「お金が、働く」とは堀聖人プロフィールお問い合わせお金が、働く。>初心者が絶対に無視できないFXのリスク7つ、リスク回避方法7つB!投資や資産運用は何らかのリスクが必ずあるのですが、FXも例外ではありません。やらないほうが良いね、と思う方はFXをやらないでください。リスクゼロのFXは不可能です。元本割れなしの銀行預金をやって、お小遣いの足しにもならない利息を狙ったほうが良いでしょう。FXにはリスクを回避する方法があり、FX初心者でも比較的簡単に回避できます。この記事では、FXのリスク7つと、それらリスクの回避方法を徹底解説します。リスクと向き合いながらFXで収益を上げたいと思っている方は、ぜひ最後までご覧ください。この記事で紹介するFXの主なリスクはこの7つです。為替リスク金利リスクファンダメンタルリスク信用リスクオンラインリスクレバレッジリスクロスカットリスクそれぞれどのようなリスクなのか、一つずつ解説していきますね。為替リスクFXは為替を買ったり売ったりするトレードですが、為替相場には為替リスクがあります。為替リスクとは、為替レートが変動するリスクのことで、自身の予想と反対の値動きをすれば損失をだす可能性があります。米ドル/日本円レートが100円のとき米ドルを買ったとします。買った後にドル円レートが円高に進み、99円のときに損失確定の売りをしました。(損切りという)このトレードが1万通貨の売買だったなら、損失は1万円です。(スプレッドによる手数料は含まず)これが為替リスクの一例です。予想通りに為替レートが動けば利益を出すことができるのですが、いつでも予想通りにレートが動くわけではありません。FXトレードにはこのような為替リスクが存在し、FXをする限り必ずこのリスクと向き合わなければなりません。金利リスクFXでは為替差益のほかにスワップポイントを狙う利益の出し方があります。このスワップポイントは金利リスクの影響を直接受けるので、注意が必要です。スワップポイントとは、2国間の金利差から生じる利息のようなもので、高金利通貨を買って低金利通貨を売ると、スワップポイントをほぼ毎日受け取ることができます。一例を挙げると、トルコリラ、南アフリカランド、メキシコペソといった高金利通貨を買い、日本円、ユーロ、スイスフランといった低金利通貨を売ると受け取れるのがスワップポイントです。参考程度に、世界各国の政策金利がどの程度か図表を見てみましょう。画像元:外為どっとコムHP図表から分かるように、上で挙げたような高金利通貨と低金利通貨をFXでは取引できるわけです。各国政策金利は決して一定ではなく、景気やその他要素によって上がったり下がったりします。高金利通貨の金利が下がればおのずと付与されるスワップポイントも減額になりますので、収益に影響が出るのです。金利が上がればスワップポイント額も増額となり収益率も上がりますが、金利が下がる金利リスクが存在することを忘れてはいけません。ファンダメンタルに関するビックニュースが流れたりサプライズが起こると為替相場が反応し急変しますが、これをファンダメンタルリスクといいます。一国の通貨を買い、為替レートも順調に上昇しているそのときサプライズニュースが流れ、為替レートが急落し、含み益が一気にマイナスになった...というのはよくある話です。トルコとその通貨トルコリラを一例として見てみます。世界の中でも屈指の高金利通貨で、多くのFXトレーダーがトルコリラを保有していると言われています。トルコリラ円の為替チャート(月足)を見てみてください。画像元:外為どっとコムアプリご覧の通り、2009年の時点で対円で90円以上あったトルコリラですが、ファンダメンタルリスクによってレートが下落を繰り返し、2018年には史上最安値となる15円台をマークしてしまいました。テロなどなど問題が山積みで、ファンダメンタルリスクが他国より相対的に大きいのです。実際、Twitterを見てみると...損失37万の方。画像元:Twitter損失1200万のトレーダー。画像元:Twitter損失1600万のブロガーの方も。画像元:Twitterこの他に損失5000万円という方をTwitterのタイムラインでお見かけしました。いずれにしろ、ファンダメンタルリスクの大きいトルコに投資をして損失を被った方が少なくないのは確かなようです。トルコを一例として見てみましたが、大なり小なりファンダメンタルリスクはどの国にも存在します。信用リスク信用リスクとは、利用するFX会社が破綻する、または横領や顧客の資金の持ち逃げなどFX会社が不正を働くリスクを指しています。平たく言うと、FX会社への信用に関わるリスクです。FX取引が日本で始まった頃、FX会社の破綻や不正の問題が多発し顧客の投資金がなくなる問題が起こったのは確かです。FXは取引に必要な証拠金をFX会社にあずけてトレードしますから、FX会社が信用できないのでは安心して投資ができませんよね。今では法整備が行われ、お客のお金と会社のお金が分けて管理するよう義務付けられていますので(信託保全という)、FX会社に預けたお金がなくなることはありません。万が一FX会社が倒産するようなことがあっても、信託保全されているトレード資金は後から戻ってきますので、安心してFX取引ができます。信託保全が義務付けられているのは日本国内のFX会社だけで、海外のFX会社は対象外です。海外のFX会社でFX取引をして、その会社が破綻しても投資資金が返却される保証はありません。信用リスクの高い海外FX会社には要注意です。画像元:TwitterTwitter上でもこのような広告が頻繁に流れています。ボーナス付与やその他キャンペーンが実施されていますが、信用リスクを意識しての口座開設と取引が大切です。オンラインリスクFXは実店舗に行って外貨を買ったり売ったりするわけではなく、オンラインで売買します。オンライントレードがゆえのリスクが存在します。インターネット速度が遅く、取引が思うようにいかないIDやパスワードが盗まれ悪用されるインターネット速度や質は良くなってきましたが、すべての問題がなくなったわけではありません。オンライン取引は注文発注など自分で行いますので、時々間違うこともあるんです。画像元:TwitterTwitterで紹介されているように、誤発注によって損失を出してしまうということも。した問題もオンラインリスクに含まれます。レバレッジリスクFXのメリットでもありデメリットにもなりやすいのがレバレッジです。レバレッジをきかせて取引することにはリスクが伴います。レバレッジとは、てこ、またはてこの原理、という意味があります。小さな力で大きなものを動かせるように、少額資金の最大25倍相当の外貨を運用できるのがレバレッジの仕組みです。ドル円レートが100円のとき、レバレッジ25倍で1万米ドル運用するなら、必要になる投資金(必要証拠金という)は約4万円です。それがレバレッジのメリットで、少額の資金で外貨投資ができるのです。逆を言えば、4万円で投資ができるとはいえ、実際は100万円分の米ドルを運用していることになり、米ドル円レートが4円、予想と反対に変動するだけで投資金が0円になってしまいます。米ドル円レートの±4円変動は頻繁に起こります。画像元:外為どっとコムアプリ2018年のドル円日足チャートですが、約10円ほどの値幅となっています。単純計算になりますが、米ドルを1万ドル買ってレートが-10円なら、約10万円の損失を出したことになるのです。ドル円相場は為替変動率の面で言うと、ものすごく変動率が高い通貨ではないのですが、それでも±10円の動きはあります。そのような為替相場でレバレッジをきかせて取引するわけですから、取引次第ではFXは損失が出やすいと投資法と言えるでしょう。ロスカットリスクFX口座にはロスカットというシステムが規定されていますが、このロスカットが一つのリスクとなり得ます。ロスカットとは、FXトレーダーが口座内で保有する投資金が一定以下になると、FX会社によって今保有している外貨を強制的に決済されることです。目的は投資家の資金保護です。どの時点でロスカットが発動されるかはFX会社によって少々規定が違いますが、FX口座内の証拠金維持率が規定以下になった時点でロスカットになるのが一般的です。)×100=証拠金維持率この計算式でもとめられるのが証拠金維持率です。私がよく利用するFX口座のロスカット基準値を見てみます。:100%このようにFX会社によって基準値が多少違います。FXトレードをする上で、このロスカット基準値に引っかからないようにリスク管理を行う必要があります。ロスカットに引っかかってしまうと...損失が確定してしまうスワップポイント狙いで保有していた外貨を手放すことになる新規注文を発注する面倒が増えるFX会社によってはロスカット手数料が発生しコスト負担が増えるこのようなデメリットがあるんです。ロスカットにならないようリスクマネジメントをすることが非常に重要です。初心者でもできる回避方法7つFXには主に7つのリスクが存在することが分かりました。為替リスク金利リスクファンダメンタルリスク信用リスクオンラインリスクレバレッジリスクロスカットリスク以上7つが主なリスクでしたが、大切なのはリスク回避方法です。どのようにリスクマネジメントを行いリスク回避することができるのでしょうか?ここからは7つのリスクに対応するリスク回避方法を一つずつお伝えします。FX初心者の方は、リスク回避方法を頭に入れてからFXトレードを始めていただきたいと思います。為替レートは常に変動しますので、その為替変動がFXトレーダーのリスクになることは先にお伝えしました。為替リスクはどのように回避すれば良いのでしょうか?方法は2つあります。逆指値注文を常に発注しておく為替レートは思わぬときに急変します。予想とは反対方向に、突如として動くことがあります。外貨を保有したら常に逆指値注文を指しておきましょう。・逆指値注文とは、新規注文約定レートよりも不利なレートになったときに決済をする注文のことたとえば、米ドル円レートが100円のときに1万通貨買ったとします。「為替レートが予想と反して99円になってしまったら決済する」という注文が逆指値注文です。逆に、「予想通りドル円レートが上昇し102円になったら決済する」というのが指値注文になります。この逆指値注文を常に発注しておけば、目を離したすきに為替レートが変動しても損失を一定の範囲内にとどめることができます。為替リスクを回避するために逆指値注文を活用してリスクマネジメントをしてください。1000通貨単位取引もう一つの方法は、1000通貨単位取引で少額トレードをすることです。簡単に言うと、取引量が違い、為替差益も違います。1万通貨取引⇒レート変動±1円⇒為替差益±1万円1000通貨取引⇒レート変動±1円⇒為替差益±1000円このように取引量と為替差益は比例するので、取引量を少なくすることで為替リスクに対応できます。FX初心者は初めは1000通貨くらいで取引を行い、FXトレードに慣れてきたら2000通貨、3000通貨と、取引量を増やしていくと良いでしょう。余談ですが、すべてのFX会社で1000通貨単位取引ができるわけではありません。為替リスク回避のために、ぜひ1000通貨単位取引を取り扱っているFX会社でFXを始めてください。変動すればスワップポイントに影響がでる。これが金利リスクでした。2つの対応方法を覚えておいてください。金利リスク回避のために、FXではメジャー通貨とマイナー通貨へ分散投資をしましょう。そもそも資産運用において分散投資は基本中の基本です。メジャー通貨とは、為替市場で取引量の多い通貨、マイナー通貨は取引量の少ない通貨です。英ポンドスイスフラン(豪ドル)(カナダドル)以上の5通貨+2通貨がメジャー通貨と言われています。厳しく言うと、米ドル、ユーロ、日本円、英ポンド、スイスフラン以外は取引量が少なく、マイナー通貨という意見もあります。ここではカッコ内の2通貨(豪ドルとカナダドル)もメジャー通貨として数えておきます。このメジャー7通貨以外はマイナー通貨だと考えてください。取引量が多い金利変動が比較的安定しているこのような特徴があります。取引量が少ない金利変動が激しい地政学リスク(ファンダメンタルリスク)が高いこのような特徴があります。端的に言うと、マイナー通貨とメジャー通貨は相反する特色があるのです。メジャー通貨とマイナー通貨の相違の一つですが、メジャー通貨は金利が安定しているのに対し、マイナー通貨は金利変動が激しい傾向にあります。マイナー通貨にあたる南アフリカランドだけを保有していれば、今は金利が高くてもインフレ率が低下すれば金利も急落する可能性があります。なるとFX投資に大打撃ですから、メジャー通貨とマイナー通貨の両方を保有してバランスを取りましょう、という話なのです。これで金利リスクを回避できます。保有するマイナー通貨の金利が下がっても、もう片方のメジャー通貨の金利が安定していれば最低限の収益(スワップポイント)は確保できますので、金利リスクが半減しますよね。リスクマネジメントとしてメジャー通貨とマイナー通貨へ分散投資をするのが賢明です。複数のFX口座を利用する金利が変動しなくても、FX口座によって付与されるスワップポイントに違いがあります。FX口座の金利リスクを回避するために、同一の通貨を運用するにしても複数のFX口座を利用することをおすすめします。一例ですが、大手FX会社のみんなのFX(トレイダーズ証券)とFXプライムbyGMOを比較してみます。みんなのFXのスワップポイントカレンダーです。(1万通貨ごとのスワップポイント)画像元:みんなのFX注目点はいくつかありますが、米ドル/日本円のスワップポイントを見てみると、2018年の9/24~9/28まで毎日54円の付与(水曜日は3日分なので54円×3日=162円)となっています。FXプライムbyGMOはいかがでしょうか?(1万通貨ごとのスワップポイント)画像元:FXプライムbyGMO9/24~9/28までを見てみると、1日平均76.4円です。米ドル円のスワップポイントを、7日分限定で比較しただけですが、かなりの差がありますよね。一日20円の違いならば、1か月間で600円、半年で3600円、1年で約7200円の違いになります。いつでも同じような差があるわけではなく、同等のスワップポイントが付与される期間がありますし、みんなのFXのほうがスワップポイントが高いときもあります。実際、3大高金利通貨(トルコリラ、南アフリカランド、メキシコペソ)のスワップポイントはみんなのFXのほうが高スワップとなっています。結論は、FX口座によって、時期によって、同じ通貨でもスワップポイントに違いがあるので、複数のFX口座で同通貨を運用すればバランス化を図れます。あらたに同通貨を買うとき、複数のFX口座のスワップポイントを比較し、最も高いスワップポイントを提供するFX口座で買い増しすれば効率よいFXトレードができるのです。複数のFX口座を活用して金利リスクを回避しましょう。次に、ファンダメンタルリスクの回避方法を見てみます。実は、ファンダメンタルリスクの回避方法は、上で紹介した金利リスクの回避方法の一つと全く一緒です。メジャー通貨とマイナー通貨へ分散して投資することでリスクを回避することができます。上で詳しく説明しましたので、なぜメジャー通貨とマイナー通貨へ分散投資すべきか、その理由は割愛させていただきます。資産運用の原則をもう一度確認しておきましょう。繰り返しになりますが、投資の大原則は複数の対象への分散投資です。マイナー通貨のA通貨を50万円、メジャー通貨のB通貨も50万円買ったとします。その後、A通貨の価値は40万円に下がってしまいましたが、B通貨の価値が80万円に上がったとしたら、トータルでは収益が+20万円になります。リスク高めのマイナー通貨にすべての資産をつぎ込むより、安定度の高いメジャー通貨も買っておけば資産運用のバランス化を図ることができ、トータルで収益がプラスになる可能性が高いのです。政治や経済の不安定さによりファンダメンタルリスクを抱える危険がありますから、リスクマネジメントのためにしっかり分散投資をしてください。回避方法は2つあります。上場会社を利用する信用リスクの回避方法の一つは、上場会社を利用することです。非上場よりも上場会社のほうがさらに信頼度が高いからです。ご存知かもしれませんが、一企業が上場するためには東京証券取引所が定める規定をクリアしていなければなりませんし、上場を保つためのハードルも常にクリアしている必要があるのです。上場していれば絶対安全というわけではありませんが、上場会社の基盤は信頼で成り立っていますので、上場しているFX会社を利用することで安心感を得られるのは間違いありません。金融会社の財務の健全性を測る指標のことで、比率が高いほど健全性が高いと言えます。逆に、比率が一定以下に下がると、業務改善命令や業務停止命令が金融庁から下されることも。比率100%以下:業務停止命令ですから、毎3か月に1回ホームページなどで開示される自己資本規制比率を確認し、なるべく比率の高いFX会社を利用することで経営破綻などの信用リスクを回避できます。(規定では毎3か月1回開示。毎日開示する優良FX会社もあります⇒SBIFXトレード)2018年6月末時点で開示された自己資本規制比率によると、これらのFX会社の比率が非常に高くなっています。YJFX!:1325.2%外為どっとコム:1156.2%上田ハーロー:1145.6%信用リスクがゼロになるわけではないですが、比率が1000%以上ですと非常に心強い数値です。外為どっとコムは数年間ずっと1000%以上を保持していますから、信用リスクを回避するためにぜひとも利用したいFX会社の一つです。外為どっとコムの詳細を確認する⇒外為どっとコムオンラインリスクの回避方法オンラインリスクにはこのようなものがありました。インターネット速度が遅いIDやパスワードが盗まれ悪用される誤発注これらリスクを回避するためには、以下の方法を試してください。インターネット速度が遅い⇒家のインターネットがADSL契約なら光に変更する。ネット環境の悪い場所での取引を極力避ける。IDやパスワードが盗まれ悪用される⇒他の金融口座のパスワードとは別のものに変更する。FX取引で使用する端末にセキュリティソフトをインストールする(無料のものより有料のほうが質は高い)。誤発注⇒取引前に利用FX会社の取引マニュアルを読み、注文方法を確認する。常に平常心を保ってトレードする。オンラインリスクは技術的な問題が関係していますが、たいていの場合、簡単にリスク回避可能です。レバレッジリスクの回避方法FXはレバレッジをきかせれば少額でトレードできるメリットがありますが、レバレッジ25倍で取引するとレバレッジリスクが大きく、損失を出す可能性が高まります。FXのレバレッジリスクを回避するこの方法を実践してください。実効レバレッジを3倍以下に保つ国内のFX口座は最大25倍のレバレッジをきかすことができますが、FX口座内の資金を調整することで実効レバレッジを低めに保ち、レバレッジリスクへの対応策となります。実効レバレッジとは、取引中の実質レバレッジのことで、ポジション評価額を有効証拠金で割ることにより計算できます。レート)÷有効証拠金額(FX口座入金額+評価損益額)=実効レバレッジこれが実効レバレッジをもとめる計算式です。米ドル円レート100円のとき1万ドル買ったとします。FX口座の有効証拠金額が50万円ならば、実効レバレッジは何倍になるでしょうか?ポジション評価額100万÷有効証拠金額50万円=2.0実効レバレッジは2.0倍の計算になります。レバレッジリスクを回避するために、実効レバレッジを3倍以下に保つことをおすすめします。3倍以下の実効レバレッジならば、取引通貨レートが予想と反対方向に進んでも焦らず取引ができますし、そう簡単にロスカットになることはありません。ロスカットリスクの回避方法FX各社が規定する証拠金維持率の限度を下回ると、強制的にロスカットになってしまうことはお伝えしました。そのロスカットリスクを回避するために、証拠金維持率を一定以上保てるようリスクマネジメントしてください。証拠金維持率を一定以上保つどの程度証拠金維持率を保つかは取引手法によって違ってきます。長期保有型トレード:証拠金維持率1000%以上このように取引方法によって目安となる維持率が違います。短期トレードの場合、基本的に取引画面を見続けて取引しますので、為替レートが急落してもすぐに対応可能です。証拠金維持率が300%程度でも問題ないと思われます。証拠金維持率300%=実効レバレッジ8.33倍(2500÷300で割り出せます)レバレッジが8.33倍なら高すぎるということはありませんので、証拠金維持率300%以上保つことをリスク回避の目安として良いと思います。長期保有型トレードの場合は、証拠金維持率を1000%以上保ちましょう。長期保有の目的は為替差益がありますが、スワップポイントを貯めるのも重要なトレード目的です。ロスカットに引っかかってしまえばトレード目的を逸してしまうわけですから、高い維持率を保つことが大切なのです。ちなみに、証拠金維持率1000%ということは実効レバレッジは2.5倍の計算です。上で紹介した計算式をあてはめると、2500÷1000=2.52.5倍です。実効レバレッジ3倍以下ですから、ロスカットリスクを高い確率で回避できるでしょう。以上のようにリスクマネジメントしながらFXトレードを継続していきましょう。まとめスポンサーリンクこの記事では、FXの主な7つのリスクとその回避方法をお伝えしました。為替リスク金利リスクファンダメンタルリスク信用リスクオンラインリスクレバレッジリスクロスカットリスクこの7つです。FXトレードで継続して利益を出すコツでもありますので、FX初心者は必ず頭に入れておいてください。FXの始め方これからFXを始める、または始めたばかりだけど利益がなかなか増えていかないという方は、こちらの記事を読んでからFXを始めることをおすすめします。聖人お金の働き方を綴るマネーライター。投資初心者向けの情報を逐一発信しています。堀聖人の詳しい情報はプロフィールをご覧ください。