2px}バーディ狙ってボギーよりも、手前に刻んでパーを取って行きたい。インデックス投資信託のつみたて投資による資産形成ブログ。「つみたてNISA」が始まっています。SBI証券でつみたてNISAの設定を行いました。2018年1月よりつみたてNISAが始まります。SBI証券では本日12月17日よりつみたてNISAの積立て設定が可能となっていますので、早速設定...www.lay-up.net2017.12.17さて、私の妻はこれまで「世界経済インデックスファンド」という6資産配分型のバランスファンド1本だけを一般NISA口座で積立てていたのですが、つみたてNISAが始まるということで、口座の切り替えを申し込み、合わせて銘柄の見直しの設定をおこないました。私の場合は老後に備えた資産形成の一部としてつみたてNISAを利用するため、期待リターンの高い資産クラス(外国株式)をつみたてNISAに全振りし、特定口座でアセットアロケーション全体のバランスをとりました。期待リターンの低い債券ファンドを非課税口座で持つと、折角の非課税の恩恵がもったいないと言う考えです。妻には、つみたてNISAは最長20年の投資期間があるし、株式オンリーで良いのでは?と言う話をしましたが、これは却下されました。彼女の場合はあくまで小遣いの余剰分をそのままにしておくともったいないので、リスク資産に投資するというスタンスです。20年間そのまま放置するとは限らないし、値動きはマイルドな方が良い(そんなにリスクは取りたくない)というのが妻の意見でした。実際に彼女もバランスファンドは購入経験があったので、肌感覚的にも自分にはバランスファンドが合っていると思ったようです。妻のつみたて銘柄を決定つみたてNISAの対象商品は金融庁のHPから確認できます。参照つみたてNISAの対象商品|金融庁ちなみに妻がつみたてNISAで使用している証券会社はSBI証券です(上記リストの商品はほぼ全て購入可能です)。バランス(8資産均等型)」を私から提案しました。0.140%(税抜)と同様なバランスファンドでは最低水準のコストとなっています(また、今後も最低水準となるよう引き下げを公言しており、信託報酬の引き下げが再度実施されました)。バランス(Slimでない方)の10年近い運用実績もあるので私は安心しています。バランスは2018年4月25日に最初の決算を迎え、運用報告書が出ていますが、問題無い結果でした。バランスファンドは初心者には向かない?!低コスト化が進んでいます先日、山崎元さんの「初心者向きはウソ。バランスファンドの7つの注意点」という記事がアップされました。山崎元さんの主張は上記の記事タイトルの通り。リスク・リターン比較まとめ(2018年6月版)主要なバランスファンドのリスク・リターン情報を前回まとめてから1年が経過しました。2018年6月9日現在の情報にアップデートしておきます。Slimシリーズが4月25日に初めての決算を迎え、第1期運用報告書が出揃いました。前までは個別株にくらべて投資信託はコストが高く、あまり良い印象を持っていない人も多かったようですが、最近のインデックスファンドやインデックスファンドを組み入れたバランスファンドは低コスト化が急速に進んでおり、資産形成のツールとして非常に使いやすいものとなっています。つみたてNISAは金融庁が長期の資産形成に向く銘柄を厳選しているので、投資を始め、また継続するには非常に良い機会だと思います。気になっている方は、まずは証券口座の開設からでも始めてみませんか?また、金融庁主催のつみたてNISA関連のイベントも全国で行われています。誰でも安心して参加できると思いますのでこちらも是非ご参加下さい(Twitterで@junatmarkをフォローしてもらえれば開催情報なども流していきます)。2017(つみフェス)」制度の普及に向けた金融庁の意気込みを見た。フォーラムにて金融庁主催の「つみたてNISAフェスティバル2017」が開催され大盛会でした。私も投信ブロガーの端くれとしてこんな貴重な機会...www.lay-up.net2017.09.10スポンサーリンクスポンサーリンクPickUp!じゅん@の楽天ROOM始めました!ブログランキング参加中。応援頂けると大変嬉しいです。スポンサーリンクこの記事がお役にたちましたら、是非シェアして頂けると嬉しいです。LINEじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。つみたてNISA対象商品が公開。何を買えば良いか?いよいよつみたてNISAの募集が開始され、本日金融庁サイトでつみたてNISA対象商品届出一覧が公開されました。つみたてNISA銘柄の選び方つみたてNISA(少額非課税制度)は資産形成の一助として利用しない手はないと思うのですが、そもそも認知度が3割も無いということで、一般に浸透するにはまだまだ時間...スポンサーリンク2017年家計の決算報告ですお金が増える仕組み作りをしよう。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。私のメイン証券口座SNSフォローTwitter・RSSを購読する253。