(個人型DC)」(愛称:iDeCo)の加入者数は、令和元年7月時点で131万人を超えたということです。老後資金を自分で準備しようという方が増えているためと思われますが、転職で、企業年金から年金資産を移すためにiDeCoを始めたという方も多いのでしょう。今回は、企業年金からiDeCoに年金資産を移す時、つまり移管する時のポイントをお伝えします。システム会社で金融系SE(システムエンジニア)として勤務。子育て中の2006年にCFP資格を取得、FPとして独立。「ライフプランニング」をツールに教育費や保険、住宅ローンなど家計に関する悩みを解決することが得意です。システム会社で金融系SE(システムエンジニア)として勤務。子育て中の2006年にCFP資格を取得、FPとして独立。「ライフプランニング」をツールに教育費や保険、住宅ローンなど家計に関する悩みを解決することが得意です。転職する方には、前の会社で企業年金に加入していたという方も多いでしょう。あり、制度によって手続きが異なります。基本的には、前の会社を退職する際に企業年金をどうすればよいのか手続きについて説明を受けたり、書類を受け取ったりすると思われますので、その指示に従いましょう。年金資産が移動してしまいます。厚生年金基金の場合は、退職日の翌日から1年を経過する日までに手続きをしないと企業年金連合会に自動移管されます。年金資産が自動移換されると余分な手数料がかかりますし、資産運用もできませんので、期限内に手続きをすることを忘れないようにしましょう。転職先に企業年金がある場合、転職先の指示に従えば移管手続きは滞りなく行うことができるでしょう。転職先に企業年金がなければ、一般的にはiDeCoに資産を移管することになり、期限内に自分で手続きをする必要があります。転職先がすぐには決まらないという場合もiDeCoに資産を移しましょう。iDeCoに加入する運営管理機関を早めに選ぼうiDeCoに資産を移さなければならないとなったら、運営管理機関となる金融機関を早めに選びましょう。選ぶ際には、下記のようなポイントをチェックするとよいでしょう。・どのような金融商品を扱っているのか。場合もある・サポート体制はどうか。運営管理機関が決まったら、そちらでiDeCo口座の開設と年金資産の移管手続きを進めましょう。口座開設には1ヶ月から2ヶ月程度かかりますので、期限内に移管手続きが終わるよう、早めにとりかかりましょう。移すだけじゃダメ!iDeCoに移管した資産の指示を忘れずにiDeCo口座が開設されると、前の会社の年金資産が移管されます。企業型DCにおいて投資信託などの金融商品で運用していた資産も現金化され、まとまった金額で入ってきます。そこで安心して終わりというわけではありません。移管された資産がどのような金融商品で運用されるのかは、運営管理機関により異なりますので、iDeCoに加入する際によく確認しておきましょう。iDeCoは60歳まで掛金をかけることができますので、この機会に掛金を拠出する方は、掛金でどのような金融商品を購入していくか「配分変更」という手続きをします。この手続きをしなかったら、運営管理機関があらかじめ指定した商品を購入するようになっています。保有している資産を売却・購入するという「スイッチング」という手続きもあります。移管されてきた現金資産はまとまった金額ですので、一度に投資に回すのが不安な場合は、資産が移管されたタイミングでいったん定期預金などの元本確保型商品に「スイッチング」しておくという方法もあります。この「スイッチング」をしないと、移管されてきた現金資産も「配分変更」の指示に従って金融商品が購入される場合もありますので注意しましょう。自動移管になる前に手続きを済ませよう!「年金では暮らせない」と思うから自分で老後のお金を準備したい。2018.09.20「iDeCo」で税金が高くなることも!?「非課税」と「課税の繰り延べ」の違いを理解しよう。下記のCSSはheaderでも同じものを定義しているので不要です。