投資したお金が投資信託のコスト。借金ブログ投資信託セゾン投信マネックス証券ブログ運営ホーム投資信託わかったこと投資したお金が投資信託のコスト。今回は投資信託の『コスト(信託報酬)』と『リスク』について。その前に、投資信託の世界ではリスクは「危険」とか「損」とか「減る」という意味ではなく、「値動きの振れ幅」を指すそうです。僕は投資信託の業界人ではないので、素直に「危険」とか「損」とか「減る」という意味で使います。【スポンサーリンク】どっちがハイリスクファンド?約1年間のパフォーマンス下の表の赤の数字は、前回損益報告をした時の「我が家の投資信託」と「株式インデックス」と「バランス型インデックス」の含み益で、ブルーは信託報酬です。0.17ファンド選びはコスト(信託報酬)より実績2017年の5月から2018年6月15日までの約1年間のパフォーマンスになりますが、結果は、1位:我が家の投信2位:株式インデックス3位:バランス型インデックスという順位で、信託報酬が高い順番に並びました。教科書的には、信託報酬はリターンに影響するので、長期になればなるほど高コストは不利になるというのが一般的ですが、僕は信託報酬より過去の実績を重視しました。この後も今のペースで推移してくれれば、この差はもっと広がるかもしれませんが、逆に最下位になるリスクもあります。先のことは誰にもわかりません。投資信託のコストパフォーマンスバランス型インデックスは投資額1,000万円に対して55万円の含み益で、株式インデックスは同じ投資額1,000万円に対して129万円の含み益です。Slimバランス(8資産均等型)』は、値動きを安定させるために株式や債券・リート等の8資産に分散投資しているので、株式100%のインデックスとは違う値動きをします。これってコスパ悪くないですか?ポイント株式と債券は値動きの振れ幅が違います。債券が入ったバランス型インデックスの振れ幅の方が、株式インデックスの振れ幅より小さくなります。下落時の債券は株式より値下がり幅が小さいので株式を助けてくれますが、逆に上昇時も株式より債券の方が値上がり幅が小さいので株式の足を引っ張ることになります。低リスクという表現をしますが、これがメリットかデメリットかは人それぞれなのでよく考えた方がいいですよね。含み益の55万円を基準に考えるとたとえば、バランス型の含み益の55万円を基準に考えると、株式インデックスだと1,000万円投資しなくても440万円の投資で足ります。我が家の投資信託の保有ファンドだとたったの190万円の投資で足ります。190万円×29%=55.1万円1,000万円投資するのと190万円投資するのと、どっちがハイリスクでしょうか?僕は個人的にはバランス型と同じ含み益の55万円になるのであれば、投資額が少ない方が低リスクでコスパがいいと思うのですが。含み益の290万円を基準に考えると次は、我が家の投資信託の含み益の290万円を基準に考えると、バランス型は5,273万円も投資しなければなりません。株式インデックスだと2,248万円投資しなければなりません。金融以外の普通の会社で、290万円の利益を稼ぐのに、コスト、あるいは仕入原価がA君は1,000万円、B君は2,248万円、C君は5,273万円かかったとすると、ほめられるのはA君で、C君より圧倒的に資金繰りが楽です。最後に相場は読めない。読めないから将来値上がりしそうなファンド探しもできない。できないのであれば信託報酬の安いインデックスをということで、僕も2013年の秋から去年(2017年)の5月まで複数のインデックスで分散投資していました。「分散投資すればリターンも分散されるので、結果、コスパが悪くなる」ということに気付き、速攻で過去の実績重視で高コストの国内株式アクティブファンドに乗換えました。※ブログランキングに参加中です。け損なうことより、大きな含み損を抱える方が怖い!!我が家の投資信託は今年(2018年)の1月末からずっと右肩下がりで、10月にはリスク回避するために保有ファン...記事を読む投資信託の資産運用とブログ運営は似ている。リスク(北朝鮮)が燻ぶり続けている中で、ほぼ一括投資で今年の5月から保有している国内中小型株式...記事を読むiDeCo(イデコ)とつみたてNISAを利用しない理由/税金を払ってもこっちの方が得うちの息子は『DIAM新興市場日本株ファンド』を積立中なので、イデコ・つみたてNISAは利用していません。...記事を読むジェイリバイブの解約乗換えは失敗ではなかった/純資産残高の急激な増加とパフォーマンス前回エントリーの続きです。※当ブログはリンクフリーですが著作権を放棄するものではありません。※このブログは管理人がその日の考え方で記事を書いているので矛盾が生じることをご了承ください。