基づき、お客さまに最適なポートフォリオをご提案し、お客さまに代わって管理・運用をするサービスです。下記サービス比較表を参考にご自身にあったサービスをお選びください。ダイワファンドラップ最低投資金額300万円からのサービスです。金融コンサルティング室まで。1万円からはじめられる、新しい資産運用のカタチです!!投資商品の選定・売買はロボアドバイザーが自動で行います!!詳しくみる「ダイワファンドラップ」と「THEO+愛媛銀行」のサービスの比較については、「+」を押してご覧ください。入力するだけで、231通りの運用プランからあなたに適した運用プランを設定。上場投資信託)とは、金融商品取引所に上場する投資信託を指します。おまかせ運用の場合は、年齢や金融資産額などによって、ひとりひとりに適した資産運用方針(ポートフォリオ)を提案し、その方針に沿ったポートフォリオで運用。お客さまご自身で資産運用方針をカスタマイズすることも可能。(※2)ダイワファンドラップは、10年以上のノウハウがあり、多様なニーズに応えられる100種類以上の分散投資の運用スタイルを準備しております。ヒアリングシートにご回答いただくことで、お客さまからお伺いした運用方針に適した資産配分の運用スタイルをご提案致します。独自のアルゴリズムに基づき、「グロース」、「インカム」、「インフレヘッジ」という3つの機能ポートフォリオ(※3)の組み合わせで運用。各機能ポートフォリオの構築にあたっては、スマートベータ等(※4)の最新鋭の運用手法を採用。年10回まで365日24時間いつでもプランの変更が可能。(※6)特徴3ヶ月に1度、運用実績等を記載した運用報告書をお届けします。投資対象となる投資信託は、世界中の数あるファンドの中から厳選したもので運用されております。定期受取サービスでは、運用を任せたまま、定期的に決まった額を一部解約し、ご資金を受け取ることができます。いつでもどこでも、日々更新される運用状況等をWEB上で、確認することができます。市場データを基に、投資対象銘柄や関連する指数が大幅に下落するかどうかを判断。AIが大幅に下落すると判断した場合は、該当する銘柄の組入比率を引き下げ、下落幅の抑制を図る。THEO積立」、「クイック入金」をご利用いただけます。詳しくは、THEOのマイページの入金ページをご覧ください。振込をご利用の金融機関および振込方法によって、振込手数料がかかる場合があります。振込手数料は、お客さま負担となります。運用資産が10万円未満の場合は、資産運用方針に基づいた目標ポートフォリオから大きく乖離することがあります。THEOでは、資産運用を機能(グロース・インカム・インフレヘッジ)に着目して分類し、それぞれの機能に合わせてポートフォリオを構築しています。これを機能ポートフォリオと呼んでいます。スマートベータとは、一般的な時価総額加重の指数(TOPIX等)に対して、特定のファクター(低ボラリティ等)への投資を通じて、付加価値の獲得を狙ったシステマティックな運用戦略のことを指します。定期的に各機能ポートフォリオにおいて、最適化手法等を用いて、組み入れETFの銘柄の入れ替え、比率の見直しを行います。為替、売買等の手数料は一切かかりません。最終的な運用成果はお客さまに帰属します。アシストによる組入銘柄の調整タイミングは毎月のリバランス時となります。現在の資産配分比率が、相場変動により当初の資産配分比率(基準配分比率)から一定比率乖離した場合に、当初の資産配分比率を維持するために売買を行います。