投資信託のコストについて、2018年6月末の損益を使って考えたいと思います。バランス(8資産均等型)』には、国内外の債券が入っていて値下がり時は助かるけど上昇時はこの債券が足を引っ張ります。投資信託のコストは投資したお金コストパフォーマンス投資額の1,000万円をコストと考えると、コストパフォーマンスが一番悪いのは信託報酬が一番安いバランス型ということになります。1,000万円投入して41万円しか稼いでいないのですから。バランス型に1,000万円投資するより、金額を減らして株式インデックスか我が家のアクティブファンドに投資した方が効率はよくなります。バランス型の1,000万円投資の含み益41万円は、株式インデックスだと420万円の投資、我が家の投資信託だと160万円の投資で済みます。バ:41万円稼ぐのに1,000万円投資。株:41万円稼ぐのに420万円の投資。我:41万円稼ぐのに160万円の投資。これを、僕が以前やっていたアパレルメーカーに置き換えて考えると、バランス型の「41万円稼ぐのに1,000万円投資」は、これは薄利多売方式なので資金繰りが常にしんどいです。理想は我が家の投信の「41万円稼ぐのに160万円の投資」になります。関連記事:投資したお金が投資信託のコスト。信託報酬ゼロでも値上がりしないファンドは高コストハイリスクなのはどっち?上記の場合、我が家の投信は国内株式のアクティブファンドだけしか保有していないのでハイリスク運用になりますが、投資額が160万円なのでバランス型の1,000万円投資より低リスクだと思うのです。ハイリスクなファンドは投資額でリスク調整するという考え方です。我が家の投信の160万円が50%値下がりしたら80万円の含み損になりますが、1,000万円投資のバランス型は10%の値下がりでも100万円の含み損、20%の値下がりだと200万円の含み損になります。縛りのあるイデコの利用そんなこんなのカラクリに何年か経ってから初めて気づくということもあると思うので、縛りのあるイデコはよく考えてから利用した方がいいですね。ちなみに、僕の投信保有は2007年からですので10年以上になりますが、分散投資は効率が悪くなるので我が家には不向きだということに気付いたのは去年(2017年)の5月です。関連記事:我が家の投資信託はインデックスから国内株式のアクティブファンドに乗換えました※ブログランキングに参加中です。【関連する記事と広告】コージ一緒に読まれている記事またファンド乗換え!DIAM新興市場日本株ファンドからジェイリバイブへまたまた保有ファンド乗換えのお話です。売るに売れない!になったら手遅れ!ほぼ一括投資で追加投資はしない我が家の投資信託は、昨日も評価額が2%弱減少し、今日も恐らく減少するでしょう。...記事を読む生活費と老後資金は投資信託で稼ぎたい/2日間で50万円稼げたという話。当ブログは今年の初めからアクセスが右肩下がりで回復の兆しが全く見えないのですが、そんな中、我が家の投資信託の...記事を読む【投資信託】保有ファンドの乗換え前と、乗換えた後の損益を比較してみた去年(2017年)の5月に、インデックスから最初に乗換えたアクティブファンドの『DIAM新興市場日本株ファン...記事を読む「爆上げしたので解約資金を再投資!」、保有ファンドを解約したり買戻したり。※当ブログはリンクフリーですが著作権を放棄するものではありません。※このブログは管理人がその日の考え方で記事を書いているので矛盾が生じることをご了承ください。