SCSK)は、マネーロンダリング(資金洗浄)などの疑わしい取引や、振り込め詐欺、キャッシュカード偽造・盗難などの金融不正取引の検知および未然防止を強化する総合口座取引モニタリングシステム「BankSavior®(バンクセイバー)」を2004年度より展開してまいりましたが、このたび、新たに12行において採用が決定されました。これにより、「BankSavior®」の採用数は、27社(地方銀行は22行)※1となります。マネーロンダリングなどの金融犯罪活動は、ボーダーレス化しており、手口も日々巧妙化しております。振り込め詐欺などの特殊詐欺被害は、今年上半期の被害が236.5億円※2にものぼり、年間被害額が過去最悪だった昨年の同期に比べて12.3%の減少となったものの、認知件数は昨年の同期に比べて13.8%増加するなど、未だ大きな社会問題となっています。このような背景の中、金融機関においては業務の公共性を鑑み、反社会的勢力やマネーロンダリングなどに対する管理態勢の整備について、絶えず高度化に向けた取り組みを求められています。今回採用いただいた銀行では、マネーロンダリングをはじめとする金融犯罪への対応策や2013年4月に施行された「犯罪による収益の移転防止に関する法律の改正(改正犯収法)」に基づく疑わしい取引の届出に係る事務効率化を検討していました。そこで、SCSKが提供する総合口座取引モニタリングシステム「BankSavior®」の金融犯罪対策分野におけるサービス提供実績や、複雑かつ巧妙に変わりゆく犯罪手口に対し、柔軟かつ即時にルール設定できる機能の有用性を高く評価し、採用に至りました。「BankSavior®」は、SCSKが2004年から開発を続けてきたルール判定機能を中核とし、日本の商慣習を反映させたトランザクション(取引)モニタリングシステムです。ATM入出金、ネット取引といった取引データと顧客情報などから疑わしい取引のモニタリングを実現するとともに、「疑わしい取引の届出」に関する事務処理の支援機能により、金融不正取引の検知から報告に至る一連の業務を支援するものです。「BankSavior®」では検知ルールを変更する場合、プログラムを改修する必要がありません。きの効率化・省力化を支援します。西広TEL:03-5166-1150※掲載されている製品名、会社名、サービス名はすべて各社の商標または登録商標です。