投資信託の運用成果の確認をする方法こんにちは!ファイナンシャルプランの視点から、あなたの人生をやる気にさせるやる気スイッチFPの堀内です。今年1年の成績をモーニングスター社のHPで確認できます。値下がりしたかを%で表しています。本日は投資信託の成績確認についてお伝えします。値下がりしたかを%で表したものです。年率のトータルリターンが表示されています。株式を対象とした投資信託の1年のリターンはマイナスとなっているものが多いです。今すぐ解約して現金化するわけではないので、マイナス評価であってもいずれ回復すると前向きに捉えましょう。リーマンショックの時も株価は下落しましたが時間の経過とともに回復しました。このように現状がずっと続くことはありません。トータルリターンの確認モーニングスター社のHPの上にある検索窓に保有されている投資信託名を入力し、検索ボタンを押します。トータルリターンなどの情報が表示されます。5年や10年等のトータルリターンがプラス値であれば、問題ありません。トータルリターンは短期間の結果よりも5年や10年などの長期の結果で判断することが望ましいです。1年以上の期間を対象としたトータルリターンはリターンの高い年やリターンの低い年を含めた平均値だからです。今後保有し続けてもリターンがプラスに転じる可能性は大いにあります。シャープレシオとはモーニングスター社のHPから見ることができる投資信託の成績ではトータルリターンの下にシャープレシオが記載されています。効率良くリターンがあると判断できます。多いリターンを得ることができたのかを示しています。リスクの金融商品である株などを購入してもその収益が、定期預金等の利息と比べて同程度だとわざわざリスクを取ってまで運用する必要はありません。シャープレシオの値が大きいほど、リスクに対して得られたリターンは大きいと判断できます。投資信託の選択で困った際には、シャープレシオの値がより大きい値も判断基準にいれてはどうでしょうか。株価下落報道は軽く流す株価下落の報道を見ると景気が悪くなると負の感情を抱いてしまうかもしれません。経済の先行きが見えない不安があると株式等の売却が増え、株価は下落し続けます。余裕資金から捻出されていると思います。負の感情は捨てましょう。この状況がずっと続くわけがない、ローマンショックで株価が大幅下落しても株価は回復した過去があると考えると負の感情を追いやる手助けになるのではないでしょうか。負の感情を持って過ごすよりも明るい感情を持って過ごした方が、より輝いた人生になります。明るく生きていきましょう!最後まで、お読みいただきありがとうございました。記事を読んで相談したいとお考えの方はお問い合わせください。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。やる気スイッチFPの堀内です。やる気スイッチFPの堀内です。やる気スイッチFPの堀内です。やる気スイッチFPの堀内です。やる気スイッチFPの堀内です。