴を生かして、優待株を事前に2単元以上購入。1単元はそのまま保有して優待を受け取り、残りの株は権利確定日前の高値で売れば、優待(配当)と値上がり益の両取りができるのだ。ここまでに紹介してきた優待株の基礎知識を押さえ、なおかつ簡単にできる達人のワザを実践すれば、充実した株主優待生活を送れるはずだ。ちなみに、現在発売中のダイヤモンド・ザイ1月号では、優待投資家がオススメする注目の優待株を大量に公開しているので、優待株投資を始めてみたい人は必ずチェックしてみてほしい。合計利回りや最低投資金額の目安も記載してあり、便利さは折り紙つきだ。0円(一日定額制の場合)【桐谷さんが「初心者」に松井証券をおすすめする理由】ネット証券の先駆けで、桐谷さんもよく利用している松井証券は、1日50万円までの取引は売買手数料が無料になるのが特徴。少額の株主優待銘柄に投資するなら手数料が無料になるのは魅力的だ。サイト「QUICK」が無料で見られるほか、チャート分析ツール「チャートフォリオ」も無料で、桐谷さんも「とても便利でよく使う」とのこと。「優待がある5万円以下の銘柄」といった条件のほか、「ファッションの優待」などジャンル別で銘柄を絞り込めるので、優待投資家には便利。30年チャートが表示できるので長期保有する際に参考になる。手数料の安さに魅かれて桐谷さんが口座開設をしたGMOクリック証券。GMOグループの株を保有する桐谷さんにとってはGMOアドパートナーズやGMOインターネット、GMOクラウド、GMOペパボなどの優待を使うことで1年間に2万~3万円の株式取引手数料が無料になるため「GMOクリック証券は積極的に使っている」(桐谷さん)。【桐谷さんがライブスター証券をおすすめする理由】2011年に知人が講師を務める「初心者セミナー」に参加するために口座を開設したライブスター証券だが、ちょうど2カ月間手数料無料キャンペーンを実施していたため、「2カ月間、必死で売買しました」(桐谷さん)。手数料無料キャンペーンを実施していなくても手数料はネット証券でも最安レベルなので、現在も利用している。特殊注文&長期間の注文に対応。桐谷さんが「手数料が安い」ことから、2000年頃から利用していた岩井コスモ証券。その後ワケあって他社へ株券を移管する際、スピーディーな対応をしてくれたことに恩義を感じて、現在に至るまで取引を続けている。桐谷さんが利用しているのは一日定額(アクティブコース)。10万円まで86円(税込)、20万円までだと172円(税込)となり、「10万円超20万円以下では松井証券より安くなるので、投資金額が安い株は岩井コスモ証券で売買する」(桐谷さん)。少額取引が多い個人投資家にはおすすめだ。期待銘柄」などのジャンル別でおすすめの銘柄を教えてくれるので、初心者には銘柄選びの手助けになる。女性専用の電話サポートも用意されているほか、女性限定セミナー、イベントも。手厚いサポートの分、手数料は高め。※信用取引口座を開設した場合の優遇手数料。優遇対象外となるので注意。【松井証券のおすすめポイント】1日定額制プランしかないが、最大のメリットは、なんといっても1日の約定金額の合計が50万円以下であれば売買手数料が無料という点。資金が少なく、複数の銘柄に分散投資する初心者の個人投資家にはおすすめだ。さんも「初心者に特におすすめ」と太鼓判を押す。激安になる「一日先物取引」など、専業デイトレーダーにとって利便性の高いサービスも充実している。それぞれ1日50万円まで、合計で1日最大150万円まで売買手数料が0円と非常に低コスト。投資信託の数は約2700本と業界トップクラス。投資信託が100円以上1円単位で買えるので、投資初心者でも気軽に始められる。IPOの取扱い数は、大手証券会社を抜いてトップ。PTS取引(私設取引システム)も利用可能で、一般的な取引所より有利な価格で株取引できる場合もある。海外株式は、米国、中国、ロシアのほか、アセアン株式も取り扱うなど、とにかく商品の種類が豊富だ。米国株が、2019年7月の値下げにより売買手数料が最低0米ドルから取引可能になったのも魅力。低コストで幅広い金融商品に投資したい人には、必須の証券会社と言えるだろう。ネット証券」では、4年連続12度目の1位を獲得。【おすすめポイント】1約定30万円までなら売買手数料の安さはトップクラス。逆指値などの自動売買機能が充実しているのも魅力だ。PTSなどを併用して有利な価格の約定が狙えるSOR注文も利用できる。米国株は取扱銘柄数が業界トップクラスのうえ、最低手数料0ドル(税抜)から購入可能。銘柄選びのツールとしては、バフェットやソロスなど、著名投資家のポートフォリオを解析するサービス「iBillionaire」が便利。楽天カードで投信積立を行うと1%分のポイントが付与されるうえ、投資信託を持っているだけでポイントが貯まるので、長期的に積立投資を考えている人にはおすすめだろう。貯まったポイントは、楽天スーパーポイントやJALマイルに交換可能。楽天スーパーポイントは、国内現物株式や投資信託の購入にも利用できる。取引から情報収集、入出金までできるトレードツールの元祖「マーケットスピード」が有名で、数多くのデイトレーダーも利用。ツール内では日経新聞の記事も無料で読むことができる。さんも利用しているとか。近年は、各種ツールや投資情報の充実度もアップしており、売買代金では5大ネット証券に食い込むほど急成長している。商品の品揃えは、株式、先物・オプション、FXのほか、CFDまである充実ぶり。CFDでは、各国の株価指数のほか、原油や金などの商品、外国株など多彩な取引が可能。この1社でほぼすべての投資対象をカバーできると言っても過言ではないだろう。ともにネット証券最安レベル。1約定ごとの「一律(つどつど)プラン」では、約定代金5万円以下なら売買手数料が50円とお得だ。オプションの取引手数料が無料になるキャンペーンも長年にわたって実施中。無料の取引ツール「livestarR2」は高機能化が進んおり、特殊注文機能も完備。ネット&コール」は、店頭での窓口取引にくらべて売買手数料が大幅にお得になっている。大手証券会社だけあって、投資情報や銘柄分析レポートが充実しており、専門家による数多くの調査レポート動画も視聴可能。IPO取り扱い数がトップクラスなのも大きなメリット。主幹事数が多いので、本気でIPO投資をするならぜひ口座を持っておきたい証券会社だ。イベント投資の達人・夕凪氏が過去のデータを分析し、IPO投資に役立つ「アノマリー」を徹底検証!※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。ジャスダック平均株価および日経株価指数300の著作権は、日本経済新聞社に帰属します。本WEBサイトで提供している無料情報は、情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で運営しているものではありません。銘柄の選択、売買価格等の投資の最終決定は、ご自身の判断でなさるようにお願いいたします。本WEBサイトに掲載している全ての記事およびデータについては「プライバシーポリシー・著作権」もご確認ください。※記事内容については当サイト独自調査の記事であり、申込みの際に各社のサイトをご確認の上お申込ください。