花子ままつみたてNISAって、年間40万の枠があるってホント?割り切れないんだけど・・。12か月だから40万÷12=33333.3333円(;'∀')花子ままたとえば、年の途中から始める場合も使い切れないわ・・(;'∀')わん先生そういうこと。「年明けすぐに口座開設したけれど、1月が間に合わなかった」など枠を使い切れない悩みを持っている人はいます。楽天証券、SBI証券は、そういう心配はありません!年2回のボーナス設定では、枠を使い切れないボーナス設定は、ほとんどの金融機関でできます。毎月3万円つみたて・年2回2万円つみたてといった設定方法のことです。上記のように1月から申し込める場合は問題なく使い切れます。問題は、年途中から始める場合だったり、途中で停止してしまっていたりした場合です。「ボーナス設定」では使い切れません。増額設定は、年間40万円使い切ることができる機能しかし、実は、40万円の枠を使い切ることができる金融機関があるのです。今のところ、楽天証券、SBI証券のみ可能です。この2社であれば、枠をめいっぱい使い切ることが可能なのです。花子それは、いいね!では楽天かSBIにするかな!SBI証券は、「枠ギリギリ注文」というのがあるんだよ!楽天証券は、「増額設定」というのがあるんじゃ!SBI証券では、「ボーナス設定」のほかに「枠ギリギリ注文」といって枠を1円まで使い切る注文方法があります。管理人が使っている楽天証券では、「ボーナス設定」のほかに「増額設定」というのがあります。この2社の2つの方法だと、枠を最後まで使い切れます。花子は、1円たりとも枠を使い切りたいから、どっちかにするよ!ここでは、管理人が使っている楽天証券の画面をみながら、「増額設定」というものを見ていきます。楽天証券で、枠をすべて使い切るのは増額設定という方法があります。「ボーナス設定」だけだと対応できない場合があります。・増額設定というのは、あくまでも臨時で買付をすることを言います!その時だけの買い付け設定のことです。:10月からつみたて(積立)NISAデビュースタートしたとします。しますと12月までの間3か月ありますね!月の設定が、3万円だとして3万×3か月分(10月、11月、12月)=9万円ボーナス月は、12月に設定するとして4万円です。40万円-(9万+4万)=27万のこります!その27万円を増額設定します。すると年内は枠40万円は、使い切れます。*27万円は、増額設定なので、次の年からは、引き落としされません。・合計40万の設定を作ることで、次の年、変更(修正)はする必要はないです。・つみたてNISA枠は、年間40万円です。楽天証券・SBI証券で実現可能です。管理人が使っている楽天証券の増額設定の画面を見ながら解説をしてみましょう。楽天証券での増額画面確認の手順・クリックここでは、口座を開設したことを前提にお伝えをします。楽天証券でつみたてNISA口座を開設!!初心者オススメ商品は何?あなたのページにログインします。NISA・つみたてNISAをクリックします。つみたてNISAで購入できるファンドを探す・選ぶ投信スーパーリサーチもしくは、NISA・つみたてNISAをクリックして「探す・選ぶ」で「ファンドを探す・選ぶ」をクリックします。つみたて(積立)NISAファンド検索方法3つ!個別・ファンド一覧・パッケージ銘柄がもう決まっていれば、上ファンド一覧から検索であれば、左パッケージから選ぶ場合は、右3つのうち、どれかを選びます。つみたてNISAで何を買うか選び方のポイントつみたてNISAファンド一覧を選択しました。つみたて(積立)NISA・楽天証券で購入できるファンド銘柄一覧・ファンド選択!!つみたてNISAで検索つみたて(積立)NISA・楽天証券で購入できるファンド銘柄一覧が出てきます。注文したいファンドを選んでチェックボックスをクリックしてください。カード支払口座からの引落】の4つから選択します。毎日積立ての設定ができます!デメリット:積立て時に必要な額を予め口座に入れておく必要があります。楽天銀行のポイントが付きます。毎月積立に使用したい!メリット:月5万円まで1%のポイントが付きます!毎月積立にのみデメリット:毎日積み立てには使えません。楽天証券のほかには、SBI証券です。管理人は、これは「毎日」を選ぶほうがお得と考えています。「ドルコスト平均法」という側面で言っても「毎日」のほうが、リスク軽減はできます。【ボーナス設定】を選びます。ここで、もし入力が間違っている場合は、エラーになるのでご心配なく。分配金は、出ないものがほとんど。でる「投資信託」も中にはあります。分配金受取型コースを選んでおくと安心です。「課税口座(特定口座)」で買うことになるからです。A投信で100円の分配金が出た場合。税金を取られずに100円の現金で分配金を証券口座で受け取れます。「課税口座(特定口座)」で勝手に購入します。課税口座でA投信100円分を買い付けます。運用なので問題はありませんが。きもちわるいですよね。増額設定により今年のつみたてNISA枠をもっと活用できます。年内の積立回数が2回以上ある場合に限ります。管理人の場合は、5768円という半端金額を増額することで枠を使い切れるということです。楽天スーパーポイントコース目論見書確認は、法律で定められている「ファンド購入」に必須!閲覧をざっとでいいので確認しましょう。目論見書を閲覧しますと、閲覧済み(閲覧日)が入ります。出るとこれでおしまいです。