現在地ホームWealthNaviの運用実績WealthNaviの運用実績サービス開始後のパフォーマンス(2016年1月19日~2020年1月31日)モデルケースはWealthNaviのサービスを開始した当初(2016年1月19日)に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積み立てながら投資した場合のものです。WealthNaviは、お客様のリスク許容度に応じてローリスク・ローリターンの「リスク許容度1」から、ハイリスク・ハイリターンの「リスク許容度5」まで5通りの最適なポートフォリオを提供しており、パフォーマンスはリスク許容度によって異なります。+32.2%ドル建てでの結果は、2020年1月までの期間で累積元本額が2.16万ドルなのに対して、資産評価額はリスク許容度に応じて2.55万ドル(+17.7%)から2.86万ドル(+32.2%)に成長しました。短期的には良いときも悪いときもあったものの、期間全体で見ると、しっかりと資産を増やすことができました。+27.3%また、円建てでの結果は2020年1月までの期間で累積元本額が244万円なのに対して、資産評価額はリスク許容度に応じて277万円(+13.4%)から311万円(+27.3%)に成長しました。資産運用を継続していたことで安定した結果が得られたと考えています。タイミングでリバランスや税金の最適化を行います。追加投資や自動積立をする場合も、一人一人のポートフォリオを個別にモニタリングして、最適な取引を自動で行うサービスです。このため、一人一人のポートフォリオやそのパフォーマンスは開始した時期や積立投資の有無によって異なります。いえ、約4年という特定の期間ではあるものの、モデルケースではドル建ての場合、元本額に対して最大で+32.2%のリターン、円建てでは元本額に対して最大で+27.3%のリターンを得ることができました。投資手法の良し悪しを考える際には、約4年のパフォーマンスを見るだけでは不十分です。そこで次の項目ではシミュレーションを用いて、長期間の資産運用を行った場合を検証しております。半年ごとリバランス、手数料(現金部分を除く、1%)控除後、分配金への課税を考慮しています。当該実績は過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。グラフ、本文で表示している割合は年率ではありません。・Refinitivのデータに基づきWealthNaviにて作成1992年からのシミュレーションWealthNaviの推奨ポートフォリオ(※1)を用いた過去シミュレーション1992年1月から2017年1月までの過去25年の期間で、WealthNaviの推奨ポートフォリオ(※1)を用いて資産運用のシミュレーションを行うと、資産は2.4倍に成長し、1年あたりのリターンは6.0%という結果となりました。【円建て】1992年からの資産運用シミュレーション(当初100万円、毎月3万円積立)[ドル建て:+142%のリターン]1992年1月に1万ドルを投資し、その後毎月300ドルずつを国際分散投資で積み立てていった場合、10万ドルの元本が24.2万ドル(+142%)に増加。1年あたりのリターンは5.9%でした。(※2)[円建て:+146%のリターン]1992年1月に100万円を投資し、その後毎月3万円ずつを国際分散投資で積み立てていった場合、1,000万円の元本が2,457万円(+146%)に増加。1年あたりのリターンは6.0%でした。(※2)投資においては、預金のように一定のペースで資産が増えるものではなく、リターンがプラスになる時期もあればマイナスになる時期もあります。短期的なリターンの変動に左右されずに長期間、積立投資をずっと継続することが重要であると考えております。2017年4月時点のWealthNaviのリスク許容度3の推奨ポートフォリオです。終わりに上記ではWealthNaviの運用実績をご覧いただきました。新しいサービス「ロボアドバイザー」は開始して間もないため、実績に不安だった方も多いことと思いますが、そのような方に今回の運用実績がご参考になれば幸いです。リターン(2020年1月末時点)以下は、サービス開始当初(2016年1月19日)からWealthNaviの各リスク許容度の推奨ポートフォリオに投資していた場合(積立投資なし)のリターンを、ご参考のため過去の期間別に示したものです。このような短期的なリターンを気にしすぎる事なく、長期的な視点で資産運用に取り組まれることをお勧めします。+15.2%「リスク水準」は、リターンの変動性を示す指標であり、リターンの標準偏差(年率)として算出されます。円建てでのリスクの実績値(サービス開始以降の月次リターンの標準偏差を年率換算)はリスク許容度別に次の通りです。